RWA:RWA赛道最新进展：一文盘点14个大类50个热门RWA项目

作者：

时间：1900/1/1 0:00:00

DeFi正在通过对房地产、艺术品等实物资产进行代币化来改变格局。真实世界资产(RWA)代币化是一个将有形资产转换为代币或NFT的过程，使它们能够在链上进行交易。这为投资者开辟了新的机会，因为RWA有可能提供与加密市场无关的可持续收益，对于寻求多元化投资的投资者来说，这是一个很有吸引力的选择。而链上资本正是要寻求这样可持续、安全的收益机会，因此RWA代币化能够成为下一次DeFi牛市的催化剂。RWA代币化也有助于释放流动性，让资金从传统市场自由流入加密领域，提升DeFi的潜在价值。如今，各个资产提供商开始走上RWA代币化叙事的舞台，在房地产、贵金属、奢侈品、气候、私人/公共固定收益、新兴市场和贸易融资等行业创造出对代币化的需求。例如，房地产代币化——将房地产的部分所有权代币化，使投资者能够轻松投资，持有者不仅拥有了部分比例的所有权，还可以获得房地产租金收入。同时房主也筹集到了资金。随着DeFi基础设施项目的成熟，RWA代币化获得了进一步发展和创新。MakerDAO、Aave和Chainlink等开创性项目正在带头探索DeFi领域内RWA的潜力。虽然对RWA的监管尚不确定，但这一叙事的长期潜力仍然很大，能够重塑DeFi格局并为加密市场和传统市场带来价值。因此，请密切关注这个叙事的后续发展。根据加密研究员CryptoKoryo的整理和汇总，目前市面上的RWA项目超过50个，一些项目的原生代币，例如$CREDI、$SMT和$FACTR在过去3个月内上涨了10倍以上。不过，大多数项目还没有推出代币。因此，这一叙事目前还有哪些机会？下面让我们进一步探索。

一、房地产代币化

LABSGroup($LABS)LABSGroup是一个房地产代币化平台，允许房主将自己的房屋代币化以在没有中介的情况下筹集资金，投资者也能通过二级市场接触到其他更高流动性的房地产代币。此外，LABSGroup还推出了一个Web3度假平台Staynex，使度假村、酒店和别墅能够代币化为NFT——Staynex通行证。Staynex通行证为持有人提供了实用性，不仅可以使他们能够灵活地进行全球旅行，随时住店，还可以从房间租赁中获得收益。

ELYSIA($ELFI)ELYSIA是一种将RWA代币化的协议，使RWA更容易在区块链上变现。用户可以将自己的RWA创建为代币，然后在ELYSIA的DeFi平台ELYFI上出售，或作为抵押品借出其他加密资产。

Tangible($TNGBL)Tangible是一个RWA代币化生态系统。通过推出一个由房地产支持的原生收益稳定币RealUSD，为用户提供了接触RWA代币化的途径。在Tangible上，任何人都可以使用RealUSD从世界领先的供应商处购买有价值的实物商品，包括但不限于艺术品、高档葡萄酒、古董、手表、奢侈品。当用户购买在Tangible上列出的RWA后，将铸造TNFT，代表实物。Tangible会将实体物品存入实体保险库中，并将TNFT发送到买家的钱包。TNFT可自由转账、交易。

RWA借贷协议Goldfinch面临贷款违约:金色财经报道，Goldfinch是一个向现实世界链下业务提供贷款的 DeFi 协议，在一笔500万美元的贷款中，肯尼亚摩托车公司 Tugende 违约。据报道，Tugende 违反了贷款协议的条款，导致违约金额占 Goldfinch 总锁定价值（TVL）的约4%。

这次违约将导致 Senior Pool 的资产净值减记3.95%。由于过去一年 Senior Pool 的年化收益率为7.81%，这意味着在这次120天减记结束时，过去12个月的整体年化收益率将仅为正1.50%。

Goldfinch 是一个去中心化信用协议，旨在促进金融包容。该协议使用现实世界资产作为抵押，进行加密货币贷款。Goldfinch 社区向全球企业提供贷款，业务重点为新兴市场。[2023/8/9 21:33:54]

