EFI:DeFi3.0板块升温？一文说透其概念、特点与生态情况

在市场疲软的情况下，出道不久的DeFi3.0概念的代币却在近半月迎来暴涨，其中REFI和ECC近半个月涨幅分别约为968%和744%，带动整个DeFi3.0板块升温，其他DeFi3.0概念的代币在近半个月均获得超过40%的涨幅。本文将详细介绍DeFi3.0的概念、特点以及该生态的相关代表项目。概念与特点

以Olympus为代表的DeFi2.0，主要解决了DeFi1.0资金效率问题，而DeFi3.0把YieldFarming的业务专业化，协议制定相应Farming策略获取收益，并将利润回馈给代币持有者，即“Farmingasaservice”，旨在降低普通投资者参与门槛，提高Farming收益。DeFi的门槛相对较高，对普通用户不友好。在DeFi中进行Farming需要设置滑点系数、组建LP、质押、了解无偿损失等，而且为了获取高APY收益，需要投入大量时间去研究与寻找新的流动性池，同时面临诸多潜在风险，比如大户造成的“矿难”、项目方跑路等问题，以及链上操作风险系数高。DeFi3.0协议将Farming作为一项服务，制定专业化与跨链多样化的Farming策略，相较于普通投资者自己操作，DeFi3.0协议帮助投资者获取更高的回报。投资者不需要花时间去研究、挑选安全且高APY的矿池，也不需要在不同流动性池中转移资产，同时避免了链上操作的风险，只需要持有协议的Token，就可分享协议Farming赚取的利润。DeFi3.0降低了用户进入DeFi的门槛，提升其回报，尤其对于普通用户而言。DeFi3.0协议设置了一定比例的交易手续费，部分手续费流入协议的资金库，协议将该资金按照制定的策略进行Farming。获取的利润用来回购代币，减少供应量维护币价，或者将回购的一部分代币以空投的形式奖励给持币者。此外，持币者还可以从每次交易中获取一定比例的手续费奖励。收益聚合器YearnFinance也是通过协议帮助用户选择高APY的流动性池，提高其收益。但其只在相应部署的公链上Farming，而往往同一Token在不同链上的APY相差较大，如USDC在Etherum和Fantom上的APY相差达三倍多。

Terra链上DeFi锁仓量为182.5亿美元:金色财经报道，据DefiLlama数据显示，当前Terra链上DeFi锁仓量为182.5亿亿美元，在公链中仍排名第2位。目前，锁仓量排名前5的公链分别为以太坊（1395.7亿美元）、Terra（182.5亿美元）、BSC（146亿美元）、Avalanche（105.8亿美元）、Solana（93.7亿美元）[2022/1/19 8:58:26]

Etherum上YearnFinance中USDC收益率

Fantom上YearnFinance中USDC收益率为了获取更高收益，用户就得把YearnFinance中的资金从Etherum转移到Fantom。该协议无法自动将资金转移到其他链上更高APY的流动性池中，需要用户自己操作，这会导致用户错过其他链上更高收益率的池子。与YearnFinance不同，DeFi3.0协议实行跨链的多样化Farming，根据不同公链上协议提供的APY情况，优化Farming方案。不同公链上的APY往往差别很大，尤其是新公链为了吸引开发者和用户，会推出奖励方案并产生较高的APY，比如Avalanch和Fantom推出数亿美金的激励方案后，其TVL和生态迎来快速的增长，两者生态上协议的APY也普遍高于其他公链。DeFi3.0协议实行的跨链Farming，可以持续追踪不同链上协议的APY高低情况，提升安全且高APY的Farming资金，获取更高的收益。比如最近Fantom的TVL持续增长，链上协议的APY高于Etherum、BSC和Avalanch，几乎所有的DeFi3.0协议在Fantom上投入的Farming资金均大于其他公链。如Multi-ChainCapital($MCC)协议的资金分布情况。

