去中心化金融:金色观察丨SBF：传统风投和 DeFi 能“互搭”吗？

金色财经 区块链7月29日讯    加密交易所FTX的创始人萨姆·班克曼-弗里德（Sam Bankman-Fried，业内被称为SBF）今年只有29岁，但目前个人财富已经达到了80亿美元，他最近谈到了传统风投与去中心化金融是否足够“搭配”的问题。

就在去年9月，有一个去年中心化市场SushiSwap相当有名，而当时的SBF以及他创立的加密交易所FTX只是个无名小卒。不过后来由于Sushiswap协议创始人突然套现离场，导致项目濒临消亡，正是通过SBF的力挽狂澜才让SushiSwap协议最终起死回生的，SBF本人也因此声名鹊起。FTX在最近几个月里得到了飞速发展，并于最近成功募集到9亿美元的资金，投资者包括软银(Softbank)、红杉(Sequoia)和Third Point，FTX的市值也一下子从10亿美元飙升至180亿美元。与此同时，这位年轻的企业家也受到了全球各大金融刊物的热烈追捧，英国《金融时报》(Financial Times)等媒体纷纷报道了他收购高盛(Goldman Sachs)的野心。

金色晨讯 | 9月10日隔夜重要动态一览:21:00-7:00关键词：Sushiswap、彭博社、标普500、Tether、

1. Sushiswap迁移已完成；

2. 彭博社：比特币与黄金相关性达到十年来最高水平；

3. 法官要求纽约州总检察长办公室与iFinex举行视频会议；

4. 报告：调整后的以太坊周交易量首次超过比特币；

5. Sushiswap CRV/ETH流动性池已完成迁移；

6. 标普500指数与比特币相关性接近历史新高；

7. Tether在Solana区块链上发行USDT；

8. 美国国税局投资近25万美元以扩展其加密追踪工具；

9. 研发人员披露2018年Bitcoin Core软件漏洞 可导致黑客窃取资金。[2020/9/10]

的确，SBF是少数几个跨越去中心化金融和主流金融领域的加密行业杰出人物之一，他把大部分时间都投入到了FTX、收购新公司、以及扩张在亚洲和美国的业务。

金色晚报 | 3月27日晚间重要动态一览:12:00-21:00关键词：PSA牌照、湖南省工信厅、微软、汇丰银行、Ripple

1. 新加坡金融管理局公布PSA牌照豁免名单，多家交易所可在豁免期内运营相关业务。

2. 湖南省工信厅公布“2020年湖南省大数据和区块链产业发展重点项目”。

3. 汇丰银行已将100亿美元的纸质私募记录放入R3区块链

4. 微软提交加密货币挖矿相关专利。

5. 数据：持有1BTC以上的钱包数量已激增至79.71万，创历史新高。

6. Ripple集体诉讼案原告修改诉状，指责RippleCEO边兜售边减仓。

7. CFTC前主席：Telegram的禁令可能是SAFT框架的“丧钟”。

8. 新华网：支付宝的实名认证、区块链等技术激活城市消费潜力。[2020/3/27]

跨越鸿沟，解决问题

对于去中心化金融行业，SBF一直有着自己的独特看法，包括对DeFi的优势分析以及这一新兴领域所面临的一些问题。这位亿万富翁最近在接受媒体采访时表示，他坚信去中心化金融行业里的一些问题是可以被解决的，并希望利用自身的力量扭转加密社区对传统风投机构的“偏见”。

金色沙龙丨Matthew Spoke：链圈的目标尚未取得实质性进展:在本期金色沙龙上，The OAN（前Aion Network）创始人及CEO Matthew Spoke发言指出：区块链圈希望能够从零开始构建一个更好的“互联网”，这是个清晰、明确也很必要的目标。但在现实世界中却没有实质性进展，只是一系列实验和内测。并不是说这些领域没有创建出任何有价值的东西，确实有一些突破性的实验，向我们展示出Web3.0的潜力，比如Dai以及其建立的DeFi生态系统就让我们看到了产品与市场有效契合的早期迹象。[2020/3/18]

与此同时，他还表示去中心化金融若想要吸引风投资金参与，首先需要“更多的透明度和更多的解释”，同时风投公司也需要将自己的意图保无保留地展示出来。他还提出了弥合去中心化金融与传统金融之间鸿沟的解决方案，并强调了有关DeFi的监管不确定性问题。SBF始终认为，DeFi将是FTX旅程的一部分，FTX可以为建立加密生态系统提供帮助，反过来，健康的加密生态系统也可以帮助到FTX。

金色财经讯:据俄新社报道， 俄罗斯第一副总理在索契青年论坛上承诺监管不会扼杀ICO。[2017/10/24]

SBF认为，传统金融和去中心化金融之间仍然存在着巨大鸿沟，而缺乏监管则是无法吸引机构投资者入场的重要问题之一。但即便如此，去中心化金融市场对传统风投的吸引力正变得越来越大，因为他们看到了其透明度和利用机会的潜力。现阶段，去中心化金融协议锁仓量已经超过950亿美元，而去年这一数字还不到10亿美元。