Propy($PRO)Propy为买家、卖家、代理人提供了一个基于区块链和智能合约的房地产交易平台，有助于即时交易，减少欺诈。目前，该平台与分布在美国各地的房地产合作伙伴处理了超过40亿美元的交易。

ParclParcl是一个专注于房地产的合成资产交易平台，提供了可投资于全球房地产市场的价格走势，用户可以浏览全球房地产市场，并根据他们认为房地产价值的涨跌来做多或做空。

RealTRealT成立于2019年，在此后3年多的时间里，该平台已经处理了超过5200万美元的房地产代币化，投资者可以简单的购买RWA代币。已经有970多个房屋在RealT平台上代币化，位置分布在美国底特律、克利夫兰、芝加哥、托莱多和佛罗里达等州。

TheopetraTheopetra及其合作伙伴T-Homes、REAT将围绕$THEO代币构建一个房地产生态系统，旨在让美国底层人租得起住宅。

EktaChainEktaChain是一个基于区块链的去中心化房地产交易平台，旨在让每个人更快、更容易地从事房地产业务。该平台允许所有人以低至100美元的金额交易房地产。

MattereumMattereum是一个可以将RWA代币化为NFT的平台，包括奢侈品、艺术品、房地产。每笔NFT交易背后都包含有一个简易的法律框架来处理出现的任何争议，并且它适用于160多个国家法律。

stUSDT TVL高达1.64亿美金，在RWA赛道中高居第一:据官方消息，DeFiLlama数据显示，stUSDT当前TVL高达1.64亿美金，在RWA赛道中高居第一。

据悉，stUSDT是波场TRON生态中首个RWA（真实世界资产）赛道产品，现已通过去中心化平台JustLend DAO运行。stUSDT平台致力于通过智能合约在个人与机构投资者、加密世界与现实世界之间架设桥梁，提供面向所有人的更公平的 RWA 投资渠道。[2023/7/12 10:50:11]

RobinlandRobinland的使命是为房地产行业搭建一个TradFi和DeFi之间的桥梁。通过对高质量、可产生租金的商业房地产资产进行代币化，可让其从个人投资者或MakerDAO等机构贷方那里获取流动性。

HOMECoinFinanceHOMECoinFinance为投资者提供了通过住房抵押贷款支持的稳定币$HOME中获得稳定收益的机会。

二、多资产代币化

Paxos($PAXG)Paxos是一个区块链金融基础设施平台，为企业客户提供资产代币化、托管、交易、结算等服务，使任意资产在任何时候都能够实现可信和即时的转移。虽然美国监管机构在今年2月份迫使Paxos停止铸造美元稳定币$BUSD，但该平台仍在推广其黄金锚定币$PAXG(PAXGold)。Paxos早在2019年就发行了$PAXG，在此后的三年多里，它已经悄然增长到约5亿美元的市值。与代表黄金的ETF不同的是，$PAXG代表了持有者持有着实物黄金，并且可以随时赎回1:1的实物黄金。值得一提的是，Paxos是融资最多的区块链公司之一，总融资额超过5亿美元，主要投资者包括OakHC/FT、DeclarationPartners、MithrilCapital和PayPalVentures。

TokenySolutionsTokeny提供企业级的代币化基础设施，允许企业合规地发行、转移和管理区块链上的资产，使他们能够提高资产流动性。

StrikeX($STRX)StrikeX是一个RWA代币化生态系统，产品包括：?TradeStrike?StockTokenBridge?StrikeX钱包?TradeX?Xchain?$STRX

Merlin Protocol在黑山EDCON Super Demo发布首个RWA-Backed Load NFT发行协议:5月24日消息，在黑山EDCON Super Demo活动上，Merlin Protocol联合创始人Hannah分享关于Merlin Protocol发布首个RWA-Backed Load NFT发行协议的主题演讲。

Merlin Protocol通过预言机和NFT技术实现将RWA（现实世界资产）带入Web3的世界，提供了新的DeFi解决方案，同时也为开发者提供了一套针对RWA-NFT的技术解决方案。

此外，Merlin Protocol未来将会支持使用期权策略发行杠杆产品，以放大用户杠杆并进一步优化收益率。[2023/5/24 15:22:08]

