SWIPE:CoinEx研究院：基于 Visa 借记卡的数字资产支付——Swipe

CoinEx商务大使之洛

一、项目概况

Swipe是一个数字资产的法币渠道，用户可以通过法币实时交易各类数字资产。Swipe的项目的使命是“通过法币渠道的建立而使数字资产变成主流”。Swipe钱包允许用户转入，储存，及提出加密资产。通过Swipe的Visa借记卡，用户可以用法币的形式消费其钱包内的数字资产。SXP是Swipe平台的功能型代币，主要用于交易手续费，交易媒介，以及用户获得手续费折扣的凭证。在Swipe系统中，80%的交易手续费将被链上公开销毁。

二、商业模式

2.1业务模式

Venus协议是由Swipe钱包开发，币安在去年早些时候收购了Swipe。币安推出的去中心化稳定币系统Venus，该稳定币系统是一个货币市场协议，旨在将一个完全去中心化的借贷系统引入到币安智能链中，以便进行快速、低成本的交易。另外，基于币安智能链Venus还将铸造由一篮子BEP-20

哈萨克斯坦总统签署限制加密采矿的能源使用的法案:金色财经报道，根据总统网站上发布的一份声明，哈萨克斯坦总统 Kassym-Jomart Tokayev 签署了限制国内加密货币矿工使用能源的法律。哈萨克斯坦一直在努力满足电力需求，因为包括非法运营商在内的比特币矿工在过去几年涌入该国领土，给电网基础设施带来压力。新法律允许矿工仅在有盈余时使用国家电网的电力，有效地限制了该行业的能源使用。盈余将分配给有执照的运营商，他们将能够竞标电力。那些使用可再生能源、进口电力或自己未连接电网的能源发电能力的矿工将不受此上限限制。

该立法要求矿工必须获得当局的许可，并对行业的税收制度进行了一些小幅调整。政府还将批准一份公司可以使用的矿池清单，并将要求矿工将他们开采的加密货币出售给在该国经济特区阿斯塔纳国际金融中心注册的加密货币交易所。到 2024 年，矿工将不得不将一半的加密货币出售给此类交易所，到 2025 年将达到 75%。[2023/2/8 11:53:49]

代币提供支持的去中心化稳定币VAI。Venus可以看作为MakerDAO和Compound的混合体，其试图重塑跨境金融体系并加强全球供应链金融协作。

加密金融科技公司FOMO Pay完成1300万美元A轮融资，Jump Crypto领投:8月18日消息，总部位于新加坡的加密金融科技公司FOMOPay宣布完成1300万美元A轮融资，本轮融资由JumpCrypto领投，HashKey Capital、Antalpha Ventures、AbInitio Capital和Republic Capital参投。

FOMOPay的愿景是成为快数字经济中领先的全球银行服务提供商，支持包括加密货币在内的数字支付服务，并与提供央行数字货币（CBDC）项目的监管机构密切合作。（vulcanpost）[2022/8/18 12:33:13]

2.2代币经济

1)代币信息

代币名称：SXP

代币类型：ERC-20

流通量/供应量：74,579,408/286,824,558

数据：3,500枚BTC从Gemini转移到Xapo:金色财经报道，据Whale Alert数据显示，3,500枚BTC从Gemini转移到Xapo。[2022/8/18 12:32:42]

最大供应：286,824,558

合约地址：0x8ce9137d39326ad0cd6491fb5cc0cba0e089b6a92)代币功能及分配

SXP代币分配模型

代币功能：

SXP是Swipe平台的功能型代币，主要有五大功能，分别是：①交易手续费；②网络Gas；③交易媒介；④质押凭证；⑤用户获得手续费折扣的凭证。

在Swipe系统中，80%的交易手续费将被链上公开销毁。

三、交易数据

3.1支持交易所

以太坊网络当前已销毁超258.49万枚ETH:金色财经报道，据Ultrasound数据显示，截止目前，以太坊网络总共销毁2,584,945.22枚ETH。其中，ETHtransfers销毁238,536.21枚ETH，OpenSea销毁230,049.97枚ETH，UniswapV2销毁136,047.10枚。注：自以太坊伦敦升级引入EIP-1559后，以太坊网络会根据交易需求和区块大小动态调整每笔交易的BaseFee，而这部分的费用将直接燃烧销毁。[2022/8/15 12:25:10]

