FIN:FinCEN报告：2021年勒索软件数量有望打破2020年纪录

美国财政部反办公室 FinCEN 发现，2021 年的勒索软件数量有望超过 2020 年的记录。

然而，FinCEN 的数据呈现存在一些问题，可能夸大了勒索软件支付的金额。

很可能正在发生的是备案合规方面的改进。

美国反监管机构发布了一份关于 2021 年勒索软件支付活动激增的新报告。但这是勒索软件的激增，还是与勒索软件相关的报道激增？

美国金融犯罪执法网络（FinCEN）于 10 月 15 日发布了 2021 年上半年的勒索软件报告。报告称，今年勒索软件活动报告激增：

跨链交易协议RAIFinance将集成Chainlink预言机喂价:基于Polkadot区块链的跨链交易协议RAIFinance宣布将与Chainlink集成，为开发人员和用户在其推出的基于AMM的去中心化交易所进行资产交换时提供安全可靠的价格预言机的服务。Chainlink支持的去中心化价格预言机可用于在RAIFinance之上根据资产估值变化等市场变动创建自动交易策略。

从汇总的加密货币价格开始，Chainlink将为RAIFinance提供准确的链外数据提要访问。RAIFinance是基于波卡的跨链资产交易协议，旨在向现有的去中心化金融生态系统提供解决流动性不足、创建DeFi资产等问题的解决方案。[2021/2/16 19:51:49]

“2021 年前 6 个月报告的与勒索软件有关的可疑活动报告（SARs）总价值为 5.9 亿美元，超过了 2020 年全年报告的总价值（4.16 亿美元）。”

HarvestFinance协议已支持HBTCFARM挖矿:据DeFi协议HarvestFinance通知，该协议已支持HBTCFARM挖矿策略。用户可以通过存入Curve上HBTC池子的HBTCLP代币至HarvestFinance的CRV:HBTC,即可自动挖取CRV和FARM，目前收益为49.3%。HBTC是火币推出的遵守1:1（BTC:HBTC）担保的ERC20BTC代币。用户只需在火币中提取BTC时选择HBTC，即可将其提到以太坊参与DeFi世界的活动。[2020/12/9 14:42:23]

FinCEN 是负责执行《银行保密法》（Bank Secrecy Act）和其他反法的财政部办公室。其中一项规定是，在美国运营的金融机构一旦遇到可疑活动，就必须提交 SARs。

Apifiny推出基于区块链的支付结算网络Roxe:区块链支付公司Apifiny今日宣布推出针对传统及数字资产的支付清算、结算网络Roxe。

Apifiny首席执行官Haohan Xu表示：“Roxe是一个统一的技术网络，旨在通过更有效地连接世界各地的银行、分散资产、市场和系统来解决价值转移问题，从而摆脱金融机构会计系统的限制，实现自由资产转移。”（Finance Magnates）[2020/6/9]

FinCEN 的数据来自其 SARs 数据库。然而，细节是棘手的。正如该办公室解释的那样：

“完整的数据集包括 635 宗 SARs 报告 5.9 亿美元的可疑活动。在审查期间提交的 635 宗 SARs 中，458 宗报告的在审查期间发生的实际交易，价值 3.98 亿元。其余 177 宗 SARs 报告的交易发生在 2021 年 1 月 1 日之前。”

动态 | Ethfinex Trustless将于3月13日迁移至0x协议的V2版本:据交易平台Ethfinex官方消息，Ethfinex Trustless将于3月13日迁移至0x协议的V2版本。[2019/3/8]

虽然 2021 年的勒索软件支付金额似乎将超过 2020 年，但因此，变化的速度没有 SAR 备案中那么显著。直观地看，这种差异如下：

来源：FinCEN

如果你看的是实际攻击的发生日期而不是提交的文件，FinCEN 的数据显示，勒索软件事件涉及的金额为 3.98 亿美元，而不是 5.90 亿美元。这可能表明在备案合规方面有所改善，但也可能是在识别与勒索软件攻击相关的加密货币地址时存在普遍滞后的结果。

该报告的另一个潜在问题是，FinCEN 要求来自多个金融运营商的 SARs 报告，这些运营商可能会沿着单个勒索软件支付链进行操作，从而有可能重复计算。

在趋势中，FinCEN 发现勒索软件参与者越来越多地要求支付办公室所称的“匿名增强加密货币”。在这个行业，这些加密货币通常被称为“隐私币”。最著名的隐私币 Monero（XMR）受到了特别关注。众所周知，XMR 支付的数据很难获得，也不可靠。

然而，正如此前有关部门所指出的，FinCEN 表示，勒索软件兑现的主要手段不是复杂的技术，而是在没有监管或不需要 KYC 的司法管辖区运行的中心化加密货币交易所。

今年早些时候，备受瞩目的针对美国基础设施的勒索软件攻击使该地区成为白宫国家安全议程的重中之重。本周早些时候，拜登政府召集 32 个国家开会，讨论防范未来灾难性袭击的法规。

今年 9 月，美国财政部首次制裁了一个加密货币交易所。据 CNBC 报道，美国财政部海外资产控制办公室（OFAC）宣布将制裁加密货币交易所 Suex，将其加入特别指定国民（SDN）名单，因为它涉嫌为网络攻击。这是针对虚拟货币交易所的首次此类行动。此前一系列网络攻击重创一些行业，甚至威胁到美国政府机构。美国财政部表示，仅 2020 年一年，勒索攻击支付总额就超过 4 亿美元，是 2019 年的四倍多。OFAC 声称，Suex 为涉及至少八种勒索软件变体的非法收益交易提供了便利。该部门还声称，该公司 40% 以上的已知交易历史“与非法行为者有关”。

值得一提的是，10 月 15 日，美国财政部发布虚拟货币行业制裁合规指南。美国财政部建议虚拟货币交易所使用地理定位工具阻止受到美国制裁的国家访问其网站。加密行业在阻止虚拟货币被用于逃避制裁方面发挥着越来越重要的作用。加密行业有责任确保他们不直接或间接参与美国财政部外国资产控制办公室（OFAC）所禁止的制裁交易。

本文来自 The Block，原文作者：Kollen Post

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