TVL:一览九大生态TVL前五项目，谁的吸金实力更强？

作者|秦晓峰编辑|郝方舟出品|Odaily星球日报

今年以来，新公链/侧链掀起新一轮热潮。从年初的BSC，到年中的Polygon、Solana，再到如今的Fantom、Avalanche以及Terra，各大生态蓬勃发展，基础设施逐渐成熟，多类应用百花齐放，所吸引到的锁仓资金屡创新高。不过，经历了一轮爆发后，公链的想象空间是否已收缩，新生态项目们能否二次腾飞？今天，Odaily星球日报就来盘点下九大头部公链、侧链、二层网络生态的龙头项目，试图回答这一问题。同时，也希望通过梳理，去寻找下一个增长点。毕竟生态中的龙头项目，登陆一线交易平台的机会也更大。比如，近期币安上线的Tranchess，其TVL达到16.4亿美元，在BSC生态中排名第三。为统一计算标准，本文数据均来自DeFiLlama，详情如下图所示：

一、新公链头重脚轻，亟待完善

在逐一介绍各生态头部项目前，先将概览与结论前置：目前，整个DeFi生态目前总锁仓价值为2568.6亿美元。按TVL排名，我们最终挑选出九大智能合约平台，分别是：以太坊、BSC、Solana、Terra、Avalanche、TRON、Fantom、Polygon以及Arbitrum。在刚刚过去的10月，上述生态的TVL都有明显增长。Arbitrum、Fantom与Avalanche表现出色，TVL增幅达到100%以上，特别是Fantom与Avalanche反超Polygon，Polygon并无大的增长，似乎陷入停滞。如果将统计时间放到下半年后，则会发现上述趋势更加明显。7月以来，AvalancheTVL累计增幅4500%，排名第一；FantomTVL累计增幅2750%，排名第二；TerraTVL累计增幅220%，排名第三。而PolygonTVL却没有录得正增长，下跌了5%。值得注意的是，相对成熟的以太坊的TVL增幅超过了新兴竞争链BSC，一个很重要的原因是ETH涨幅超过BNB，因此以美元计价下获得更高的TVL数据成绩。当然，TVL增速高并不意味着生态发展已快速成熟。Odaily星球日报还统计了八个平台中TVL排名前五、前十的项目在自己生态中TVL占比，结果如下：

以Terra为例，其生态排名前五的项目TVL之和，在整个TerraTVL中占比为96.56%，前十项目TVL之和占比99%，这意味着绝大多数资金量都是由少数项目贡献，尾部项目根本不具备吸引力和竞争力；反观ETH，前五项目之和占比只有44%，不到一半，生态多样性较强。实际上，新公链由于发展时间较短，普遍面临「头重脚轻」的问题，这是其接下来亟待解决的难点所在。要知道，如果只靠一个或者几个项目，势必难以撑起新公链未来的天花板。另外，我们所统计的头部45个项目中，有多个项目坚持多链发展模式，其中跨链最多的项目是Curve。跨链为其拓展了流量路径，也支撑了Curve在二级市场的基本面。过去半年，CRV最高涨幅超过350%，领跑一众主流币以及DeFi币。不过，也并不是所有项目均坚持跨链协同发展的战略。比如Solana生态项目，无论是前五，还是前十项目，都只扎根Solana，并没有向外扩充。从某种程度上来说，Solana生态项目现在具有封闭性。最后，如果我们从初选的85个项目的「类型」来看，出现最多的是DEX，其次是借贷以及聚合器，最后是合成资产以及稳定币。当然，不同生态的侧重点不同。例如，在BSC中，前十TVL出现了4个聚合器类型的项目；而Solana和Polygon则偏爱DEX，前十TVL分别出现5个和6个DEX项目。二、各大生态头部项目一览

