加密货币:美国监管步步紧逼，加密巨头发声「上谏」

作者|秦晓峰编辑|郝方舟出品|Odaily星球日报

最近，多国针对加密货币进一步加强监管。尤其是积极推进政策细化的美国，包括SEC在内的多部门再次重申监管立场，开展执法行动。例如，SEC近期对Terra开发公司TerraformLabs发起调查。针对来势汹汹的监管态势，加密企业也作出应对。币安提出加密10项基本权利，表示顺应监管，但同时提倡保护加密用户合法权益；Coinbase主张设立单一加密监管机构，以为加密领域创新护航；Ripple发布其对美国加密货币监管框架的愿景，该框架旨在为美国的加密货币和数字资产监管提供直接和务实的方法……不过，也有一些声音认为，美国监管部门只是「年底冲业绩」，并不会出台新的严管措施。不管最终结果怎样，毫无疑问，监管态度已成为当前加密业态不可忽视的变量，至于力度趋势和落靴时间，尚不可知。美国多部门出手，或有新政出台？

Sheila Warren：预计明年美国监管机构将增加加密听证会次数:12月28日消息，世界经济论坛第四次工业革命中心副主任 Sheila Warren 预测，2022年美国政府和监管机构会针对加密领域进行更多听证会和并且增加相关监管活动。此外，Warren 还表示，2022 年将看到越来越多的投资资金涌入加密领域——无论现货 BTC ETF 是否获批，加密行业都会进一步发展，甚至可能看到更多 SPAC 和上市公司，一些创企和项目也会走出早期种子阶段，进入更加成熟的阶段，这些都会市场产生巨大影响。[2021/12/28 8:09:29]

近期，多个美国联邦机构对于加密产业再度重拳出击。月初，美国SEC专员CarolineCrenshaw在国际期刊上发表了署名文章《关于DeFi的风险、监管和机会的声明》。文章表示，DeFi社区必须在遵守美国SEC规则的同时，解决透明度和假名问题，呼吁DeFi项目与SEC合作探索合规路径。此后，SEC主席GaryGensler接受采访时再次重申，未来对加密货币的监管措施不会被改变，相关公司必须向SEC报告注册。上面的喊话只是SEC的常规操作，可能对市场的影响较小。但很快，SEC就对加密企业采取行动。11月13日，SEC向Terra开发公司TerraformLabs及其CEO发起传票执法行动，调查其是否违反了联邦证券法；11月16日，SEC再次对MarathonDigital公司发起调查，要求后者提供比特币挖矿数据中心的文件和通讯。而SEC起诉Ripple违反证券法的案件，历时一年至今没有结果。“一些市场参与者可能会称之为‘强制监管’。我只是称之为‘强制执行’。”这些执法行动在Gensler主席看来，都是日常执法，并没有加强监管的意思。除了SEC，OCC可能也要对加密行业下重手。月初，OCC联合美联储及联邦存款保险公司联合开展了一项名为「加密冲刺」的调查，对加密行业进行严格审查，查找问题。如今，这项调查接近尾声，OCC代理署长MichaelHsu表示，审查结果并不理想，得出了对加密行业并不友好的结论，也暗示之后可能采取行动。实际上，这样的结果也在意料之中。早前，MichaelHsu就对加密稳定币表达过不喜欢，他认为在处理人们的金钱问题时，该领域的创新者过多会带来风险。最近一个备受关注的，莫过于由美国国会主导的《数字商品交易法》。该法案由美国众议员MichaelConaway于去年提出，旨在为“数字商品交易所”建立联邦定义，将其归入自己的法律类别并使商品期货交易委员会对其进行监督。该法案为数字货币概述了一种新的框架，在管理这一资产类别的《商品交易法》下，对数字货币的处理方式与商品类似。在该框架下，加密货币交易所将享有联邦管辖权，以允许它们在整个美国运营，而不是申请49个不同州的货币传输许可证。此外，该法案还允许某些类型的ICO。如果获得通过，该法案将简化美国许多不同的加密货币法规，为代币发行者创造法律清晰度，并降低希望以合规方式运营的交易所的准入门槛。目前，该法案已作为草案返回国会，国会议员们也希望加密行业参与者能共同参与讨论。除了上述机构，近期美国财政部也发布了财政部部长耶伦关于稳定币风险的报告；美国总统金融市场工作组表示，当受到监管时，稳定币可以“支持更快、更高效和更具包容性的支付选择”。此外，国际组织「反金融行动特别工作组」也在今年10月，更新了其2019年虚拟资产和虚拟资产服务提供商(VASP)基于风险的方法指南，增加对DeFi的管控。强监管成为必然，加密企业何去何从？

