AND:Andre Cronje眼中的DeFi世界

AndreCronje对加密货币没什么好感。这个夏天，当以太坊网络上每一个初创项目都开始用「治理」代币来推动自己项目发展时，YearnFinance的创始人AndreCronje推出了一个没有团队预留的、极具潜力的代币。任何以这种方法规避预留代币的发行方式，现在被人们称为「公平发行」。「AndreCronje发明了一种新的项目启动方式，不需要获得投资，」DeFiPulse的ScottLewis说，「他证明了，你可以通过一个项目集结一个社区，然后通过社区资助让开发团队来正式启动这个DeFi项目。」当人们把AndreCronje视作「创造者」而非「开发者」、「艺术家」而非「套利者」时，这种「反常」的举动就不那么令人惊讶了。在9月底EricaKang的YouTube节目中，AndreCronje将2020年的DeFi与2017年底的IC0热潮进行了比较。「我们现在算是面对同一个问题，一切都印证了他们真的需要一个代币，他们真的认为他们需要流动性挖矿。」他说。他接着说道：「太多人盲目跟风让圈外人很难严肃地看待这场DeFi运动，因为，当你作为一个潜在的、有兴趣的投资者来到DeFi领域寻找一些投资机会时，你首先就会读到很多项目出现漏洞的导致的严重损失的报道。」AndreCronje对这个领域的发展潜力感到喜忧参半。正如他在2019年3月在YouTube上的另一个节目CryptoZombie中所说的那样，他既认为它被过度炒作，又对人们盲目追求收益感到遗憾。他讲述了他去参加Consensus2018大会时的故事，那时，虽然人们用区块链的变革潜力开着玩笑，但他们仍然是「充满希望的」。但到了2019年，人们要么离开了加密领域，要么就变得浑浑噩噩。「人们已经意识到产品是谎言，被采用是谎言，所有这些产品都是垃圾，而现在代币就是新产品。」他说。

支持区块链的B2B支付公司Paystand收购墨西哥初创公司Yaydoo:金色财经消息，美国支持区块链的B2B支付公司Paystand收购了墨西哥支付初创公司Yaydoo，交易条款没有披露。Paystand在美国和加拿大开展业务，而Yaydoo则专注拉丁美洲地区，包括哥伦比亚、秘鲁和智利。两家公司合计为500,000名客户提供服务，并处理了超过50亿美元的支付量。收购后，两家公司将继续独立运营，但将交叉销售产品。

据此前报道，2021年7月，Paystand在C轮融资中筹集了5000万美元，软银的SB Opportunity Fund和King River Capital参投。Yaydoo于2021年8月完成2000万美元的A轮融资，由Base10 Partners和monashees以及软银拉丁美洲基金和Leap Global Partners共同领投。[2022/8/3 2:54:38]

AndreCronje在2019年首尔区块链周接受采访尽管他对这一领域持大量保留意见，但在2020年1月20日，AndreCronje推动了将成为未来的YearnFinance的第一个应用。作为一个优化收益的应用，在基于以太坊的智能合约中，YearnFinance管理的资产达到了10亿美元。值得一提的是，这是AndreCronje一个人做的，而不是一个团队、一个公司。他非常清楚，这是他自己运作的，这不是偶然。在过去的一年里，他在各种播客和视频中都说过他可以在任何时候离开，而且他在很大程度上保留了这个选择，因为他从不承诺一些他不能负责任地放弃的事情。「我没有远见，我没有计划。我没有计划。我没有目标。」他告诉Kang，「现在它很有趣，但也许一个月后就变得很枯燥，到时候我没准就回家玩魔兽世界了。」当有人再三告诫人们，他随时可以离开时，可能意味着这个人真的会离开。艺术家，而非工程师

