EFI:DeFi下一阶段是风险还是机遇？

去中心化金融经过了一年多的发展现在已经有了一批明星项目，同时这个领域提供了大量的就业和赚钱机会。在去年DeFi刚起步的时候我们都没有办法预见到它的发展的这么快速，毕竟互联网金融泡沫破灭里现在还只有三年左右的时间，难道我们记忆力都退化了吗？本质上互联网金融和去中心化金融都是同一个人，只是所处的地点和场景不同罢了。它有迎合时代发展的创新，但是风险一直存在。所以我们还是要端正心态，不能玩一夜暴富的游戏。

不管是币圈还是区块链行业，DeFi都是革命性的创新，当韭菜们不满足于自己手中的虚拟货币保值增值了之后，DeFi让他们的虚拟资产第一次有了实际的用例。用defi可以将自己手中的虚拟货币在Aave上借给做空者赚取利率，又可以用来在Uniswap上做流动性挖矿赚取平台币。质押挖矿后，DeFi的出现让加密货币持有者除了信仰外，多了一个屯币不卖的心理暗示。

巨鲸研究院Founder柯南：GameFi可能是下一个爆发点:金色财经现场报道，在8月8日由金色财经主办的金色沙龙活动中，巨鲸研究院Founder柯南在《哪些Web3叙事将引领下轮牛市》的圆桌会议中表示，GameFI可能是下一个爆发点。像三七互娱、完美世界，已经在布局GameFI。既然传统游戏都开始布局，像传统的资产，比如房地产也会有机会。大家用上链的方式，通过虚拟资产和现实资产结合，产生更多的效益。吁投资者保持理性，根据发展趋势、政策环境和比特币周期来审时度势，适时布局以渡过熊市，迎接下一个牛市。

他对公链未来前景持乐观态度，认为公链将持续发展并创造更大价值。公链作为Web3生态的关键组成部分，将继续发挥重要作用，团队将根据市场需求不断创新，为用户和项目创造更多价值。[2023/8/9 21:32:53]

随着defi第一阶段的爆发式增长，其中很多项目方跑路或者因为自身安全等级不够被黑客攻破导致资金受损的情况时有发生。DEFI挖矿理论上来说是一个稳定获利的好门路。我们只需将虚拟资产抵押到各种DeFi智能合约中，就能享受到很高的APY。但是风险与回报是一对孪生兄弟，如影随形。根据Messari?的研究报告，DeFi的总损失已经超过了5亿美元。可能其中就包括正在看此文的你。

此前花费64 ETH Gas费的巨鲸地址已浮盈269 ETH，收益达1.8倍:金色财经报道，据链上分析师余烬监测，此前购入137亿枚FOUR的“fadedface.eth”的巨鲸地址已经出售87亿枚FOUR换回277枚ETH；目前还持有50亿枚FOUR，价值140 ETH。

此前该地址于5月8日以84 ETH买进137亿枚FOUR，付了64 ETH的Gas，以此计算，该地址两天赚了269 ETH（约50万美元），收益达1.8倍。[2023/5/10 14:54:14]

简单粗暴的发展过后总还是有人留恋这个场所，那么我们应该怎么去看待新项目？我认为先要有一个整体的认识，在牛市中，不管是老用户还是新用户，都带着大把的增量资金进场，同时也会被各种各样的垃圾币和垃圾项目的高诱惑所吸引，DeFi的出现为币圈提供了更多的流动性，流动性持续高位就表示需求旺盛，自然会推动币价，平台币价越来越高意味着更高的流动性挖矿奖励，更高的挖矿奖励意味着更多的矿工，而更多的矿工也就意味着更多的加密货币需求，更多的加密货币需求意味着更高的市值。这就像一个梯子，只要爬下去，就是越来越高。重点在于：新用户带着新资金进场，推高币价。

多名MakerDAO核心贡献者将于4月30日离职:金色财经报道，已有五名MakerDAO核心贡献者表示将于4月30日离职，此前MakerDAO提案表示PECU的DAI预算流将于4月底停止，由较小的独立团队来执行范围框架，PECU将与社区成员合作，确保成功过渡到新的基于项目的资助框架。[2023/4/6 13:47:51]

DeFi给整个加密货币市场带来的风险体现在“挖提卖”，这种方式不断给市场带来抛压。熊市中，存量资金有限，增量资金不足。但是DeFi平台的挖矿奖励和新的“空气币”仍会不断的向市场流出，像吸血鬼一样吸收着市场的流动性和资金。聪明的投资者会在行情不稳定时使用“挖提卖”策略来获得稳定的delta中立收益：先对冲基础货币对的波动后参与挖矿，之后每日卖出挖矿奖励、当奖励降低时提出本金。这对整个加密货币市场无疑是负面的。一旦挖提卖策略主导市场，挖矿者的套保需求会在期货市场抛出卖压，现货价格的不断下降会大幅降低用户加杠杆的需求，这就导致了借贷平台的放贷利率降低。至此，DeFi平台的锁仓量和手续费也随之降低，这影响到了DeFi平台币的基本面，更加激发了挖提卖的频率。

美联储将基准利率上调75个基点至3.75%-4.00%区间:金色财经报道，美联储将基准利率上调75个基点至3.75%-4.00%区间，符合市场预期。这是美联储今年以来的第六次加息，也是连续第四次加息75个基点。这次加息75个基点仍获得12个票委的一致通过。今年已累计加息375个基点。[2022/11/3 12:11:17]

除去“挖提卖”策略给市场带来的螺旋式下跌外，去中心化交易所也使新型的币、空气币更加猖狂。通过DEX，任何一个人都可以发币并提供新的加密货币交易对，这对区块链行业以及币圈长远发展是极为不利的，特别是在熊市行情下。这些空气币通过高度控盘和内置的“销毁机制”可以在短期内将币价暴力拉升，但是，一旦吸引到足够韭菜投资，项目方可以把全部的币放入DEX的流动池吸干流动性，或以“黑客攻击”为由卷走用户资金跑路。虽然是反感监管以及没有监管的，但是如果新用户把钱亏光在了一个归零的币挖矿项目上，这也不是绝大部分人想见到的。

针对这些情况，我总结了一些个人的经验，主要是评估DeFi项目风险的因素，希望对大家有所帮助。

一，所属公链：每个公链都自身的优缺点，总结起来就是不可能三角问题。只要解决不了铁三角问题，都会影响其生态系统中DeFi项目。就目前来说，由于以太坊的安全性和庞大生态圈，它被认为是最安全的区块链网络。而其他区块链网络的开发团队经验较少，他们的代码也没有经受过时间的考验。过去的时间里，BSC遭受到的攻击明显要比以太坊多得多。

二，团队和投资者详情：由实名的人发起并由VC投资的项目，通常比没有得到VC投资的匿名团队更安全。

三：代码审计：通过审计公司代码审计的项目被黑客入侵的可能性通常较小。代码审计最好不止一个，审计公司的声誉也很重要。但是，通过代码审计并不意味着绝对安全。可以查看由rekt编译的有关DEFI黑客攻击和其审计事务所的名单。

四：源代码：从理论上讲，审查源代码几乎可以揭示100%的项目风险。

五：合约所有者的控制权。如果所有者拥有无限控制权，对投资者来说是一个危险信号。

最后来总结一下，只要行业在向前发展着，或者未来放水不停止，就会有更多的项目方或是金融机构进去这个圈子，如何去分一杯羹是我们要关心的唯一问题，不要想着全都是你的，怎么把握住，就从想法和行动上去琢磨，想法要有大局观，行动要有执行力。

来源：金色财经

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