木星链 木星链
Ctrl+D收藏木星链
首页 > PEPE > 正文

数字货币:金色观察丨从SEC主席最新演讲谈数字货币行业风控

作者:

时间:1900/1/1 0:00:00

金色财经 区块链8月8日讯? ?八月初,美国证券交易所委员会主席Gary Gensler在Aspen Security Forum论坛上针对数字货币行业(包含交易所)监管发表了看法,他认为数字货币行业需要在《证券法》、《银行法》和《商品法》的监管下运营,由此可以看出,监管机构对于这一新兴市场的风险控制非常关注。

Gary Gensler认为,加密金融行业里可以交易通证的平台以及人们可以借出通证的其他场所,不仅可以牵连证券法,甚至还可能涉及商品法和银行法。此外,与投资者通过纽约证券交易所等中介机构进行交易的其他交易市场不同,来自世界各地的人们可以在没有经纪人的情况下在加密货币交易平台上进行不间断的交易。尽管许多海外平台表示他们不允许美国投资者参与,但美国交易者仍然可以使用虚拟专用网络进行一些不受监管的交易,如果这些交易平台上有证券,根据法律,他们必须向美国证券交易委员会进行注册,除非他们符合豁免条件。

金色晚报|7月9日晚间重要动态一览:12:00-21:00关键词:温州、央行回应、立陶宛银行、KNC、伦敦证券交易所

1. 温州破获全国首例加密货币搬砖套利局,涉案金额高达亿余元。

2. 央行回应:“转账超10万将被严查”系误读。

3. 江苏常州市委书记:加快建设区块链等一体化基础平台。

4. 立陶宛银行董事会成员:LBCOIN是测试CBDC的试验场。

5. 国际清算银行:CBDC是一种补充性支付手段。

6. 以太坊研发者跟踪发现已有39个USDC相关地址都被列入黑名单。

7. Kyber创始人:24小时内近1050万KNC被质押。

8. CFTC将在2024年之前制定全面的加密货币法规。

9. 伦敦证券交易所集团为169种加密货币分配金融“条形码”。

10. 马来西亚证监会伊斯兰教法顾问委员会允许数字货币交易。[2020/7/9]

由此看来,数字货币服务机构需要与纽交所这种传统金融机构一样受到证券法、甚至是商品法和银行法的监管。这也就意味着纽交所的风险控制做到什么程度,数字货币服务机构的风险控制也应该做到什么程度。不过数字货币服务机构是否真的具备这种级别的风险控制能力不禁让人产生疑问。

分析 | 金色盘面:FGI恐慌指数 20:金色盘面综合分析:FGI恐慌指数9月13日显示为20,市场呈现极度恐慌状态,但较前日大幅回升,市场人气有所恢复。极度恐慌之后的反弹同样会比较猛烈,请投资者理性看待市场震荡,做好风险控制。[2018/9/14]

风险控制是数字货币服务机构的重中之重

事实上,风险控制一直是传统金融领域的重中之重,只有将风险有效控制了,才能让用户和消费者得到充分保护,而只有用户和消费者真切感受到自己被保护了,他们才会完全信任你。“信用”对于银行、证券交易所、保险公司这类传统金融机构来说都是无比重要的东西,在金融机构中,信用就意味着一切,数字货币行业也不例外。如果想要让一家数字货币服务机构有足够的信用度,只能通过有效的风险控制手段才能实现。

分析 | 金色盘面:EOS期货合约持仓变化:金色盘面综合分析: 据OKEx数据显示,目前做多账户53%,做空账户47%,多头持仓比例24.53%,空头持仓比例20.28%,从数据看,多空账户持仓比例进一步下降,市场分歧加大。截至发稿时,季度EOS0928合约价格为5.048美元,现货价格为5.212美元,贴水0.164美元,贴水值进一步加大,看空情绪明显,请投资者注意做好风控。[2018/9/7]

如今,数字化时代已经来临,加密货币和区块链技术开始兴起,风险控制的重要性也从传统金融不断延伸到加密货币,越来越多的人开始对加密货币交易的风险控制关注起来。而数字货币服务机构作为生态系统中的核心一环,在风险控制方面的重要性不言而喻。

不得不承认的是,目前加密货币行业仍处于早期发展阶段,给人一种鱼龙混杂的感觉。目前大大小小的数字货币服务机构数量很多,但绝大多数的风险控制能力并不尽如人意,只有少数头部数字货币服务机构具备足够的风险控制意识、风险控制技术和风险控制手段。因此,不少刚踏入加密货币行业的新人通常会选择那些有口碑、有品牌的大型数字货币服务机构, 而不会选择在一些未知交易所进行交易。

分析 | 金色盘面:FGI恐慌指数 19:金色盘面综合分析:FGI恐慌指数8月24日显示为19,较前一日略有回升,市场整体依然处在恐慌中,市场导向波动较大,投资者应该提高风险控制意识。[2018/8/24]

