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虚拟资产:金色观察 | 韩国立法全面监管加密货币 真利好吗?

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时间:1900/1/1 0:00:00

据韩媒消息,3月5日韩国国会全体会议通过特别金融法修订案,该修正案将正式加密货币纳入韩国的法律体系。 如果该法案得到韩国总统文在寅的批准,预计将在1年后的2021年3月份正式实施。

特别金融法修订案具体内容是啥

新闻出来,很多人的反应是从此加密货币在韩国合法化了。其实,韩国监管机构的主要考虑是“反”和“反恐融资”。

据韩国国会披露的信息,特别金融法修订案被提交的理由为:

虚拟资产交易是高度匿名的,目前尚无法律或机构措施来阻止这种行为。同时,二十国集团首脑会议和反金融行动特别工作组(FATF)等国际组织已经制定了反的国际标准,并要求成员国予以实施。为了履行有效防止虚拟资产服务商和公共安全融资的义务,规定金融公司与虚拟资产服务商进行金融交易时应遵循的事项。

金色算力云合伙人梅洪睿:所有IPFS技术的落地目前只完成了第一步:Filecoin主网已经上线,金色算力云合伙人梅洪睿在接受金色财经独家采访时表示,Filecoin这个项目绝不可能是短期项目,这几天会有短期的上涨、下跌,之后会趋于均衡。这个项目从最开始的愿景、初衷到现在建立,已经开发了五年。这五年中,技术的落地比较长,比较复杂,一旦落地是新的开始。挖币的机制要180天线性释放。前置质押币需要540天的前置质押期。从整体来看,是非常长的周期。他的机制的设置,简单来说,是平稳的一个周期运转。所有IPFS技术的落地,目前只是完成了第一步,主网上线,网络稳定,顺便解决存储。另外,是希望有人真正使用存储技术,需要激励开发者。从本质上看,网络设施、技术存储、数据在应用场景中的使用,这样应用少则3到5年,币的发行会加速这个过程,但是真正的落地也是需要一个周期。

从发展生态来看,长期来看是看好的。这是一个相对务实和做事的团队。[2020/10/16]

该修订案主要遵守两部法规:反金融行动特别工作组(FATF)建议的反实施标准和韩国金融服务委员会旗下金融情报机构(FIU)制定的《FIU 虚拟货币反准则》。

分析 | 金色盘面:ETH短线遇阻,日线底背离尚未消失:金色盘面分析:ETH日线挑战中轨失败,二次探底,但是底背离反弹尚未结束,短线修复指标后依然有机会再次向上,但要注意4小时的中轨支撑效果。提醒投资者理性看待市场波动,做好风险控制。[2018/9/18]

修订案主要有四方面的内容:

A. 定义了虚拟资产、以虚拟资产运营商的身份从事与虚拟资产相关的交易的人员。

B.金融公司等被要求在与虚拟资产服务商进行金融交易时需要检查虚拟资产服务商是否履行报告义务,并在确认虚拟资产服务商未履行报告义务时拒绝金融交易。

金色财经数据播报 市值前100的币种81涨19跌:根据行情数据显示,随着BTC价格的小幅回暖,目前市值前百币种81涨19跌。其中BTM领涨,涨幅达22.17%;HOT位居次席,涨幅达22.16%;TRX涨幅达14.29%。[2018/5/21]

C.对于虚拟资产业务,财务分析师负责人应报告商品名称和代表的名称,并重新确定对未报告业务的处罚。

D.规定虚拟资产服务者需要分离和管理每个客户的交易详细信息,规定了涉嫌非法财产和高价值现金的交易要报告的事项。

而该法案执行的主要授权事项包括:反义务加虚拟资产经营者的范围;适用于法律的虚拟资产的范围;与加密相关的企业必须在金融服务委员会(FSC)的金融情报部门(FIU)进行注册,并向有关部门报告;金融公司对虚拟资产经营者可进行实名确认的存取款账户。

金色财经独家分析 交易所马太效应反映出交易者“抱团”心里:事实证明,以去中心化驱使的加密货币爱好者更喜欢在大的中心化交易所里抱团。今日时戳资本发布的研究报告中指出了14家头部教育所交易额对于整个市场的绝对优势。交易所行业的马太效应十分明显。在合规性、安全性、流动性等方面,人们还是十分信赖各大中心化交易所。这种现象反映两个方面:1、人们从心里层面对于中心化依赖还是很强,喜欢抱团;2、“中心化”交易所已经成为虚拟货币发展的一种现象,现阶段我们需要中心化的交易所“代理”进行甄别和判断。[2018/4/16]

也就是说,虚拟资产经营者不仅有基本的反义务、向FIU申报的义务,还有按用户分类、交易明细分类等附加义务。不仅如此,虚拟资产经营者还需设定受理条件,如对金融公司经营人员实名确认的存取款账户发放,信息保护管理体系认证 (ISMS),代表无犯罪经历等。

根据修订后的法律,韩国的虚拟货币公司将必须遵守了解您的客户(KYC)和反(AML)的要求,并验证用户身份并报告交易。具体来说,交易所,钱包提供商,已经进行了ICO发行的区块链项目需要与经批准的韩国银行合作,以验证参与者的真实姓名和银行帐户信息。

加密货币知多少 新法案真利好吗

根据韩国国会的新法案,其主要考虑是“反”和“反恐融资”。

加密货币真有那么多吗?据区块链数据分析公司Chainalysis 3月5日举行的网络研讨会,2019年加密货币交易额超过1万亿美元,其中只有1.1%是非法的。

而据联合国数据,全球每年金额高达8000亿至2万亿美元之间,占全球GDP的2%-5%。的大头反而是来自传统金融机构,瑞士银行、德意志银行、汇丰银行、渣打银行等著名银行是反经常性调查对象。

比如2019年德意志就卷入了史上最大的一桩案,涉案金额高达2000亿欧元。、

2012年,渣打银行在超过7年时间内,与伊朗进行了总值超2500亿美元的约6万笔交易,违反反法,被美国纽约州金融监管机构罚款3亿美元和解。2012年汇丰银行也因为反支付了19.2亿美元和美国监管机构和解,是美国历来案的最高和解金额。

韩国新法案是否利好加密货币,目前社区意见不一。有人认为监管意味着合法化,会推进落地;还有部分人士认为,监管机构全面掌控交易信息,有利于政府未来对加密货币征税,也会加大加密货币的交易成本,未必是好事。

韩国新法案是否大规模利好加密货币,有待观察。

标签:虚拟资产加密货币FIUECO虚拟资产法律法规稳定币和加密货币的关系FIU币DIFILITECOIN

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