区块链:金色观察 | 9·4四周年 一文纵览需要防范的加密货币风险

2021年9月4日，距离2017年9·4监管已经四年。四年间，加密货币市场打破了2017年刺穿泡沫后的宁静，又在全球QE下创下新高。不过随着今年各国监管的加强，加密市场已经从最高点回落。未来，加密投资如何在监管下合法进行，回顾主要的监管政策必不可少。

2017年9月4日，中国人民银行、中央网信办、工业和信息化部、工商总局、银监会、证监会、保监会等七部门联合发布《关于防范代币发行融资风险的公告》，宣布将代币发行融资定位为未经批准非法公开融资的行为，涉嫌非法发售代币票券、非法发行证券以及非法集资、金融、等违法犯罪活动。禁止ICO 、新上项目，存量项目要限时清退，即明确禁止任何代币发行融资活动，所有ICO代币交易平台都要在月底前清理关闭交易。

公告具体提及：准确认识代币发行融资活动的本质属性，代币发行融资中使用的代币或“虚拟货币”不由货币当局发行，不具有法偿性与强制性等货币属性，不具有与货币等同的法律地位，不能也不应作为货币在市场上流通使用；任何组织和个人不得非法从事代币发行融资活动；加强代币融资交易平台的管理；各金融机构和非银行支付机构不得开展与代币发行融资交易相关的业务；社会公众应当高度警惕代币发行融资与交易的风险隐患；充分发挥行业组织的自律作用。

金色晚报 | 3月17日晚间重要动态一览:12:00-21:00关键词：USDT增发、韩国FSC、区块链、比特币

1. 韩国金融服务委员会（FSC）正与当地加密公司合作启动《特殊金融信息法》。

2. 人民日报数字传播FINTECH联合金色财经推出“战疫有我丨区块链在行动”公益活动。

3. 佛罗里达州法官Bruce Reinhart裁定CSW只需支付约16.58万美元诉讼费用。

4. 人民网：区块链为复工复产注入新信心

5. Tether昨日增发1.7亿枚USDT。

6. 比特币入选《财富》杂志“现代百大最佳设计产品”。

7. 美国首家“加密银行”任命五名新高管。

8. 湖南邵阳“虚拟货币”案宣判推广人获刑八年。

9. 总部位于新加坡的加密衍生品交易所Phemex推出黄金和美元交易对 以对冲BTC波动。[2020/3/18]

2018年1月12日，中国互联网金融协会发布《关于防范变相ICO活动的风险提示》，警示用户对于变相ICO可选择举报、报案。中国互联网金融协会呼吁，广大消费者和投资者应认清相关模式的本质，增强风险防范意识，理性投资，不要盲目跟风炒作。对于IMO模式以及各类通过部署境外服务器继续面向境内居民开办ICO及“虚拟货币”交易场所服务，发现涉及非法金融活动的，可向有关监管部门或中国互联网金融协会举报，对其中涉嫌违法犯罪的，可向机关报案。中国互联网金融协会会员应加强自律，抵制非法金融活动，不参与任何涉及ICO或炒作“虚拟货币”的行为。

分析 | 金色盘面：ONT/USDT反弹到关键位置:金色盘面综合分析:ONT/USDT反弹到关键位置，1.30有效突破才会打开上涨空间，否则还要下行，注意关注。[2018/8/15]

2018年8月24日，银保监会、中央网信办、部、人民银行、市场监管总局五部门发布《关于防范以“虚拟货币”“区块链”名义进行非法集资的风险提示》表示，近期一些不法分子打着“金融创新”“区块链”的旗号，通过发行所谓“虚拟货币”“虚拟资产”“数字资产”等方式吸收资金，侵害公众合法权益。此类活动并非真正基于区块链技术，而是炒作区块链概念行非法集资、、之实。五部门提醒广大公众，此类活动以“金融创新”为噱头，实质是“借新还旧”的庞氏局，资金运转难以长期维系。请广大公众理性看待区块链，不要盲目相信天花乱坠的承诺，树立正确的货币观念和投资理念，切实增强风险意识。

行情 | 金色盘面：ZIL短线急速下挫:金色盘面分析师表示：ZIL短线急速下挫，跌破前低位置，短线注意风险，下方支撑位0.0434，上方压力位0.0564。[2018/8/3]

2018年9月18日，人民银行上海总部、上海市金融服务办公室发布《常抓不懈 持续防范ICO和虚拟货币交易风险》公告，提示虚拟货币交易风险。其中提到，近年来，虚拟货币相关的投机炒作盛行，价格暴涨暴跌，风险快速聚集，严重扰乱了经济金融和社会秩序。ICO融资主体鱼龙混杂，本质上是一种未经批准非法公开融资的行为，涉嫌非法发售代币票券、非法发行证券以及非法集资、金融、等违法犯罪活动。公告表示，为维护金融稳定，去年开始，国家互联网金融风险专项整治工作领导小组果断决策，出手清理整顿ICO和虚拟货币交易场所，及时发布了《关于防范代币发行融资风险的公告》，将相关风险控制在萌芽阶段。

