加密货币:美国监管机构针对加密行业的处罚金额已达25亿美元，SEC罚款最高

Odaily星球日报译者|念银思唐

与人们普遍认为加密资产行业不受监管的观点相反，美国监管机构正越来越多地对加密业务施加重大的经济处罚——处罚名义包括欺诈、违反反条例、提供未注册证券和违反制裁规定。与任何总部位于美国或为美国公民服务的金融服务业务一样，加密资产业务同样要遵守许多相同的法律法规。这些是世界上监管金融服务提供的一些最严格的规则，加密业务在遵守反和制裁义务等方面投入了巨大的资源。正如传统企业和金融机构因违反这些规则而受到监管机构的处罚一样，加密企业也需要面对这一切。区块链分析公司Elliptic对自2009年比特币诞生以来美国监管执法行动的分析显示，对从事加密交易的公司和个人处以的罚款已高达25亿美元。

摩根士丹利：美国监管机构可能加大对向加密公司提供服务银行的打击力度:金色财经报道，摩根士丹利周三在一份研究报告中表示，美国监管机构可能即将加大对向加密公司提供服务的银行的打击力度。加密货币的Silvergate Bank (SI) 以行业和监管发展为由决定关闭，关闭了在美国将法定货币转换为加密货币的入口，监管行动也可能导致其他途径被关闭。

此外，该公司注意到监管机构采取了协调行动，以强调美国银行提供加密服务的风险。美联储、联邦存款保险公司和货币监理署上月底发表联合声明，警告银行考虑与加密货币相关的流动性风险。

分析师 Sheena Shah 和 Kinji C. Steimetz 写道，如果无法在法定货币和加密货币之间提供入口，流入加密货币领域的资金将会放缓。[2023/3/10 12:53:10]

这包括美国证券交易委员会罚款16.9亿美元、美国商品期货交易委员会罚款6.24亿美元、美国财政部金融犯罪执法网络罚款1.83亿美元、美国财政部海外资产控制办公室罚款60.6万美元。其中大部分处罚涉及未注册证券发行、欺诈和反违规。处罚可分为民事处罚、扣押和归还。第一次重大执法行动发生在2014年，美国SEC下令TrendonT.Shavers和BitcoinSavingsandTrust为经营庞氏局支付4000多万美元的罚款，该局取了投资者70多万枚比特币。无论是美元、比特币还是魔豆，SEC都证明了，无论使用何种资产或技术，庞氏局都是一种欺诈形式，可以遵循同样的旧法律进行追查。

Ripple首席执行官：美国监管机构应逐步采用加密货币:金色财经报道，Ripple首席执行官Brad Garlinghouse今日在推特转发题为“中国的数字货币能超越美元吗？”的文章并称：“美国监管机构是时候逐步采用加密货币了。实际上自满正在阻碍我们前进，而中国对加密货币和法定支付的控制变得越来越强。”[2020/5/27]

2013年，FinCEN明确规定，“虚拟货币”的兑换商必须遵守《银行保密法》，就像任何其他货币服务业务一样。这就要求它们通过记录、客户身份识别和其他措施来发现和防止。总部位于俄罗斯的加密资产交易所BTC-e未能做到这一点，它被犯罪分子大量用于以加密货币对犯罪所得进行操作。尽管BTC-e总部不在美国，但它确实为美国客户提供服务，因此FinCEN在2017年对该公司及其运营商AlexanderVinnik处以1.22亿美元的罚款。2017年还出现了“IC0”的兴起，初创企业和项目通过众筹，以比特币或以太坊等加密货币的形式筹集了数十亿美元的资金。作为回报，“投资者”收到了基于各个区块链的代币，这些代币代表了对这些项目或业务的某种兴趣。然而，其中许多IC0违反了证券法或本身就是彻头彻尾的欺诈，SEC一直在追查那些管理和推广这些IC0的人。迄今为止最大的一次此类行动发生在2020年，当时TelegramGroupInc.及其全资子公司TONIssuerInc.就美国SEC指控Telegram未注册发行名为“Grams”的数字代币违反了联邦证券法达成和解。被告同意向投资者返还超过12亿美元的资金，并支付1850万美元的民事罚款。最近，美国CFTC已成为针对加密业务的主要执法行动来源，这些业务涉及欺诈、报告失败和虚假买卖等违规行为。2021年3月，英国国民BenjaminReynolds因欺诈客户被勒令支付近1.43亿美元的赔偿金，并被处以4.29亿美元的民事罚款。此前，CFTC指控Reynolds和所谓的加密投资计划Control-Finance涉嫌欺诈和挪用资金。美国OFAC是最新一家针对加密业务采取执法行动的机构。OFAC负责对被视为威胁美国国家安全的外国、组织和个人实施经济和贸易制裁。这种制裁同样适用于加密货币和任何其他资产，OFAC在过去一年中对两项加密资产业务实施了违反制裁的罚款。

声音 | Elliptic 顾问：如果美国监管机构对加密货币实行过多监管阻力，则会输给中国:1月17日消息，区块链分析公司 Elliptic 高级顾问、加密货币合规分析师 Liat Shetret 于美国众议院举办的听证会上表示，「中国在发展数字货币方面处于非常先进的阶段，如果美国监管机构对诸如隐私加密货币之类的新兴区块链应用产生过多阻力，美国可能会失去创新优势」。她同时承认与隐私数字货币相关的风险正在不断增加，隐私代币已被添加为大多数暗网的付款选项，但她仅仅建议美国国会就针对隐私数字货币的监管发布指导，而「将隐私代币取缔」的代价实在太高了。同时，她也列举了美国在仅通过法律框架对阻止加密货币在犯罪方面使用的成功尝试，并建议建议美国监管机构利用现有的金融和数字现金法规，将其应用于加密货币领域。（链闻）[2020/1/17]

我们对美国加密资产相关执法行动的分析表明，加密行业远不是金融业的“狂野西部”。监管机构成功地利用现有法律制止和惩罚利用加密资产的非法活动——从庞氏局到行为——并追究企业对合规失败的责任。法规的强制执行确保了不良行为者无法肆意猖狂，并为几十年前制定的法规如何应用于新技术带来了一定的明确性。通过这种方式，此类行动实际上有助于加密资产获得更大的接受度和合法性。

声音 | CFTC主席：美国监管机构一直谨慎避免在加密领域发展过程中扼杀创新:据Cointelegraph消息，针对关于“为何美国还没有成为加密监管的领导者”的提问， 美国商品期货交易委员会（CFTC）主席Heath P. Tarbert表示，美国市场在广度、深度和完整性方面是全球标准。这是创新、精心校准的监管以及有利商业环境之间谨慎平衡的结果。虽然美国的监管格局绝不是完美的，但任何制度总是有权衡的。美国监管机构一直小心翼翼地避免在这个新生空间的发展过程中扼杀创新。在我们前进的过程中，应用坚实的、基于原则的法规来认识新技术（如加密资产和其他21世纪的商品）的变革潜力，将是确保美国自由企业制度仍然是全世界羡慕的关键。[2019/8/5]

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