DEFI:交易所、DeFi、钱包在2020年都经历了什么？

2020年，数字资产市场见证了DeFi真正的爆发并进入其繁荣的时期。根据TokenInsight数据显示，DeFi生态的总锁仓量从年初的不足8亿美元，到年末已突破220亿美元，增长率超过2650%。DeFi项目总市值达196亿美元，翻了12倍。数字资产市场兴盛也为钱包市场带来了新的活跃度。在用户增长方面，全球钱包用户在2021年Q1已经突破6,000万，达到6,400万，相较于2020年Q1的不到5,000万的数据，涨幅1,400万，大约30%。现货成交量与2019年相比增长了53%

总体来讲，现货方面，数字资产现货2020年全年成交量达20万亿美元，与2019年相比增长了53%。

2020年各季度全市场现货成交量，来源：TokenInsight现货市场相对衍生品市场，从交易数据看，进入了一个比较成熟的阶段。现货前三个季度展现出了持续缩量的趋势，直到四季度比特币暴涨，牛市开启，整体交易量才有所回升。全年交易量最大的一个月份也是在3月，312当天的成交量达到了730多亿美元。2020年发生了不少事情，市场的剧烈波动，与之伴随的是交易平台的监管事件。最终整年下来，Binance的现货交易量达到了行业之首，约1万亿美元，是排名第二和第三位的Huobi和OKEx的交易量总和。同时，由于四季度机构的入场，Coinbase、Bitstamp等“合规”交易所颇有受益。从交易量增长幅度来看，Coinbase居于首位。平台币方面，“312”对平台币交易量的冲击非常大。大部分的平台币在经历“312”之后，二季度的成交量有所萎缩，但也有例外，如Binance的BNB，二季度成交量仍然有小幅增长。从整年来看，虽然大部分平台币的价格都在上涨的，其中以Binance的BNB和OKEx的OKB涨幅最高，OKB因为OKEx在2020年发生的一些事情，价格波动比较大。总之，所有的平台币的价格涨幅都没有跑赢比特币。最吸引眼球的当然是3/12大跌、机构入场和比特币暴涨，除此之外，2020年最吸引眼球的行业热点之一还有DeFi。在去中心化交易方面，年初只有现货总成交量的不足0.01%，到年末已经能够维持在1%以上。很多的DeFi资产也在三季度跑出了远超市场的平均投资回报。2021年年初，比特币价格持续创下新高，整体行情预计会继续延续2020年底的牛市状态，当然也会有波动和回调。衍生品比2020年的现货增长更为迅速

加密交易所Bitbns：“用户余额为零”系隔夜数据库升级故障:金色财经报道，今日部分投资者发现自己在 印度交易所 Bitbns 上的账户显示为零并引发恐慌，不过 Bitbns 在官推澄清，“用户余额为零”系隔夜数据库升级故障导致，该交易所首席执行官 Gaurav Dahake 称其是一个“小技术故障”而且目前已经得到解决，一些用户确认他们的帐户已开始反映正确的余额。另据该交易所网站称，虽然用户余额应该已经恢复，但存款和提款需稍后才能恢复。（cryptoslate）[2023/6/28 22:04:13]

传统市场衍生品成交量是现货的十几倍。在数字资产领域，衍生品相比现货在2020年的增长更为迅速，四季度首次出现了季度成交量超越现货的情况，全年成交量达12万亿美元，而目前数字资产市场的衍生品交易量远远没有达到传统市场的份额，因此未来还有很大的增长空间。

2019Q4-2020Q4全市场期货成交量，来源：TokenInsight

2020年期权市场成交量，来源：skew;TokenInsight四季度衍生品市场的爆发同样是由比特币价格的暴涨推动的。全年最高的交易量出现在11月27号，超过1400亿美元。持仓量方面，从全年来看，也持续高走，当然这其中穿插着312的持仓量断崖下跌。到年末的时候，持仓量已经达到了170亿美元。2020年衍生品市场的一个趋势是各个平台的产品种类不断地在完善丰富，如Binance推出了币本位永续合约，上线了交割合约；Huobi推出了U本位永续合约等。这些趋势都说明了平台对衍生品市场的重视，以及对衍生品版图的完善。全年最高的衍生品成交量，依然是Huobi，Huobi保持着一贯的衍生品优势，全年成交量达2万亿美元以上，BitZ成交量排名第六，全年成交量达3400亿美元以上。BitZ的永续合约产品，机制相对简单易懂。其采取了仓位限制措施，单合约最大持仓数量不超过100,000张，仓位限制减轻了大户爆仓所引发的穿仓与自动减仓问题，对个人投资者起到一定的保护效果。用户教育方面，BitZ的合约要素解释清晰明了，易于被用户理解。同样值得注意的还有Binance，BitMEX事件发生后，BitMEX平台的交易量外流，Binance有所受益；同时又由于四季度的牛市，Binance衍生品交易量在四季度突飞猛进，日均成交达到了130亿美元，全年成交量同样超过了2万亿美元。另外值得注意的是CME等合规交易所，CME年末持仓量达到了16亿美元，和Binance、OKEx的持仓量是一个量级，为全市场最高。2020年衍生品市场的另外一个趋势是期权的成交量极大的增长，虽然目前仍然远远低于永续和交割合约的成交量，且由于产品的专业性，门槛较高，但全年的成交呈现了指数增长的趋势。全年来讲，Deribit在市场方面，始终保持了遥遥领先的地位，也是机构用户最集中的期权平台。与成交量增长相对应的是平台对期权的布局和新玩家的入场。Huobi和Binance在2020年都上线了期权产品，同时新玩家如bit.com在2020年入场后也取得了很好的成绩。颁奖环节

