DEFI:如何鉴别与避免 DeFi 中的风险？

我感觉："如果你不了解你所投资的或想要投资的加密货币项目的利弊，你可能会被意外性、市场操纵、智能合约漏洞或其他任何黑天鹅事件所击败。你可能最终失去你辛苦赚来的钱。因此，建议你最好自己做一下研究。"最近，Decrypt报道了一个重大的Rugpull事件，他们说:TITAN的价格跌至零，促使IronFinance在受到所谓的"挤兑"的冲击后，呼吁所有持有人从资金池中撤出。据报道，这次卷钱跑路可能打击了亿万富翁DeFi投资者MarkCuban，他的钱包余额可能也随之减少。这种挤兑问题是所有DeFi投资者需要考虑的相关风险之一。因此，今天我想为你解读RugPull，希望它能帮助你在未来做出更明智的投资决定。因此，让我们从了解开始。RugPull到底是什么？

Poly Network攻击者：想为Poly Network提供有关如何保护其网络安全的提示:金色财经报道，Poly Network攻击者再次发布了自问自答。攻击者称：“归还代币一直是计划中的。我对金钱不是很感兴趣。我知道人们受到攻击时会很痛苦，但他们不应该从这些攻击中学到一些东西吗？我在午夜之前宣布了退还的决定，所以相信我的人应该好好休息。我想为Poly Network提供有关如何保护他们网络安全的提示，以便他们在未来有资格管理这一10亿美金级别的项目。 Poly Network是一个设计良好的系统，它将处理更多资产。”对此网友表示，“在午夜之前”似乎暴露了该攻击者所处的地理区域。[2021/8/12 1:49:25]

这个加密货币世界容纳了多个基于区块链、DeFi、DEX、DApps等项目，为散户的投资和发展提供了新的工具。财务自由的梦想从来没有如此现实过，这个无许可的加密货币世界给了人类新的希望，新的力量，让他们可以行使和改变自己的命运。但是，所有区块链的透明性也带来了意想不到的风险，如果你不对你所做的所有投资负责，这些风险甚至可能粉碎这些梦想。总有一些坏人想让你的生活变成地狱，他们的自私意图是快速致富，所以他们不惧怕操纵这个高度不受监管的加密货币市场并为他们带来好处。DeFi平台最容易受到这种恶意意图的影响，同时由于高度不受监管，它们很容易受到这种攻击。因此，作为一个散户投资者，可能会招致损失你在这些DeFi项目中所押注或汇集的所有资金的风险。这种风险就是"RugPull"。那么，什么是"RugPull"？

以太坊核心开发者：没人询问开发人员如何看待提高Gas上限问题:7月20日，以太坊核心开发者Péter Szilágyi发推称，很惊奇的是，那些“提高Gas上限”的文章中，没有一个文章询问任何开发人员如何看待这个问题。[2020/7/20]

Rugpull是加密货币领域的一种恶意操纵行为，DeFi项目所有者可能会放弃项目，带着投资者的钱跑路，说是有一些软件问题需要修复。Rugpulls在DeFi生态系统中很常见，而非中心化交易所是最大的受害者。许多新的DeFi项目涌现出自己的原生Token，开发者将其与流行的Token如ETH、USDT、DAI等配对，并允许用户与配对的Token进行交易，以更高的回报来吸引投资者。但随着投资者数量的增加，他们会带着你在他们协议中汇集的已建立的ETH/DAI/USDC/USDT等跑掉。恶意的开发者发现创建他们的DeFi平台非常容易，因为这些平台提供了这样做的自由，不需要审计在其网络上列出的每个Token。Etehreum区块链大多被此类开发者使用，因为它是开源的，并且有ERC-20标准，为创建此类Token提供了便利。如何识别此类项目并保护其资金？

币情观察室 | 全球经济萧条 如何抓住币圈投资机会:4月2日10:00，金色盘面邀请行情大V币业生做客金色财经《币情观察室》直播间，将分享《全球经济萧条 如何抓住币圈投资机会》，敬请关注，扫描下图二维码即可观看。[2020/4/2]

检查特定DeFi项目的流动性池：

一个简单的方法是检查附属于给定项目的给定资金池的流动性是什么。较高的流动性是DeFi项目实力的标志，但这并不能解决所有的问题，人们还应该检查这种项目的遗产以及谁是这个项目的支持者。例如，UniSwap、Bancor、AAVE、Compound已经存在了2-3年以上，并且有足够的总价值锁定在他们的DeFi生态系统中，所以给他们的投资者注入某种信任。一定要研究创始人的历史：