毋庸置疑,数字货币服务机构想要获得用户信任,风险是命门。风险控制是否做得足够到位、执行力是否跟得上市场变化,绝对是考验一家交易所的关键。去年的“交易所黑天鹅事件”相信很多人还记忆犹新,当时不少交易所都关闭的资金充提服务。通过对市场上几家头部数字货币服务机构风险控制举措的对比我们可以发现,有的数字货币服务机构可能仅具有某种KYC合规策略,有的交易所则选择在不同阶段执行不同合规策略。

不难发现,数字货币服务机构领域的佼佼者都有一个共同点,那就是在安全风险控制上颇下苦功,并都取得了较好效果。这些交易所普遍都会从制度层面进行风险把控,并从创立之初就将风险控制视为自身发展的生命线。他们有些会设计内部监测和控制交易程序来严格验证身份,并安排组建专业团队专门负责反工作,还会采用风险预防方法对客户进行尽职调查和持续监督,审查和定期检查已发生的交易,持续升级反风险控制策略。不仅如此,有的交易所还建立了强大的反系统,在风险审核上投入了大量的资源进行人工核验工作,覆盖事前预警、事中拦截、事后处理全链路工作。尽管有些用户会觉得审核时间比较长,但其实这些事无巨细的信息审核工作必须付出大量时间,其目的都是为了能更好地保障平台用户的资产交易安全。

今年以来,已经有好几起加密交易所与检察、司法部门合作打击和资金交易的事件发生了。多地相关部门在交易所的协助下冻结了一批黑产账户,抓获了多名犯罪嫌疑人。当然,这一系列动作针对的是涉及黑产的账号,正常用户账号不受影响。

总结

实际上,根据FATF《40项建议》、《互联网金融从业机构反和反恐怖融资管理办法》等传统金融监管条例,主流数字货币服务机构是有责任有义务对用户进行全面的反审查工作的。

尽管许多司法管辖区内不允许设立加密货币交易平台,但是个人买卖比特币等“特定虚拟商品”并不违法,正常的数字资产买卖行为也被看做是一种自担风险的自主民事行为。数字货币服务机构作为一种新兴的交易平台,长久以来因缺少监管和行业自律而饱受诟病,即便这一领域里某几家交易所目前表现还不错,但从整体来看,数字货币服务机构行业在风险控制深度、力度、以及广度上仍是远远不够的。而从市场现状来看,由于内部竞争越来越激烈,数字货币服务机构为了获取更大的市场份额而不得不将大部分技术资金和人员用于日常运营,导致在风险控制领域的投入相对较少,风险控制能力不足。

现阶段,只有在风险控制上下功夫,让用户产生“信任感”,为用户提供安全、可信赖的数字资产交易及资产管理服务,交易所才会获得意想不到的收获。

本文部分内容来自于雅虎财经

标签:数字货币加密货币FGI区块链数字货币交易所开发系统加密货币局话术WOLFGIRL币什么叫做区块链技术的概念

PEPE热门资讯
WEB:为什么通用登录对于 Web 3.0 来说不是上策?

原文标题:为什么 “通用登录” 可能行不通?自人们开始探索区块链的非金融用例以来,Web 3.0 中的身份概念一直是讨论的焦点。通用登录的主要支持者之一 UniLogin 已停止运营.

1900/1/1 0:00:00
数字人:交行上海分行招标数字人民币营销活动:数币招标越来越多

移动支付网讯:近日,交通银行上海分行对数字人民币营销活动服务项目进行国内公开招标。招标信息显示,为做好数字人民币业务推广,拟通过红包及满减活动为交行个人钱包客户提供服务优惠活动.

1900/1/1 0:00:00
区块链:金色观察 | 民生银行区块链产品有什么?

2021年8月3日,民生银行信息科技部相关负责人对外表示,目前,民生银行已打造了“区块链开放服务平台”“区块链贸易金融平台”“区块链电子存证服务平台”三大平台.

1900/1/1 0:00:00
以太坊:一文了解当以太坊完成伦敦硬分叉升级后

以太坊的伦敦升级于8月4日完成,其中包括了著名的EIP-1559。当真实的ETH被烧毁时,人们终于感受到EIP-1559的燃烧能量,看到每天都会有大量的ETH被烧掉.

1900/1/1 0:00:00
PAY:PayPal的加密野望:新建区块链部门、移动端应用Venmo与收购步伐

今日(7月29日),在PayPal2021年第二季度投资者更新电话会议上,首席执行官Dan Schulman说,该公司的超级应用钱包的初始版本 "代码完整".

1900/1/1 0:00:00
DAO:DAO理想有点早

DAO(去中心自治组织)在几年前就了解,近期在加密VC圈又开始火了,记不清是哪个投资人说的,现在的DAO将会是下一个"defi summer" .

1900/1/1 0:00:00