新年将至,2020年即将进入尾声;今年注定是不平凡的一年,在全球疫情造成的经济低迷席卷之下,整个币圈的各个项目大都也是萎靡不振,但唯有DeFi是以一头黑马之势,在沉寂了两年之后,直接冲入币圈的主舞台,可谓在2020年大放异彩,这里我就带大家一起回顾一下:
DeFi爆发之年
首先,DeFi今年的大火是毋庸置疑的,不用说别的虚的,我们直接来谈论它的总锁仓价值即可,也就是TVL。
如果把DeFi看成是一个大的金融机构,则TVL就是这家金融机构中基础资产的规模。DeFi中所有的资产,都可以看成是在这些基础资产之上衍生出来的。因此TVL是衡量DeFi产业规模的一个比较硬的指标。
DeFi锁仓总值的变化情况是怎样的呢?
DeFi,即为去中心化金融,或者被称为分布式金融。去中心化项目起源于2017,但DeFi这个词实际上直到2018年底才开始逐渐流行起来的,于是人们在DeFi兴起之后,开始了项目回顾,把以前的一些金融类去中心化应用DAPP,比如MakerDAO,都归于DeFi,这样就得到了一个从2017年开始的TVL增长曲线。
数据:StarkNet桥接存储TVL突破10万枚ETH:金色财经报道,据Dune Analytics最新数据显示,以太坊Layer2扩容解决方案StarkNet跨链桥接存储总价值已突破10万枚ETH,本文撰写时达到100,063ETH(按照当前价格计算约合2亿美元),参与桥接交易的用户数量为535,013个。在其他L2跨链桥方面,当前Arbitrum跨链桥接存储总价值为2,621,430枚ETH、Optimism为554,816枚ETH、zkSync为906,329枚ETH。[2023/7/5 22:18:20]
大家可以看到,DeFi从2017到2019年之间,是缓慢增长。
到了2020年2月,全球疫情爆发之前,DeFiTVL上涨到10亿美元。
但紧跟着出现了312黑色星期四,那一天比特币、以太币暴跌了40%,而DeFi更惨,跌了60%,萎缩到四亿美金。然后DeFi用了两个月去恢复市场,在五月底重新又回到了10亿美金。
DeFi真正的爆发是从6月中旬开始,由Compound发起的一个核心的DeFi协议,以它开启流动性挖矿为标志,短短两个半月,按照比较保守的统计,DeFi的锁仓总值至少飙升了9倍;
数据:Do Kwon钱包已转出价值215万美元的加密货币:金色财经报道,5月16日以来,经确认价值28亿韩元的虚拟资产由Terraform Labs首席执行官Kwon Do-hyung管理的电子钱包中提取。,当天,黑山检察官办公室对法院批准权保释申请的决定提出上诉。报道称,这可能是协助者帮助正在监狱里的Do Kwon提取的。[2023/5/18 15:10:53]
甚至有些比较激进的统计认为,DeFi在9月初的锁仓总值已经达到120亿美元。
然后直至12月底,DeFi的TVL已经突破了180亿美元,可谓是呈倍数增加。
而且除了总锁仓价值,我们也能从活跃钱包数来分析DeFi生态的火爆:
根据DappRadar的数据显示,DeFi领域行业在2020年增长迅猛。DeFi领域的活跃钱包数增长了466%,从2019年底的5.8万个增长到2020年底的20万个左右。与此同时,交易额从2019年的210亿美元增长至2020年的2700亿美元,增幅高达1178%,排名前10位的DeFi应用贡献了87%的交易量。
还有来自谷歌搜索的数据显示,今年人们对DeFi的兴趣也达到了顶峰。在所有DeFi相关的活动中,有两方面引起了人们关注,主要是是流动性挖矿和治理代币的炒作。Synthetix是第一个引入流动性挖矿的项目,而Compound和其治理代币COMP的发行则在行业内引发了连锁反应。
某巨鲸今日再次买入42.5万枚ARB,总持有1100万枚ARB:金色财经报道,据Lookonchain监测显示,某巨鲸用50万枚USDC以1.18美元的价格再次购买425,530ARB。目前该地址持有1100万枚ARB(1291万美元)。[2023/4/9 13:53:25]
下面的数据显示了发币与体现项目热度的活跃钱包数的关系:
COMP:在一周内,UAW数量从300左右增加到2700(+800%);
