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NFT:从上线暴涨300倍到引发蓝筹NFT连锁清算,BendDAO都经历了什么?

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时间:1900/1/1 0:00:00

BAYC为代表的蓝筹NFT正遭遇连锁清算反应。近期NFT市场各类标的持续阴跌,8月19日NFT抵押借贷平台BendDAO首次清算拍卖BAYC。最近三天有28个BAYC和28个MAYC被清算,而清算拉低了NFT的地板价又引发其他NFT抵押物濒临清算门槛,从而引发多米诺骨牌效应。8月22日,BendDAO平台有20个BAYC的健康因子小于1.1,如若低于1,将进入拍卖阶段。而从市场动态来看,目前愿意参与拍卖的用户屈指可数。

为何目前有大量的抵押NFT有清算风险,却鲜有人参与清算拍卖?

从借款人角度,8月22日数据显示,BendDAO协议借贷利率达到年化103.71%,这意味着借款人需要偿还100%的利息才能拿到原有的NFT,这直接降低了借款人还款的动机。与其赎回NFT后还面临着NFT资产继续下行的风险,不如彻底“摆烂”坐等清算。当热潮短暂褪去,当年炙手可热的NFT如今却无人愿意参与拍卖接手。一方面市场情绪悲观,整体市场下行,以ETH计价的NFT资产跌幅更大。而且根据BendDAO的机制,拍卖参与人员的资金需要锁仓48小时,在当前的行情下,没有人愿意“火中取栗”。另一方面,按照规定,拍卖出价需大于NFT地板价95%。这对于拍卖人而言,似乎并没有太多有利可图的空间。而按BendDAO的机制,如果拍卖最终未成交,平台将承担浮亏或借款人未来偿还债务。基于现状,BendDAO社区于8月22日发布新提案BIP#9,想通过修改部分参数解决流动性危机。包括将清算阈值调整为70%、将拍卖周期调整为4小时、将利息基础利率调整为20%、以及当发生坏账时BendDAO社区可投票决定如何处理。当然社区也有议论称,尽管该提案可能会让存款人对超额抵押产生一些信心,但也许会导致更多NFT被仓促清算。此外,将在用户界面中增加显示ETH浮动坏账的数量以及在主页上显示利息总额。未来协议层面改进包括支持BendDAO中的抵押品报价、尽可能多地接触交易平台以支持抵押物挂单等。

金融科技公司Railsr招募前区块链公司SETL高管担任新CEO:4月4日消息,几周前从彻底破产边缘获救的一家支付公司Railsr正在实施转型计划。近期被出售的区块链公司SETL前CEO Philippe Morel将接任Railsr的首席执行官。就在一个月前,Railsr通过加速破产程序出售了部分资产。

根据管理人的文件,Railsr的估值接近10亿美元,但其资产以不到50万英镑的价格出售。

据内部人士透露,几个月前被聘为董事长的实业家Rick Haythornthwaite帮助指引了一条让公司走出财务困境的道路,目前他正在策划招募一个新的高管团队。

除了Morel之外,预计Railsr还将宣布任命澳大利亚国民银行(National Australia Bank)和苏格兰皇家银行(Royal Bank of Scotland)前高管Debbie Lotz为新任首席财务官。

Railsr前高管ick Charteris在Crypto.com短暂任职后,将重新加入该公司,担任首席运营官。

据悉,Railsr的资产被出售给了一家由D Squared Capital、Moneta VC和Ventura Capital支持的新控股公司Embedded Finance。(Sky News)[2023/4/4 13:43:59]

Nansen:自Arbitrum One成立以来GMX的合约日志和实体内交易份额约为22%占比最高:3月18日消息,区块链分析公司Nansen发布了自Arbitrum One成立以来链上合约日志和实体内交易份额数据,其中显示GMX占比约为22%排名第一,排名2至5位的分别是:Treasure(19%)、SushiSwap(9%)、Uniswap(6%)和Hop Protocol(5%)。Nansen澄清,关于分配给社区的ARB空投,链上合约日志和实体内交易份额只是涉及Arbitrum链上DAO活动的众多指标之一,并不是ARB代币空投分配的唯一输入点。[2023/3/18 13:11:56]

反思NFT-Fi,是机制漏洞还是伪需求

相对于此时BendDAO面临的流动性危机,人们开始思考NFT借贷是不是伪需求。想起从去年年中NFT市场被BAYC等蓝筹带火之后,市场上便不断有人讨论NFT借贷市场。NFT持有者可以借到流动资金,提高资金利用率;对于提供流动性的用户,可以获得利息赚得额外奖励。需求简单明确,也有许多团队构建并上线产品,但因为借贷逻辑采用点对点的模式,以及清算结果的不确定,导致借贷效率极其低下,也极少人问津。针对BendDAO出现流动性危机,DForce创始人Mindao发推称,BendDAO协议内借贷利用率几乎是100%,将供需都推到了顶峰。而基于池子的NFT借贷根本问题是资产和负债之间的不匹配。我们可以想象一家银行只有活期存款作为他们唯一的资金来源,而他们的资产全部是房地产贷款。在金融世界中,这样的银行模式是行不通的。以蓝筹NFTBAYC为例,它是最大的NFT,市值10亿美元,但日交易量仅为140万美元,换手率仅为0.14%;有资格获得DeFi借贷抵押品的相同市值的代币的换手率是多少?大约5-10%。

