数字货币:案例评析：币圈OTC与掩饰、隐瞒犯罪所得罪

安徽省萧县人民检察院指控，被告人周某某自2019年7月开始，通过聊天软件与一名叫“糖果”的人结识、联系，“糖果”让周守杰提供银行卡号将钱转给周某某，然后由周某某在火币网上购买USDT币，再将购买的USDT币卖出去。售出后，周某某将卖USDT币的钱再转给对方，对方按转钱的数额，每1万元给周某某提成25元。

2019年8月份，一微信名叫“功成名就”的人以帮吴某赚钱的名义，通过“诺亚财富”平台用代某的银行卡取了在萧县龙城镇居住的吴某43.7余万元，代某银行卡中的14.7997万元转入被告人周某某的银行卡，用以在火币网上购买USDT币。随后，吴某报案，侦查机关通过银行流水锁定周某某，被抓。

案件·法院观点法院认为，“糖果”曾经向周某某提供过民生银行、邮政银行、工商银行、中国银行等多家银行的的银行卡号，每次1至10万元不等，共进行约150次的交易。银行卡交易记录证明，自2019年7月开始，“糖果”共向周某某银行卡转账约660万元；周某某就此共获利八九千元，其明知道可能在替对方，但还是想挣钱。被告人周某某明知是犯罪所得而予以转移，情节严重，其行为构成掩饰、隐瞒犯罪所得罪。

徐明星：所有未完全合规的中心化平台都将面临高风险，Multichain是最新案例:7月17日消息，徐明星在社交媒体上表示，在当前的行业环境下，所有未完全符合KYC、AML等合规控制的中心化交易平台和跨链桥等在任何司法管辖区都将面临高风险。Multichain是最新案例，请自行保护个人加密资产。[2023/7/17 10:59:27]

我国虽然不承认虚拟货币的货币属性，但是认可虚拟货币做为商品所具有的交易属性，并且有相关政策予以规制。但是，也是因为数字货币具有的隐蔽性特点，许多犯罪分子也看中这一点，利用OTC交易从事“”活动。

币圈的OTC的场外交易仍处于监管的难点，游离在法律的边缘。正如上述案例分享中，近期币圈从业人员涉嫌构成掩饰、隐瞒犯罪所得罪被判处徒刑和罚金的情况屡有发生，场外交易的法律风险也越来越大。办案实务过程中，根据上述法律规定，侦查机关通常以相关人员“明知”是赃款为由，冻结银行卡资金、甚至进行人身拘留。法律对此，到底是怎么规定的呢？

澳大利亚央行官员：将加强CBDC研究，但尚未确信存在政策案例:11月18日消息，澳大利亚储备银行支付政策主管Tony Richards在澳大利亚企业财政协会上表示，澳大利亚储备银行一直在加强对央行数字货币（CBDCs）的研究，但不相信“澳大利亚已经出现了强有力的政策案例。”他表示，澳大利亚目前的支付基础设施为消费者提供了充足的安全和便利的选择，然而，鉴于世界各地的支付创新，提供一种新的数字货币形式可能是“维护对国家货币的信心和法定货币在货币、金融和支付系统中的核心作用 ”以及防止大型技术垄断的关键。此外，央行也在与金融监管机构理事会（CFR）、澳大利亚交易报告和分析中心以及澳大利亚竞争和消费者委员会一起研究稳定币监管。（CoinDesk）[2021/11/18 22:01:35]

《刑法》第三百一十二条：明知是犯罪所得及其产生的收益而予以窝藏、转移、收购、代为销售或者以其他方法掩饰、隐瞒的，处三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并处或者单处罚金；情节严重的，处三年以上七年以下有期徒刑，并处罚金。

“比特币财产损害赔偿案”入选全国法院系统2020年度优秀案例:12月8日，最高人民法院官方微信公众号公布“全国法院系统2020年度优秀案例分析评选活动获奖名单”，该活动由最高人民法院主办，中国应用法学研究所承办。其中，由上海市第一中级人民法院刘江法官编写的“李圣艳、布兰登?斯密特诉闫向东、李敏等财产损害赔偿纠纷案——比特币的法律属性及其司法救济”从各高级人民法院初评并推选的优秀案例分析2745篇中脱颖而出，入选全国法院系统2020年度优秀案例。[2020/12/9 14:39:37]

《最高人民法院关于审理掩饰、隐瞒犯罪所得、犯罪所得收益刑事案件适用法律若干问题的解释》

第一条：明知是犯罪所得及其产生的收益而予以窝藏、转移、收购、代为销售或者以其他方法掩饰、隐瞒，具有下列情形之一的，应当依照刑法第三百一十二条第一款的规定，以掩饰、隐瞒犯罪所得、犯罪所得收益罪定罪处罚：

动态 | Telegram“搬砖套利”最新案例 两用户中招被521个ETH:近期不断有不法分子利用“搬砖套利”概念进行，这类在Telegram中屡试不爽。据CoinHunter.io监测，Telegram\"搬砖套利\"局再度出现两名新的受害者，两用户共被取521个ETH。不法分子谎称可按1:88的比例用ETH兑换HT，诱“小白”用户将ETH转入者账户0x106a6cb5…及0x5655A46…中用以兑换虚假HT(虚假HT合约地址:0x87091cb…；0x9288db9…)。目前，该者已将资金转移至新地址0x5ad51e…及0xdFd78…，CoinHunter将持续监控追踪资金进一步流向。CoinHunter在此提醒广大用户所有与火币相关的活动信息均应以火币官网公告为主，用户不应轻信第三方，以免资产遭遇损失。[2019/7/23]