Asproex（阿波罗）于9月4日上线DeFi热门币种SUSHI、CVP、YFI、YFII:2020年9月4日，Asproex（阿波罗）上线DeFi热门币种SUSHI、CVP、YFI、YFII，并于当日开通SUSHI/USDT、CVP/USDT、YFI/USDT、YFII/USDT交易对。开放充提时间：9月4日16:00；开放交易时间：9月4日18:00。今后，Asproex（阿波罗）继续拓宽“DeFi”生态赛道，积极探索与DeFi的融合之道，为用户提供优质的DeFi项目。

Asproex（阿波罗）作为一家离岸银行控股持牌交易平台，也是一家涵盖CTO企业通证上市的交易平台，持有5国牌照，为全球中小微企业提供融资难的解决方案，助力数字化上市。[2020/9/4]

Multi-ChainCapital资金分布综上，由于DeFi的Farming门槛较高，对普通投资者相对不友好。DeFi3.0协议将Farming作为一项服务提供给用户，利用专业化和跨链的多样化Farming策略获取更高收益，并将利润回馈给代币持有者，帮助普通投资者在DeFi生态中获取更好的收益。代表项目

与DeFi1.0和2.0一样，目前各个主流公链上都推出了原生态的DeFi3.0协议，下面将介绍几个代表项目。Etherum

金色相对论｜Defi警世录 寻找开放、安全、宏伟的金融未来:5月9日下午16:00，金色财经邀请到慢雾科技合伙人启富、Acala Network开放贡献者姜富耀、路印创始人兼CEO王东、Conflux联合创始人张元杰做客「金色相对论」。一场不容错过的Defi知识盛宴，敬请锁定金色财经直播间！小伙伴可以扫描二维码加小助手好友回复“Defi”进群围观。[2020/5/9]

Multi-ChainCapital($MCC)：近半个月代币涨幅约为52%，持币地址数为21125，Twitter粉丝数为29.4k，是DeFi3.0概念开创者，已经通过Certik和SolidityFinance审计。目前Farming涉及的公链有Fantom、Avalanch、BSC、Polygon和Etherum，其主要投资策略为：稳定币Farming。为了保证资金的安全性，稳定币占了较大比例。协议选择的是高流动性和背后抵押品充足的稳定币，主要是USDC、USDT和DAI，获得的APY约7%~24%。尽可能低的无偿损失Farming。为了降低无偿损失，协议将选择相关性高的代币组建LP，以尽可能低的无偿损失进行Farming。根据官方21年年度报告，代表LP为FTM-TOMB，TOMB的价格与FTM挂钩，两者的相对价格保持相对稳定，该LP具有很小的无偿损失，APY约为155%。专注于复利的Farming。当出现复利或抵押赚取的代币以获得额外奖励的机会时，协议会加大该方向的Farming头寸。比如在SpookySwap协议上赚取BOO时，BOO都将用于赚取额外的$FTM再投资，获得APY约49.5%的再投资收益。协议利用投资收益回购的代币有两种用途：直接销毁减少供应量；添加到MCC/BNB或MCC/ETH的资金池中，提供流动性。在协议利用收益回购其代币的过程中，代币将由膨胀逐渐过渡到通缩模式。

报告：DeFi市场用户超过15万 数量呈指数级增长:一份名为《透过用户总数研究DeFi市场》报告显示，通过估计DeFi中可寻址（addressable）市场的规模，可以计算所有项目单一地址的总数，即得出DeFi用户超过15万。DeFi目前的市场规模显然不大，但用户数量呈指数级增长，然而我们人类却有一种低估指数级增长的倾向（无论是病还是产品的总用户数）。事实上如果按照目前的增长速度（每天0.56%）并运用至指数增长模型中，我们预计到2021年3月DeFi用户将达到100万，2022年5月将达到1000万。[2020/5/3]

ReimaginedFinance($REFI)：近半个月涨幅约968%，持币地址数为2832，Twitter粉丝数10.8k，已经通过Certik审计。该DeFi3.0协议的Farming策略与Multi-ChainCapital类似，在此不再赘述。该协议获取的利润将以空投ETH或REFI的形式回馈给拥有10000枚REFI以上的持币者，协议将对每笔交易收取12%的手续费，具体用途如下：6%流入协议的资金库，用于Farming；5%流入代币持有者，以ETH形式奖励；1%用于回购代币提供LP流动性。该协议在市场疲软状态下的一种策略如下图：

