FTX:FTX 的崩溃不应该是区块链技术来背锅

原文来源：ProfBillBuchananOBE，密码学教授，《TheCollapseofFTXIsPerhapsNotTheFaultofCryptocurrency,ButBadFinanceModels》

编译：ChinaDeFi

密码学和区块链是科学

密码学是一种古老的信息保密技术。它拥有计算机科学主题中最强大的数学和科学基础，并拥有高度活跃(和支持)的同行评审基础设施。该学科有专门的研究人员正在努力改进其核心方法，这些研究人员对发现其科学基础中的潜在弱点持开放态度。作为一门科学和实践，它早在人工智能、大数据、互联网、网络等所有其他「新」领域之前就已经存在。

作为一门学科，密码学可以很好地从理论转化为实践，它现在也已经成为互联网安全的核心。

如果没有密码学，我们的网络安全几乎为零。因此，「https」上神奇的「s」将我们的网络世界从一个对恶意活动开放的世界转变为一个将我们从那些想要窃取或破坏我们数据的人手中解放出来的世界。它基本上修复了互联网设计上的缺陷。

前FTX合规官因涉嫌收买潜在举报人而被起诉:金色财经报道，FTX的律师正在起诉该公司前合规官，周二提交的起诉书称，Daniel Friedberg充当“中间人”，向威胁要揭露该交易所涉嫌挪用用户资金的潜在举报人支付“过高的封口费”。诉讼称，他面临11项指控，包括法律失当、违反信托义务、企业浪费和多项欺诈性转让罪名。[2023/6/29 22:06:43]

区块链不是炒作

对于区块链，我们也拥有一个高度可信的基础设施，它使用MerkleTree为所有关联交易定义高级别信任。加密货币是区块链的核心用户——就像汽车使用引擎一样，但引擎可以用于许多其他应用程序。因此，区块链本身并不作为一种技术存在，而是作为一种驱动其他事物的引擎存在。

全盘否定区块链技术是一种肤浅的反应。「区块链怀疑论者」都是从缺乏科学方法的基础出发的，其实可以将他们等同于5G怀疑论者，或者等同于那些对互联网兴起持怀疑态度的人。

Ark Invest：FTX对加密行业的破坏超过Mt.Gox，但DeFi和DEX将从中受益:12月7日消息，Ark Invest发布《11月比特币月度报告》，其中指出FTX对加密行业的破坏超过Mt.Gox，这种崩溃可能会使机构采用加密货币的时间被推迟数年，监管机构也将采取更严格的措施。但是，DeFi和DEX却从这次事件中受益，加密用户明显转向安全的自我托管，并且开始远离中心化中介机构。

数据显示，DEX交易量与CEX交易量比例在11月飙升40%（从11.8%升至16.1%），这意味着越来越多加密交易者开始尝试透明度更高的DEX。此外，Ark Invest数据显示，11月CEX的比特币净流出量达到5,870 BTC，创下历史最高记录。[2022/12/7 21:29:05]

在区块链发展过程中，有些术语被曲解和泛化，在媒体中失去了一些意义。密码学的科学世界变成了只有喜欢与不喜欢的二元世界。我个人相信密码学和梅克尔树可以建立一个更值得信赖的世界。

FTX投资方Telstra Ventures的损失或仅有“数百万”美元:11月13日消息，Telstra Ventures是遭受FTX破产影响澳大利亚风险投资机构之一。该风投机构是FTX的投资方之一，其管理合伙人Matthew Koertge在周日接受采访时拒绝就持有FTX的具体股份数量发表评论。

但根据外媒Financial Review了解到，相比于红杉资本的巨额损失，Telstra Ventures可能仅有数百万美元的损失。

另一家澳大利亚本地风险投资机构AirTree Ventures加密和Web3基金合伙人John Henderson则公开澄清，其公司没有FTX风险敞口，但对突如其来的灾难感到震惊。（Financial Review）[2022/11/13 12:58:41]

加密

一度，「crypto」是密码学的缩写，但现在不再是了。「crypto.com」域名的出售突显出，这个词现在主要与「加密货币」联系在一起。

FTX 开放 Visa 加密借记卡候补名单:金色财经报道，加密货币交易所 FTX 宣布开放 FTX Visa 加密借记卡候补名单，FTX 卡将不收取任何费用（第三方费用除外），加密余额将在销售点自动转换，用户可以在全球接受 Visa 的任何地方使用加密货币，但该卡目前在某些国家/地区不可用，包括美国。根据支付公司 Nuvei 最近的一份白皮书，“C2B （消费者对企业）商家接受的加密支付今天仍处于萌芽状态。如今，加密商户支付的年交易量估计为 60 亿美元，仅占 10 万亿美元的 C2B 全球电子商务市场的一小部分。”（coindesk）[2022/1/22 9:05:04]

