EFI:DeFi小白入门最强指南 1.0：一文掌握DeFi最关键知识

DeFi小白入门最强指南1.0：一文掌握DeFi最关键知识

撰文：Footprint分析师Alina

日期：2021年12月

自2019年以来，DeFi就是区块链领域的一个持续的热门话题。毫无疑问，DeFi已经成为了加密世界的重头戏。

根据FootprintAnalytics的数据，截止至2021年11月23号，DeFi总的TVL为2744亿美金。而这仅仅在一年前，只有130亿美金。

数据来源：FootprintAnalytic-全网DeFiTVL过去一年增长达20倍

DeFi发展之迅速、增长之快，让所有参与到区块链领域的人都欢呼雀跃，同时也吸引着大量投资机构的青睐。截止至发稿日，2021年全年的融资金额为248亿美金，相比2020年的34亿美金，环比增长了626%。

本周绿地元宇宙指数G-Meta Index跑输沪深300:金色财经报道，本周绿地元宇宙指数G-Meta Index最高4294.2点，周五收于4242.5点，较上周五下跌1.97%；同期沪深300下跌0.09%、创业板指数下跌0.70%。本周一至周四，绿地元宇宙指数连续下跌到达近期低点，周五受游戏、传媒、AI概念拉动出现明显反弹，全周跑输沪深300，相对收益为-1.88%。[2023/4/30 14:35:24]

数据来源：FootprintAnalytics-2021每月融资金额趋势图

那么，这个被称为DeFi的强大猛兽是什么呢？

什么是DeFi？

DeFi是DecentralizedFinance的缩写，又被称作开放金融。随着区块链的迅速发展，其应用场景也在不断的丰富，而金融业是其中最有前景的行业，实际上是指用来构建开放式金融系统的去中心化协议，旨在让在世界上的任何一个人不管何时何地都可以参与进来。

谷歌将Brain的AI部门和DeepMind合并为一个部门:金色财经报道，谷歌公司负责人Sundar Pichai宣布，将Brain的AI部门和2014年收购的DeepMind实验室合并为一个部门。据Sundar Pichai介绍，合并后的团队将加快人工智能领域的进步，新部门将称为Google DeepMind。[2023/4/21 14:18:41]

传统金融CeFivs开放金融DeFi

简单来说DEFI就是将传统金融搬到区块链网络里。但相比传统金融，它通过区块链实现了去中心化，利用智能合约取代传统金融领域中的特权机构，使用户以更低的成本享受到金融服务，并且提升整个金融体系的运行效率。如下图，开放金融的各种服务都能在传统金融上，基本都能找到对应的模块和服务。

图：传统金融vs开放金融不同服务的对比

预警：黑客利用远程控制软件向日葵漏洞盗取加密钱包资产，建议卸载:4月3日消息，据推特用户@0xAA_Science披露，这两天很多人因为领取空投使用向日葵（远程桌面软件），加密钱包被盗了。黑客可以利用这个漏洞，远程控制用户的钱包转钱。该用户表示，电脑用过远程桌面软件的，包括向日葵、todesk、TeamViewer等，建议卸载。

根据其分享的资料，向日葵远程控制软件是一款远程控制软件，2022年2月互联网披露向日葵远程控制软件旧版本中存在远程命令执行漏洞，向日葵远程控制软件会监听高端口 (默认40000以上)，攻击者可构造恶意请求获取Session，从而通过身份认证后利用向日葵远程控制软件相关API接口执行任意命令。[2023/4/3 13:41:29]

DeFi作为庞大的加密世界的一个不可或缺的版块，以一种由大众而非某个中心化实体控制的方式，提供许多类似于传统金融世界的主流金融服务。

Orbiter Finance：未进行公开募资活动，且未公布任何上币计划:3月28日消息，Layer 2桥接项目Orbiter Finance在推特上发布声明称，我们想澄清的是，Orbiter Finance没有进行任何公开募资活动，也没有公布任何关于在任何交易所出售或上市代币的计划。我们知道市场上流传着关于公开融资和代币上市的各种谣言和猜测，但我们想明确表示，这些与Orbiter Finance没有任何关系。[2023/3/28 13:30:46]

图：CeFi?vsDeFi类比

DeFi的前世今生

如果说比特币在2009年推出时为点对点支付服务奠定了基础，而2015年7月30日推出的Ethereum公链则最大限度地发挥了区块链在金融业的潜力，并鼓励推出新的创业公司和项目，形成去中心化金融的生态系统。

