来源:Leo,TheBlockbeats
随着USDC脱锚危机结束,其流动性恢复,USDC也在昨日回涨至1美元,似乎又恢复了往日的稳定币巨头地位,但此事件过后,其强大的恢复能力也并未削减行业对稳定币的担忧,反而更加剧了对美元挂钩稳定币的担忧。如果USDC不算是稳定的资产类别,那么我们应该在哪储存我们的1美元呢?
本文将介绍一个去中心化借贷协议,也是专注于稳定币的收益协议:LiquityProtocol,并且LUSD也是近期市场谈论较多的稳定币。
LiquityProtocol简介
LiquityProtocol是一个去中心化借贷协议,也称CollateralizedDebtProtocol——抵押债务协议,可以通过抵押ETH申请无息借贷,获得LUSD稳定币贷款,作为DeFi协议,LiquityProtocol具有不可变、非托管、免费治理的特性,是完全的去中心化DeFi协议。
BAYC地板价跌至41.69ETH,24小时跌幅达9%:5月10日消息,据OpenSea数据,Bored Ape Yacht Club系列NFT地板价跌至41.69ETH,24小时跌幅达9%。[2023/5/11 14:55:39]
LUSD与USDC、USDT类稳定币不同的是,后者是1:1与美元挂钩的,如果资产和负债脱离1:1,那么该类稳定币就会崩盘,不再稳定。LUSD的区别是,LUSD不是与法币挂钩,而是与ETH挂钩。且该协议具抗审查特性,没有监管机构可以禁止LUSD的发行,协议完全由代码操作,代码是不可变的。
LiquityProtocol免息借贷机制是,该协议收取一次性借入和赎回费用。这一费用会根据最近的赎回时间在算法上进行调整。例如:如果近期发生更多的赎回,则借贷利率将增加,从而阻碍借贷。
Base Goerli已支持LINK:金色财经报道,Coinbase推出的Layer 2网络Base在社交媒体宣布Chainlink测试网代币LINK目前已可以在Base Goerli上支持,用户可以在受支持的Base区块链测试网上为帐户获取测试网LINK,以便您可以创建和测试自己的预言机和Chainlink智能合约。[2023/3/21 13:15:38]
在该项目上进行借贷,需要借款人通过以太坊地址开设一个金库,每个地址只能有一个金库,在金库中存入一定数量的ETH,就可以提取相应数量的LUSD,前提是抵押率不能高于110%,最低借贷数量为2000LUSD。当然,用户可以随时清偿债务并关闭金库。虽然ETH也有价格下跌的风险,但该协议会即时清算LUSD到ETH的头寸,以确保协议完全1:1的抵押借贷比例。
以太坊Goerli测试网版的BAYC地板价已达45 ETH:2月27日消息,以太坊Goerli测试网版BAYC BoredApeYacht Club-GOERLI-TEST地板价已经达到45 ETH,目前总交易量达53435 ETH,持有者3996人。
此前2月22日消息,LayerZero推出测试网桥,实现主网与Goerli测试网上的ETH互换。该测试网桥使用一个公开市场来实现真正的价格发现和平衡,Goerli-ETH的初始价格被设定为0.10美元。[2023/2/27 12:31:20]
LiquityProtocol用例
其用例包括:
-通过抵押ETH借LUSD;
-向稳定币池存入LUSD确保流动性;
-质押LQTY赚取借入和赎回LUSD所支付的费用;
Robert Triefus将于11月1日正式担任Gucci Vault&Metaverse Ventures首席执行官:金色财经报道,前意大利奢侈品品牌乔治·阿玛尼全球传讯副总裁Robert Triefus将于11月1日担任Gucci Vault&Metaverse Ventures首席执行官,向总裁兼首席执行官 Marco Bizzarri 汇报,并将继续担任公司和品牌战略高级执行副总裁。Gucci Vault是GUCCI旗下元宇宙服务,旨在为消费者创造一种全新的互动体验,此外 Gucci 还在 Roblox 推出了元宇宙小镇来扩大虚拟世界社区规模。[2022/10/21 16:33:10]
-当LUSD低于1美元时,用1美元LUSD兑换价值1美元的ETH。