现场 | 降维安全CTO：交易所应该如何保护数字资产:12月16日，由ChainUP主办，节点资本等联合主办的“Future BlockChain”全球行活动在韩国举办。降维安全CTO在会议中表示，交易所主要面临Hacker、恶意量化团队、恶意用户、恶意项目方这些外部攻击。具体到黑客攻击有以下四点：DoS勒索、Web渗透/APT社会工程学攻击以及利用区块链项目自身的漏洞进行攻击。据降维安全统计，交易所应用（不涉及期货合约）风险，共有5大类，14个子类，68个风险点。他表示：专业的事情应该交给专业的人做，选择专业的交易所系统和专业的安全服务商，非常重要。[2018/12/16]

千万不要盲目追随任何新闻或假消息而计划投资，只是因为你在集合或押注你的硬币时能获得更高的回报。一定要深入研究你想投资的DeFi项目的创始人是谁。谁在支持这些失败者？过去是否有任何针对他们的问题报告以及其他类似的黑历史？根据DeFi的流动性资金池检查Token锁定期：

环球银行金融电信协会与七家中央证券存管机构签署一项协议备忘录，以研究区块链如何用于交易后流程:环球银行金融电信协会（SWIFT）与七家中央证券存管机构签署了一项协议备忘录，以研究区块链如何用于交易后流程，如代理投票等。这七家机构分别是美国纳斯达克 Nasdaq Market Technology、俄罗斯国家结算存管公司（National Settlement Depository）、瑞士SIX Securities Services，南非Strate，阿布扎比证券交易所，阿根廷的Caja de Valores和智利的Depores de Central Valores。[2018/1/16]

流动性池是任何DeFi项目背后的基础，因为没有足够的流动性，他们就不能提供交易功能，如：Token交换自动做市商(AMMs)加密货币贷款和借贷加密货币采矿/产量耕作等所有上述服务都是为DeFi引擎提供动力，它们需要在相关的流动性池中有足够的流动性才能顺利运作。因此，一定要弄清楚这个平台对入池Token实施的锁定期是什么，大多数信誉良好、值得信赖的项目都会将入池的流动性锁定一段时间，以保障投资者的利益。Token价格的突然波动：价格暴涨

有一件事可能看起来很投机，那就是给定的流动性池中的Token价格突然爆涨。因此，如果你注意到在给定的一天内，价格从0-100倍或50倍突然上升，你需要，谨慎对待这种投机性的举动，因为这可能是一种触发，所谓的“害怕错失”的陷阱，也是吸引更多投资进入他们项目的方法。谨防高额奖励：

可能有新推出的DeFi池，可能为你的集合Token提供高回报。他们也希望有更高的流动性，所以他们可能会这样做，但当任何项目开始提供意想不到的500%或1000%的回报时，你需要谨慎，这对成熟的DeFi玩家来说并不正常。因此，有句名言:"闪亮的东西不都是黄金"这就是你应该注意的，并在做决定时要格外谨慎。DeFi世界的一些重大RugPull。

根据Messari的研究，自2019年以来，由于DeFi黑客攻击，已经损失了超过2.84亿美元。该加密货币研究供应商表示，这些事件中被盗的平均金额为1190万美元。Thodex：

2020年，Thodex--一家拥有约40万用户的土耳其加密货币交易所--被指控卷款跑路。Thodex网站瘫痪了，他们宣布。"他们暂时关闭"，以解决"公司账户的异常波动"。据称，Thodex的首席执行官带走了20亿美元的客户资金，并逃到了土耳其。MeerkatFinance:

Theblockcrypto报道了一个这样的Meerkat金融的卷钱跑路事件。据报道，这个DeFi项目耗费了价值3100万美元的加密货币资产。在其官方Telegram频道上，该团队声称其智能合约金库被泄露了。总结：

有很多这样的事件正在被发现和报道，所以鉴于挤兑、Rugpull等局的兴起，你需要对你的投资策略更加负责。你需要好好教育自己，避免盲目投资于任何新的DeFi项目。这些恶意的黑客经常利用你急功近利和害怕错失的本能来陷害你。但如果你是一个头脑坚强和谨慎的投资者，问很多问题，计算投资风险。你可以守护你的资产并安然入睡。

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