区块链:BlockData：纵观渣打、花旗、高盛、摩根大通等区块链投资版图

区块链市场情报机构Blockdata在上周的一份最新报告中公列出了迄今为止对加密货币和区块链公司投资最多的13家银行/投行。全球银行业巨头纷纷下场，对新兴的加密和区块链公司产生了浓厚的兴趣。根据Blockdata研究，世界前100家银行中有55%投资于加密和区块链领域。

知名平台Coinbase、Ripple和NYDIG均获得了大银行的资金支持。

根据分析公司Blockdata的数据，金融机构正在抢占蓬勃发展的2万亿美元加密货币市场的一部分，目前全球13家最大的银行向加密货币和区块链公司提供了约30亿美元的资金。

总部位于伦敦的渣打银行以3.8亿美元的投资位居榜首，而总部位于伦敦的竞争对手巴克莱银行（Barclays）在数量方面是对区块链公司的投资最活跃的投资者。

以下是代表投资的前13家银行的投资规模及投资标的细节：

1.渣打银行（Standard Chartered）—-3.8亿美元和6项投资

渣打银行的投资标的包括区块链网络Ripple，根据Coinmarketcap.com的数据，其XRP代币的市值约为480亿美元，为市值第六大加密货币。渣打银行也是Cobalt的投资者，Cobalt是一家位于英国的贸易技术提供商。

2021年5月，纽约金融服务部（NYDFS）开始允许?渣打银行提供加密货币托管服务，渣打银行对于加密领域的布局速度明显加快。6月29日，渣打银行与ICAP、富达集团合作推出加密交易平台。8月8日渣打银行的加密经纪商Zodia Custody计划向爱尔兰的机构投资者提供服务。

知情人士：FTX接近敲定以2500万美元收购BlockFi:金色财经消息，据三名知情人士透露，加密货币交易平台FTX接近敲定收购加密借贷平台BlockFi的投资意向书，将以2500万美元的低价估值完成收购，预计将在本周末签署协议。

此前，FTX向陷入困境的BlockFi提供了2.5亿美元的紧急信贷额度。

据报道，这一估值比BlockFi上一轮融资估值低99%，上轮估值高达48亿美元，这将让BlockFi的股权投资者损失惨重。

此前金色财经报道，FTX寻求收购加密货币交易和借贷平台BlockFi。（CNBC）[2022/7/1 1:43:25]

2.纽约梅隆银行（BNY Mellon）——3.21亿美元和5项投资

纽约银行的投资名册上有Fireblocks，该平台允许金融机构发行、移动和存储加密货币。Blockdata表示，纽约梅隆银行在加密托管领域的投资最多，即公司通过加密托管服务付费管理客户的数字资产。调查发现，在排名前100位的银行中，有23家要么建立自己的托管技术，要么将技术提供商的产品集成到自己的系统中。

纽约梅隆银行曾在2021年2月份宣布进军加密领域，5月份有消息传出，纽约梅隆银行已在爱尔兰都柏林建立了一个加密货币部门，该部门将为不同类型的不同资产提供托管服务。6月30日，纽约梅隆银行官方表示，它是第一家允许客户持有、转移和发行数字货币的全球银行。7月13日，灰度投资宣布与纽约梅隆银行达成合作协议，为灰度比特币信托提供资产服务和ETF服务，该协议自2021年10月1日起生效。

3.花旗银行（ Citibank）——2.79亿美元和14项投资

加密慈善平台The Giving Block为高净值个人推出大额捐赠定制服务:12月16日消息，The Giving Block是一个允许非营利组织和慈善机构接受数字资产捐赠的在线平台。该平台已经推出了一项面向大额加密货币捐赠者的定制服务。

在周三的一份声明中，The Giving Block表示，它与加密税收初创公司Taxbit、总部位于纽约的会计公司Friedman LLP以及Ren达成合作，针对寻求在捐赠加密货币时减少税收风险的个人、机构和顾问推出了一项服务。