加密交易所Livecoin遭到攻击并失去服务器控制权:金色财经报道，俄罗斯加密货币交易所Livecoin遭到了所谓的“精心计划的攻击”。该交易所“失去了对所有服务器、后端和节点的控制权”，并恳请客户停止存款、交易或与该交易所进行互动。目前尚不清楚客户资金是否受到影响。CoinGecko数据显示，Livecoin每天的交易量通常约为5000万美元。然而，在过去24小时内，其交易量攀升至8.05亿美元。Livecoin首席执行官Ivona Zlatova尚未回应置评请求。[2020/12/25 16:25:42]

我们还根据各个平台全年的交易量、流动性、产品质量、用户热度、安全性和合规化程度等方面，评选出了年度最佳现货交易所和年度最佳衍生品交易所。获奖的名单如下：

DeFi项目总市值翻了12倍

2020年崛起和涌现了许多借贷、去中心化交易所、去中心化衍生品、聚合器等类型的新项目。DEX每日交易量从年初的不足500万美元，增长到年末12.8亿美元。借贷项目总借款量从年初的1.5亿美元到36亿美元，增长高达20多倍。DeFi项目在2020年基本上实现正回报，项目平均回报率达718%，其中Yearn.Finance回报率最高达到2,788%。DEX在于解决中心化交易所资产托管、交易限制等问题。2020年，自动做市商模式有效落地，交易量和使用量远超链上订单簿模式的DEX。但AMM也存在高滑点和无常损失等限制。因此随着流动性挖矿引导AMM在三季度的爆发，行业内开始愈加重视现有AMM的不足之处，新入场AMM将眼光聚焦在高滑点、无常损失等问题的解决。另一个值得关注的是算法稳定币，算法稳定币根据算法调整市场供应总量，在价格高于目标价格时扩大供应量，当价格低于目标价格时相应缩小供应量，通过供应量的调整来保证币价稳定在1美元。Ampleforth采用单一Token的“Rebase算法模型”，通过对于流通量的控制进一步控制价格，根据价格情况增加或减少用户账户内的Token；另一种模式采用“Seigniorage模型”模型则是通过一定激励机制来影响动态平衡，如EmptySetDollar、BasisCash等项目，复杂度增强，如为增加稳定性引入了双币种模型。协议算法的复杂度增加，调节价格的同时也增加了波动性，能否真正实现算法稳定币的“稳定”还有待观察。随着DeFi生态中流动性挖矿的兴起以及借贷协议的发展，市场对于固定利率项目的需求有所提升。DeFi领域，固定利率项目利用Token模型维持固定利率，更复杂的衍生品协议为用户提供更多投资选择以及风险对冲方案。据DappRadar数据显示，2020年以太坊新增DeFiDApp达106个，占当年总新增的44.54%，同期相比2019年新增的只有4个。以太坊作为智能合约平台的领先地位目前难以撼动，以太坊Gas费不断上涨，但相信以太坊2.0的到来将为其带来新的突破点，以太坊2.0在逐步部署，具备无限想象的应用空间。以太坊以外DeFiDApp新增132个，占总新增的55.46%，超过以太坊上新增数目。其他公链项目也在不断深入构建DeFi生态，除了波卡以外，各交易所也在加强DeFi布局，并且具有一定优势。除上线DeFi项目Token外，交易所还通过构建DeFi专区引入DeFi产品参与生态建设；另一方面还通过公链的开发，打造自己的DeFi生态圈。2020年4月，币安发布白皮书，9月币安智能链正式上线，随后宣布提供1亿美元的资金支持开发者基于币安智能链进行开发。通过大规模收购以及投资，币安智能链上如今已形成了涵盖去中心化交易所、借贷、聚合器和钱包等多个领域，自启动后保持着强劲的发展趋势。火币方面，8月初火币成立了DeFi实验室，专注于DeFi项目的投资、孵化。火币生态链主网已于12月上线，已与多个项目达成合作。

Asproex阿波罗交易所于7月29日18:00（UTC+8）上线DSSC:据官方消息，Asproex阿波罗于2020年7月29日18:00（UTC+8）正式上线DSSC（未来星空）。

据悉，DSSC（未来星空）3.0商业系统是一种基于区块链的去中心化全球购物操作系统，采用密码学非对称加密、半同态加密密文计算及无数据中心的分布式架构等技术构建底层安全框架，旨在解决产品、服务、社交、隐私等安全问题。其中，DSSC（未来星空）作为DSSC OS生态建设的底层基础，应用于社交商业、金融社区、娱乐应用等社区生态。

