Celsius:刚刚,币圈“雷曼危机”拉开了序幕

资产全线暴跌之下，币圈银行Celsius为防止挤兑，宣布冻结提款。随着流动性枯竭，Celsius会成为币圈雷曼吗？

币圈一波未平一波又起，似乎一次小型风暴的出现总是在为一场更大的飓风奏响序章。

5月中旬，稳定币UST和其姊妹代币Luna所遭遇的“死亡踩踏”还在让投资人心有余悸，然而隔夜加密借贷巨头Celsius的极端操作更是引发市场再度恐慌，甚至已经联想到昔日的雷曼危机。

这一切都要从美国最新通胀爆表说起。

美国8.6%的5月CPI数据再度刷新40年新高，随后市场对美联储的鹰派加息预期让全球风险资产集体跳水。不仅股票市场首当其冲，加密货币市场同样未能幸免。比特币直接暴跌至约18个月以来的最低水平，一年半来首次跌破2.3万美元。

至少三个美联储机构正在积极寻找CBDC相关人才:金色财经报道，与央行数字货币（CBDC）相关的工作正在全球范围内涌现。最近的一项调查显示，93％的央行表示有兴趣探索CBDC，其中一些央行考虑在未来三年内发行。此外，至少三个美联储前哨机构正在积极寻找候选人加入他们的团队，进行CBDC研究并改进当前系统，例如旧金山联邦储备银行（高级加密架构师— CBDC）、波士顿联邦储备银行（首席应用架构师- 数字货币）、克利夫兰联邦储备银行（高级应用架构师- CBDC）。[2023/7/25 15:56:09]

而其中Celsius冻结提款一事也进一步加剧了加密货币市场的恐慌，让下跌一发不可收拾。

币安在哈萨克斯坦推出受监管的数字资产平台:金色财经报道，币安宣布在哈萨克斯坦推出本地数字资产平台。此前，币安于去年10月获得了AIFC金融服务管理局(AFSA)的许可，可以在阿斯塔纳国际金融中心(AIFC)管理数字资产平台并提供托管服务。

永久许可证还使币安获得了哈萨克斯坦受监管平台的地位。新交易所将被授权提供兑换和转换服务、法定货币的存取款、加密资产的托管和交易所交易。[2023/6/21 21:52:41]

加密借贷巨头冻结提款

周一Celsius宣布“由于极端的市场条件”，该公司将暂停账户之间的所有提款、互换和转账。

该公司网站显示，截至5月17日，该公司拥有价值118亿美元的资产，虽然相较于去年10月的260多亿美元明显下降，但从规模上来看Celsius依然被投资者视为币圈银行。

SBF律师：关于SBF使用电子通信的保释条件已修改:金色财经报道，根据Sam Bankman-Fried（SBF）的律师Mark Cohen签署的一封信中显示，SBF的法律团队和检察官达成了关于修改使用电子通信的协议。双方要求修改 Bankman-Fried 的保释条件，允许他使用各种消息应用程序，包括 FaceTime、Zoom、iMessage、短信、电子邮件、Facebook Messenger 和 WhatsApp。[2023/2/7 11:51:00]

Celsius在业内地位不容小觑。公司号称拥有170万客户，并向用户宣传通过该平台他们可以获得18%的收益率。用户在Celsius存入他们的加密货币，然后这些加密货币被借给机构和其他投资者，然后用户从Celsius赚取的收入中获得收益。

BAYC 24小时交易额超3800枚ETH，地板价触及70ETH:11月27日消息，据NFTGo数据显示，NFT项目Bored Ape Yacht Club 24小时交易额达3894枚ETH（约合470万美元），增幅达260.4%。截止目前，该系列NFT地板价已回升至69.99ETH，24小时涨幅达9.75%。

本周早些时候，Bored Ape Yacht Club官方曾在社交媒体上发文感恩节快乐，猿猴们。试用将于今年圣诞节开始或暗示将发布新产品。[2022/11/27 20:55:16]

而且更重要的是，按照Celsius首席执行官AlexMashinsky的说法，他们几乎参与了所有主要“去中心化金融”协议。

因此Celsius事件令投资者心生恐惧。如果这样的大型币圈银行都不能重新开放并允许提款，那么整个加密货币市场都将出现连锁反应，因为不知道谁会成为下一场“滑铁卢”大戏的主角。

具体来说就是，如果Celsius被要求停止运营，那么相关数十个DeFi项目、加密货币和其他数字资产都将“一损俱损”。

加密媒体公司Blockworks研究主管RasheedSaleuddin表示：

我们当然会看到一些蔓延......透明度是影子银行市场的关键。

其实长期以来，由于涉嫌向投资者出售未注册证券，Celsius一直受到美国监管机构的关注。虽然Celsius曾在法庭文件中表示，正试图通过谈判与相关机构达成和解，但是去年新泽西州、肯塔基州和德克萨斯州均对Celsius采取了执法行动。两个月前，Celsius宣布禁止美国投资者从新的加密货币存款中赚取收益。

大规模挤兑终将上演？

单单美联储的加息预期不足以完全解释Celsius的突然崩溃，眼下已经有一些分析师将矛头指向了公司在“LidoStakeEthereum”中的投资。

这项投资通过将以太坊锁定在所谓的智能合约中来赚取收益，数字资产公司GlobalBlock分析师MarcusSotiriou周一表示，Celsius在StakeEthereum中持有约15亿美元的头寸。

然而近几天，被质押的以太坊的价格与其基础代币之间出现明显差异。因此按照Sotiriou在研报中提及的观点，这“引发了人们的担忧，如果客户试图赎回头寸，Celsius为完成兑付将耗尽他们的流动资金。”

而用户的大规模挤兑可能会迫使Celsius清算资产，从而让公司所有的投资项目开始共同承压。对此Sotiriou还补充道，预计Celsius的流动性将在五周内被耗尽。

所以这也是Celsius为什么表示，暂停提款的决定对于“稳定流动性和运营”至关重要。

目前，Celsius的竞争对手Nexo在推特上宣布，它准备收购Celsius的所有“剩余合格资产”，它将这些资产定义为“主要是他们的抵押贷款组合”。Nexo随后在推特上发布了一份意向书，概述了收购计划。Nexo发言人证实了这些推文。

Nexo还表示，他们已经向Celsius伸出援手，“但我们的帮助被拒绝了”。Celsius的发言人在电子邮件中表示，公司拥有“强劲的流动性和股权状况”。

Ayyar表示：

Celsius的消息火上浇油，增加了市场的不确定性。随着本周市场将关注美联储的加息步伐，再加上对提供高收益产品协议的担忧，加密货币的价格面临很大的压力。

总而言之，与银行资产不同，加密货币资产不受联邦保护，因此无法有效防止挤兑事件的发生。届时不仅是Celsius，可能整个加密货币市场都会亲眼目睹，在价格颓势中加密货币银行的挤兑是如何上演的。

来源：金色财经

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