金色晨讯 | 11月21日隔夜重要动态一览:21:00-7:00关键词：NYSE、IMF、新加坡、Aragon

1. NYSE副主席：正“加速”与希望上市的加密公司进行对话；

2. IMF官员：多个国家发行数字货币可能会带来全球利益；

3. 新加坡央行高管：新加坡央行正专注于开发批发CBDC；

4. Aragon关于ANJ合并转换为ANT的提案已通过；

5. 观点：交易所鲸鱼比率指数显示BTC价格将继续上涨；

6. G20公报草案：不应在监管要求满足前发行“全球稳定币”；

7. Visa首席执行官：Visa期待就CBDC与各国央行合作。

8.贝莱德首席投资官：比特币可在很大程度上取代黄金。[2020/11/21 21:33:15]

下面是九大生态内TVL排名前五的项目汇总，共计四十个：以太坊生态项目名：MakerDAOTVL：182.1亿美元项目简介：MakerDAO是以太坊上的去中心化自治组织和智能合约系统，被誉为「加密央行」，目前最大的去中心化稳定币DAI就是由其发行。用户可以通过多抵押系统超额抵押ETH等加密货币，借出DAI。此外，Maker平台也与传统金融机构展开合作，将应收帐款、证券等资产引入加密市场。官网：https://makerdao.com/项目名：CurveTVL：176.3亿美元项目简介：Curve是一个提供稳定币兑换服务的DeFi自动做市商项目，用户通过向Curve智能合约提供流动性，可以获取资金池收益，同时，还可以获取其治理代币CRV带来的额外收益。Curve旨在使用高级粘合曲线，创造更深层次的区块链上流动性。官网：https://curve.fi/项目名：WrappedBitcoinTVL：144.9亿美元项目简介：WrappedBitcoin简称WBTC，该代币在以太坊上发行，实现与比特币1:1挂钩，所有发行的WBTC都会得到100%比特币作为资产储备，1:1锚定，可在链上验证；当持有人将WBTC兑换成比特币时，WBTC将被销毁。官网：https://wbtc.network/项目名：ConvexFinanceTVL：144.6亿美元项目简介：作为以太坊链上的又一收益聚合器，ConvexFinance旨在借助CVX代币，通过简单易用的界面，简化Curve和CRV锁定、质押的过程，并提高CRV持币者、流动性提供者的报酬，以此促进CRV生态系统发展。简单来说，ConvexFinance就是一个专门致力于简化Curve使用流程的「CRV质押和流动性挖矿一站式平台」。官网：https://www.convexfinance.com/项目名：Instadapp(INST)TVL：121.7亿美元项目简介：InstaDApp是一个面向用户的去中心化资产管理协议，目前提供了针对Aave、Compound、Maker的高效的资产管理功能。用户可以跟踪分布在多个平台上的区块链资产，并根据金融范式和实时市场价格在不同平台之间挪动这些资产。其目标是简化DeFi的复杂性，最终成为DeFi的统一前端。官网：https://instadapp.io/BSC生态项目名：PancakeSwapTVL：62.7亿美元项目简介：PancakeSwap是币安智能链BinanceSmartChain上排名第一去中心化交易平台，支持用户通过挖矿获得其治理代币CAKE。作为BSC上标杆项目之一，PancakeSwap曾获币安第一期「1亿美元BSC生态加速计划」支持。除了交易，围绕CAKE的使用场景，PancakeSwap还上线了新币挖矿池「SyrupPool」、IFO、小游戏、发行自家的NFT藏品等。官网：https://pancakeswap.finance项目名：Venus(XVS)TVL：25亿美元项目简介：VenusProtocol是一个货币市场协议，旨在将去中心化的借贷系统到币安智能链中，以便促进更快速、低成本、更广泛币种的交易。另外，基于币安智能链「Venus」还将铸造由一篮子BEP-20代币提供支持的去中心化稳定币VAI。Venus可以看作为MakerDAO和Compound的混合体。官网：https://venus.io/项目名：TranchessTVL：16.4亿美元项目简介：Tranchess是一种迎合不同风险偏好投资者的结构化基金，于2021年6月份上线，目前只推出了针对比特币的基金。它由三个tranche代币及其治理代币CHESS组成，分成三层是为了满足三种用户群体的需求：稳定收益、杠杆交易和长期持有。相比YFI等机池，Tranchess这种结构化基金的优势在于产品会适合更多人——满足不同需求且切换无摩擦，相比单一的产品，资本效率会更高。