INX($INX)INX为RWA代币和加密货币提供了一个符合美国SEC监管的交易平台。

Curio($CUR)Curio是一个RWA代币化生态系统，产品包括：?Rollapp?CurioInvest?$CSC?CapitalDEX?WrappedFractionalPhysical-NFTs

三、TradFi

Polytrade($TRADE)Polytrade构建了一个去中心化贸易融资平台，旨在为多个行业的企业提供无缝贷款。

Defactor($FACTR)Defactor通过将传统融资与DeFi联系起来，旨在为企业提供融资机会和流动性。

SologenicSologenic是一个RWA代币化生态系统，产品包括：?SologenicAssetTokenization?SologenicDEX?SologenicNFT市场?Sologenic钱包

ConsolFreightConsolFreight是一家专注于航运业数字化转型的区块链平台，提供贸易融资和货物保险服务。

四、Layer-1

PolymeshNetwork($POLYX)Polymesh是专门为RWA代币而构建的机构级许可区块链。亮点：?将治理、身份、合规性、机密性纳入区块链的核心。?所有参与者——无论是代币发行商、投资者、节点运营商，都必须先通过去中心化的KYC验证。?节点运营商必须是金融实体。?原生代币$POLYX被瑞士法律归类为实用型代币。

MyEtherWallet与DeFi交易聚合平台1inch.exchange达成合作:金色财经报道，以太坊钱包MyEtherWallet宣布与DeFi交易聚合平台1inch.exchange合作，以从MEW移动应用程序内提供超过485种加密货币的交易。新合作伙伴关系将允许用户将其MyEtherWallet钱包中的ETH交易为11个不同交易所中的代币。[2020/11/11 12:15:10]

MANTRAO($OM)MANTRAChain是一个基于CosmosSDK构建的L1区块链，旨在成为一个企业之间相互协作的网络，吸引企业、开发人员构建从NFT、游戏、元宇宙到合规的DEX等任何应用程序。MANTRAChain上的第一个dApp是MANTRAFinance，其目标是成为一个全球监管的DeFi平台，将DeFi的速度和透明度带到不透明的TradFi世界，允许用户发行、交易RWA代币。

RealioNetwork($RIO)RealioNetwork是一个可互操作的L1区块链，专注于RWA代币的发行和管理。

Provenance($HASH)Provenance是一个创建于2018年，基于CosmosSDK构建的L1区块链，旨在使金融机构和金融科技公司能够无缝、安全地发行、交易金融资产代币。在此后的发展中，该链使60多家金融机构、金融科技公司、DeFi以及银行、信用合作社能够大规模发行、管理和交易金融资产代币。截至2023年，Provenance处理了超过120亿美元的金融资产交易。

IntainIntain是一个专注于融资、信贷的L1区块链。

五、气候/ReFi

KlimaDAO($KLIMA)KlimaDAO为个人和组织提供了通过其基础设施和由真实碳资产支持的$KLIMA代币直接参与碳信用市场的机会。KlimaDAO旨在解决碳信用市场的关键问题：?流动性不足：碳信用有许多不同的种类；不同的中介，分割碳市场的总流动性。?不透明?效率低下

RegenNetwork($REGEN)Regen旨在使用区块链、DeFi和其他Web3工具成为全球可再生生态系统的催化剂。用户通过购买、交易碳信用代币和生态信用，为可再生项目提供资金。

动态 | Sirin Labs宣布与MyEtherWallet整合:据financemagnates报道，Sirin Labs宣布与MyEtherWallet（MEW）相互整合。通过将MEW的服务与FINNEY的冷钱包存储系统共同部署，钱包用户将能够通过移动和网络平台购买FINNEY智能手机。[2019/3/21]

ToucanProtocol($BCT)个人、企业可以通过使用Toucan的基础设施将碳信用额转化为代币，扩大对地球的保护。

FlowCarbonFlowCarbon是一个将碳信用额代币化的平台，有助于提高透明度和流动性，帮助扩大碳信用市场。

六、农业

AgroGlobalToken($AGRO)AgroGlobalToken是一个加密货币，旨在为农业问题提供解决方案并进行大量投资。

LandXFinance($LNDX)LandX是一个去中心化协议，旨在缩小农民和投资者之间的距离。LandX协议使借款人和投资者之间达成协议，投资者为农民提供资金来换取土地的部分未来收益，而农民则解决了用于购买新土地、新设备的融资难题。

