VEE:三分钟读懂 Vee.Finance：基于Avalanche的去中心化跨链借贷平台

撰文：Funky

尽管今年下半年NFT一时风头无二，但DeFi仍然是支撑整个加密行业成长的中坚力量。据?DeBank?9月10日数据，DeFi生态的总锁仓量高达1136亿美元，其中锁仓量排名前十的，借贷与DEX各占一半，说明借贷平台与去中心化交易所俨然成为DeFi两大支柱。

然而，目前DeFi借贷与DEX两者仍处于隔离无交集的状态，市场上缺少直接的借款使用或交易场景，从而导致借贷平台的资产使用率较低，最终导致资产存款利率较低的现状。此外，借贷和交易协议的割裂也造成了用户无法在DeFi上直接进行传统金融市场中常见便利的杠杆交易。用户想要杠杆交易，首先需要从?Compound?或?Aave?中借入相应比例的加密资产，然后去?Uniswap?或Sushiswap上交易。整个过程繁琐复杂，且用户很难对杠杆交易的仓位进行集中管理，极大地增加了成本和交易风险。

Coinbase市值跌至336亿美元，约为IPO市值三分之一:3月15日，雅虎行情数据显示，Coinbase当前市值已跌至336亿美元，约为IPO市值三分之一，当前价格为153.19美元。Coinbase此前IPO开盘价为381美元，初始市值为996亿美元，开盘当日曾一度涨到429.54美元，对应市值为1120亿美元。[2022/3/15 13:57:41]

去中心化借贷跨链平台Vee.Finance借鉴传统金融市场的最佳实践，创新性融合了借贷协议和杠杆交易：在存款端，通过更友好的产品体验降低传统金融用户参加DeFi的门槛；贷款端则增加了DEX的选项，首创杠杆借贷的功能，大大提高了资产利用率。

匿名交易员：BTC鲸鱼卖空1亿美元，三分之一为开仓交易:匿名交易员CL表示，一名BTC巨鲸在Bybit卖空1亿美元。11月15日，Bybit上一名卖家积极出售比特币，订单流显示，几个小时内平均连续有价值约350万美元的出售订单，其中三分之一是开仓交易。同时，其他主要交易所在过去24小时内发现了大量存款。根据CryptoQuant的数据，总部位于美国的加密货币交易所Gemini存入9,000个BTC。（Cointelegraph）[2020/11/15 20:53:09]

相比于Compound、Aave这些初代DeFi借贷协议，Vee.Finance的优势在于通过集成DEX和跨链，保证平台的交易深度，促进资本的高效利用；通过上线杠杆交易功能，满足了不同层次交易者的交易体量需求以及高风险偏好的用户。

动态 | 119个稳定币项目在公布之后仍未推出，失败项目中三分之二锚定黄金:根据区块链分析公司Blockdata的研究报告，自2017年以来有119个稳定币项目在公布之后仍未推出。报告称，目前有66个活跃的稳定币，同时已有24个稳定币项目关闭和停止运营，其中大约有三分之二由黄金储备支持。[2019/6/27]

兴起于去年盛夏、基于AMM的DEX目前占据市场主流，为更多人无需许可投资参与更为丰富多样的金融产品服务开辟了广阔的新天地，取得了很大的成功，但仍然存在无常损失、高gas和滑点造成的低资本效率，以及存在多代币风险敞口等问题。

针对上述痛点，Vee.Finance通过以下产品功能创新来重新定义DEX：

动态 | BitcoinTalk论坛二月份推荐量下降三分之一:据bitcoinexchangeguide报道，根据网站分析公司SimilarWeb的流量数据显示，BitcoinTalk论坛二月份的推荐下降了三分之一。[2019/3/16]

首先，为降低用户的交易费用，Vee.Finance选择了在雪崩协议上搭建。与其他公链相比，雪崩协议是扩容性极强的公链，拥有超过5000TPS的效能，出块确认时间只需要两秒，而且安全性也相当高，可以抵挡80%算力的攻击。这一底层区块链平台选择，让Vee.Finance能够为用户提供高速交易、低廉gas的体验，并能帮助用户及时把握行情。

其次，在流动性提供方面，Vee.Finance通过集成多个DEX，以期充分利用不同去中心化交易所的市场深度和流动性来增加交易深度。

第三，Vee.Finance通过集成预言机来对加密资产价格进行修正，即便发生某个DEX的交易对受外部因素影响而出现明显价格偏离的情况，Vee.Finance仍然能够提供准确的报价，这将确保用户能够通过交易产生利润，并且不会随着常规的市场价格波动而贬值，从而减少DeFi领域一直存在似乎无解的无常损失。

最后值得一提的是，Vee.Finance未来将上线限价挂单和智能订单路由功能，这不但能让用户享受到媲美中心化交易所的交易体验，更重要的是能为用户发现更优的交易价格。

Vee.Finance于9月14日主网上线，USDT、WBTC和LINK的借贷APY均大于99,999%，AVAX和WETH的贷款APY分别为716.12%、115.81%，收益颇为可观。

和其他DeFi协议一样，总量为100亿枚的VEE作为Vee.Finance的原生代币，将在Vee.Finance构筑的生态中发挥连接器的作用：

流动性挖矿：为Vee.Finance提供资金的矿工能够获得一部分新铸造的VEE代币。时间和价值是VEE分配计算中的两个关键因素，VEE的数量将遵循利润分配曲线。按照规划，Vee.Finance计划于主网上线同期开启挖矿，除了流动性挖矿、交易挖矿，还将联合雪崩协议上的DEXPangolin空投PNG代币以鼓励用户交易，质押挖矿功能不久也将上线。

治理：VEE代表代币持有人的投票权。每个VEE代币代表一个投票权，社区投票将对支持作为抵押品的新代币、每种代币的最高杠杆率，以及新DEX的合作关系等事项进行投票。

日前，Vee.Finance完成530万美元私募轮融资，AussieCapital、AVStarCapital、BCAInvestments、BlackMambaVentures、Cobak、CryptoAvengers、DCI、FavorVentures、MuhabbitVentures、NewTribeCapital、PhenomenonCapital、PhoenixVC、RedlineDAO、TokutoCapital、UnpeeldVentureLabs参投。

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