The Giving Block联合创始人Pat Duffy表示，私人客户服务（Private Client Services）简化了现有的捐赠流程，允许“高价值捐赠者快速、安全地向他们喜欢的慈善机构进行大额捐赠，同时减少他们的税单。”（Cointelegraph）[2021/12/16 7:43:34]

美国资产排行第四大的花旗银行已投资于SETL，SETL的分类账技术可用于转移现金和其他资产。

早在2018年，花旗就开始为客户开发加密产品，但最终官方依旧没有实质性的答复。近几年，花旗对于比特币等加密货币市场始终保持观望，但从其内部任职人员的采访中可以看出，花旗对于加密货币的态度一直比较友好，并且认为比特币是21世纪黄金。

2021年6月，花旗表示，鉴于在加密货币、代币化和其他由区块链技术驱动的进步方面看到了令人兴奋的新发展，所以正式成立加密货币和区块链新业务部门Digital Assets Group，来深入探索加密货币的更多可能性。

4.瑞银（UBS）——2.66亿美元和5项投资

瑞士银行重量级的投资包括Axoni，其技术用于资本市场基础设施的现代化。

Art Blocks NFT艺术家8月份向慈善机构捐赠2350万美元:9月10日消息，8月份，NFT平台Art Blocks上的艺术家向慈善机构捐赠2350万美元，通过该项目筹集的总资金超过2600万美元。其中，艺术家Rich Lord在8月27日推出的项目Geometry Runners筹集的资金最多，捐款超过340万美元。

8月，共有25位艺术家在该平台上推出NFT。在每个项目上线之前，Art Blocks和艺术家就所筹资金中捐给慈善机构的比例达成一致。对于大多数项目，艺术家捐赠艺术品总销售额的10%至25%。随着新生成艺术继续获得更高的价格，捐赠给慈善机构的金额也将增加。（Cryptobriefing）[2021/9/10 23:16:03]

2020年10月，瑞士银行Sygnum Bank AG和日本金融巨头SBI Holdings合作推出一项基金，用于投资未上市股票以及投资利用加密资产（虚拟货币）和区块链（分布式分类帐）技术的公司。该基金总额力争到2021年达到70亿日元。

2021年，瑞士金融巨头瑞银（UBS）在加密行业迈出了一大步。7月底，UBS大宗经纪服务已开始向数量有限的客户提供加密货币交易所交易产品（ETP）的清算和结算服务。

8月上旬，瑞银已加入Broadridge Financial Solutions的分布式账本回购（DLR）平台，因为该区块链平台可实现降低风险和运营成本以及增强流动性的重大即时好处。

5.法国巴黎银行（BNP Paribas）——2.36亿美元和9项投资

这家法国金融集团正与Digital Asset合作，利用基于DAML编程语言的智能合约开发实时交易和结算应用程序。

动态 | Blockade Games将于11月22日在以太坊上增加物品交易:Blockade Games将在11月22日开始在以太坊（ETH）区块链上增加物品交易。该团队还表示：“只要一切按计划进行，我们将在11月22日在以太坊开放第一季的交易。传输网关可以在以太坊的测试网Rinkeby和Loom的测试网Extdev上运行，我们现在正在进入广泛的测试。不久将有更多细节。”[2019/11/18]

法国巴黎银行崇尚实践出真理，法国巴黎银行在2020年9月15日宣布，该公司的证券部门已与Digital Asset合作，利用基于DAML的智能合约开发一系列实时交易和结算应用。

在探索区块链技术领域，法国巴黎银行可以说是走在前列。2020年10月7日，法国巴黎银行与加密钱包提供商Curve合作完成概念证明，旨在提升证券型代币转移安全性。并且法国巴黎银行已使用ERC-1400标准证券型代币在区块链上进行快速、安全和透明地转移，后续计划向客户提供更具市场竞争力的托管产品。