MakerDao协议上线是区块链领域的金融应用的转折点——它允许用户用他们的钱来做更多的事，而不仅仅是两个地址之间的转账。MakerDAO是一个基于Ethereum的协议，允许用户通过使用数字资产作为抵押品而获得DAI——由MakerDAO发行的跟美元价值1:1挂钩的稳定币。MakerDAO为构建一个新的、开放的、无许可的DeFi生态提供了第一块乐高。

曾与碧昂丝、蕾哈娜合作的制作人将操刀BAYC乐队Kingship新专辑:9月12日消息，环球音乐集团宣布知名制作人James Fauntleroy、Chauncey Hollis Jr和Hit-Boy将为BAYC乐队Kingship制作新专辑，环球唱片公司NFT乐队Kingship负责人Celina Joshua称：只有引进最优秀的创作者、制作人和词曲作者才有意义。

此前报道，2021年11月12日，环球唱片（Universal MusicGroup）宣布组建数字元宇宙乐队KINGSHIP，KINGSHIP由3只原始Bored Ape和1只Mutant Ape组成，将于未来推出原创音乐，在元宇宙中表演并发布大量相关NFT收藏品。[2022/9/13 13:25:08]

从那之后，其他智能合约陆续上线，创造了一个越来越有活力和相互联系的生态系统。

2018年9月发布的Compound，为借款人提供一个超额抵押获得贷款的市场，而出借人从借款人支付的利息中获得收益;其流动性挖矿的创新也在2020年引发了DeFi的爆发，被称为“DeFi之夏”。

2018年11月上线的Uniswap——Ethereum上的去中心化交易所平台，允许用户在Ethereum上无缝、无许可地进行交换各种token。

图：DeFi的发展史

从这之后，各种各样DeFi应用层出不穷，从最基本的借贷、交易，到更复杂的合成资产、支付、保险甚至是无损彩票，打造一个丰富、不断发展、去中心化的金融生态。

DeFi六大生态板块

DeFi生态可分为六大板块，分别是：稳定币、交易层、预言机、DeFi基本项目、聚合器、钱包。

稳定币：DeFi生态的基础

交易层：随着DeFi的发展，公链的性能问题日益凸显，尤其是Ethereum尤为突出。所以在交易层面，许多公链在积极探索解决方案，其中又分Layer1和Layer2。Layer1基本是从根本上提升公链性能，而Layer2是为了提升Ethereum网络的性能。

预言机：预言机为各类Dapp/协议提供价格信息，它是链接链上和链下世界的桥梁。

DeFi基本项目：稳定币、交易层、预言机这些版块构成了DeFi生态中最基础设施，有了这些基础设施，就可以在上面搭建各类去中心化的应用了。其中，DeFi基本项目可以分为借贷、DEX、衍生品等几个类别。

协议聚合器：不同的借贷平台之间、不同交易所之间都会存在利差，在此基础上产生了聚合器。聚合器根据不同平台之间的利差进行高低转换，从而提高收益。

钱包：它作为DeFi生态最主要的组成部分之一，被视为DeFi世界的浏览器，通过它，用户才得以使用各个Dapp应用。

新手如何构建DeFi知识框架？

作为新手，想要进入到DeFi世界，应该从何入手呢？

-DeFi生态

生态系统

DeFi类型板块

板块代表项目

-DeFi项目

所在公链生态和类型??

代币&经济模式?

对比同类的特点?

目前排名及项目数据

-如何获取行业动态

融资新闻?

新项目介绍

漏洞攻击类新闻

行业报告

新手如何快速了解DeFi项目？

面对如此多的DeFi项目，如何更快更好地了解它们呢？我们可以从以下两方面入手：

-DeFi项目的相关资讯

DeFiLlama：跨链数据、项目类别

Debank：跨链数据、类别、上线日期

FootprintAnalytics：跨链数据、行业、项目的数据的可视化平台，你可以一键搭建自己的观察报表

-行业报告以及相关书籍

报告，如

Coingecko:2021Q3-Report

TokenInsights:QuarterlyReport

FootprintAnalytics:MonthlyDeFiReport

Consensys:2021Q3

入门书籍

HowtoDeFi?

MasteringDeFi

小结

本文对什么是DeFi，以及它的一些基础生态，了解渠道进行了简单的介绍。接下来，我们将继续对为什么会有DeFi，怎样参与到DeFi中，不同DeFi项目会有什么特色进行进一步分享。欢迎你进行订阅，一起交流，一起DeFi！

来源：金色财经

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