DEF:2020年的DeFi热潮：加密货币中最好 最坏和最棘手的项目？

随着2020年的临近，现在是反思最大的加密货币发展和该行业吸引投资者的疯狂旅程的好时机。

在今年年初，比特币徘徊在7,000美元上方，随着区块奖励减半的临近，排名第一的数字资产已经开始积聚力量。然后是冠状病大流行和全球股市的急剧回调引发了臭名昭著的黑色星期四比特币崩溃，3月12日BTC的价格暴跌至3,782美元。

尽管对于比特币和更广阔的全球金融生态系统而言，形势似乎一片阴暗，但去中心化的金融业才刚刚开始升温。

新兴的DeFi协议浪潮接管了以前令人毛骨悚然且难以导航的去中心化应用程序和交易所，例如EtherDelta，并将其转变为高容量，高收益的独角兽，定期为投资者提供始终如一的高回报。在锁定的总价值，交易量和市值方面，许多DeFi平台及其关联代币现在可以与顶级集中式交易所匹敌。

资料来源：defipulse.com

2020年，去中心化的加密货币精神真正确立了地位，并且智能合约中的去中心化，点对点交易已经发展到一定程度，任何具有MetaMask的投资者都可以轻松访问独特的被动创收项目的新生态系统钱包和价值几美元的BTC，以太或Tether。

DeFi平台Shell Protocol将推出治理Token SHELL:4月26日消息，DeFi平台Shell Protocol在社交媒体发文表示，该项目即将推出其治理Token SHELL。[2023/4/26 14:27:43]

除了获得高额的DeFi代币收益外，投资者还能够参与一种新的筹码形式，即通过向小型加密货币和区块链初创公司提供资产作为抵押，以换取新铸造的代币。通常，代币将立即获得可观的价值，并为放样者或农民提供收益。这种“单产”现象始于6月Compound的COMP发布。

产量增长趋势象征着DeFi空间的激进本质。一些项目的设计显然是为了利用FOMO和天真，以充实其创造者的钱包，而FOMO和naiveté正是加密货币等新兴市场中许多新投资者的特征。例如，一种常见的耕作机制要求用户在获得收益之前购买许多现有代币。由于早期的巨大通货膨胀压力，单产农民通常在代币的价格行动中占主导地位，他们本身就是他们追逐的单产的来源。

然而，得益于农作物的种植，许多一流的DeFi项目应运而生并倍受关注。迄今为止，他们继续发展社区，并提供革命性的新金融概念，这些概念可能会改变加密货币和传统金融的面貌。

Uniswap：1个DEX来统治所有人

可以说，在2020年突出的所有项目中，Uniswap是促进DeFi繁荣的基础参与者之一。该平台提供了一个新的生态系统，任何人都可以在以太坊区块链上创建和列出代币，而无需支付交易所挂牌费或参与交易所孵化程序。

数据：DeFi收益率市场 Pendle 年初至今 TVL涨超250%:金色财经报道，据DefiLlama数据显示，自今年初以来，DeFi收益率市场Pendle TVL（锁仓总价值）已上涨超250%，在总计超5500万美元的TVL中，以太坊为2900万美元，Arbitrum为2500万美元，Avalanche占据不到100万美元。[2023/4/12 13:58:04]

Uniswap于2018年推出，并在其整个生命周期中均显示出持续增长，而在2020年，它达到了几乎没有人可以预测的高度。该协议从今年上半年的平均日交易量不到100万美元起，在“DeFi的夏季”积累了数十亿美元的流动资金，并达到了近10亿美元的峰值。尽管从那时起DeFi的热情就平息了，但Uniswap的交易量一直在挑战一些更为成熟的集中交易平台。

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回顾2017年的ICO日，Uniswap于9月16日披露了UNI治理令牌，并向与该协议进行交互的每个钱包空投了400个UNI令牌。这种“DeFi激励支票”引起了该项目的新一轮兴奋和炒作，使UNI的价格短暂上涨至8.39美元，相当于空投了超过$3,300。

