稳定币:谷燕西：从瑞士数字资产交易所看美元稳定币

瑞士数字资产交易所是实际上是瑞士银行业成立的专门交易新型数字资产的交易所。美元稳定币是是基于美元并且是采用1:1的方式产生的美元稳定币。两者表面上看来没有关联关系。但实际上两者是同一个趋势发展中的两种不同发展路径。瑞士数字资产交易所SDX是瑞士证券交易所的全资子公司。它成立于2018年。它的目标是提供数字资产交易。SDX采用Corda作为它的底层技术，并在此基础之上提供数字资产的全生命周期服务，即数字资产的产生，流通，存储，交易和结算服务。在这个交易业务当中，会采用数字代币进行交易。这个代币是基于瑞士法郎按照1:1的方式产生的。SDX交易成员需要将瑞士法郎兑换成这个代币，然后采用这个代币在SDX进行交易。SDX的母公司SIX集团是由122家金融机构共同控制。SIX集团实际上是瑞士金融行业的金融基础设施服务提供方。瑞士金融监管颁发的7个金融市场基础设施牌照中的6个是颁发给了SIX集团。所以SIX集团不只是提供证券交易服务，而且也提供瑞士金融市场的基础设施服务。SDX的创建以及经营目标因此也可以认为是瑞士金融行业集体的选择。最近，瑞士央行同国际清算银行的创新中心合作在SDX的基础设施之上测试了其CBDC。在美国市场中，现在已经有一些数美元稳定币在市场中流通。最近美国金融监管表明它的稳定币政策方面的立场。它鼓励市场以创新的方式提供美元稳定币。因此预期从2021年开始，美元稳定币会出现大幅的增长。在市场中会出现在美元稳定币当中，预计美国商业银行会很快推出美元稳定币。而且这个美元稳定币很有可能是以机构联盟的性质共同推出的。在现在这个时代，以一家公司独营的方式很难在市场中推进一个美元稳定币。在支持美元稳定币产生流通的技术底层方面，很有可能是分布式记账技术。在市场中的各种区块链和分布式记账技术当中，R3的Corda是最能满足金融机构的经营要求以及金融监管的要求。所以美国商业银行推出的美元稳定币很有可能是基于R3的Corda。如果是这样的话，这个美元稳定币就会同SDX采用同样的技术底层。SDX和美国商业银行的美元稳定币采用同样的技术底层，这并不是一个纯粹的巧合。这是瑞士和美国金融行业试图利用区块链技术带来的各种创新，在满足监管要求和符合自己经营习惯的前提下，开展新型业务的选择。未来的加密数字金融生态一定是基于分布式记账技术。在其之上会流通数字货币和数字资产。各种金融业务都是基于数字货币和数字资产。由于这样的一个生态的优势，会产生新型的金融业务。现有的一部分金融业务也会迁移到这个生态当中。这样的一个发展趋势已经为一些机构和地区判断。它们正在采用相应的措施来向这个新的金融生态迁移。每个机构或地区都是在结合自己的特点采取不同的策略。瑞士的金融行业选择了首先建立数字资产交易所，并以此带动加密数字金融生态的建设。美国市场中的发展多种多样。由于美国金融监管最近在数字稳定币方面的明确表态，这会鼓励美国市场中美元稳定币的大幅发展。美元稳定币的发展会带动相应的金融市场基础设施的出现。在这个新的金融市场基础设施之上一定会产生数字资产。基于稳定币和数字资产的各种金融业务因此就能开展起来。这些金融业务当然也包括数字资产的交易。因此，SDX和美国市场中的稳定币都是一个发展趋势中的不同发展路径，而且一定会殊途同归。由于SDX已经发展了几年，所以它的发展经历完全可以为美元稳定币的发展所借鉴。此方面一个可供参考的借鉴就是稳定币的发起方不会仅限于商业银行，而是从一开始就有证券交易机构的参与。这样由此建立的金融市场基础设施就会更加基础牢靠，能够更好地支持银行和证券交易业务。在这个方面，星展银行的举措实际上也是值得借鉴的。星展银行即将开始提供加密数字金融方面的业务。这个业务从一开始就有新加坡证券交易所的参与。在这个新的实体当中，新加坡证券交易所占有10%的股权。这个实体会提供证券型通证交易服务，也就是瑞士数字资产交易所提供的数字资产交易服务。星展银行从一开始就争取到新加坡证券交易所的合作支持。这个举措同样可以为美国新的美元稳定币的推出所借鉴。

谷燕西：欧央行行长拉贾德观点高度利好比特币:针对“欧洲央行行长拉加德对比特币需要监管的观点”，谷燕西表示，拉加德的这个观点高度利好比特币。如果全球的监管按照她建议的一个思路，即从G7到G20，然后再到更大的范围，那么就是全球的主要金融监管对比特币作为可交易资产的认可。比特币因此就会在各地在满足监管要求的前提下进行交易。机构甚至政府的资金就可以投到比特币当中。比特币的市值因此就会大幅提升。[2021/1/14 16:08:46]

声音 | 谷燕西：区块链对证券行业有根本性影响:近日，CBX研究院院长谷燕西表示，区块链对证券行业有根本性影响。他称，区块链技术本质上就是支持交易即结算，在证券行业里面最直接的应用是在清算结算，目前它们是由清算结算机构来完成的，在中国有中证登，在美国股票交易有DTCC、期权交易有OCC。中心化的结算清算机构最大问题在于效率低、成本高，因为它采用两层清算制度：中心化清算机构对清算成员直接清算，这些清算成员通常是一流的金融机构、零售券商，它们和它们的客户单独清算。区块链技术的应用可以让交易用户直接结算，这就不需要中心化的清算结算机构，整个市场的效率会提高很多。此外，区块链技术还能对一级市场产生影响，总之，区块链技术和加密数字资产能够提供更加有效的一二级市场。（国盛区块链研究院）[2020/2/18]

声音 | 谷燕西：Libra将会对货币、清算网络等等行业产生重大冲击:CBX研究院院长谷燕西今日发表专栏文章《Libra 对全球金融行业的冲击》，在文章中，谷燕西提出了对Libra的三个基本判断：Libra实际上是区块链技术的一个发展应用；Libra依然在不断地演变发展过程中；以及Libra最终一定会推向市场。在此判断之上，谷燕西表示Libra项目的本质是在区块链技术的基础上，让价值在全球范围内自由地流通，首先基于Libra获得金融服务的不是全球范围内目前没有得到金融服务的17亿的用户，而是在跨境之间开展经济活动的用户。Libra将会对货币、清算网络、商业银行、中央银行、证券行业产生重大冲击。而由Libra产生的启示是，区块链项目一定要合法合规，金融行业需要把握区块链技术带来的机遇，区块链项目的成功与失败受到区块链技术以外的因素决定。[2019/12/21]

声音 | 谷燕西：Bitfinex被调查 对行业的健康长久发展非常有益:纽约总检察长办公室指控Bitfinex加密货币交易所损失8.5亿美元，随后利用关联的稳定币运营商Tether的资金，秘密填补差额。对此，DAEX基金会主席谷燕西表示，Bitfinex与Tether之间的关系一直是行业质疑的地方。现在纽约总检察长办公室对此进行调查。相信真相一定会公布于众。这对行业的健康长久发展非常有益，对其它的严格按照监管规则发现稳定币的项目是非常利好的消息。[2019/4/26]

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