官网：https://tranchess.com/项目名：AlpacaFinanceTVL：14.5亿美元项目简介：AlpacaFinance是BSC上提供杠杆农场的平台中，最大的借贷协议。我们帮助贷款者赚取安全稳定的收益，并提供借款者以不足额抵押的方式获得杠杆农场仓位贷款，这使得农民挖矿的本金效益极大化，能产生数倍收益。作为整个DeFi生态系统的推动者，Alpaca放大了集成的交易所上的流动性层，通过连接LP借方和贷方来提高其资本效率。正是通过这种功能性，使Alpaca成为DeFi中的基石，借由每只羊驼的爪子，将金融的力量带到每个人的指尖……此外，Alpaca是个品德高尚的物种。我们是一个公平启动的项目，没有预售、没有投资人、没有预挖矿。所以从一开始，这就是一个由用户而生，为用户而行的产品。就像我们常说的：由羊驼打造，为羊驼服务。官网：https://www.alpacafinance.org/项目名：MDEX(MDX)TVL：8.2亿美元项目简介：MDEX是基于资金池理念的自动做市去中心化跨链交易协议，致力于打造集DEX、IMO、DAO为一体的DeFi平台，目前支持BSC、HECO及以太坊，旨在融合多链优势，支持流动性挖矿与交易挖矿「双重挖矿激励」。官网：https://mdex.com/Solana生态项目名：RaydiumTVL：20.7亿美元项目简介：Raydium是一个建立在Solana区块链上的自动化做市商。它利用Serum去中心化交易平台的中央订单簿来实现快速交易、共享流动性、收益机会和新项目启动。RAY是平台的原生功能型代币，用于流动性挖矿激励、抵押、新项目启动资格以及参与未来治理。官网：https://raydium.io/项目名：SerumTVL：18.4亿美元项目简介：Serum是在Solana链上第一个去中心化交易所，由ProjectSerum团队创立，并与其他顶级加密资产交易商和DeFi领域的专家达成战略合作。Serum能够进行完全无需信任的跨链交易，并且支持链上衍生品的交易。官网：https://www.projectserum.com/项目名：MarinadeTVL：17.7亿美元项目简介：MarinadeFinance是Solana区块链上的一个流动性质押解决方案。用户可以在Marinade平台上质押他们的SOL，并作为回报获得mSOL，mSOL代表你质押的SOL+其产生的区块奖励。Marinade通过使用自动质押策略将SOL分发给尽可能多的可靠验证者，从而帮助分散和保护Solana网络。官网：https://marinade.finance/项目名：SaberTVL：16.8亿美元项目简介：Saber之前叫做StableSwap，将Curve带到Solana生态，是Solana区块链上稳定币自动做市商，允许用户在熟悉的交换界面进行操作。官网：https://saber.so/项目名：SunnyTVL：13.1亿美元项目简介：Sunny是Solana生态上一个DeFi收益聚合器，目前提供数十种LP资产对。Sunny协议的设计将可组合性作为核心功能，使其他应用程序和协议能够轻松地构建在它之上。官网：https://app.sunny.ag/Terra生态项目名：AnchorProtocolTVL：43.3亿美元项目简介：AnchorProtocol基于稳定币项目TerraMoney创建，是一种新型的储蓄协议，旨在通过协调来自多个不同PoS共识的区块链的区块奖励来平衡利率，最终实现稳定收益率的存储利率。简单来说，AnchorProtocol不是根据供求关系的算法来确定借贷利率，而是直接提供固定借贷利率。官网：https://anchorprotocol.com项目名：LidoTVL：33.5亿美元项目简介：LidoFinance最初是以太坊2.0质押流动性解决方案，旨在为用户质押ETH提供流动性，目前已经扩展至Terra以及Solana网络，为相关代币质押提供流动性。官网：https://lido.fi/项目名：MirrorProtocolTVL：12.9亿美元项目简介：MirrorProtocol是稳定币项目Terra推出的合成资产协议，可追踪股票、期货、交易所交易基金和其他传统金融资产的价格，从而将加密货币市场与传统市场融合起来。Mirror计划使用合成资产mAssets解决这一问题，通过反映链上交易价格来「镜像」显示真实世界资产的价格，交易者可以对真实资产进行价格交易。mAssets发行人必须锁定超过Terra稳定币当前资产价值的150%或超过其他mAssets当前资产价值的200%作为担保。mAssets通过去中心化价格预言机来跟踪基础资产价格。