加密货币的核心是其应用了公钥加密的艺术，以及使用了区块链基础设施来创建交易的可信性。它是经过同行评审的科学，这些知识大多数是在20世纪70年代和80年代创建的，该技术在那以后一直随着科学实践而不断得到发展。区块链可以处理任何交易，包括转账。它的潜力可能还没有被充分利用。它不是解决方案，只是工具箱中的另一个工具。

FTX已完成Solrise Finance预售:据官方公告，FTX已于新加坡时间6月29日晚上10点完成Solrise Finance（SLRS）预售。

据悉，Solrise Finance是基于Solana的去中心化基金管理和投资协议。[2021/6/30 0:16:56]

加密货币确实有潜力为交易创建更值得信赖的基础设施，但也有一些人在追求糟糕的金融模式时劫持了加密货币。主要方法就是用公司拥有的货币来支持公司的价值。而且，加密货币的另一个核心问题是行业普遍缺乏监管，缺乏透明度。

因此，如果我们创建了加密货币，就自然而然的需要一种方式来交易它们，客户可以创建钱包，然后使用他们的私钥出售自己的资产，并通过他们的公钥接收加密货币。这时候交易所就变成了交易大厅，人们可以在这里进行买卖。它与买卖股票的交易大厅没有什么不同，都是供需规律决定了价格。不过，交易所必须有办法为其持有的交易价值提供担保，并有足够的储备能让他们在困难的情况下保证可以正常交易。

欺诈只是欺诈

欺诈只是欺诈，先不论其用的是什么货币。发现FTX潜在欺诈行为的不是审计师或监管机构，而是CoinDesk。他们发现，FTX主要与AlamedaResearch公司有关联，该公司将其大部分资产保存在FTX的原生代币(FTT)中。

据报道，Alameda拥有146亿美元的资产，但其中大部分与FTT代币有关。这是一种循环金融模式。

币安曾考虑收购FTX，但由于顾虑FTT可能带来的风险，他们决定出售其在该公司的投资。FTT的相关挤兑导致FTX于2022年11月11日申请破产。

我无法理解这种用公司生产的代币来支持公司资产的商业模式。这明显是一个庞氏局。

这该怪谁呢?

我觉得应该是各打五十大板，其一是我们没有在其中看到任何监管，其二我们也没有看到支持交易所运作的资金和资产的公开。

我不是经济学家，但我知道银行需要准备金。这些准备金必须是真实的、相对流动的，并且银行能够支付客户的大部分提款。例如，在英国，NorthernRock遭遇过挤兑：

对许多客户来说，这是一个可怕的时期，但该银行克服了困难，后来被VirginMoney收购。不管我们喜不喜欢，没有一家银行能够抵御提款挤兑，银行必须有足够的准备金，以确保其价值可以与值得信赖的估值相平衡。

转移资产以逃避审计

人们还必须担心，审计机构和监管机构缺乏能够正确审计该类公司的技能，因为有传言称加密货币在公司之间流动。审计人员可以将这些转移视为公司资产的一部分，然后在审计结束后将其移出公司。

结论

从根本上说，这不是加密货币的错。使用加密代币无疑是一个经过验证的实体与另一个实体之间执行金融交易的更好方式。

在加密技术近乎确定的情况下，创建点对点资金转账的梦想仍然存在。但是，加密货币是一个襁褓中的产业，它需要获得用户的信任。

创造一个更值得信赖、更可审计、更透明的金融世界的梦想还在；只是有些人用它来创造了失败的金融模式。

加强监管和审计?

我们需要对该行业进行更好的监管，并确保能够发展出健康的公司，这些公司能够建设新的经济，并摆脱基于纸张的转让方式。因此，大家都需要清醒过来，接受加密代币的作用，以及我们需要更好地将这些代币与我们现有的金融世界进行匹配。

我个人认为我们可以使用密码学和默克尔树来建立一个更值得信赖的世界。在值得信赖的金融领域，监管机构和审计机构需要更好地理解这些情况，并能够发现任何潜在的欺诈和风险。

因为，他们保护的是我们的钱，是我们的投资，是我们的未来。我对金融的理解可能过于简单化，但在我看来，用稳定的东西来评估一家企业的估值似乎是合乎道理的，而将其资产基础转化为现金的能力似乎才是简单的经济学。

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