区块链:虚拟货币交易整治基本完成 未来“常态化监管”指什么新的变化会在何时发生

在9月3日央行发布的《中国金融稳定报告2021》中，在“防范化解重大金融风险攻坚战的主要成果”中强调，互联网资产管理、股权众筹、互联网保险、虚拟货币交易、互联网外汇交易等领域整治工作基本完成，已转入常态化监管。

吴说区块链首先注意到了这一点，并且做出了相关报道，海内外媒体纷纷跟进。而事实上，此前央行的表态已有端倪。

7月30日，人民银行召开2021年下半年工作会议，会议第七条（上半年成就部分）提出，严厉打击虚拟货币非法活动。下半年规划第七条提出，对虚拟货币交易炒作保持高压态势。这种表态与上述类似。

马耳他金管局：警惕未经注册的虚拟货币交易所COINMALEX:马耳他金融服务管理局（MFSA）发布警告称，该监管机构已注意到一个以“COINMALEX”名义经营的实体，该实体声称系通过马耳他境内的一个地址运作，但MFSA认为这并非事实。据悉，COINMALEX声称可为用户提供“有利可图的加密货币交易服务以及最高质量的信托资产管理”。[2020/3/26]

8月3日人民银行上海总部召开2021年下半年工作会议，提出今年以来取得成效包括：稳步推进金融监管和风险防控，维护地方金融稳定大局。持续防范虚拟货币交易和1CO代币发行风险，督促新发现违规业务整改。强化支付结算、反、征信、跨境资金等领域的监管、执法检查与处罚，对各类违法违规行为“零容忍”。对于下半年工作，人民银行上海总部指出，严厉打击地下钱庄、跨境、网络炒汇等外汇领域违法违规活动；扎实做好反监管和推动定罪等工作。其中未再专门提及虚拟货币。

动态 | 人民日报评论：防止利用区块链发行虚拟货币、炒作空气币等行为:人民日报评论员指出，区块链未来已来，但也要保持理性。区块链技术与加密货币相伴而生，但区块链技术创新不等于炒作虚拟货币，应防止那种利用区块链发行虚拟货币、炒作空气币等行为。同时还要看到，区块链目前尚处于早期发展阶段，在安全、标准、监管等方面都需要进一步发展完善。大方向没有错，但是要避免一哄而上、重复建设，能够在有序竞争中打开区块链的想象空间。中国在区块链领域拥有良好基础，一些大型互联网公司早有布局，人才储备相对充足，应用场景比较丰富，完全有条件在这个新赛道取得领先地位。[2019/10/28]

这两次会议已经表现出决策者对于上半年的打击工作感到满意，虚拟货币暂时不再是打击的工作重心，转入常态化监管。

动态 | 韩国大型虚拟货币交易所Coinone与SBI Ripple Asia达成合作:据coinreaders消息，韩国大型虚拟货币交易所Coinone与SBI Ripple Asia达成合作，其目的是为活跃韩国以区块链海外汇款。SBI Ripple Asia是日本SBI Holdings和美国Ripple的合作创立的公司。[2019/6/18]

海内外行业、尤其是交易所似乎“松了一口气”。事实上，本轮打击主要是比特币矿业受影响较大，交易所更多是进行了主动的自我限制，尤其头部的自我限制较为严格，例如不准中国的IP/手机号注册，限制中国用户进行合约交易等，Binance 一段时间不再允许中国手机注册，Huobi 关闭了中国新用户使用合约，导致收入锐减。以上举措确实有助于“防范个人风险向社会转移”，外部散户进入“合约”开始变得不再容易。

既然未来进入“常态化监管”，那么究竟指什么？第一，央行层面，反依然是重点，加密货币用于将继续是打击的重点，因为反是近年来央行的头等大事；第二，层面，非法集资、、等，也是目前的打击重点，披着加密货币外衣的行为，会是长期打击的重点；第三，网络层面，网络与社交媒体对加密相关业务的宣传营销，可能持续性地清理与打击。

参考：解读国务院处置非法集资新规：提及虚拟货币 做理财要小心 损失需自行承担

但是，正如最近对互联网公司、娱乐行业的骤然打击，中国的政策出台并不需要类似美国的长期辩论，因此当出现新的情况时，依然会有可能导致政策突然发生较大的变化。而对矿业的严厉打击，也让行业认识到一旦“真正发力”，其后果并非是所谓的“招数用尽”。

依据过去经验，这些新的情况有可能会导致政策变化。第一，大型比特币挖矿死灰复燃，被官方媒体报道披露，进而引发决策者关注；第二，出现类似4-5月的“动物币狂热”，引发社会热点与讨论，场外散户纷纷进入，机构向外部散户激进营销；第三，美国欧盟等出台相应监管政策，引发中国监管层学习跟进。

行业人士也指出，目前机构与项目，对于中国散户的营销已经变得比较谨慎，更多选择出海扩张。“常态化监管”也意味着未来中国市场的增量将比较有限，更多是存量用户中的游戏。

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