EFI:2020年DeFi强势崛起,2021年DeFi仍值得期待

2020年给币圈选几个关键词的话，DeFi一定是在前五之列。DeFi不是从2020年才开始，但2020年是DeFi爆发的元年。

DeFi，去中心化金融，是基于去中心化区块块链协议构建的金融应用生态系统。目前DeFi?的主要应用案例包括借贷、现货交易、衍生品交易、稳定币、资产管理、预测市场和创建合成资产等，DeFi也在各领域形成了自己的龙头产品。

Compound和Aave是目前用户基础最好、应用最广泛的DeFi借贷平台。Uniswap、Curve和Balancer都是应用最普遍的的去中心化交易所。MakerDAO是一个创造了稳定币Dai的DeFi项目，也是最早的DeFi项目。Synthetix是一个用于追踪实体资产价值的DeFi项目，是一个以太坊上去中心化的合成资产平台。Yearn是一套整合了包括贷款聚合、收益聚合和保险的DeFi项目，其代币也是一度超越BTC，创造了火爆的“姨父”系列。NexusMutual是一个替代基于社区的保险平台，让成员可以为智能合约中漏的洞风险投保。Aragon是一个启动和管理去中心化组织(DAO)的平台，典型应用比如Aave和Curve。

SEC主席：新规将令加密货币经纪商的监管指令执行力得到完美提升:金色财经报道，美国证券交易委员会（SEC）主席Gary Gensler表示，对股票交易规则的修改，将有助于促进竞争，提升交易透明度；基于订单流的付费会在交易过程中带来冲突，无法平衡经纪商与投资者的利益；新规将令加密货币经纪商的监管指令执行力得到完美提升；SEC服务的对象是美国全体公众；SEC的每一项提议中都包含了对经济状况的透彻分析；所谓的“零佣金”并不代表真的是零交易成本。[2023/3/4 12:42:00]

DeFi的崛起，起于暴富效应、源于内在的价值和创新

早在2017年12月，基于以太坊的协议MakerDAO就已经创立，之后在2018年9月和11月CompoundFinance和Uniswap相继上线。但DeFi真正的崛起是在6月份CompoundFinance提出了借贷挖矿的概念，其治理代币COMP3天暴涨500%，通过流动性挖矿向用户分发自己的治理代币，可以很容易地获得更多用户。之后流动性挖矿爆火，DeFi开始崛起。之后，Uniswap上币的暴富效应，代币空投价值超过1万元，DeFi真正崛起。

CleanSpark第四季度收入为2620万美元，低于预期:金色财经报道，比特币矿商CleanSpark第四季度收入为2620万美元，略低于分析师估计的2740万美元。净亏损为4230万美元，而估计亏损为1540万美元。首席财务官Gary Vecchiarelli在一份声明中表示，“第四季度的大部分亏损主要是由于商誉和比特币余额的减值，以及因修改权益工具而产生的非现金费用。”[2022/12/15 21:45:28]

DeFi是相对于传统的金融CeFi而言的，DeFi具备明显的优于传统金融的一些特点，主要有三个关键因素：

遵循智能合约编写规则和执行操作，以降低人为干预因素

透明的开源审计智能合约和区块链上的交易

无准入条件地参与创造、使用、修改或组合各种项目；

Nick Tomaino：Facebook在元宇宙上花费了超过5000倍的资金:金色财经报道，1confirmation创始人Nick Tomaino发推称，到目前为止，Webaverse已经花费了大约2亿美元来推动开放元宇宙的发展。在过去的一年里，Facebook在元宇宙上花费了超过5000倍的资金，但却没有为开放宇宙做任何事情。[2022/8/19 12:36:01]

DeFi的兴起是一场技术与产品驱动下的金融创新。Compound创新性地引入了治理代币，借贷双方都可以通过提供出借资产和借资产来获得治理代币；Uniswap创新性的提出了恒定乘积模型，用户可以直接在兑换池进行代币兑换，彻底改变了以前的订单簿交易模式，大大的降低了做市的门槛，任何用户都可以成为任意交易对的做市商，并获得手续费收益；Yearn.Finance也是极具金融创新性的，作为一个去中心化金融平台，涵盖聚合流动性池、杠杆交易平台、自动做市等复杂功能。