6.摩根士丹利（Morgan Stanley）——2.34亿美元，共3项投资

其投资之一是加密托管公司NYDIG，该公司是100亿美元另类资产管理公司Stone Ridge的比特币子公司。

摩根士丹利是全美第6大金融服务公司，不过对于区块链领域，摩根士丹利的参与度相比较其他银行机构都处于劣势。据悉，?摩根士丹利距今只投资了三家区块链领域相关的公司，但私底下是否有其他关于区块链领域的布局就不得而知了。

7.摩根大通（ JP Morgan Chase）——2.06亿美元和8项投资

以太坊软件公司ConsenSys获得了美国最大银行摩根大通的支持。

动态 | bitFlyer Blockchain等日本5家公司共同进行基于区块链技术的翻译平台的实证实验:据Crypto Watch消息，7月9日，致力于推广日本流行文化的Tokyo Otaku Mode公司宣布，其和东京新宿区IT企业IID、bitFlyer Blockchain有限公司、OtakuCoin协会4家公司合作，开始共同进行基于区块链技术的翻译平台Tokyo Honyaku Quest的实证实验。据悉，该平台的粉丝可以在该平台上翻译日语动漫新闻，被采用的译者将和ID共同记录在区块链上，并且将会给译者加密货币HON作为奖励。[2019/7/9]

在2021年8月份，有消息传出摩根大通已开始与纽约数字投资集团NYDIG合作，向私人银行客户推销内部流通的比特币基金，不过对于此事，摩根大通不予置评。

8.高盛（Goldman Sachs）——2.04亿美元和8项投资

其投资名单包括Coin Metrics，一家向机构客户提供区块链数据的提供商。

高盛在2021年就开始正式布局加密领域。首先是在3月，高盛集团宣布已重启加密货币交易部门，并已开始为客户提供比特币期货和无本金交割远期期货交易服务。

7月27日，高盛向美国证券交易委员会（SEC）提交SEC提交“DeFi和区块链股票ETF”申请，根据申请文件显示，高盛这支ETF将寻求在支出费用和成本之前提供与Solactive Decentralized Finance and Blockchain Index指数“密切对应”的投资结果。

不过，现阶段还不清楚该指数的具体组成，只知道与加密货币和区块链相关，高盛在申请文件中还提到该基金纳入的公司主要位于全球发达和新兴市场并在某些发达市场的主要交易所上市和交易，包括：澳大利亚、加拿大、法国、德国、中国香港、日本、韩国、瑞士、荷兰、英国和美国。

9.三菱日联金融集团(MUFG）——1.85亿美元和6项投资

三菱日联金融集团（Mitsubishi UFJ Financial Group）投资了4月份上市的美国加密货币交易所Coinbase和总部位于东京的加密货币交易所Bitflyer。

拥有100多年历史的三菱日联金融集团，在2017年就和新加坡知名IT服务商NTT Data两公司宣布将会推出跨境贸易数据区块链服务。

2018年，三菱日联金融集团正在试行自己的加密货币Mufg币，员工可以在便利店结账时使用Mufg币支付。

截止2019年11月，日本金融巨头三菱日联金融集团(MUFG)与其他21家公司联手，成立了一个区块链联盟，以研究和开发安全代币管理标准。

10.荷兰跨国银行（ING）——1.7亿美元和6项投资

这家荷兰跨国公司的一项投资为支持区块链流动性管理平台HQLAx。

此外，2019年1月，ING与一家区块链服务公司R3签署了一项为期五年的协议，将分布式分类账技术推广到一系列业务领域，为其商业区块链平台获得不限数量的授权。

2019年12月，荷兰跨国银行着力开发围绕数字资产托管安排的产品，希望通过采取“数字资产”来为投资者服务。

11.西班牙对外银行（BBVA）——1.67亿美元和5项投资

这家西班牙银行的名单上包括Covault，Covault的技术用于存储、共享和验证身份。

2018年4月，西班牙对外银行（BBVA）成为第一家使用区块链技术发行贷款的全球性银行。

2018年12月，BBVA和欧洲投资银行集团（EIB）已经就区块链签署合成型资产证券化协议。该金融创新是发达国家商业银行转移信贷风险的一种常见结构金融技术。BBVA已经完成了一系列开创性的测试，包括与Red Eléctrica的银团贷款、与Mapfre的绿色债券或与马德里社区的可持续“Schuldschein”贷款，以及保时捷、Indra、ACS或Repsol的几笔企业贷款。