加密货币欺诈事件吸引美国监管机构加强对比特币的监管:加密货币领域不断扩大，已经对美股造成一定影响，然而加密货币在传统证券和金融服务领域缺乏对投资者和消费者的保护，美国监管机构发表将加强对加密货币领域监管的信号。目前的问题是：与证券和衍生品市场不同，目前没有单一的监管机构对加密货币交易所或经纪商进行监管。只有当监管机构认为美国法律适用于特定的加密货币或交易时，才会根据资产的出售或交易方式进行干预。[2021/7/7 0:32:07]

针对监管，海曼资本管理公司创始人兼首席投资官KyleBass表示悲观。“我倾向于认为，你会看到部分政府和西方民主国家都开始真正取缔比特币……我想明年，你会看到来自美国财政部和国税局的严格监管。”毫无疑问，全球监管已经成为加密产业面临的首要问题。究竟是转型迎合监管，还是依旧高举去中心化“正确”大旗？根据加密服务比较网站Cryptowisser的研究，由于监管法规等多种原因，2021年已有79家加密交易所关闭，超过2020年同期数据。当然，关闭的还是少数，绝大多数加密企业还是想要在加密领域有一番作为，迎合监管也就成了题中应有之义。11月16日，加密交易平台币安，公布加密用户的10项基本权利，旨在面对快速到来的监管并推动创新。在第3条中，币安表示「保护用户免受违规行为的侵害，是负责任的加密平台应该承担的义务，比如实施强制性的KYC流程以防止金融犯罪」。实际上，从今年下半年以来，币安便已经开始应监管要求实行强制性KYC，币安方面也表示因实施KYC流失了约3%的用户。第7条指出，监管和创新并不相互排斥；而第10条继续承认加密监管是不可避免的，同时表示用户同样拥有发表意见的权利，是时候让行业领袖、监管者、决策者和用户联合起来，共同推动全球金融的发展。“监管和创新是相辅相成的。我们作为一个行业参与者，希望尽一切可能和监管机构、全球领袖积极沟通，找到最有效的监管方式，更重要的是，在保护用户的同时促进创新。Binance期待与监管机构密切合作，帮助他们增加对行业的了解，并看到加密资产行业更多的可能性，”币安CEO赵长鹏表示。与币安迎合监管规则不同，另一家交易平台巨头Coinbase想要创造监管规则。今年10月，Coinbase提出数字资产政策提案，希望国会制定新的法律，呼吁美国政府建立新的加密行业监管机构。具体来说，Coinbase建议国会通过立法来监管数字资产市场，并为这些实体创建注册程序；Coinbase还提议加密行业为加密业务建立一个自律组织。该提案提出了四个“监管支柱”来指导这一过程，即在行业特有的框架下监管数字资产、创建新的监管机构、为加密业务建立欺诈保护和披露要求以及促进互操作性。根据该提案，去中心化交易所不符合MDA的条件，监管机构将有权批准比特币和以太坊以外的任何加密货币在美国上线或交易。不过，Coinbase的方案也遭到其竞争对手Robinhood质疑。Robinhood首席法律官DanGallagher表示，“这是我长期以来在这个领域听到的最愚蠢的想法之一。”根据其说法，试图从美国证券交易委员会和商品期货交易委员会等机构转移权力可能是不完善的，只是在厨房里再增加一个众所周知的厨师。除了交易平台，加密支付企业Ripple也提出了自己对美国加密货币监管框架的愿景，该框架旨在为美国的加密货币和数字资产监管提供直接和务实的方法。比如，在SEC和CFTC下建立一个联合加密货币工作组；实施创新沙盒制度，允许加密初创公司在特定宽限期内进行代币销售，而无需遵守现有证券法。Ripple认为，管理美国传统市场的现有法规可以适用于加密货币。但是，它们必须进行调整才能适用于新技术。“我们相信，该框架经过调整，适用于解释加密货币固有的一些独特属性，可以提供创新者寻求的清晰度，以及消费者应得的市场保护。”美国监管权利机构还会出现新格局吗？