BAL:在一周内,UAW数量从200左右增加到650(+225%);
CRV:在一周内,UAW数量从1000左右增加到4100(+310%);
SUSHI:一周内,UAW数量从10个增加到7100个(+70,900%);
UNI:在24小时内,UAW数量从3万增长到7.1万(+137%)。
总而言之,流动性挖矿和治理代币的行为为各种DeFi项目创建了一种在区块链行业内激励用户的成功模式,因为模式足够新颖,创新,又行之有效,打造了今年DeFi生态的火爆功不可没。
Gate.io Group获得香港TCSP牌照,将提供安全可靠的资产托管服务:金色财经报道,据官方推特,Gate.io Group信托服务提供者Hippo Financial Services Limited(Hippo FS),目前已获得香港信托和公司服务提供者(TCSP)牌照。这标志着Hippo FS日后将为全球客户提供广泛的托管解决方案,涵盖一系列数字资产,包括比特币(BTC)、以太坊(ETH)及NFTs等数字资产。[2023/2/21 12:18:55]
2020年最耀眼的主流DeFi项目
Compound
Compound算是今年DeFi盛世的引领者,它于今年6月中旬,凭借一手流动性挖矿,开创了先河。Compound是一个允许用户借贷代币的智能合约,它与你的银行类似,Compound把你的钱借给借款人,并随着时间的推移赚取利息。但与银行不同的是,你的利息是从你存入Compound的智能合约后开始复利计算的。因为这是一个智能合约,整个流程中没有中间人,因此利息会比传统银行要高。
Compound的贷款是通过超额担保确立的。借贷者将代币存入Compound中以增加他们的“借款能力”,如果借贷者的借款能力低于0,他们的抵押品将被出售以偿还债务。另外,每个资产的贷款利率是不同的,这根据资产的需求而决定。
马斯克出售价值29.1亿美元的特斯拉股票:8月10日消息,据美国SEC文件披露,特斯拉(TSLA.O)CEO马斯克于8月5日出售了330万股特斯拉股票,价值29亿美元;并于8月8日出售了额外的158万股特斯拉股票,价值13.9亿美元;于8月9日出售了304万股特斯拉股票;三日共计出售至少792万股特斯拉股票,价值68.9亿美元。(金十)[2022/8/10 12:14:31]
UNISWAP
Uniswap是现在市场上最大的去中心化交易所,它也是在今年9月到11月开启了流动性挖矿,虽然现在已经停矿,但它上面交易量并没有太多变化,可以理解为已经让用户产生了依赖的习惯。
它基于以太坊的代币交换协议,不仅跟传统的加密货币交易所不同,也跟普通的去中心化代币交易所不同。Uniswap是一组部署到以太坊网络的合约,所有的交易都在链上进行。
它跟其他DEX一样,可以自由存入代币进行兑换,可以自由提取,没有中心化交易所的注册、身份验证和提取限制等。同时,跟其他的DEX相比,它的gas利用率较高,因此gas费用更便宜;它的交易对手并不是其他交易用户,它是跟代币池进行交易,且有自动做市的模型来计算交易价格。
CHAINLINK
Chainlink算是今年DeFi火爆最大的受益者之一,因为DeFi的火爆,造就了DeFi生态内各个项目的链上信息紧缺,而Chainlink便很好的弥补了这一点,需求决定价值,在Chainlink身上可谓提现的淋漓尽致。
Chainlink第一个去中心化的预言机项目,是一个分布式的Oracle网络。Chainlink主要是给区块链智能合约从链下提供可靠且防篡改的数据输入输出,可以提供的数据有市场的价格信息、天气和位置数据、物联网和设备数据、其他链发生的事件四大种类。
项目方可以根据自己的数据需要来选择预言机,比如你需要它给你提供价格数据,那么你可以选择你所需要的数据集去请求数据,这个过程是需要支付Link代币的,你对数据的稳定性要求越高,请求就会越频繁,所以一般项目方都会储备一定量的Link代币,当越来越多的项目使用Chainlink来获得它们想要的数据时,Link代币的价格自热也水涨船高。
AAVE
