DEF:一览老牌DeFi协议的新招式：Aave、Synthetix?、Curve?、MakerDAO

有一些项目为我们衔来了DeFi的火种。如今，出于某些原因，他们又同时开始为这个生态带来创新。这些创新将为这个领域带来什么样的改变？文章将提到：?AaveGHO?SynthetixV3?CurveCrvUSD?MakerDAOStarkProtocol这些初代DeFi协议看似各自为政，但又产生协同作用，再次推动这个领域向前发展。他们都已经成功抢占了自己的市场份额。虽然他们都在推出新功能，但可以互相获益。据DefiLlama.com数据显示，DeFi总锁仓量为约500亿美元。而上述协议占到了很大的一部分：?MakerDao72.3亿美元；?Curve49.4亿美元；?Aave48.1亿美元；?Synthetix4.44亿美元。尽管Synthetix的锁仓量要小得多，但他们加起来约占DeFiTVL的35%。

金色晨讯 | 3月31日隔夜重要动态一览:21:00-7:00关键词：Galaxy Digital、Paypal、Coinbase、星巴克

1.Galaxy Digital计划在美国上市;

2.Paypal将允许用户使用4种加密货币支付;

3.Coinbase聘请前美国SEC高级主管领导资本市场部门;

4.Bakkt与星巴克等合作推出数字钱包应用;

5.Dapper Labs融资3.05亿美元 估值已达26亿美元;

6.IMF总裁：比特币给予投资者一定信任

7.美联储巴尔金：目前还没有听到令我信服的比特币使用案例;

8.SEC专员：SEC应在加密监管合规方面提供更大透明度;

9.灰度资产管理总规模升至452亿美元。[2021/3/31 19:31:26]

金色晨讯 | 11月26日隔夜重要动态一览:21:00-7:00关键词：、拜登、灰度、德勤调查

1.致电祝贺拜登当选美国总统

2.CME比特币期货11月合约收跌1.02%

3.灰度资产管理总规模达122亿美元

4.德勤调查：金融机构将在2021年增加区块链支出

5.美股三大指数收盘涨跌不一 区块链概念股普遍收涨

6.李礼辉：数字货币或重构全球金融模式和货币体系

7.比特币夜间回调，以太坊下跌超5%，主流币普遍下跌。[2020/11/26 22:09:58]

Aave

在主网进行V3升级后，Aave刚刚为其期待已久的稳定币$GHO启动了测试网。这是一个由多个加密资产支持的超额抵押稳定币。通过其Facilitators，这是用一篮子波动或稳定的资产铸造的。

金色晚报｜7月22日晚间重要动态一览:12:00-21:00关键词：上海、英国、Filecoin、OMG、以太坊Gas、USDT市值

1. 《金融科技创新应用测试规范》等3项金融行业标准已到送审阶段。

2. 上海股交中心已完成中心区块链系统项目立项。

3. Filecoin官方：主网或于8月31日-9月21日启动。

4. 权威人士：央行下发区块链标准近期会在金标委公布。

5. 韩国将对数字货币征收20%的资本利得税。

6. 英国首个合规加密货币对冲基金Prime Factor Capital或将关闭。

7. 德国电信子公司成为Chainlink节点运营商。

8. 数据：以太坊日均Gas费用达74.03Gwei 破历史新高。

9. OMG Network代币OMG获日本金融厅FSA批准。

10. USDT市值突破100亿美元大关。[2020/7/22]

金色午报 | 6月15日午间重要动态一览:7:00-12:00关键词：工信部、哈尔滨、Bitisis、CFTC

1. 工信部部长苗圩：运用区块链等技术推动城市管理创新；

2. 哈尔滨启动防范非法集资宣传活动，聚焦民间虚拟货币等重点领域；

3. 詹克团：比特大陆与海南大陆方舟的合作是正常业务往来；

4. 自媒体：Bitisis交易所遭立案，平台紧急冻结资产；

5. 泉州市处非办：理性看待区块链，不要盲目相信天花乱坠的承诺；

6. 比特币核心前开发者： BTC 扩容只需 3 个简单步骤；

7. 彭博社：活跃地址数量达到两年来的最高水平有利于比特币价格上涨；

8. 美国CFTC要求涉及虚拟货币欺诈的Q3及其创始人支付逾期违约金；

9. 韩国弘益大学教授：风险管理是加密货币市场一大担忧。[2020/6/15]

它的利率不受供求关系的影响，而是由Facilitators和DAO决定的。$AAVE质押者有借贷折扣，这仍可能导致购买压力。但我的目的是强调V3在资金效率方面的改进。这归功于「E-mode」，它允许用户在借入价格与其抵押品相关的代币时拥有更高的抵押权。这意味着用户可以通过减少抵押来借入更多资金。的确，这种机制只能对相关的代币对实施。例如，稳定币有自己的波动率/相关性。但这并不是事实的全部。此外，如下图所示，Aave可以与知名项目一起提高整个系统的流动性。

