加密货币:美国政府发布减轻加密货币风险的路线图

Odaily星球日报译者|念银思唐

2022年对加密货币来说是艰难的一年。今年5月，一种所谓的“稳定币”崩盘，引发了一波破产潮。仅仅几个月后，一家大型加密货币交易所倒闭。许多信任加密货币公司的日常投资者——包括年轻人和有色人种——遭受了严重损失，但值得庆幸的是，迄今为止，加密货币市场的动荡对更广泛的金融体系几乎没有产生负面影响。虽然加密货币可能相对而言历史并不长，但我们看到的一些加密货币公司表现出的行为以及这种行为带来的风险却屡见不鲜。作为政府，我们的重点是继续确保加密货币不会破坏金融稳定，保护投资者，并追究不良行为者的责任。在拜登总统的指示下，我们在过去的一年里一直在识别加密货币的风险，并利用行政部门的权力采取行动减轻这些风险。首先，美国政府各部门的专家制定了首个以安全、负责任的方式开发数字资产的框架，同时应对数字资产带来的风险。可以肯定的是，驱动加密货币的技术可能会提供更快、更便宜、更安全的支付方式。但这一框架确定了明显的风险。例如，一些加密货币实体忽视了适用的金融法规和基本的风险控制——而这些都属于保护国家中的家庭、企业和经济的举措。此外，加密货币平台和推动者经常误导消费者，他们有的还存在利益冲突，未能充分披露，或犯下直接欺诈行为。整个行业的网络安全都很糟糕，这使得朝鲜民主主义人民共和国能够窃取超过10亿美元，为其存在威胁的导弹计划提供资金。其次，各机构正在利用它们的权力在适当的时候加强执法，并在需要的时候发布新的指导意见。就在本月，银行机构发布了联合声明，要求将风险性数字资产与银行系统分离。政府各机构已经启动公众意识项目，以帮助消费者了解购买加密货币的风险。我们鼓励监管机构继续这些努力，包括那些旨在解决和限制金融机构暴露在数字资产风险中的行为。但过去一年发生的事件强调，我们还需要做更多。各机构已经加倍努力打击欺诈，包括关于FDIC所承保加密资产的虚假或误导性声明的扩散。虽然美国在打击和恐怖主义融资方面已经处于全球领先地位，但执法机构正在投入更多资源打击涉及数字资产的非法活动。在接下来的几个月里，美国政府还将公布数字资产研发的优先事项，这将有助于驱动加密货币的技术默认保护消费者。国会也需要加大努力。例如，国会应该扩大监管机构的权力，以防止有关公司滥用客户的资产——这会伤害投资者并影响价格——以及缓解利益冲突。国会还可以加强对加密货币公司的透明度和披露要求，以便投资者能够就金融和环境风险做出更明智的决定。为了协助执法，国会可以加强对违反非法融资规定行为的处罚，并禁止加密货币中介机构向犯罪分子通风报信。它可以为加强执法能力建设提供资金，包括与国际伙伴合作。通过遵循金融稳定监督委员会在其最近的报告中概述的步骤，包括解决稳定币的风险，从而限制加密货币对金融系统的风险。尽管国会在这些领域的行动将受到欢迎，但国会也可能加大我们的工作难度，并加剧投资者和金融体系面临的风险。立法不应该为养老基金等主流机构一头扎进加密货币市场开绿灯。在过去的一年里，传统金融机构对加密货币的有限敞口阻止了加密货币的动荡影响更广泛的金融体系。如果立法改变方向，反而加深加密货币与更广泛金融体系之间的联系，那将是大错特错。政府全心全意地支持负责任的技术创新，使金融服务更便宜、更快、更安全、更容易获得。然而，要实现这些好处，新技术需要相应的保障措施。保障措施将确保新技术是安全的，对所有人都有益——确保新的数字经济为大多数人服务，而不仅仅是少数人。为了落实正确的保障措施，我们将继续推进我们已经开发的数字资产框架，同时与国会合作实现这些目标。

美国政府要求对OneCoin同谋者处以3.93亿美元罚款:美国政府正在寻求对OneCoin同谋Mark Scott的严厉没收判决，并于9月1日把相关信件提交给纽约南区法院。政府申请初步没收令，判处罚金3.93亿美元，作为对Mark Scott判决的一部分。此外，政府还推动对Scott定罪后的限制令。审判材料显示，从2015年9月到2018年左右，被告与Ruja Ignatova等人合谋，通过OneCoin加密局3亿多美元。另外，针对Mark Scott的判决此前一再推迟，目前定于2020年10月9日。（financefeeds）[2020/9/2]

动态 | 美国政府或将干预CFTC对Volantis负责人的指控:11月18日，美国政府向纽约南区法院提交了一系列文件，请求法院针对CFTC对Volantis负责人的指控授权美国政府干预，并保留民事诉讼程序，直到该案件结束。此前消息，9月30日，美国商品期货交易委员会（CFTC）指控加密货币托管公司Volantis的负责人Jon Barry Thompson“有意或武断地向客户作出了虚假陈述，而这与客户购买价值700多万美元的比特币有关”。在向美国纽约南区地方法院提起的申诉中，CFTC声称，与Thompson的虚假陈述相反，他和他所关联的公司都没有拥有或控制将要交付给客户的比特币。（Finance Feeds）[2019/11/19]

声音 | 伊朗区块链协会主席：去年美国政府收缴伊朗人500多个比特币:据bitcoin.com报道，伊朗区块链协会主席Sepehr Mohammadi日前表示，去年相当一部分属于伊朗国民的比特币被美国联邦政府没收，并未说明原因，虽然具体数量报名但预计应该超过500个比特币，当时市值约577万美元。Mohammadi称，没收还在继续。有人认为，没收源于比特币持有者企图规避美国对伊朗制裁。他解释说，伊朗国民无法采取法律行动追回这些被收缴的比特币，因为伊朗颁布了加密数字货币禁令。伊朗区块链协会需求采取国际范围的法律行动，但还未找到反方面的法律专家接手此案。今年4月23日伊朗央行宣布，禁止全国所有金融机构使用比特币和其他数字货币，认为加密货币可能用于和为恐怖主义融资。[2018/7/23]

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