ION:关于Crypto交易平台美国合规运营分析

关于Crypto交易平台的海外合规运营，笔者于空闲时间做了整理。欢迎点击下方公众号讨论。

一、Crypto监管部门清单

美国政府针对Crypto的合规监管主要由如下部门负责，同时，根据Crypto产生的作用或扮演的角色不同，各监管部门的侧重点也不尽相同。

?二、FinCEN注册监管?

FinCEN为美国财政部金融F罪执法局。其对Crypto的监管侧重反X钱、反K和外国资产控制。其监管属于注册许可制。依据U.S.CodeofFederalRegulationsChapter31,Article1022.380Registrationofmoneyservicesbusinesses.(a)Registrationrequirement:“(1)Ingeneral.Exceptasprovidedinparagraph(a)(3)ofthissection,relatingtoagents,andexceptforsellersofprepaidaccessasdefinedin§1010.100(ff)(7)ofthischaptertotheextentthattheyarenotalreadyagents,eachmoneyservicesbusiness(whetherornotlicensedasamoneyservicesbusinessbyanyState)mustregisterwithFinCEN.”

以太坊网络当前已销毁350.04万枚ETH:金色财经报道，据ultrasound.money最新数据显示，以太坊链上ETH销毁总量已突破350万枚，本文撰写时达到3,500,578.59枚，价值约合 10,024,768,328 美元。[2023/7/29 16:05:54]

?Crypto交易平台作为开展外H兑换和金融服务的机构，符合§1010.100第(t)条规定的Financialinstitution，不属于1022.380条的例外情形，因此获得MSB牌照是合规开开展业务的基础。

三、CFTC注册监管

当作为大宗商品交易看待时，Crypto还将受到美国商品期货交易委员会的监管，交易平台按照要求CommodityExchangeAct(CEA)第6f章规定，注册为期货佣金商(FCM)。具体规定如下：

CommodityExchangeAct(CEA)，第6f-Registrationandfinancialrequirements;riskassessment章节规定：(a)Registrationoffuturescommissionmerchants,introducingbrokers,andfloorbrokersandtraders(1)Anypersondesiringtoregisterasafuturescommissionmerchant,introducingbroker,floorbroker,orfloortraderhereundershallberegistereduponapplicationtotheCommission.TheapplicationshallbemadeinsuchformandmannerasprescribedbytheCommission,givingsuchinformationandfactsastheCommissionmaydeemnecessaryconcerningthebusinessinwhichtheapplicantisorwillbeengaged,includinginthecaseofanapplicationofafuturescommissionmerchantoranintroducingbroker,thenamesandaddressesofthemanagersofallbranchoffices,andthenamesofsuchofficersandpartners,ifapartnership,andofsuchofficers,directors,andstockholders,ifacorporation,astheCommissionmaydirect.Suchperson,whenregisteredhereunder,shalllikewisecontinuetoreportandfurnishtotheCommissiontheabove-mentionedinformationandsuchotherinformationpertainingtosuchperson’sbusinessastheCommissionmayrequire.EachregistrationshallexpireonDecember31oftheyearforwhichissuedoratsuchothertime,notlessthanoneyearfromthedateofissuance,astheCommissionmaybyrule,regulation,ororderprescribe,andshallbereneweduponapplicationthereforunlesstheregistrationhasbeensuspended(andtheperiodofsuchsuspensionhasnotexpired)orrevokedpursuanttotheprovisionsofthischapter.

印度储备银行寻求删除条款以解决CBDC的隐私问题:金色财经报道，一位高层消息人士表示，印度中央银行正在倡导立法，允许其零售中央银行数字货币 (CBDC) 的用户删除网络分类账中的任何交易以保持匿名。印度储备银行 (RBI)目前正在进行零售和批发 CBDC 试点。零售 CBDC 目前活跃在至少 15 个城市。消息人士称，最新数据显示，目前有超过 100,000 名客户和 13 家银行参与了试点。[2023/3/21 13:17:46]

由于未注册FCM导致受到民事罚款的案例有两个，一是2016年7月2日，CFTCvsBitfinex,二是2021年10月15日，CFTCvsTether。CFTC处罚二者后，形成两道法令：CFTCDocketNo.16-19和CFTCDocketNo.22-04，旨在要求Crypto平台应按照商品交易法(CEA)的要求注册为期货佣金商(FCM)。