现阶段，FTX主要是通过对加密货币交易收取费用而盈利。而该交易所之所以能快速获得成功，在很大程度上来自于向其他行业领域的扩张，包括通过衍生品合约提供股票和大宗商品的交易。值得一提的是，在交易所发展过程中，SBF一直在努力跨越传统金融和加密领域的鸿沟。他认为加密生态系统需要有一个真正广泛的理解，只有了解了每一块领域的情况，了解了需求在哪里，才能有效地服务于生态，这点是非常重要的。而这种“齐心协力”的主张，为SBF赢得了DeFi和TradFi阵营的喝彩，因为风险投资和制度文化往往与去中心化金融支持者努力实现的金融平等主义背道而驰。

金色财经讯:瑞士Zug州政府支持贸易联盟发展区块链技术。[2017/10/19]

但随着风投资本入场，去中心化金融支持者担心生态系统可能会遭到破坏。比如业内领先的去中心化金融协议目前就已经获得了五个风险投资公司的支持，不过这些风投持有的代币已经占到Compound代币所有权的42%，因此被人贴上了“风投代币”的标签，被称为“VC Coin”。

传统风投到底适不适合 DeFi ？

举个Sushiswap的例子，其实Sushiswap就像是一个衡量机构投资对去中心化金融市场影响的实验培养皿。Sushiswap协议通过向传统风投提供打折的SUSHI代币，吸引这些机构投资者的提案，继而使他们能以更低的成本获得风投的指导，帮助该协议更好地确定发展方向。不过，“吸引风投”这个想法在项目社区内引发了不少争议。根据相关提案建议，如果买家承诺将其代币锁定18个月，则大约四分之一的SUSHI治理代币应以20-30%的折扣出售。到目前为止，包括 Polychain、Dragonfly Capital和Hashed在内的21位投资者参与了Sushiswap总计约 6000万美元代币的销售活动。

不可否认，风投资金可以为Sushiswap提供急需的流动性。实际上，Sushiswap流动性问题的确已经引发了关注，目前已从五月中旬约56亿美元高点下降到了约32亿美元。据悉，该提案的倡导者之一SBF也认为风投可以给Sushiswap提供多样性和丰富经验，他表示SushiSwap的机构支持者数量目前没有像零售支持者那么多，至少在一定程度上，SushiSwap仍是一个建立在反风投情绪之上的社区，所以目前引入风投还存在着很多阻力。他呼吁迅速解决僵局，冒着提案最终给社区带来更大麻烦和紧张的风险，SBF依然支持在 Sushiswap协议中引入风投资本。

SBF觉得风投可以通过提供“更高的透明度和更多的解释”来说明他们计划如何为去中心化金融协议增加价值，从而克服与去中心化金融社区的僵局。他建议风投可以举办一些“AMA访谈活动“，这样可以帮助社区更加清晰、更自信地选择合作伙伴。但同时，他也建议应该对“那些真正令人兴奋的”风险投资采取针对性对待，因为这些风险投资能够帮助项目构建业务并真正投入进去。

另一方面，批评者认为其实SushiSwap并不缺钱，引入风投机构这样的举动会危及协议发展，使其不那么民主。除此之外，现阶段很多去中心化金融产品/协议其实还没有为风投投资和机构投资做好准备，要让去中心化金融产品/协议更有意义地使用机构资金，的确还有很长的路要走。其中用户体验就是许多项目失败的原因之一，而用户界面 (UI) 和吞吐量也是其他需要关注的部分。

总结

对于许多人来说，安全地购买、存储和使用加密货币仍然是一项复杂的考验。而对于监管机构和机构投资者而言，数字资产托管问题则是他们对去中心化金融行业担忧的一个关键方面。这也是一些风投在与去中心化金融行业互动的时候，仍然会选择一些加密原生“中介”，而非直接与去中心化金融协议进行交互的原因。

毕竟，加密货币与传统金融之间有很大不同，机构投资者可能不得不放弃托管权，因此他们不愿意走进去中心化金融市场，也没有真正打算把他们的长期计划放在去中心化金融领域。

迄今为止，去中心化金融活动主要集中在现有数字资产持有者社区的投机、杠杆和收益生成等活动之上。虽然去中心化金融这个新兴产业面临诸多风险，但不可否认它具有改变全球金融的潜力。而对于很多希望进入数字货币行业的机构来说，也面临着很大压力，但未来这种情况很可能会发生改变。按照SBF的想法，要让更多机构投资者实际参与去中心化金融市场，可能仍需要很长时间才能实现。双方都需要做很多工作——尤其是去中心化金融行业，必须做的更多，只有做好准备，才能开发出能够发挥作用的产品。

本文部分内容编译自decrypt

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