Liquity收益来源分别是:
PartyDAO完成1640万美元融资,a16z领投:6月10日消息,NFT竞标平台PartyBid运营团队PartyDAO完成1640万美 元融资,a16z领投,参投方包括Standard . Crypto、Compound Crypto、Dragonfly Capital、Uniswap Ventures以及Loot创始人 Dom Hofmann。[2022/6/10 4:15:34]
-LUSDBonds
-质押LQTY
-LUSD稳定池
LUSDBonds收益
Bond具有加强的自动复合收益率,既可持有也可用于交易。通过三种不同的来源将其收益转化为bLUSD,也实现了收益增长。Bond本身在技术层面可以作为NFT,并在OpenSea上交易。
bLUSD的优势分别是:
相比在稳定池中存入LUSD,它提供了更高的收益;
产生的收益是自动收获和复合的;
也是一种ERC-20token,可以用作底价上涨的抵押品。
质押LQTY
通过质押LQTY赚取部分协议费用,开始质押后,用户可以按比例赚取借款和赎回费用。DefiLlama数据显示,LiquityProtocol在过去24小时内按费用排名第11位。
LiquityProtocol的赎回机制是,用户可以按照价格无限制地将1美元LUSD赎回为1美元ETH,LUSD则被销毁,但赎回过程需要支付一定费用,如前文所说,随着赎回量的增多,收取的借贷费用也会增加,从而降低借贷的吸引力,这种机制可以防止新的LUSD进入市场并将价格推低至1美元以下。
LUSD稳定池
将LUSD存入稳定池中赚取LQTY收益与清算中的ETH收益,目前的APR约为8.42%,如上文所说,清算的收益来自于trove,当用户存入ETH借出LUSD后,随着ETH价格下跌,用户并未进行加仓或者偿还部分债务,就会导致抵押率低于110%,进而发生trove的清算。
LUSD的特殊机制
那么LUSD如何保持与ETH稳定挂钩并维持自己循环供应的呢,LUSD有几种特殊的机制。
硬挂钩机制指的是LUSD可以1:1兑换为ETH,系统收取一次性赎回费用,每次赎回费用都会增加,若随着时间的推移没有发生赎回,则逐渐减少至零。LUSD在赎回时被销毁。
例如,Peg=0.98美元,套利者以0.98美元买入LUSD,以1美元赎回,获得0.02美元的利润,LUSD的买入压力会使其价格上涨;Peg=1.15美元,套利者以110%的抵押率取出最大借款并出售LUSD,以获得0.05美元的利润。LUSD卖出压力使价格降低。
软挂钩机制指的是,LUSD还受益于间接的的美元平价机制,将LUSD美元平价作为谢林点是其中之一,由于LiquityProtocol将LUSD视为等同于美元,因此两者之间的平价是协议的隐含均衡状态。
此外,LUSD的借贷与赎回费用相同的机制也防止了防止LUSD供应失控,存入ETH借贷LUSD,借贷费用与赎回费用具有相同的运作方式。
LiquityProtocol作为流动性储备的稳定池也是清算头寸中偿还债务的流动性来源,如果稳定池因清算而耗尽,债务和抵押品将被平均分配,该机制也是LiquityProtocol面对风险的缓冲器。
LiquityProtocol还有着特殊的恢复模式,旨在应对大规模清算,当系统的总抵押率低于150%时启动,抵押率低于150%的头寸可被清算,恢复模式旨在鼓励存入ETH和偿还债务。
LUSD获取方式
除了抵押ETH获得LUSD,用户还可以在其他Cex或Dex上获得LUSD
Dex:Uniswap、Curve
CEX:Gemini
LiquityProtocol合作伙伴与token经济
LiquityProtocol的合作阵容也非常强大,分别都有PanteraCapital、Polychain、NexusMutual、Synthetix、Coinbase、Velodrome、OlympusDAO、Gemini、Huobi,而LUSD也是市值前十的稳定币。
LQTY的最大供应量为一亿,循环供应0.91亿,Coinmarketcap上显示目前其市值约为2.85亿美元
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