Terra指控一社区成员拒绝归还去年5月被错误空投的LUNA代币:1月6日消息,Terra官方推特今日发文称,一位被委托管理Terra社区资金的社区成员拒绝将从该委托中获得的资金返还给社区。Terra称,因为2022年5月份Phoenix-1推出时的创世空投活动中一个错误,代表社区持有大量LUNC和USTC的CW3多重签名钱包本应列入黑名单,但这些钱包的个人签名者却收到了他们不应该收到的LUNA空投,其他签名者已返还LUNA至社区池,但一个名为Jimmy的社区成员除外。Jimmy将这些LUNA私自重新委托给LUNCDAO项目,随后又将这些LUNA委托给一个名为“the Charity Block”的新验证器,从而获得质押奖励。

Terra称其曾向Jimmy提出一个方案,他可以归还资金并通过治理提案将其提交给社区投票,Jimmy还是无视将资金退还给社区池的请求。Jimmy当时收到的错误空投的代币为1,347,810.646枚LUNA。

据悉,Terra于去年5月份崩盘,其创始人Do Kwon正被韩国当局和国际刑警组织通缉。[2023/1/6 15:39:25]

ETH从交易所接收地址数达17个月低点:金色财经消息,据Glassnode数据显示,ETH从交易所接收地址数达17个月低点,其7日均值数额为1,976.911。[2022/8/15 12:25:12]

本质上,BYAC是DeFi标准中不可替代的长尾资产。如果你使用按需负债来为这些资产提供资金,那么肯定会以一种或另一种方式出错。DeFi中有很多这样的失败尝试,比如Fuse(Rari)/Kashi(Sushi)/Beta。对于当前BendDAO面临的问题,Mindao表示没有简单的解决方法。BendDAO需要采取临时行动来改变利率曲线并降低借款利率,让负债不会达到借款人偿还动力不足的水平。这一条恰好也在BendDAO社区最新提出的提案当中。另外,Mindao认为一旦BendDAO稳定下来,或许会发行一个债务代币。并参与失败的拍卖获得那些NFT,然后将债务代币重新分配到ETH存款中以让系统重启,但是没有长期的解决方案来恢复ETH的流动性以打破僵局。详解BendDAO机制,启动时曾暴涨300倍

Web3游戏创企Voyage Finance完成100万美元pre-seed轮融资,Delphi Ventures领投:金色财经报道,Web3游戏创企Voyage Finance完成100万美元pre-seed轮融资,Delphi Ventures领投,BlockchainSpace、 PathDAO 、DeFiance Capital 负责人Darryl Wang、Yield Guild Games 联合创始人Gabby Dizon和 Frax Finance 创始人Sam Kazemian 等参投。Voyage Finance主要为区块链游戏公会和游戏玩家提供去中心金融服务,联合创始人Ian Tan曾在字节跳动工作,该公司首个合作伙伴是Avalanche链上游戏Crabada。[2022/5/20 3:31:13]

BendDAO普遍进入加密圈视野源自他启动时的FOMO,因为进行IFO时被一位巨鲸以2290ETH包场,本来计划长达90天的IFO提前到4月25日结束而第一次被市场广泛关注。据悉,IFO发售价格为1ETH可获得333333个BEND,计划总募资为3000ETH,发售方式为公平发售,人人可参与,且不设上限。募集到的ETH的66%将用于Bend上的ETH借贷池,34%将用于Bend协议开发。IFO结束当天晚上BEND代币暴涨,币价从最低0.006暴涨至最高0.18USDT,涨幅达3000%。虽然当时有如此涨幅主要是因为官方未加流动池,市场短期FOMO所致,但BendDAO也一时成为市场的焦点。加密社区里众说纷纭,“NFT借贷市场终于有了能打的选手”,称Benddao为NFT界的AAVE,也称之为NFT银行。

从业务逻辑上,针对卖方,蓝筹NFT持有人/卖家/借款人通过将NFT作为抵押资产上架,可以即时获得NFT地板价的40%的流动资金。当借款人在BendDAO中存入NFT时,将铸造一个boundNFT作为债务NFT。boundNFT具有与你拥有的原始NFT相同的元数据和代币ID,这意味着你可以在你的钱包中使用boundNFT,没有人可以偷你的boundNFT,因为它是不可转让和不可应用的。

针对买方,可以理解为NFT首付。买方可以根据实际价格支付最低60%的首付,购买蓝筹股NFT,同时从AAVE闪电贷来支付剩余部分。闪电贷款的借款金额将通过BendDAO上的NFT贷款来偿还。买家将自动成为借款人,并支付首付款。而借款人也可以将其抵押的NFT挂牌出售。

同时官方为所有boundNFT协议合约设定7天时间锁,所有BendDAO借贷协议合约设定24小时时间锁。无论是基于营销还是产品端,BendDAO上线之后得到了市场的正反馈。NFT市场景气,持有者们将杠杆加到加无可加,不舍弃每一分可能的流动性,使得BendDAO成为蓝筹持有者的香饽饽。4月24日,BendDAO发推称,其合约地址已成为MAYC最大持仓地址、BAYC第5大持仓地址。BendDAO共有496个NFT抵押,主要持仓还是MAYC(187个)和BAYC(133个),其抵押价值占NFT总抵押价值的比例分别为22.5%和60.2%。5月5日,即BendDAO上线46天后,协议总锁仓价值超10万ETH。

自此之后,随着加密货币市场的巨幅下跌,使得NFT市场USDT本位市值急剧下滑,NFT市场遭遇戴维斯双杀,参与者纷纷踩踏出场。导致如今极少有投资者愿意接盘,也使得BendDAO遭遇流动性危机。至于BendDAO能否顺利度过此次危机,暂且不得而知。但熊市正是检验一个产品是不是刚需,协议设计是否有效是否有缺陷好时机,通过BendDAO我们也正好观察一下NFT与DeFi的结合之路究竟该如何走。

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