官网：https://mirror.finance/项目名：TerraswapTVL：11.9亿美元项目简介：Terraswap是受Uniswap启发的自动化做市商协议，于2020年11月13日启动，用户可以直接在Terra区块链上交易本地Terra资产和用户定义CW20代币。官网：https://terraswap.io/项目名：SpectrumProtocolTVL：1.9亿美元项目简介：Spectrum是Terra上第一个去中心化的收益优化器平台，与其他以太坊原生聚合工具类似，可以自动合成、自动抵押你的Mirror与Anchor挖矿奖励。Spectrum目前的旗舰产品是Vaults，用户可以在其中质押他们的资产并在两种省油策略之间进行选择：自动Compound和自动质押。官网：https://spec.finance/Avalanche生态项目名：AAVETVL：27.6亿美元项目简介：Aave是一个去中心化借贷平台，其前身是ETHLend。2020年1月，Aave重新推出新借贷合约协议，引入去中心化借贷池的借贷功能。同时，Aave也是无抵押闪电贷的首创者。官网：https://aave.com/项目名：TraderJoeTVL：18.8亿美元项目简介：TraderJoe是Avalanche上的一站式交易平台，提供交易和借贷功能，并将其结合能够提供杠杆交易。官网：https://traderjoexyz.com/项目名：BENQITVL：13.6亿美元项目简介：BENQI是基于雪崩(Avalanche)的去中心化非托管流动性市场协议。该协议使用户可以便捷地借出、借入他们的数字资产并获取利息，为协议提供流动性的放贷人可以获得被动收入；协议的原生代币是QI，用于协议的治理。官网：https://benqi.fi/项目名：CurveTVL：6.9亿美元项目简介：Curve是一个提供稳定币兑换服务的DeFi自动做市商项目，用户通过向Curve智能合约提供流动性，可以获取资金池收益，同时，还可以获取其治理代币CRV带来的额外收益。Curve旨在使用高级粘合曲线，创造更深层次的区块链上流动性。官网：https://curve.fi/项目名：YieldYakTVL：4.3亿美元项目简介：YieldYak是Avalanche上一个原生的DeFi协议，提供代币兑换、挖矿、质押等DeFi功能，并拥有自己的代币YAK。官网：https://yieldyak.com/Fantom生态项目名：GeistFinanceTVL：12.6亿美元项目简介：GeistFinance允许用户在Fantom生态系统内借贷各种加密货币资产，于今年10月推出，它的功能类似于DeFi蓝筹股Aave。Geist将其总量40%GEIST代币通过流动性挖矿计分发，奖励丰厚。官网：https://geist.finance/项目名：SpookySwapTVL：6.7亿美元项目简介：Spookyswap是FantomOpera网络的第一个自动做市(AMM)去中心化交易所(DEX)，治理代币是BOO，于今年4月推出。官网：https://spookyswap.finance/项目名：CurveTVL：6.2亿美元项目简介：Curve是一个提供稳定币兑换服务的DeFi自动做市商项目，用户通过向Curve智能合约提供流动性，可以获取资金池收益，同时，还可以获取其治理代币CRV带来的额外收益。Curve旨在使用高级粘合曲线，创造更深层次的区块链上流动性。官网：https://curve.fi/项目名：ScreamTVL：4.6亿美元项目简介：SCREAM是基于Fantom的去中心化借贷协议，旨在提高更广泛的基于Fantom的资产的整体资本效率，目标是在Fantom网络上创建贷款产品的一站式商店，社区治理预计将在2021年第三季度和第四季度全面实施。官网：https://scream.sh/项目名：BeefyFinanceTVL：4.1亿美元项目简介：BeefyFinance是一个去中心化金融(DeFi)收益优化器项目，它允许其用户使用加密货币来赚取更多加密货币。通过一套智能合约和多种投资策略，BeefyFinance自动从各种流动性池(LPs)、自动化做市(AMM)项目和DeFi生态系统中的其他流动性挖矿机会中，自动最大化用户奖励。官网：https://www.beefy.finance/Polygon生态项目名：AAVETVL：21.1亿美元项目简介：Aave是一个去中心化借贷平台，其前身是ETHLend。2020年1月，Aave重新推出新借贷合约协议，引入去中心化借贷池的借贷功能。同时，Aave也是无抵押闪电贷的首创者。官网：https://aave.com/项目名：QuickswapTVL：7.7亿美元项目简介：QuickSwap是Layer2去中心化交易平台，以接近零gas手续费、闪电般的速度进行交易。