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动态 | IBM将在成立客户体验中心展示区块链技术案例:据IThome 3月7日报道，IBM宣布，即将在台成立IBM客户体验中心，预计今年下半落成，以利的企业客户，能够在采用技术前，先透过现场展示，体验技术与解决方案在实际操作上的状况。并预计先以区块链密码锚定机制（Crypto anchors）、认知物联网视觉质量检测、IBM Watson财富管理与认知核保，进行展示。IBM技术长暨业务副总经理徐文晖表示，目前已跟IBM全球研究实验室洽谈，要把区块链密码锚定机制的解决方案与实际案例演示引进。他提到，写进区块链的资料，虽有不可窜改，且能追蹤的特性，但其实无法辨识输入资料的真实性。但若透过区块链密码锚定机制，就能判断产品的真伪。[2019/3/8]

④掩饰、隐瞒行为致使上游犯罪无法及时查处，并造成公私财物损失无法挽回的；

⑤实施其他掩饰、隐瞒犯罪所得及其产生的收益行为，妨害司法机关对上游犯罪进行追究的。

第十条：通过犯罪直接得到的赃款、赃物，应当认定为刑法第三百一十二条规定的“犯罪所得”。上游犯罪的行为人对犯罪所得进行处理后得到的孳息、租金等，应当认定为刑法第三百一十二条规定的“犯罪所得产生的收益”。

明知是犯罪所得及其产生的收益而采取窝藏、转移、收购、代为销售以外的方法，如居间介绍买卖，收受，持有，使用，加工，提供资金账户，协助将财物转换为现金、金融票据、有价证券，协助将资金转移、汇往境外等，应当认定为刑法第三百一十二条规定的“其他方法”。

法律·“明知”的认定根据上述法律，我们明显发现，所有的规定开头就提到了一点：“明知”。也就是说，只有你知道财产是犯罪所得，并且进行了转移、掩饰等行为，才有可能会构成此罪。那么，在机关侦查过程中，会根据哪些表现推定你为明知是犯罪所得呢？换言之，我们在币圈交易过程中，需要尽到何种审查义务，才能避免被机关“找上门”呢？

《最高人民法院关于审理等刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第一条：刑法第一百九十一条、第三百一十二条规定的“明知”，应当结合被告人的认知能力，接触他人犯罪所得及其收益的情况，犯罪所得及其收益的种类、数额，犯罪所得及其收益的转换、转移方式以及被告人的供述等主、客观因素进行认定。

在侦查过程中，机关通常会通过以下几种行为认定是否明知：

①在没有正当理由的情况下，通过非法途径协助转换或者转移财物的；

②在没有正当理由的情况下，以明显低于市场的价格收购财物的；或者协助转换或者转移财物，收取明显高于市场的“手续费”的；

③没有正当理由，协助他人将巨额现金散存于多个银行账户或者在不同银行账户之间频繁划转的。???

但是实践中手法“千奇百怪”，机关、法院认定“明知”的具体理由也不尽相同。上述案例中，虽然没有直接证据证明周某某对他人的犯罪行为知情，也没有收取明显不合理的手续费。但是，“多次、数笔、不定时、大额转账”，几种情形结合在一起，就足以让人产生合理怀疑：我的上家在干嘛？这种时候，如果不进一步进行审查，例如：要求对方提供证据证明资金来源和从事的业务等，而仅仅凭借一句“我不知道”就想脱罪，这不是“掩耳盗铃”吗？

OTC交易·注意事项看到这里，可能许多朋友“不明觉厉”，对于币圈交易过程中可能触犯的掩饰、隐瞒犯罪所得罪的行为还不是很清楚。根据笔者对于相关案例检索以及案件办理经验，目前司法实践中，机关、法院对于“明知”的认定是非常严肃的，严格依据上述相关法律列举的情形进行判断，不会轻易扩大推定的范围。同时，要由控诉方，也就是机关和检察院，对自己的推定提供证据进行论证，形成完整的证据链，排除合理怀疑，才能达到定罪标准。

在这里，刘律师就将办理相关案件过程中积累的经验，容易“踩雷”的地方无偿分享给大家，降低您进行OTC交易的风险。

第一、在大平台进行交易，例如火币网、OKEx等。我国法律承认数字货币的商品属性，因此数字货币的交易行为受到法律保护。在大平台进行数字货币买卖行为，虽然平台会收取手续费，但是安全性较高，可以有效降低交易风险。

第二、在交易过程中，主要审查对方交易次数、询问对方资金来源。必要时，可以要求对方就资金来源提供证明，并注意相关证据留存，记录交易时间、交易对象、交易金额等。不要轻易加入以“高额交易”为噱头的收费群、圈子、组等。

第三、可以要求对方提供银行卡流水，查看对方用于交易的资金是否在卡内停留较长时间（一个星期），可以从侧面证明该笔资金的合法性。如果资金仅在卡内停留几小时就进行交易，则很有可能是不法分子在尽快转移赃款。

第四、还是要提醒您，OTC交易有风险，大额交易需谨慎。在交易过程中，如果对方提出线下交易、以不合理的价格交易，千万不要因为一时的利益蒙蔽了双眼，陷入刑事犯罪的风险。

牢记以上几点，可以有效降低OTC交易过程中可能产生的风险，尽到“明知”义务，即使银行卡被机关冻结，也可以在第一时间提交证据、进行沟通，尽快解冻、减小损失。

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