说到这里，我先提前说一下：AndreCronje不愿意接受我的采访，因为我在10月份写了一篇文章说他要离开DeFi，他不想让我写那篇文章。我写这篇文章是因为这他告诉我的，我知道这里面有很多利害关系。Yearn当时管理着7亿多美元的资产，而这很大程度上是围绕着AndreCronje的人格崇拜在支撑。加密货币市场Aave的CEOStaniKulechov与AndreCronje的合作异常密切，虽然他们没有见过面。「我了解AndreCronje，他不会太在意财务方面的问题。即使他关心，也不会过度关心。他关心的更多的是产品，创造出一些人们觉得很酷的东西。他的内心其实是一个创造者。」Kulechov说。「DeFi让我忽略了我的生活，我的健康，我的心智。我必须要把它放在第一位。」那篇报道出来后，AndreCronje在Telegram上给我发消息写道，他不会再回复我的信息。尽管如此，我还是为这篇报道主动提出采访，却没有得到回复。他果然言出必行。不管怎样，当我报道了AndreCronje可能要离开DeFi的事情后，他又回到了疯狂的工作中。也许他跟我说可能会离开之后就考虑重新开始工作了。现在回想起来可能确实是这样的，但我对他的过往了解不多，还不能够理解他是一个「艺术家」而非一个「工程师」。初探加密世界

Candy Digital将于下周发布基于NASCAR Cup系列赛车的NFT:2月9日消息，NFT工作室Candy Digital将于下周发布将发布基于总共10支车队的23辆NASCAR Cup系列赛车的NFT，这些车队包括Hendrick Motorsports、Joe Gibbs Racing、Stewart-Haas RRacing、Richard Childress RRacing和Roush Fenway Keselowski Racing。

需要明确的是，Candy Digital是与Race Team Alliance达成的协议，而不是NASCAR联盟本身。Race Team Alliance是一个代表联盟中13支车队集体商业利益的组织。

此外，Candy Digital大股东体育商品公司Fanatics首席执行官Scott Lawin称，Fanatics的NFT业务将与更多体育项目合作，并计划进军娱乐领域。

去年10月，Candy Digital以15亿美元的估值完成1亿美元A轮融资，Insight Partners、软银的 Vision Fund 2共同领投，Connect Ventures、Will Ventures、Gaingels、Athletes Syndicate、退役NFL球员Peyton Manning及其他未透露姓名的职业运动员等参投。

据悉，Candy Digital由Fanatics首席执行官Michael Rubin与Galaxy Digital创始人兼首席执行官Mike Novogratz以及投资者和NFT企业家Gary Vaynerchuk共同创立。（Decrypt）[2022/2/9 9:41:09]

AndreCronje对加密技术的兴趣可以追溯到上一次比特币牛市的尾声，大约在2017年底的某个时候，他开始看白皮书和Githubrepos，当时他的商业伙伴离开他去度蜜月了。「如果他没有结婚，没有去度蜜月，我可能还在做我们过去五年来一直在做的事情。」AndreCronje说。2020年9月，在LauraShin的播客「Unchained」上，他说，2017年末「是第一次有足够的资产，有足够的协议，有足够的工具。」根据他在领英上的资料显示，AndreCronje比大多数在加密领域深耕的人要年长一些。在学习代码之前，他学的是法律。当他开始对代码感兴趣后，便以难以置信的速度自学，并很快进入了电信领域工作，让他熟悉了分布式系统。当加密领域引起了他的注意，他就开始在CryptoBriefing上进行代码审查工作。最终，他开始为Fantom的项目工作，这是一个来自韩国的DAG区块链。即便如此，他也已经对代币文化感到沮丧。他在2019年3月的YouTube节目「OhHeyMatty」中说：「与玩产品游戏相比，玩代币游戏浪费了太多的时间、精力和资本，从长远来看，产品游戏对代币是有好处的。」尽管如此，他还是接受了挑战，来帮助拥有加密代币的人获得更多代币。「Yearn的事情实际上是因为我自己有一个小小的稳定币投资组合，我试图把它当作储蓄账户来管理。」AndreCronje在7月29日的FTX播客中说道。「90%的DeFi工作人员正在研究这些协议是如何相互作用的。」他偏爱稳定币，因为他不喜欢处理无常损失，即其他波动性代币的流动性池在加密价值增加时也会损失美元价值。「我不喜欢做关于加密货币的决定，因为我并不了解加密货币市场。」AndreCronje说。2月4日，他在Medium上写了一篇文章，讲述了推出iEarn的情况，以及他如何为了让它上线而自掏腰包花费了数千美元的费用。月底，他又写了一篇文章，说推出它所遇到的难题比他预想的还要多。「面对所有这些挑战是十分有趣的，我相信每一个挑战都创造了一个更强大的生态系统，」AndreCronje写道，「期待着更多的问题出现。」