AAVE是基于ETH上的一款去中心化的借贷产品,前身是ETHLend(发布于2017年)主要功能是就是借贷,新的白皮书发布于2020年1月,主要业务包括存币,借贷,参与清算,闪电贷等。同时也发行有自己的平台币LEND,持有LEND可以参与AAVE的治理,优先参与清算,减免手续费等等,并且AAVE会使用平台盈利来销毁LEND,这点跟很多交易所平台币的玩法类似,并且现在AAVE项目的市场热度已经超过Compound了,其中主要和他的创新玩法离不开关系,特别是大家都耳熟能详的闪电贷,简直是很多圈内“科学家”的最爱了。
YFI
YFI是AndreCronje和他的团队创建的yearn.finance的子治理代币,没有预挖,没有预售,没有投资人,只有DeFi。由于YFI没有投资人,所有代币都分配给流动性提供者,正因为它的纯净简单,所有人都为之疯狂,从而促成了YFI的大爆发。
而yearn.finance是一个去中心化的生态系统,一个聚合器,利用Aave、Compound、Dydx和Fulcrum等借贷服务来优化你的代币借贷。当你把你的代币存入yearn.finance时,它们会被转换为yTokens,并定期重新平衡,以选择最有利可图的借贷服务。
DeFi展望
DeFi项目在2020年大放异彩,生态价值也再一次让用户们所认可;
不过现在DeFi市场上的各个单项目差不多已经完成“垄断”,接下来将会是多个项目组成的生态竞争,可以一键去完成挖矿,保险,投资,也就是DeFi2.0的时代即将到来;在这一点上,YFI的创始人AC也是目光如炬,他的生态项目也是正在准备中,所搭建的积木预计也会在明年和大家相见,可以期待一下。
接着就是,一个领域的火爆一定会创造巨额利益,而巨额的利益一定会引来资本的目光,来年因为利益驱使,一定会有更多的资本入局,资本巨鲸的加入也会在一定程度上改变现在的DeFi格局,会更有秩序,但会更好吗?这是个未知数。
还有今年的DeFi黑客攻击事件虽然减少了不少的比例,但依然是一个存在的大问题,特别是最近比较讽刺的一件事,保险项目Cover被黑客盗取了大额代币,并且去增发获利,保险项目连自己的项目都不能保险,这实在是难以服众,所以相信在明年,DeFi相关的的衍生品或者保险方面也会有不同程度的优化。
最后现在不仅是以太坊或者波卡这样的生态基础链在玩DeFi项目,BTC最近也是有加入的趋势,BTC的跨链规模从1%发展到了10%的资产规模,就是440亿美金BTC资产会进入DeFi;数字加密货币中的“币王”加入,相信又会掀起一场腥风血雨。
综上所述,我觉得在2021年,DeFi项目的中的TVL总价值至少能突破500亿美金,甚至向1000亿进军,DeFi真的未来可期!
来源:金色财经
标签:EFIDEFDEFICOMPAlchemist DeFi Aurumdefi币是什么defibox币有价值吗comp币有什么价值
近期可谓一路交易一路顺,行情好,感觉也对了,每日交易的次数也在增加。以太坊一天几十个点的利润也不再那么艰难,前提是你要有专业技术能力做支撑辅助.
1900/1/1 0:00:00文章系金色财经专栏作者牛七的区块链分析记供稿,发表言论仅代表其个人观点,仅供学习交流!金色盘面不会主动提供任何交易指导,亦不会收取任何费用指导交易,请读者仔细甄别,谨防上当.
1900/1/1 0:00:00昨日行情回顾:????BTC价格昨日维持横盘整理格局,最低26101,最高27500,没有突破前天高点28422,震幅5.3%,收盘涨3%,高位强势横盘格局明显.
1900/1/1 0:00:00前言:趋势的形成不是凭想象,利润的积累不是靠运气!也许会有犯错,也许会有过失,但这些都是交易中的风险所造成,而风险只能去防控,并不能去避免,因为没了风险就等于没了利润,因此只有明白把控风险.
1900/1/1 0:00:00日线的次级别上,30分钟周期的一笔下仍在继续向下运行,没有任何止跌信号,甚至其内部譬如5分钟周期的一笔下也由此同步,也就是说目前30分钟周期的一笔下甚至在5分钟周期上都不可能构成背驰.
1900/1/1 0:00:00近期,CNN主持人Johnson对话NGK灵石技术团队副总监CLIFTONGILLEY先生,就“DeFi时代,Baccarat如何完善NGK公链生态?”这一问题,进行了采访.
1900/1/1 0:00:00