当DeFi还没玩明白的时候,最近又开始风靡一个新词汇——「DeFi 2.0」,也可以理解为「第2代DeFi协议」。
在搞清楚「DeFi 2.0」之前,我们先来确定下在过去一年多时间里爆发的DeFi是什么,无疑要追溯到Compound开启的流动性挖矿。
用户在这个借贷平台上提供流动性,不仅可以赚取利息,还可以获得额外的治理代币COMP。
所以海量常年沉寂在钱包里的加密资产很快就被唤醒,涌入无数个新兴的DeFi协议,也由此开启了持续至今的加密牛市。
从资本效率来看非常高效,尤其是机池的出现加速了流动性。
BitKeep:7.2.9 APK相关版本用户需尽快转移资金:12月26日消息,Web3 多链钱包 BitKeep 发布公告称:因 7.2.9 APK 版本被黑客劫持,请 APP 为以下版本号的用户尽快转移资金:7.2.9 com.bitkeep.w4、7.2.9 com.bitkeep.wallet5、7.2.9 io.bitkeep.wallet、7.2.9 com.bitkeep.app、7.2.9 com.bitkeep.w5。此外,BitKeep Chrome 插件钱包目前安全。[2022/12/26 22:08:04]
但对项目而言却存在很大的不确定性,即一旦APY减少,TVL马上就会枯竭。
Yuga Labs CEO:正在构建互操作性“Otherside开发套件”:金色财经报道,Yuga Labs 首席执行官 Nicole Muniz 周四在里斯本年度技术会议 WebSummit 上分享了旗下元宇宙平台 Otherside 的计划,他表示 Yuga Labs 正在构建一个具有互操作性的“Otherside 开发套件”,可以帮助开发人员为 Otherside 构建特性和功能,并将这些功能传输到其他元宇宙平台中。 Nicole Muniz 还强调,用户在 Otherside 元宇宙中不仅能真正拥有自己的资产,还应该拥有自己的身份。此外,他透露该公司正在招聘“打造下一代互联网”的优秀人才。(decrypt)[2022/11/4 12:16:29]
也就是说,流动性挖矿能够带来现金流,但不能带来健康的现金流。
Web3游戏平台InGame Sports完成超100万美元pre-seed轮融资:9月27日消息,Web3游戏平台InGame Sports宣布完成超100万美元pre-seed轮融资,Openner领投,Sports Rader和一些天使投资人参投。该公司将利用这笔资金推出基于Web3技术的基础设施及附加组建,后续将区块链技术整合到旗下足球手游中,同时拓展多个海外国家/地区市场。(innovation-village)[2022/9/27 22:32:31]
DeFi 2.0则试图改善上述状况,并尝试以DAO的方式。
俄罗斯总统数字化特使:俄罗斯可以在10-20年内建立技术“钻石基金”:6月27日消息,俄罗斯总统数字化特使:俄罗斯可以在10-20年内建立技术“钻石基金”。(卫星新闻)[2022/6/27 1:33:35]
现在给DeFi 2.0下定义还为时过早,不过我们可以看一下DeFi 2.0概念的项目都是什么。
OlympusDAO
Olympus是一个去中心化储备货币,工作原理被概括为「债券即服务协议」,主要分三部分:
质押奖励
即OHM代币,是通过具有内在价值的国库支持货币自动产生收益。
国库收入
债券和LP费用作为国库收入,锁定了流动性并帮助控制OHM供应。
国债增长
国库资金流入用于增加国库余额,并支持未偿还的OHM代币并规范抵押APY。
用户抵押DAI等资产,然后就可以按折扣价获得OHM。
用户获得OHM,可参与Staking,然后就能持续获得奖励(新铸造的OHM会被均匀分配给Staking参与者)。
而且参与staking的OHM越少,APY就越高。
所以购买债券并参与Staking,基本可以享受永久分红。
现在Olympus的TVL是1.55亿美元,而参与Staking的资金占99.5%。
Tokemak
Tokemak的目标是成为一个去中心化做市商。
做市商是给交易所提供流动性,Tokemak就是为了解决DeFi流动性问题。
用户在Tokemak上质押ALCX、FXS、TCR、OHM、SUSHI等资产,然后获得对应的tToken。
Tokemak的亮点在于激励tToken持有者积极参与交易对的匹配,以赚取TOKE代币的激励。所以TOKE可以被认为是代币化的流动性。
Tokemak以周期为基础运行,“周期”最初设置为一周,当新的周期开始时,资产被部署。LP也可以在周期中途要求撤回其资产,并可能在周期结束时撤回。
Abracadabra
“这是一本咒语书,允许用户生产魔法互联网货币。”
魔法互联网货币(MIM),是一种基于生息资产的稳定币。
和传统的超额抵押稳定币的区别在于,Abracadabra可以抵押那些还能获得持续收入的资产,例如yvYFI、yvUSDT、yvUSDC、xSUSHI等。
也就是说,Abracadabra的创新在于,充分利用了DeFi的可组合性优势。
结论
这三个项目虽然都被称作DeFi 2.0,单方式都各不相同,不过显然是很好的尝试,后续应该还会涌现更多的颠覆当前的模式解决方案。
让我们持续关注,不知道能否带来一个新的DeFi Summer。
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