金色财经现场报道 莱特币创始人李启威：未来所有的区块链网络都将连接起来:金色财经现场报道，今日Coindesk 2018共识会议正式在纽约开幕。在有关互操作性竞赛的圆桌讨论时，莱特币基金会创始人李启威（Charlie Lee）表示，未来所有的区块链网络都将连接起来，人们使用时甚至不会意识到他们目前正在使用哪一个网络。[2018/5/15]

2019年1月10日，国家互联网信息办公室颁布《区块链信息服务管理规定》。2019年1月28日，国家互联网信息办公室“区块链信息服务备案管理系统”上线运行。2019年10月份，十三届全国人大常委会第十四次会议表决通过《中华人民共和国密码法》。

2019年12月13日，中国互联网金融协会官方公众号发布《关于防范以区块链名义进行ICO与“虚拟货币”交易活动的风险提示》，郑重提醒，各会员机构应严格遵守国家法律和监管规定，恪守行业自律要求，主动抵制非法金融活动，不参与任何涉及ICO和“虚拟货币”交易活动的炒作行为。

金色财经独家分析 学界与企业合作 共塑区块链整体架构:日前，深圳大学区块链技术研究中心与火币Labs达成战略合作，主要研究基础理论、技术开发、行业应用、人才培养的等。金色财经认为，学界与企界的合作，能够共同致力于区块链体系的架构，是很好的理论与实践结合方式。对于企业来讲，学者的加入将促进实践活动中形成理论体系，更加顺畅的实现“实践——理论——再实践”的过程，区块链处于早期阶段，一切有待被建立。学界独具的研究优势，与企业独有的实践数据可以形成良好的互补，未来，区块链的教科书、应用指南，已经人才培养和宏观设计，都将受益于这种合作模式。[2018/4/16]

2019年12月27日，北京市地方金融监管局、央行营业管理部、北京银保监局、北京证监局联合发布《关于进一步防范“虚拟货币”交易活动的风险提示》。风险提示称，近期伴随着区块链技术宣传推广，虚拟货币交易活动在境内有死灰复燃迹象，部分虚拟货币交易平台面向境内居民提供虚拟货币交易服务，通过数字货币抵押推出零息借贷、双币理财等项目，严重违反人民银行等七部委发布的《关于防范代币发行融资风险的公告》，涉嫌从事非法金融活动。

2020年4月2日，中国互联网金融协会发布《关于参与境外虚拟货币交易平台投机炒作的风险提示》提醒：为逃避监管打击，一些虚拟货币交易平台注册或将服务器设置在境外，继续从事相关活动。中国互联网金融协会郑重提醒：任何机构和个人都应严格遵守国家法律和监管规定，不参与虚拟货币交易活动及相关投机行为。会员机构还应恪守行业自律要求，主动抵制非法金融活动，不为其提供便利。广大消费者应主动增强风险防范意识和自我保护意识，不要盲目跟风参与相关投机行为，如发现有任何机构涉及此类非法金融活动，及时向有关监管部门或中国互联网金融协会举报，对其中涉嫌违法犯罪的，应及时向机关报案。

2021年5月18日，中国互联网金融协会、中国银行业协会、中国支付清算协会发布《关于防范虚拟货币交易炒作风险的公告》重申，近期虚拟货币价格暴涨暴跌，虚拟货币交易炒作活动有所反弹，严重侵害人民群众财产安全，扰乱经济金融正常秩序。《公告》要求，金融机构、支付机构等会员单位不得用虚拟货币为产品和服务定价，不得承保与虚拟货币相关的保险业务或将虚拟货币纳入保险责任范围，不得直接或间接为客户提供其他与虚拟货币相关的服务。《公告》还指出，虚拟货币无真实价值支撑，价格极易被操纵，相关投机交易活动存在虚假资产风险、经营失败风险、投资炒作风险等多重风险。“从我国现有司法实践看，虚拟货币交易合同不受法律保护，投资交易造成的后果和引发的损失由相关方自行承担”。

2021年5月21日，国务院金融稳定发展委员会（以下简称金融委）召开第五十一次会议，研究部署下一阶段金融领域重点工作。会议由中共中央局委员、国务院副总理、金融委主任刘鹤主持，金融委成员单位有关负责同志参加会议。会议指出，金融系统坚决贯彻党中央、国务院决策部署，加大对实体经济的支持力度，稳健的货币政策灵活适度，信贷政策精准适应市场主体需要，流动性保持合理充裕，金融服务水平提高，金融支持疫情防控和经济社会发展取得明显实效。会议要求，坚决防控金融风险。坚持底线思维，加强金融风险全方位扫描预警，推动中小金融机构改革化险，着力降低信用风险，强化平台企业金融活动监管，打击比特币挖矿和交易行为，坚决防范个体风险向社会领域传递。要维护股、债、汇市场平稳运行，严厉打击证券违法行为，严惩金融违法犯罪活动。

值得一提的是，会议之后，新疆、内蒙古、青海、云南、四川等相继出台针对虚拟货币挖矿的监管政策。

2021年9月3日，央行发布《中国金融稳定报告（2021）》。报告在展望部分中提到，虚拟货币交易等领域整治工作基本完成，已转入常态化监管。

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