慢雾：Nomad事件中仍有超过9500万美元被盗资金留在3个地址中:8月2日消息，慢雾监测显示，Nomad攻击事件中仍有超过9500万美元的被盗资金留在3个地址中。其中0xB5C55f76f90Cc528B2609109Ca14d8d84593590E中仍有1084枚ETH、120万枚DAI、103枚WBTC等约800万美元的加密资产，该地址也负责将1万枚WETH转移到另一地址以及将其他USDC转移；第二个地址0x56D8B635A7C88Fd1104D23d632AF40c1C3Aac4e3目前仍有1.28万枚ETH、1.02万枚WETH、80万DAI等约4700万美元的加密资产；第三个地址0xBF293D5138a2a1BA407B43672643434C43827179在收到3866.6万USDC后兑换为了DAI，目前有约3970万美元的加密资产。

目前慢雾经过梳理后，无法将地址3与其他两个地址连接起来，但这些攻击具有相同的模式。[2022/8/2 2:53:04]

DeFi?是有价值的，它可以使得世界上任何地点的任何人都可以通过网络获得在区块链上提供的金融服务，是完全的去中介化，大大地降低了用户的准入门槛。目前全世界大约有?17亿人没有银行账户，但是在这些人当中有三分之二的人拥有智能手机，DeFi是他们可以选择、容易选择的一项金融服务。DeFi是开拓性的，它可以让用户在不需要得到任何许可，也不需要在任何地方开户的情况下，就可以获得需要的金融服务，包括储蓄、借贷、保险和购买金融产品等。

DeFi的安全性需要提升

DeFi是特定代码的智能合约，智能合约代码是不可变的，并且完全按照指定的方式操作，这也保证了DeFi项目的去中心化和公平透明。但也正是因为这个原因，如果一个智能合约存在人为或非人为的漏洞，它就能够被利用并且没有无法挽回，这也就是我们说的被黑客攻击。当然被黑客攻击的情况并不常见，但它们确实会发生，而且也一直都在发生。

当然，一个优秀的的项目一般都会有智能合约审计这样的流程，智能合约审计在一定程度上减少了合约代码存在漏洞的风险，但需要注意的是，合约通过审计也并不能完全保证安全，投资前还是要谨慎评估风险。所以一个没有经过智能合约审计的DeFi项目是轻易不要去碰的，一个经历过智能合约审计也并不能保证完全的安全。

最近DeFi保险业新秀Cover暴雷，在短时间内被黑客利用项目自身的代码逻辑漏洞连续两次攻击，导致代币增发超过万亿枚，从而引发了Cover价格腰斩。黑客先后在SuShiSwap、Uniswap等DEX上进行套现，直接导致代币Cover价格从800美元暴跌超过99%。当然，Cover之后也是推出了新的代币，也给予这次被黑客攻击造成损失的用户超额的补偿，但是，对于当下，Cover合约代码的完善性还是应该给与重视。在?DeFi的世界中，崇尚代码即法律(CodeisLaw)，那就把代码做好，做到极致，不给黑客留下任何可乘之机。

结语

2020年，DeFi向区块链行业加密领域展示了创新仍然是可能的，新的项目仍然可以以新颖的方式引导流动性、资金和参与，以更便捷、更快的的方式来实现。DeFi的发展是飞速的，现在DeFi的总锁仓量为约240亿美元，之前一度达到过260亿美元，而在一年前DeFi市场总锁仓量仅仅只有7.77亿美元，一年的时间增长了30倍，DeFi用户也达到了120万。

DeFi仍然是币圈值得关注的一个重点的领域，尤其是在当下大牛市的前提下。DeFi是当下最具备创新内核、最有机会在应用落地方面获得突破的领域，新一轮的牛市不再会是简单的万币齐飞，优质的项目才能获得真正有机会，DeFi的优质项目是最值得关注的。

当下的DeFi领域仍然是一个新的领域，还有这广阔的发展空间，期待DeFi给我们带来更不一样的加密世界。

来源：金色财经

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