年生金融大师进行农业生产

随着在DeFi中获得加密资产收益的机会成倍增长，聚合服务对于普通用户优化其利润变得越来越必要。

BTC突破28800美元:金色财经报道，行情显示，BTC突破28800美元，现报28819.7美元，日内涨幅达到5.53%，行情波动较大，请做好风险控制。[2023/3/30 13:34:23]

Yearn.finance及其YFI治理令牌已成为该领域的黄金标准，因为该团队结合了智能合约的最佳功能和传统金融系统，以创建对投资者至关重要的独特服务生态系统。

早期数据显示，YFI代币在7月17日的交易价格为790美元，但由于交易员注意到该项目，YFI着火了，并在某一时刻看到其代币价格超过43,000美元。

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Yearn.finance可能是夏季最大的成功案例，因为其短暂的单产种植分布创造了一个紧密的，分散的，专业的开发商和用户社区。该项目最终与其他领域的其他协议合并，从而打造了整个DeFi集团。

该团队将继续以惊人的速度提供新产品和创新产品，同时保持草根和分散的社区。

Aave令人钦佩的一致性

Aave是DeFi在2020年的又一个成功案例。Aave的前身是创建去中心化金融协议的简单前提，该协议允许人们借入和借出加密货币。

Aave最初是2017年ICO热潮的一部分，尽管面临诸多挑战，但在加密货币冬季中幸存下来。自启动以来，该项目经历了多次协议更改和令牌交换，成为DeFi的顶级竞争者之一。

O’Leary承认FTX向自己支付了1500万美元作为品牌大使:金色财经报道，风险投资家Kevin O'Leary在12月8日的脱口秀节目中表示，除非美国当局和司法系统首先审判他，否则说FTX前首席执行官 Sam Bankman-Fried (SBF) 有罪是不正确的。但O'Leary希望对公司进行适当的审计，并进行调查，以便真相大白。

此外，O’Leary承认FTX向自己支付了1500万美元作为品牌大使，其中拥有价值超过100万美元的FTX股票，由于申请破产保护，这些股票目前一文不值。根据 O'Leary的说法，剩余的资金总额略高于400万美元，据称被税收和代理费吞没了。[2022/12/9 21:32:47]

在今年年初，Lend的交易价格为0.02美元，其24小时交易量为1,060万美元。自那时以来，价格飙升至最高点95美元，而24小时交易量接近2.22亿美元。

根据DeFiPulse的调查，Aave按价值锁定，是排名第四的DeFi平台，其用户提供的当前价值为17.3亿美元。

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全年以来，Aave一直是DeFi借贷领域创新功能的开拓者。它是第一个从交易池代币提供合成形式的抵押品的公司；释放了抵押不足的借贷机制；并且通过其V2平台和AAVE令牌引入了许多用户体验改进。

香港特区政府驻沪办联合发布首个纪念香港回归25周年主题数字藏品:金色财经报道，据香港特区政府驻沪办公众号，2022年8月25日，香港特区政府驻沪办和驻山东联络处重磅发行首个纪念香港回归25周年主题数字藏品《巍巍泰山 喜迎港归》，限量2525份。[2022/8/25 12:47:18]

SushiSwap表明，模仿仍然是奉承的最大形式

没有良好的前叉传奇，就不会成为加密货币，SushiSwap对Uniswap的吸血鬼攻击可能是一年中最引人注目的事件之一。

SushiSwap首先重用Uniswap的代码并孵化一个不正当的计划：它只接受Uniswap池令牌进行收益性耕种，在耕种期结束时，它将自动赎回它们并为自己筹集潜在的流动性。该平台的SUSHI治理令牌旨在修改和控制相关的分散式自治组织或DAO。尽管如此，种植代币所涉及的收益仍然是最大的吸引力。

强劲的人气和交易所挂牌的结合使SUSHI从0.15美元的高点升至15美元的高位，吸引了超过10亿美元的收益性农业资本。该策略仅部分成功地窃取了Uniswap的流动性，因为其总价值锁定与SushiSwap的同步上升，这表明现有Uniswap的流动性提供商不愿跳槽。