他们与Transak合作，支持用户使用银行卡支付或转账支付的手段通过Transak直接购买基于Polygon网络的USDC。官网：https://quickswap.exchange/项目名：SushiSwapTVL：4.9亿美元项目简介：SushiSwap是一个去中心化交易平台，克隆自Uniswap，其交易手续费中0.25%直接分给活跃的流动性提供者。官网：https://sushi.com/项目名：CurveTVL：4亿美元项目简介：Curve是一个提供稳定币兑换服务的DeFi自动做市商项目，用户通过向Curve智能合约提供流动性，可以获取资金池收益，同时，还可以获取其治理代币CRV带来的额外收益。Curve旨在使用高级粘合曲线，创造更深层次的区块链上流动性。官网：https://curve.fi/项目名：BalancerTVL：1.9亿美元项目简介：Balancer是一个基于以太坊的去中心化交易所，用户通过在Balancer做市获得手续费与代币奖励；Balancer完全开源，任何人均可不受限制的在平台内创建流动池。官网：https://balancer.finance/Arbitrum生态项目名：CurveTVL：6.5亿美元项目简介：Curve是一个提供稳定币兑换服务的DeFi自动做市商项目，用户通过向Curve智能合约提供流动性，可以获取资金池收益，同时，还可以获取其治理代币CRV带来的额外收益。Curve旨在使用高级粘合曲线，创造更深层次的区块链上流动性。官网：https://curve.fi/项目名：SushiSwapTVL：5.7亿美元项目简介：SushiSwap是一个去中心化交易平台，克隆自Uniswap，其交易手续费中0.25%直接分给活跃的流动性提供者。官网：https://sushi.com/项目名：AbracadabraTVL：4.4亿美元项目简介：BRACADABRA.MONEY是基于生息资产的稳定币协议，除了部署在以太坊之外，还通过与L2和侧链的集成，进一步降低用户参与协议的成本。在这么多DeFi协议中，它是一个相对比较社区化的项目，代币更多是通过公平分发的方式流通，通过IDO方式分发的代币也就占比7%。团队本身公开的的信息并不多，项目发起人是DanieleSestaylor。官网：https://abracadabra.money/项目名：SynapseProtocolTVL：2.9亿美元项目简介：SynapseProtocol跨链分层协议，从Nerve升级而来，可以提高区块链之间的互操作性。其由SynapseNetwork和SynapseAMM两个核心部分组成。SynapseNetwork是由多方计算验证器提供支持的跨链基础设施，这些验证器对由Synapse网络连接的区块链上的事件作出集体反应。SynapseAMM是一个跨链AMM，由一个根据资本流动对资产进行定价和再平衡的网络提供支持。官网：https://nerve.fi/项目名：BalancerTVL：1.2亿美元项目简介：Balancer是一个基于以太坊的去中心化交易所，用户通过在Balancer做市获得手续费与代币奖励；Balancer完全开源，任何人均可不受限制的在平台内创建流动池。官网：https://balancer.finance/TRON生态项目名：JustLendTVL：19.9亿美元项目简介：JustLend是TRON网络上首个官方去中心化借贷协议。协议中存在两种角色，包括资产的存款方和借款人，可以直接与协议进行交互，从而赚取或支付浮动利率。官网：https://justlend.org/项目名：JustCryptosTVL：19.1亿美元项目简介：JustCryptos搭建了一座连接波场网络和其他公链的桥梁，将Token价值引入波场，为Just生态系统提供动力，所有资产可以在Poloniex上交换。官网：https://just.network/token项目名：JustStablesTVL：18.5亿美元项目简介：JustStables是一个去中心化稳定币系统，其稳定币是USDJ。官网：https://juststable.tronscan.org项目名：JustSwapTVL：17亿美元项目简介：JustSwap是TRON生态一个去中心化交易平台.官网：https://justswap.org项目名：SunSwapTVL：6.1亿美元项目简介：SUNSwap以AMM算法聚合波场TRC20所有代币的交易，Sun.io则整合波场TRON所有稳定币USDT/USDC/TUSD/USDJ生态，实现波场生态内一键聚合交易的格局。官网：https://sun.io三、总结