法国时尚杂志《L'OFFICIEL》进军元宇宙入驻The Sandbox:金色财经报道，法国顶级时尚杂志《L'OFFICIEL》宣布计划在不断增长的元宇宙概念中推出虚拟服装系列。

L'OFFICIEL在一篇博客文章中表示，该公司未来将着眼于元宇宙，而它最近被总部位于中国香港的金融服务公司AMTD International收购，将有助于这一转变。AMTD International将与L'OFFICIEL在The Sandbox中合作开展Fashion Skin项目，并购入地块。该项目将利用与L'OFFICIEL数据库相连的人工智能设计一系列虚拟服装。据该杂志称，在一个多世纪的发行中，它拥有超过10万张独家图片。收购完成后，AMTD计划扩大L'OFFICIEL在香港、澳门、捷克、匈牙利、瑞士和荷兰等地的业务。（Finbold）[2022/1/22 9:05:35]

很快就一语成谶，「更多的问题」来了。「出现了一个前端问题，有人换了一大笔钱，造成了一些损失。」Kulechov说。AndreCronje写了一篇博文，标题是「建设DeFi糟糕透了」。它的部分内容是：「说实话，它很烂。它很烧钱，社区也充满敌意。」他继续抱怨他所面临的不断的批评和用户不切实际的期望。应该说，在某种程度上，AndreCronje确实算是以一种奇怪的方式抬高了用户的期望。在他关于iEarn进展的文章中，他总是把它写成「我们」做了这个或「我们」推出了那个，尽管其实只有他一个人。Kulechov说，他觉得AndreCronje意识到，「我不想像一个提供技术支持和客户支持的24/7银行一样」。Kulechov猜测，这对他来说要处理的事情太多，「然后他就消失了」。AC的异想天开

在那次退出DeFi之后，他主要忙着玩网络游戏「魔兽世界」，他告诉Kang。但他也告诉Kang，他是「蝙蝠侠」，当人们需要他的时候，他会出现在那里，帮助人们最大可能地把握住机会。根据Kulechov的说法，在Compound发布COMP治理代币后，流动性挖矿在6月份成为了一个人们进入DeFi世界的催化剂，这似乎是吸引AndreCronje回归的原因。也是在那个时代，Kulechov真正对AndreCronje直接将测试应用部署到主网的癖好感到困惑。正如他的Twitter简述中一直说的那样，「我在prod中测试」。他所说的「prod」指的是「产品」，而「产品」指的是部署在以太坊主网上的项目。Kulechov说他会让AndreCronje在测试完做测试，但是当时他不喜欢这样做，这不是他的风格。「对他来说，在主网上展示自己的作品，实际上就是在创作这件艺术品，并把它放在公共场所展览」Kulechov说。而测试网络是短暂的，是可以忽略的。这个新的迭代将iEarn改名为Y.Earn」变成「你赚」），在COMP发布一个月后，AndreCronje在Medium上写了一篇「流动性挖矿101」，他颇为得意地解释了当稳定币存款也能赚取不稳定的、价格会上涨的代币时，收益率优化有多复杂。7月17日，AndreCronje透露了自己的代币计划：YFI代币。这时，AndreCronje的形象极其高大伟岸，因为他不会为自己留出任何资金。所有的钱都会分发给流动性提供者。它给DeFi带来了前文提到的公平发行的概念。在Yearn上，任何人只要把流动性放到几个池子里，就能平等地获得YFI代币，没有预存，没有预留，没有预挖。比特币其实也可以说是这样做的，只不过它奖励的是哈希算力而不是存款，但这仍然也是把资源放在某个项目最想要人们作出贡献的地方。「几十个项目都受到Yearn公平发行的启发，以同样的方式推出。YFI的成功极大地降低了开发者将其作品推向市场的难度。」Lewis说。Kulechov自己也是一名项目创始人，他说，团队分配不仅仅是为了从去中心化的应用中提取财富，也是为了保持相关性。「很多创始人总是在想。如果治理层不想支持我怎么办？如果他们想摆脱我怎么办？他们有这些担忧。」他说。AndreCronje的想法却恰恰相反。但他的想法甚至不止于此。8月中旬，他和其他几位DeFi领域的名人一起出现在Zapper的直播中，他说：「我想达到的境界是，我可以完全把自己从生态系统中移除，而它仍然按照正常的方式运作。」YFI就是实现他这一想法的方法。，但AndreCronje在YouTube上告诉EricaKang，他构思的发音是「wi-fi」。）他甚至不打算强行规定一个发音，就连这个也是由社区决定的。「是否退出社区必须要根据你自己的意愿，」AndreCronje告诉Shin，「如果预留了创始人的部分，大家都希望创始人或者团队能够一直对项目负责。」至于AndreCronje是否有一天会真的退出Yearn，还有待观察。当AndreCronje还在和我聊天的时候，他特别提到了一个事实，那就是他仍然在写Yearn的所有关键代码，他在一些节目中也是这样说的。可能是他想让人们相信他不想控制Yearn，事实上他真的不想控制Yearn。也许是他内心深处不想控制Yearn并继续前进，但是不太敢直接说出来。拒绝成为领袖