事情发生了戏剧性的变化，该项目的首席开发商厨师Nomi突然出售了价值近1400万美元的SUSHI代币，并宣布他将退出该项目。SushiSwap用户立即将此操作解释为是拉地毯，随着其管理令牌的价格降至1美元以下，协议的TVL直线下降。

最终，社区的轩然大波使Nomi厨师归还了从SUSHI出售中获得的1400万美元的以太币，但令牌价值和平台形象的损害已经造成。

尽管发生了这一丑闻，社区仍在继续构建该平台，尽管Yearn.finance和SushiSwap之间的历史悠久，但最近的合并帮助恢复了对该项目的信心。

该平台目前拥有11.3亿美元的锁定流动性，而SUSHI代币最近达到了3.00美元以上的高位。

YFII显示更多并不总是更好

与Uniswap相似，Yearn.finance的YFI令牌后面紧跟着众多模仿复制者的克隆，他们试图乘上流行的DeFi令牌。

DFI.money最初只是作为Yearn.finance的fork或复制粘贴克隆而启动的，由于该项目似乎缺乏目的，该协议受到了DeFi社区中许多人的强烈反对。

诸如Balancer之类的一些交易所将资产列入了黑名单，原因是该资产是通过假名帐户通过Medium宣布的，而该项目除了成为YFI的克隆外似乎没有任何其他优点。一些分析师将争议与比特币-比特币现金分配进行了比较，尽管影响不大。

最终在Binance上的上市确实看到YFII的价格飙升至8,54美元，并且有一段时间，交易员认为该代币是投资YFI的更便宜的选择。像许多其他DeFi代币一样，YFII的价格一旦出现强劲的获利回吐打击DeFi部门便枯萎了，并且该团队缺乏明确的方向和基本发展将价格固定在2,000美元以下。

目前，YFII的交易价格约为1,660美元，其24小时交易量为8,650万美元。目前，该协议锁定的总价值为380万美元，与YFI锁定的4.133亿美元相比，它未能取得与其父代几乎相同的成功。

奇怪的是，DFI.money只是许多以YFI为主题的分叉中的第一个，其他分叉甚至没有那么成功或合法。

一场结合了DeFi最坏情况的美食热潮

DeFi的夏天，尽管对生态系统来说是壮观而有意义的，但仍然是一个非理性繁荣和过度的时期，在YamFinance中，这是最明显的时期。

该项目是最早流行的单产农业项目之一，为以食品或“食品代币”命名的项目时代的到来奠定了基础。

大多数食品代币都是省力的叉子，通常甚至都没有提出任何关于产量以外的农作物的建议，例如Tendies和Kimchi。

山药起初是看似崇高的意图。这是一个稳定的算法稳定币，功能类似于更完善的Ampleforth。它的吸引力在于通过单产农业的“公平启动”，以类似于Yearn.finance的方式创建DAO社区。

Yam是“循环池”概念的开拓者之一，在该概念中，一些农民必须首先购买其资本价值的50％的YAM代币，才能获得更多的YAM代币作为收益。这加上公平的启动承诺，引起了广大社区的兴趣和活动的狂热。

该协议收集了数亿美元的资金，但存在一个基本缺陷：从未对智能合约进行过测试，更不用说由专业的安全研究人员团队进行审计了。尽管创始人明确表示，但它并没有以某种方式阻止农民，这让他们非常恼火。

该项目的开发人员犯了一个致命的缺陷-他们忘了除以10等于18的幂。以太坊智能合约使用非常大的整数表示十进制值，要求开发人员在执行计算时乘以该因子。

因此，该项目的第一个基础便是创建了数量众多的新硬币，这些硬币全部都归入其库存。这使得无法达成投票的法定人数并僵持了该协议-该错误变得不可修复。

Yam随后重新启动，但从未达到与最初阶段相同的知名度。这种体验完全提醒您DeFi中可能出现的问题。

来源：金色财经

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