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DAI:闪电贷的使用场景:什么时候需要使用闪电贷?

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时间:1900/1/1 0:00:00

闪电贷是一个有效的工具,即使目前gas费高,大多数用户望而却步。不过相关的原理和应用场景还是需要知道的。未来闪电贷会变得更加便捷,会有更多的快速套利机会,我们今天讲一下闪电贷的基本应用场景。

本文结构:闪电贷释义什么时候需要使用闪电贷?具体操作流程示例针对第二个使用场景:不还钱取回抵押物针对第三个使用场景:不还钱,换抵押物闪电贷目前面临的问题总结闪电贷释义

FlashLoan翻译为闪电贷。闪电贷的要求就是所有的操作全部打包进一个区块,必须在一个区块的时间内完成。特点是无需抵押,因为如果发动闪电贷失败,这笔交易就如同没有发生过一样——交易并不会被打包入区块。什么时候需要使用闪电贷?

DeFi项目array finance疑似遭到闪电贷攻击:PeckShield发推称,DeFi项目array finance疑似遭到闪电贷攻击。目前,项目方尚未回应。[2021/7/18 1:00:54]

目前正常使用闪电贷的场景有三个:发现不同平台的价差,使用闪电贷套利,之前本号讲过的,参考文章链接在文末;借贷平台中,借出的钱被占用,需要还会本金,提出质押资产;借贷平台中,借出的钱被占用,需要将质押物转换为另一个资产,如质押的BTC想换成ETH。2和3的逻辑非常接近。今天主要讲的也是后面两种使用场景,而利用闪电贷发动黑客攻击不在本文讨论范围。下面是具体操作流程。具体操作流程示例

慢雾:yearn攻击者利用闪电贷通过若干步骤完成获利:2021年02月05日,据慢雾区情报,知名的链上机池yearnfinance的DAI策略池遭受攻击,慢雾安全团队第一时间跟进分析,并以简讯的形式给大家分享细节,供大家参考:

1.攻击者首先从dYdX和AAVE中使用闪电贷借出大量的ETH;

2.攻击者使用从第一步借出的ETH在Compound中借出DAI和USDC;

3.攻击者将第二部中的所有USDC和大部分的DAI存入到CurveDAI/USDC/USDT池中,这个时候由于攻击者存入流动性巨大,其实已经控制CruveDAI/USDC/USDT的大部分流动性;

4.攻击者从Curve池中取出一定量的USDT,使DAI/USDT/USDC的比例失衡,及DAI/(USDT&USDC)贬值;

5.攻击者第三步将剩余的DAI充值进yearnDAI策略池中,接着调用yearnDAI策略池的earn函数,将充值的DAI以失衡的比例转入CurveDAI/USDT/USDC池中,同时yearnDAI策略池将获得一定量的3CRV代币;

6.攻击者将第4步取走的USDT重新存入CurveDAI/USDT/USDC池中,使DAI/USDT/USDC的比例恢复;

7.攻击者触发yearnDAI策略池的withdraw函数,由于yearnDAI策略池存入时用的是失衡的比例,现在使用正常的比例体现,DAI在池中的占比提升,导致同等数量的3CRV代币能取回的DAI的数量会变少。这部分少取回的代币留在了CurveDAI/USDC/USDT池中;

8.由于第三步中攻击者已经持有了CurveDAI/USDC/USDT池中大部分的流动性,导致yearnDAI策略池未能取回的DAI将大部分分给了攻击者9.重复上述3-8步骤5次,并归还闪电贷,完成获利。参考攻击交易见原文链接。[2021/2/5 18:58:47]