四、CFTC实质交易监管

通过CFTCDocketNo.16-19和CFTCDocketNo.22-04两道法令，CFTC同样对数字货币交易平台进行实质交易监管。

美前财长萨默斯：美国金融市场或进入动荡期:金色财经报道，美国前财长萨默斯警告称，金融市场对遏制通胀进展的自满情绪正不断升温，美联储进一步收紧货币政策的程度可能需要高于投资者当前的预期。我们正进入一个可能动荡的时。我不确定我们目前的轨迹是否能实现2%的通胀率目标，而无需进行高于市场当前预期幅度的加息。[2023/2/11 12:00:11]

CFTCDocketNo.16-19法令中，由于Bitfinex没有FCM牌照，但实际上并未将这些BTC交付给购买它们的交易者，而将BTC存放在其拥有和控制的存款钱包中，不满足实际交付的转移、占有和控制，因此违反了2010年《多德-弗兰克华尔街改革和消费者保护法案》，融资商品交易——包括比特币等Crypto的交易——必须在交易所进行，除非实体提供交易的规定。

CFTCDocketNo.22-04法令中，第IIFINDING章，A.SUMMARY中，描述了未对法币美元进行1：1储备：TethermisrepresentedtocustomersandthemarketthatTethermaintainedsufficientfiatreservestobackeveryUSDTincirculation“one-to-one”withthe“equivalentamountofcorrespondingfiatcurrency”heldinreservesbyTether(the“TetherReserves”)。因此，CFTC针对Tether出不真实或误导性陈述进行了指控。

金融科技公司Colendi收购企业区块链公司SETL:6月27日消息，总部位于土耳其的嵌入式金融科技初创公司Colendi已收购企业区块链公司SETL。据悉，花旗是SETL最大的外部股东。其他支持者包括法国农业信贷银行（Crédit Agricole）和德勤。交易条款尚未披露。

SETL的一个项目涉及Regulated Liability Network（RLN）基础设施，后者是跨中央银行、商业银行和其他机构的企业区块链网络。Colendi此前已推出自己的数字钱包产品。（The Paypers）[2022/6/27 1:34:31]

五、OFAC合规指引

根据OFAC美国财政部海外资产控制办公室发布的合规指引SanctionsComplianceGuidancefortheVirtualCurrencyIndustry(Oct,2021),virtual_currency_guidance_brochure.pdf(treasury.gov)，可以就其对反X钱等所做的合规要求。其中，针对数字货币管理层的合规承诺要求有managementcommitment(Page11)：

Zerion 钱包新增支持 Fantom:金色财经报道，Zerion 钱包新增支持 Fantom，包括支持 Fantom 上所有主要 DEX 的聚合交易以及地址监控等。

此前报道，Zerion 宣布推出非托管移动钱包 Zerion Wallet，推出之时支持以太坊、Polygon、Solana、BNB Chain、Arbitrum、Optimism、Avalanche、Gnosis Chain、Aurora 和 Loopring 网络。[2022/6/1 3:54:25]

A)????Reviewandendorsesanctionscompliancepoliciesandprocedures

B)????Ensureadequateresources,includinghumancapital,expertise,informationtechnology,andotherresources,supportthecompliancefunction

C)????Delegatesufficientautonomyandauthoritytothecomplianceunit

D)????Appointadedicatedsanctionscomplianceofficerwiththerequisitetechnicalexpertise

综上，针对美国运营和IPO，Crypto交易平台合规分为许可合规和实质交易合规。许可合规主要有MSB和FCM两类许可需具备；实质性交易合规主要有防止场外交易和代币的锚定合规；此外，需注意OFAC对海外反X钱的相关指引与要求。

笔者简介：

宜诣爽律师及团队DeLawyer

中国人民大学本科，蒙特利尔大学国际商法Droitdesaffairesinternationales硕士，麦吉尔大学工商管理证书MangementCert.

从事GA侦查工作四年，从事ZF工作两年，律师带团队五年，英法双语执业。

来源：金色财经

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