NBA 发展联盟球队Grand Rapids Drive将通过OpenNode 支持门票、商品等的比特币支付:官方消息，NBA 发展联盟球队 Grand Rapids Drive 将通过比特币支付解决方案 OpenNode 支持门票、商品等的比特币支付，OpenNode 表示，未来希望在密歇根州以及 NBA 发展联盟中推广比特币的使用。Grand Rapids Drive 目前是 NBA 发展联盟中仅有的两家支持加密货币支付的球队之一。[2021/6/21 23:52:13]

CoinDesk在7月20日首次报道了YFI的分布情况。这是我第一次知道关于AndreCronje的事情，当时我在写报道时对其仍然抱以怀疑态度。那个周末，我收到了一条消息，说是担心太多的钱涌入，而AndreCronje完全控制了它。这场风波恰好爆发在「工作狂」AndreCronje休息的时候。当他睡醒后，他迅速行动起来，将协议的钥匙改为多签，以打消大家的顾虑，但他并没有对这场风波中受到损失的人表现出同情，因为这实在是太常见了。在FTX的节目中，TristanYver会问他对其他想打造DeFi产品的人有什么样的建议。他回答说：「你要狠狠地逼自己，就像即对自己有深仇大恨一样。」他解释说，DeFi的发展速度如此之快，需要全身心投入。他说：「DeFi让我忽视了我的生活、健康、心智。我确实必须把它放在第一位，如果你不愿意这么做，它就会让你崩溃。」他似乎也差一点就崩溃了。八月初，Decrypt报道了他差一点就选择了退出。不过他在Shin的节目中否认了该报道，不过需要注意的是，他曾在Zapper的直播中说过大致相同的话：「过去的几个星期，我想愤怒退出的次数多到无法形容。此时人们的期望值已经到了我都觉得不合理的地步。我经常会生气。」这是他第二次想要退出。尽管加密行业内推崇去中心化，但加密技术是由人类组成的，人类总是做同样的事情：他们要寻找到一个领导者。如果没有找到，他们就会打造一个。然后他们把自己的身份包装在这些领袖身上，然后他们做人们对待领袖的事情：跟风。比特币能解决这个问题？目前还没有。以太坊显然没有解决这个问题。Chainlnk选择接纳了它。AndreCronje已经不仅仅是一个DeFi开发者，而是成为了一个领袖，尽管他并不想这样。现在DeFi圈内人盲目地追随他，而AndreCronje作为一个「艺术家」，他想要的只是让人们看一看。开源是一把双刃剑