币安再次引起美国监管机构关注，受到CFTC调查:3月17日消息，币安再次引起了美国监管机构的关注，近日受到商品期货交易委员会（CFTC）的调查，原因是币安可能违反美国法规，向美国公民提供数字资产衍生产品。如果交易所要向美国境内的客户提供其产品，则必须在CFTC进行注册并申请“BitLicense”的特定许可证，未经此类许可进行业务是重罪。（CoinGeek）[2021/3/17 18:52:47]

在全球多地的监管中，美国地区备受关注。不同于其他地区的暧昧态度，美国态度一直很明确：加密货币不能阻止扼杀，但必须受到监管。并且，一直以来，我们经常听到美国多个部门对加密货币都有过发声。从联邦层面，这些机构包括SEC、CFTC、美国财政部、OCC等等；而各州也有自己的监管部门，比较具有代表性的是纽约金融监管局。而多部门发声，对加密产业提出监管要求，其实本质上是一种行政权力争夺。毕竟加密产业属于一个新兴产业，究竟应该属于哪方管辖，没有具体划分。而且头部加密企业也显示出超强的发展潜力，只用了十来年，就超过了不少上市公司。对于这些美国监管机构来说，谁能在加密市场掌握话语权，谁就能够左右行业走向。只不过，目前只有SEC真正具有影响力和话语权，CFTC也不能与之匹敌。CFTC主席候选人RostinBehnam曾表示，由于法定权力有限，CFTC一直是为数不多的警察之一，希望CFTC继续获得更大的法定权力，以成为“主要的巡逻警察”。那么，美国监管权力格局会被改变吗？我个人认为不会。即便是美国国会正在积极通过《数字商品交易法》，但按照以往调性，除非具有强力推动，否则未来几年可能很难见到一个唯一的监管机构/法条形成。当然，这对加密产业来说并不是一件坏事。没有成文法条，某种程度上也意味着弹性空间更大，并且也留给了加密产业更多时间去谋划，参与新法的起草以及讨论，从而制定出更加符合行业利益的规章制度。

美国监管OCC将在三月内发布Fintech章程:据路透社4月10日报道，美国货币审计长办公室（OCC）负责人周一表示，将在未来三个月内发布的章程中表达其对于网贷公司和所谓的fintech（金融科技）公司的立场。[2018/4/10]

美国证券法专家：Barry Silbert发布许多关于ETC价格的推特 可能很快就会吸引美国监管机构的注意:美国证券法专家表示，巴里?希尔伯特(Barry Silbert)在推特上发布的许多关于（以太经典）ETC价格推特消息，以及他最近发布的一份简短的“专业提示”，可能会引起负责防止价格操纵的市场监管机构的警告。巴里·西尔伯特（Barry Silbert）为推广以太经典所做的不懈努力再次成为公众关注的焦点。现在，一些美国证券律师告诉路透社，他们认为西尔伯特在社交媒体上的以太经典拉拉队可能很快就会吸引美国监管机构的注意。

Barry Silbert是Digital Currency Group（DCG）的子公司Grayscale的首席执行官。该公司推出了“以太坊经典投资信托基金”，该基金的“股票是第一个单独投资并从价格中获得价值的证券”。[2017/12/25]

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