Asproex阿波罗作为首家离岸银行控股持牌交易平台，也是一家涵盖CTO企业通证上市的交易平台，持有5国牌照，为全球中小微企业提供融资难的解决方案，助力数字化上市。[2020/7/29]

2020年DeFi总锁仓量，来源：TokenInsight展望未来，DeFi底层基础设施不断完善，为更多样的、较为复杂的产品创新提供了良好的基础，产品的不断丰富也为投资者提供了更多的选择。生态的不断丰富将有利于形成更为良性的竞争，为整个生态筛选出更优质的项目，形成更为稳定的生态格局。随着DeFi的火热，钱包紧随市场步伐

相较于2019年Q1、Q2熊市时期，增长近60%。全年用户增长表现最佳的为去年11月与12月份，分别为467万和309万人，增量均超过了5%。其中涨幅较佳的Kcash钱包用户涨幅可达150万。网页端用户访问量也实现稳步增长，这也是市场火热所带来的外部效应导致的。在TokenInsight统计的排名前10的数字资产钱包中，总体访问量达到1.4亿次。仅2020年第三第四季度就增加了32%，从7月份的2,200万次增加至12月的接近3,000万次。其中9月、10月出现了些许的负增长，但随着市场热度的稳步回升，钱包应用的访问量也在12月实现超过30%的增长。钱包作为重要的用户流量入口，为保证用户日趋多样化的需求，行业在不断丰富支持公链数量，生态联通性逐渐体现。自2019年平均支持公链数在10条以内增长至25条。另外，随着DeFi在今年年末的火热，各类钱包紧随市场步伐，链接DeFi生态，逐渐支持更多DeFi新项目，如Uniswap、Compound等优质协议，完善DeFi浏览器和各种丰富的DeFi理财产品，有的钱包如Atoken会专门集成Defi的推荐专区，并提供Dex聚合产品。越来越多的钱包集成了链接DApp和手机钱包的WalletConnect功能，为用户在DeFi应用中交易、转账提供通道。随着越来越多的PoS项目启动质押，质押Staking服务也得到了钱包市场的响应，尤其在ETH2.0上线后，质押挖矿成为市场热点话题。高速增长的市场也让黑客的行动更加频繁。据区块链安全机构派盾PeckShield发布2020年数字货币反报告，2020年?客攻击事件达到170件，较2018年和2019年增长了300%；造成经济损失达到23.3亿美元，较2019年增长了660%。与钱包相关的攻击事件也不在少数，硬件钱包Ledger在2020年7月经历了数据泄露，和Trezors相继在2020年10月12月受到钓鱼攻击。安全性是钱包客户最看重的要素，保证客户资产安全也是每个钱包的立足之本，无论对于硬件还是软件钱包，加强对安全性的重视是未来发展中不可忽略的关键一环。展望未来，数字钱包行业的发展，需要更为坚定的信心，在创新的同时，还要在牛市泡沫高涨期防控市场风险，从自身出发，“由内向外地”为广大用户提供更为优质的产品服务。风险提示防范各类金融平台打着“区块链”和“虚拟货币”等旗号的非法集资活动，TokenInsight将严格遵守国家法律和监管规定，坚决抵制利用区块链进行非法集资、网络、1C0及各种变种、传播不良信息等各类违法行为。如发现内容含敏感信息，请后台联系我们，我们会及时处理。

分析 | 以太坊主流交易所交易量持续下滑 对BTC汇率仍在年内低点附近波动:据 TokenGazer 数据分析显示，截止至 8 月13日 11 时，以太坊价格为$209.99，总市值为$22,522.26M，主流交易所交易量约为$91.12M，环比昨日缩量30.06%，以太坊对比特币汇率仍在年内低点附近波动；基本面方面，以太坊链上交易量近期波动较大，活跃地址数、算力、链上DApp交易量保持稳定；以太坊 30 天开发者指数约为 2.33，与 BTC 180 天关联度有一定上行趋势，目前约为 0.794；以太坊 30 天 ROI 有一定抬头；ERC20代币总市值约为以太坊总市值的 66.86%，保持稳定。[2019/8/13]

动态 | 韩国政府各单位所知虚拟货币交易所具体数量并不统一:据thebchain消息，韩国政府公开数据显示，韩国金融信息分析院（FIU）、科学技术信息通讯部、韩国网络振兴院（KISA）等政府单位所知的虚拟货币交易所数量，各自不一。FIU负责韩国虚拟货币规章制度、科学技术信息通讯部负责区块链振兴的主要部门、KISA是虚拟货币交易所安全检查。FIU表示，虽然交易所会申请登记，但是对于具体数量并没有进行单独统计。科学技术信息通讯部与KISA表示，虚拟货币交易所的安全检查是由交易所主动要求的情况下进行，若公开其名单会直接影响安全检查业务，同时也影响交易所利益，所以不能公开交易所名单。[2019/8/1]

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