七、身份

SpruceIDSpruceID是一家专注于去中心化身份和Web3身份验证的公司，其开发的身份工具包SSX使用户能够在不依赖第三方的情况下管理和控制自己的数字身份。

QuadrataQuadrata是一个去中心化身份系统，企业和消费者可以通过身份证/护照生成一个数字护照，在隐私保护的基础上无缝访问整个Web3dApp网络。

八、私募股权

CredefiFinance($CREDI)Credefi将加密货币投资者与中小企业借款人联系起来，旨在向现实世界企业提供去中心化和安全的贷款，同时为贷方提供与加密市场波动无关的固定收益。

KKR管理着价值约4710亿美元资产的投资巨头KKR，已将医疗健康支线基金在Avalanche区块链上代币化，以增加个人投资者的可及性。大型机构投资者和超高净值个人参与KKR基金的门槛要求通常是数百万美元，而个人投资者通过这个“代币化”的支线基金，投资的最低门槛降到了10万美金。

九、公共股权

BackedFinanceBackedFinance是一个RWA代币交易平台，其中，股票、ETF等RWA被代币化为可跟踪市场价格的ERC-20代币。代币可在不同钱包间自由转移，并100%由RWA储备支持。

十、私人固定收益

TrueFi($TRU)TrueFi是一个去中心化信贷协议，使机构能够以固定利率获得信贷，从而以资本高效的方式对其业务进行再投资。投资者可以将USDC/USDT/TUSD/BUSD选择对应的贷款资金池为其添加流动性，从而放贷生息赚取收益。TrueFi现阶段主要聚焦在向加密原生的交易类投资机构提供稳定币的无抵押借贷服务，未来将逐步探索向公司和个人发放无抵押贷款。

MapleFinance($MPL)Maple是一个去中心化信贷协议，为机构提供无抵押贷款。投资者可以作为流动性提供者将资金存入贷款资金池，为贷款提供资金并赚取收益。

Clearpool($CPOOL)Clearpool是一个去中心化信贷协议，为机构提供无抵押贷款。

FortunaFiFortunafi是一个去中心化信贷协议，为企业提供无抵押贷款，而企业会把每月的生意收入的一定比例作为还款利息。

十一、公共固定收益

SwarmMarkets($SMT)SwarmMarkets为RWA代币发行、流动性和交易提供合规的DeFi基础设施，并受到德国监管机构的监督。

OndoFinance($ONDO)DeFi协议OndoFinance推出了一个基于美国国债和公司债券的代币化基金。

十二、新兴市场

Goldfinch($GFI)Goldfinch是一个面向真实世界债务基金和金融科技公司的去中心化信贷协议，目前贷款总额已超过1亿美元。投资者可以向贷款公司资金池提供资金，以赚取利息。

BrúFinanceBrúFinance是一个专注于农产品的去中心化信贷协议，农民可以将他们的农业商品代币化，并抵押在链上，以获得贷款，而农业商品则被存放在实体仓库中。由于农产品价格波动仍然很低，因此也很好的保护了借款人和贷款人的利益。

CredixFinanceCredixFinance是一个去中心化信贷协议，专注于为新兴市场提供无抵押贷款。

十三、证券型代币

CentrifugeCentrifuge是一个链上信贷生态系统，旨在为中小企业主提供一种将其资产抵押在链上并获得流动性的方式。Centrifuge于2017年推出，并已在其市场上为总计3.17亿美元的资产融资。

SecuritizeSecuritize开创了一个完全数字化的一体化平台，用于发行、管理和交易符合现有美国监管框架的数字资产证券。

十四、其他

PropChain($PROPC)Propchain是一个基于区块链的房地产代币投资市场，为用户提供了投资全球房地产市场的渠道，以及各种性质、规模、估值的工具。Propchain解决了房地产投资者在传统市场中遇到的许多问题，该平台不断采购新房产，在尽职调查后上市代币，以确保平台上永远不会缺少投资选择，也保证了房产的安全性和可持续性。Propchain允许投资者的投资门槛低至1000欧元。所有房产均由Propchain的物业管理团队团里，投资者只需从房产中收取租金即可。