金色晚报 | 12月24日晚间重要动态一览:12:00-21:00关键词：指数基金、外汇局、以太坊、新加坡

1： 首只区块链指数基金上报；

2： 北美证券管理协会：加密货币可能是2020年投资者遇到的最大威胁；

3： 外汇局副局长陆磊：要推进外汇领域改革开放应对数字货币的前瞻性研究；

4： 以太坊在进行“缪尔冰川”硬分叉计划后 通胀将上升逾20%；

5： 加拿大税务局将加密货币视作投资商品，或导致双重征税并阻碍其采用;

6： 镇江“矿机”盗电挖比特币案一审开庭?主犯最高获刑13年;

7： 广西隆安县发布关于防范假借区块链名义非法集资的风险提示;

8：新加坡本地数码银行执照申请竞争激烈；

9： BitMEX上比特币多头在不到一小时的时间里清算318万美元。[2019/12/24]

Synthetix

该协议在文章提及的几个DeFi项目中TVL/市值比率最小。但我们不应忘记，它是最早讨论去中心化衍生品的协议之一。它的贡献是不容小觑的，但没有达到最初的预期。

然而，市场催化剂和新版本可能会推动它恢复市场份额，并重新确立其三年前的地位。例如，不要忘了它的稳定币$sUSD正在一些主流协议中使用。但关于Synthetix最有趣一点是几天前刚刚发布的V3。这是该团队在构建一个流畅的无需许可衍生品平台上的尝试。由于这次重大升级，该协议现在将引入：?创建现有金融衍生品的可能性——无论它们是基于crypto还是基于TradFi。这包括商品、股票等；?通过让其他协议从Synthetix平台上获取并路由市场流动性，增强市场流动性；?通过实施有关债务池和抵押品类型的新机制来简化质押。正如Synthetix团队所说，这些变化的目的都是为了实现无需许可的资产创建、「流动性即服务」以及更好地控制质押者的信用。Curve

这个行业巨头一直是提供深度流动性和提供高效互换的领导者，同时保持较低的费用和滑点。如今，它想通过推出稳定币$crvUSD来巩固自己的地位。

这个超额抵押稳定币带有一些令人印象深刻的创新，例如：?LLAMA，这将为债务头寸提供持续清算机制，防止市场波动造成损失。?$ETH和LP抵押。此外，最近有消息称，这有可能对抵押品采用更高的LTV。这将意味着用户可以从他们的抵押品中实现资本的最大化，同时减少对清算的担忧。系统流动性也会更强。MakerDAO

就TVL而言，这是仅次于Lido的第二个DeFi协议。尽管$MKR的代币经济学和$DAI的抵押可能会引起激烈争论，但MakerDAO已经催生了加密货币中最常用的生态系统之一。现在它正在扩大。

Maker的「以增长为重点的分支」SparkProtocol将于4月推出。有意思的是，它建立在AaveV3之上。得益于Maker的信用额度，用户将能够以非常低的利率借入$DAI。此外，SparkProtocol将与固定利率协议合作，以提供这一重要工具。在TradFi中，此类市场的TVL约为450万亿美元，而加密货币由于其新生的贷款机制及其波动性仍然落后。此外，Maker将推出自己的$ETH合成资产，称为$EtherDAI。SparkProtocol将通过提供其流动性质押衍生品$sEtherDAI来帮助创造更多需求。在总结了这些元老级DeFi项目的创新之后，我想强调的是，这些项目都希望通过与其他协议共享流动性和基础设施来发展业务。?Aave治理正在讨论锁定他们所有的$CRV以直接释放到$GHO池；?Spark将$DAI市场利润的10%返还给AaveDAO。?此外，正如我之前提到的，FraxFinance已经宣布它将帮助引导$GHO的深度流动性。?Synthetix的目标是成为衍生品的流动性中心。显然，所有这些行为都不是出于同理心，而是出于发展。尽管如此，合作和互相帮助仍然可以是整体+EV。这是迄今为止始终在推动DeFi发展的精神。但是，他们为什么要构建不同的稳定币？在这一点上，我同意@DefiIgnas的观点。事实上，我认为这些项目有不同的目标。他们的稳定币也有不同的目标。例如，$crvUsd可以帮助Curve提高资金效率，同时也增加其他稳定币的流动性。同时，$GHO可能主要是一种增加Aave流动性的工具。虽然Spark可以成为增加$DAI在DeFi采用率的工具。因此，虽然我不喜欢资本分散，但我很想知道这些项目将如何协同发展。

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