针对第二个使用场景:不还钱取回抵押物Compound上存入了100万美金价值的ETH,借出来50万美金的DAI或者USDC等稳定币,然后去买房子或者花掉了,现在需要把借的钱还了,才能取出ETH,而且市场下挫的时候你想卖出以太坊。这里有两个方法:做个期货现货的套保,这边开个USDT本位的ETH一倍杠杆短期也行,不过持仓有持仓费用。治标不治本,因为你还是没有钱还给借贷平台。质押率没有使用完,这时候可以提出来一些ETH兑换成DAI,还到平台,再提出一些ETH兑换成DAI,还给平台,如此循环操作。不过这种操作会很慢,且耗费gas费也很多。这时候可以用闪电贷,使用AAVE或者dydx等平台发动闪电贷。发动闪电贷从aave借出来50万DAI,50万DAI还给compound;取出ETH;用Uniswap把取出的ETH卖出一部分,够还给aave那50万个DAI,加上手续费0.09%,也就是450个DAI,考虑滑点,多卖出一些ETH,多获得一些DAI;还钱给闪电贷平台aave。以上五步就是把你的以太坊取出来卖掉,当你发愁借出来的币还不上,市场在波动的时候。说了这么多,其实整个过程执行大约十几秒。会编程的自己编程,不擅长编程的可以用furucombo等模块化工具。针对第三个使用场景:不还钱,换抵押物同样,当你对ETH短期行情失去信心,需要吧ETH换成另外一种币比如比特币,但是和上述情况一样,你还是还不上借的钱,借的钱被占用了。你可以选择上述最简单的方法,取出一些ETH换成BTC,存回去,然后继续取出一些ETH,换成BTC,存回去,如此循环,如果要高效解决问题,还是可以使用闪电贷。这时候你就需要在五步操作里进行变化。发动闪电贷从aave借出来50万DAI,50万DAI还给compound;取出ETH;用Uniswap把取出的ETHswap成wBTCwBTC存入compound,从compound借出来50万的DAI加上AAVE的平台手续费比如0.09%,也就是借出来50万零450个DAI还DAI给闪电贷平台aave。以上7步需要在同一个区块中打包完成,所谓的神不知鬼不觉。闪电贷目前面临的问题

Aave v2 版将新增闪电贷批处理功能:去中心化借贷协议 Aave v2 版将新增闪电贷批处理功能。Aave 首席工程师 David Truong 目前正在对此功能进行交易测试。[2020/11/27 22:19:00]

第一、gas费较高。每一步都是gas费,不过对于几十万美金几百万美金的资金体量,这个问题不是很大,每一步目前gas费消耗都需要几十美金,所以一套打下来,如果成功执行基本上几百美金的gas费是不算多的。不过,即使没有成功运行闪电贷,一旦开始发动,gas费也是要付的。第二、价格滑点。在发动闪电贷之前,考虑价格滑点,留够资金空间,才能使闪电贷顺利进行。第三、提前交易风险。如果有人和你同样的策略在同一时间发动闪电贷,交易会首先执行gas费用高的人,如果很多人和你同一策略套利,那么,理论上来说gas费可以不断升高,大幅度压缩套利空间。注释:“提前交易”这个词多出现在金融的“高频交易”领域,在DeFi领域,frontrunning多被科学家在一个新项目的IDO初期进行抢购筹码、价格波动大的时候不断套利等等。总结

一名用户近期执行了Aave最大一笔价值1400万美元的DAI闪电贷:8月29日,一名用户执行了Aave最大一笔价值1400万美元的DAI闪电贷,目前Aave已经处理了3亿美元的闪电贷。在已结算的闪电贷总额中,超过一半是在8月份执行的。门户网站Aavewatch的数据显示,从7月30日到9月1日执行的闪电贷增长了117%。此前一个月,使用Aave的闪电贷增长了809%。截至发稿,Aave锁定资产总价值(TVL)约为15亿美元。(Bitcoin.com)[2020/9/2]

本文讲述了闪电贷的基本应用场景与案例,这也只是冰山一角,还有很多的创新玩儿法本文没有提及。闪电贷是区块链世界一个非常独特的金融工具,可以说只有接连不断的“区块”存在这种方式才有可能出现。现货、期权、期货、借贷、资产管理等等加密资产的相关金融模式,传统金融都有,甚至更加完备,但是闪电贷不同。虽然很多普通用户大多数时候都用不到闪电贷,但是未来这个贴合区块链基本原理的方法,一定会生长出和传统金融很不一样的花朵。

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