巴哈马推出首个央行数字货币Sand Dollar:巴哈马中央银行已经宣布，“Sand Dollar”作为一种国家支持的虚拟货币现在可在全国范围内使用。根据10月20日Project Sand Dollar在Facebook上的发文，UTC时间大约晚上10点，巴哈马共有393,000名居民开始使用“Sand Dollar”。因此，巴哈马成为世界上首个正式推出CBDC的国家。

Sand Dollar的转账是通过手机进行的，截至2017年，巴哈马约有90％的居民使用手机。根据Sand Dollar网站的说法，巴哈马居民可以在任何商户使用数字货币，其方式是通过使用移动设备上中央银行批准的电子钱包，并且交易费用可以“忽略不计”。巴哈马央行选择了交易提供商NZIA作为其推出数字货币的技术解决方案提供商。（Cointelegraph）[2020/10/21]

AndreCronje对这个行业及其文化的矛盾性表现得淋漓尽致，却也沉迷于用户群的认可。9月，在与Chainlink的SergeyNazarov的直播中，AndreCronje说：「人们正在疯狂地赚钱，他们之所以疯狂地赚钱，是因为我们创造出了一个全新的庞氏局，那就是治理代币，我们赠送免费的不值钱的代币，出于某种原因，人们购买了这些代币，然后下一波人进来又购买了这些代币。」「在过去的几个星期里，我想愤怒放弃的次数多得无法形容。」当然，AndreCronje自己也创造了最有价值的治理代币，这一点他很清楚，也相当困惑。每当人们要他解释它为什么这么值钱的时候，他都会变得支支吾吾。但由于YFI的存在，人们对他的追随演变成了旅鼠效应。9月份的Yearn各方面的表现都相当不错，总价值锁定在6.59亿到9.59亿美元之间。AndreCronje已经开始着手开发一款名为Eminence的游戏应用，看起来这将是一款使用NFT的卡牌游戏。AndreCronje在Twitter上预告了这款游戏，于是粉丝们开始在以太坊上搜索代币合约地址。当他们找到之后，用户在甚至不知道它是什么的情况下，就投入了1500万美元。一次闪电贷攻击后，1500万美元不翼而飞。碰巧的是，在AndreCronje预告其基于NFT的新游戏产品那天，我曾发过一篇关于NFT和DeFi结合的相关报道，所以AndreCronje利用这些代币做了更多的事情，作为一种进一步推进这种结合的方式，我很感兴趣。在Telegram上，我给他发了一篇Rekt的关于漏洞的博客文章，想问问他正在使用NFT做些什么。这是他回复我：「我不再继续建设了。」AndreCronje从那时开始沉默，但几乎在他要回归的时候，历史就会重演。他又在主网发布了一些关被称为流动性收益的「讨论项目」的智能合约。所以在一篇题为「解读我与DeFi的关系」的文章中，AndreCronje写道：「开源是一把双刃剑。我需要对此进行更多的思考。」区块链能改变世界吗

尽管如此，他却再也没有了要离开的打算，他的新项目，如Keep3rNetwork、Deriswap，正在进行中，并且宣布Yearn将与Sushi和Pickle两者合并。他可能会专注于收益率的提升，但不会是为了自己的收益。就像是一个游戏玩家，他想解锁新的关卡。想一个艺术家，他只是想留下自己的创作。如果这样理解，AndreCronje所说的「离开」就更好理解了，如果他体会不到乐趣就没有必要为了钱继续了。技术专家经常会提到堆栈，软件如何在软件之上继续开发。这个堆栈的底层协议不是TCP/IP，而是人。我们的软件相比于以太坊上的智能合约相比更不可变。目前为止，你甚至不能将其分叉。我们会被困在自己的圈子里，AndreCronje也一样。只要他决定继续开发，继续按照自己的方式开发应用程序，就会被困在自己的圈子里。人工智能软件是加密技术发展到现在的原因，但是生活并没有真正改变。正如AndreCronje告诉Kang，「人们总是说区块链将彻底改变世界——不，它不会。」

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