金色午报 | 5月27日午间重要动态一览:7:00-12:00关键词：海南、示范区、比特大陆、波卡、TROY

1.海南新政策：支持龙头企业探索数字资产交易平台建设。

2.广州获批创建首个区块链发展先行示范区。

3.宁波印发“三年行动计划” 打造区块链发展高地。

4.韩国计划修改现行所得税法对加密货币、采矿业及ICO征税。

5.网传詹克团签署文件 解除高管刘路遥比特大陆职务。

6.以太坊2.0多客户端测试网Witti上线。

7.波卡创始人撰文：目前还不是最终主网 或推出更多候选链。

8.MoneyGram与Uber合作 为Uber司机提供数字货币转账服务

9.ErisX推出加密现货及期货OTC大宗交易平台。

10.TROY回应质疑：项目是独立运营与投资者关系有待优化。[2020/5/27]

TVL只是众多发展情况数据中的一项参考指标，并不能完全代表一个项目真实的运营状态。例如，有的项目主打基础协议或隐私保护，因此其TVL并不高；也有部分借贷协议，存在重复质押，推高其TVL的情况。因此，上面的统计结果仅供参考，不构成投资建议。

独家 | Bakkt期货合约数据一览:金色财经报道，BakktVolumeBot数据显示， Bakkt比特币月度期货合约当周总交易额为4300万美元，环比下降3%，未平仓合约量为640万美元，环比上升50%。[2020/4/5]

金色晨讯 | 1月24日隔夜重要动态一览:21:00-7:00关键词：Tether、CBDC、国际清算银行、前CFTC主席

1.Tether正在推出由实物黄金支持的新代币。

2.印度证交会主席敦促探索区块链在证券市场的最佳用法。

3.夏威夷提出新法案，或允许银行托管加密货币。

4.MIT研究小组：加密货币为CBDC的试验场。

5.国际清算银行：20％央行称将在六年内发行数字货币。

6.前CFTC主席：数字美元将使人们的信息更加安全。

7.Ripple首席执行官：2020年许多加密公司将跟随嘉楠耘智上市。

8.BitPay与Simplex合作以支持使用银行卡购买加密货币。

9.IMF首席经济学家：Libra促使全球金融界重新考虑美元作为主要货币的地位。

10.比特币夜间小幅震荡，最高涨至8443.70美元，最低跌至8309美元。[2020/1/24]

金色午报 | 1月9日午间重要动态一览:7:00-12:00关键词：深圳、澳联储、TikTok、Bithumb、比特大陆、Tether、Liquid

1. 深圳政协委员建议在深圳设立央行数字货币离岸业务在岸交易中心。

2. 澳联储：Libra在澳大利亚或难以成功，目前没必要发行CBDC。

3. TikTok被发现严重的安全漏洞，字节跳动或将加快区块链相关研究。

4. “区块链”入选今日头条年度流行语TOP 5。

5. Bithumb正在考虑向釜山区块链特区投资100亿韩元。

6. 胡润发布中国民企500强：比特大陆估值300亿元排第246名，嘉楠耘智未上榜。

7. Tether将1500万以太坊USDT转移至比特币侧链Liquid网络。

8. BTC现报7947美元，近24小时下跌4.19%，市值为1440.16亿美元。[2020/1/9]

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