元界DNA初夏虎：元界DNA在DeFi领域保持全球领先:3月1日，DNA创始人初夏虎做客抹茶AMA直播间时表示，元界DNA在DeFi领域保持全球领先。元界DNA在DeFi上的技术路线图是十分清晰的。元界DNA在多伦多有两个专业研究员提供DeFi的研究报告，这些研究报告以后也会在元界DNA的网站上进行公开。“MXC抹茶AMA”是MXC抹茶推出的一档社区AMA活动。[2020/3/1]

BSC

CrossChainFarming($CCF)：近半个月涨幅约为54%，持币地址数为5784，Twitter粉丝数为16.2K，已经通过Hashex审计。该DeFi3.0协议的Farming策略与Multi-ChainCapital类似，在此不再赘述。除了与上述DeFi3.0协议相同的YieldFarming外，CrossChainFarming将建立投资组合，获得的利益将以BNB形式空投给代币持有者。此外该协议将建立自己的Launchpad，对上线的项目进行分析与审计以保证用户安全，代币持有者将有机会参加。协议收取的交易手续费具体用途如下：

3%用于回购代币，其中2%用于销毁，1%用于补充流动性池；3%自动奖励给代币持有者；3%捐赠给DAO，用于Farming或者投资，其中Farming收益用来回购代币，投资收益以BNB的形式奖励给代币持有者；3%流入协议的marketing钱包，用来建立Launchpad。EmpireCapitalToken($ECC)：近半个月涨幅约为744%，持币地址数为2493，Twitter粉丝数为1.8k，已经通过Certik审计。该DeFi3.0协议的Farming策略与Multi-ChainCapital类似，在此不再赘述。该协议对每笔交易收取10%的手续费，具体用途如下：

Buy的9%奖励给代币持有者；Buy的1%回购代币燃烧销毁；Sell的2%提供BNB-ECC流动性；Sell的8%流入协议资金库或者回购代币。除了Farming外，该协议将投资初创的Cefi公司，通过在新西兰的注册公司将资金投入到IPO中。Avalanch

CrossChainCapital($CCC)：近半个月的涨幅约为141%，持币地址数为4341，Twitter粉丝数为8.7k，暂未通过安全审计。该DeFi3.0协议的Farming策略与Multi-ChainCapital类似，在此不再赘述。CrossChainCapital对每笔交易收取10%的手续费，具体用途如下：

Buy的10%奖励给代币持有者；Sell的10%捐赠给协议的资金库。根据官方路线图，该协议未来将布局GameFi和元宇宙相关项目。Fantom

ScaryChainCapital($SCC)：近7天涨幅约为44%，持币地址数为1814，Twitter粉丝数为2.9k，已经通过SolidityFinance审计。该DeFi3.0协议的Farming策略与Multi-ChainCapital类似，在此不再赘述。ScaryChainCapital对每笔交易收取10%的手续费，具体用途如下：

5%用来奖励代币持有者；5%流入协议财政部；根据官方路线图，该协议未来将会建立自己的Launchpad。总结

DeFi3.0提升普通投资者Farming收益，具有一定价值。DeFi的门槛较高，尤其是想通过Farming获取收益，对普通用户而言相对不友好。DeFi3.0协议推出“Farmingasaservice”,利用协议制定多样化的跨链Farming策略，并将利润回馈给代币持有者。DeFi3.0在一定程度上降低了普通投资者进入DeFi生态获利的门槛，有实际的意义。同时需要注意的是，目前DeFi3.0已经积累了较大风险。DeFi3.0处于非常早期阶段，整个板块的项目上线时间均较短，不足两个月，还未经过市场较长时间的验证。其次市场对DeFi3.0的关注度不高，除了概念开创者Multi-ChainCapital外，其它项目的持币地址数和Twitter粉丝数均较低。最后许多代币在短时间内迎来较大涨幅，如REFI和ECC近半个月涨幅分别约为968%和744%，存在一定泡沫。目前已经通过安全审计的项目有Multi-ChainCapital、ReimaginedFinance、CrossChainFarming、EmpireCapitalToken和ScaryChainCapital，未通过的为CrossChainCapital。

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