Swipe官网公示交易所

目前支持SXP代币交易的交易平台有10家左右，主流交易所具体如下：中心化交易所：币安、BITTREX、bithumb、KuCoin和UPbit等；

3.2交易信息

实时价格：?US$1.06

日成交量：US$114,660,870

历史价位：历史最低价：US$0.1613

历史最高价：US$4.98

流通市值：?US$78,971,796

四、团队概况

Swipe团队背景

Swipe由JoselitoLizarondo在2018年成立，团队成员具有非常丰富的加密货币、电子支付领域经验，大多成员此前拥有币安、VISA、苹果、三星及谷歌等国际知名公司工作经历。Swipe总部位于菲律宾，是支持多种资产的数字钱包和Visa借记卡进行购买、交易加密资产的平台，用户可在不披露交易数额的情况下在该平台自由交易与消费加密资产。Swipe目前可在欧洲经济区的28个国家/地区使用，支持以欧元、英镑、美元、韩元和菲律宾比索进行的法币交易。2020年7月币安宣布完成对加密初创公司Swipe的收购。同年11月被Swipe收购的初创公司Fincofex宣布获得银联国际的主会员资格，可以直接向消费者和企业发行借记卡。Swipe计划在2021年年初整合这一功能，推出品牌银联卡。

五、合作进展

2020年8月14日Kava宣布与SwipeWallet合作，允许用户在该平台上通过关联的银行帐户、信用卡和借记卡买卖KAVA和USDX，并可通过SwipeVisa卡在全球超过6000万的商家进行消费。2020年8月15日Swipe宣布集成去中心化预言机网络Chainlink，在以太坊主网发布SXP-USD实时价格预言机。集成Chainlink后，网络中关键的价格数据可以完全实现去中心化，并可在区块链上监控，因此将提升支付流程的可信度和透明度。

六、代码概况

Swipe开源代码，来源：Github

根据Github开源代码情况来看，Swipe目前主要有10个主要的代码库，其中资产模块、Venus协议模块和BSC网络模块代码库更新频率较高，总体来看，Swipe代码库相对简洁明了。

七、社区情况

Swipe社区生态非常丰富，运营时间维持时间长久，多渠道运营能力强，用户基础较好。

八、风险评估

9.1安全事故风险

2021年1月14日，Venus出现重大安全事故。Venus的开发团队发行了一个新的跨链项目CANNON，以0.02美元/个的价格向私募投资者出售8000万个CAN，其只能用于抵押借贷，无法用于出售，随后又以同样价格向公募投资者出售1亿个。此后Venus宣布支持CAN作为抵押物，抵押系数为60%，抵押价格被认定为0.35美元，紧接着有“价值1.5亿美元”的CAN充入Venus借光平台上的高流动性资产，洗劫了普通用户，虽“买家”已归还借走的资产且Swipe团队也将自己的2000BTC以及以太坊充入协议缓解问题，但这从平台机制本身来说是一次较大的风险管理事故。不过目前Venus已开始实行完全的去中心化管理。

9.2代币价格波动风险

SXP自2020年7月20日上线币安之后吸引市场较大关注，此后三周处于加速上涨状态，至8月达到峰值4.98美元，相对于币安上线时价格上涨3倍有余，相对于6月价格近10倍，但后有较大回撤，目前已低于币安USDT交易对上线开盘价，二级市场上方套牢盘过多，投资者需谨慎投资，若要在二级市场投资不建议加杠杆，以低吸为主。

SXP价格图表，数据来源：Coingecko

来源：金色财经

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