2020年12月，BBVA已开始推出将成为其首个用于数字资产交易和托管的商业服务的试验。这项新服务将通过BBVA Switzerland提供，将使管理比特币交易和以这种加密货币存款成为可能。

2021年5月BBVA将在Trusple（蚂蚁集团全球贸易区块链平台）上提供支付和融资服务。

12.野村（Nomura）——1.46亿美元和5项投资

区块链安全公司Quantstamp是这家日本银行支持的公司之一。2019年3月，Quantstamp从野村获得投资，该公司正在开发用于证券交易的区块链解决方案。

在2018年，日本野村证券宣布投入加密货币领域。2018年5月，它与Ledger和全球顾问成立了Komainu，以开发数字托管解决方案。2019年10月，公司宣布在9月24日已经签署的一项协议在韩国控制线的子公司LVC投资，以利用B股链技术开发金融服务。

野村证券（nomura）还和和其他五家券商成立了一个密码发行自律组织（sro）。

13.巴克莱（Barclays）——1200万美元和22项投资

这家英国跨国公司的投资清单包括RealBlocks，RealBlock是一个将顾问和投资者与资经理联系起来的技术平台。

巴克莱对于数字货币在一开始是非常友好的，第一次参与到区块链领域中是在2017年，与瑞银、瑞士信贷等公司共同推出以太坊技术对账平台。并且在2018年监管趋严的情况下，巴克莱仍一直允许客户使用借记卡和信用卡购买数字货币。

2018年3月，Coinbase公布在巴克莱银行（Barclays）取得银行账户，这也是英国主要银行与加密货币交易所之间的首次合作。4月，巴克莱银行与高盛公开表示支持ISDA区块链衍生品标准，这一举措也对ISDA区块链的发展十分关键。

2019年4月，巴克莱银行宣布进入数字资产托管领域，直到2021年，随着内部人员的调换，以及全球监管对于币安的围剿，巴克莱宣布停止通过信用卡/借记卡向币安付款。

而在次之前，巴克莱首席投资官在采访中表示，比特币极端的波动性和糟糕的基本面使其对公司的投资组合没有吸引力。而这是否意味着从此之后亲加密货币的巴克莱将会彻底退出。

此外，在世界前100家银行投资的区块链公司中，按投资金额多少的排序为：Circle（7.11亿美元）、Dianrong（6.49亿美元）、Ripple（3.929亿美元）、NYDIG（3.55亿美元）、Paxos（3.4亿美元）、Digital Asset（2.6212亿美元）、Fireblocks（1.79亿美元）和Lukka（9730万美元）。

该报告写到：大型银行区块链投资领域中，最值得关注的细分领域是加密资产托管。尽管人们非常直言不讳地谈论比特币糟糕的一面，但是商业机构们终究无法忽视潜在的收入来源以及加密经济的战略地位。

Blockdata报告，还分析了众多顶级银行开始向客户提供相关加密资产服务的主要原因：

1、与许多传统银行相比，拥有少量员工的加密资产交易所的利润或价值大大提升。这一现象早在2018年就开始了，当时领先的交易所Binance的利润，比德意志银行高出5400万美元，而Binance员工只有200人，德意志银行则高达10万人；刚刚在纳斯达克上市的Coinbase，其估值已经高于高盛，但是员工数量只有高盛的4%。

2、传统银行的客户，不断要求开户的银行提供主流加密资产解决方案。

3、2020年起多国监管法规出现了变化，允许传统银行提供加密资产托管解决方案。

星空财经编译自https://markets.businessinsider.com/

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