EARN:疯狂合作背后：YFI创始人的DeFi小宇宙

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编者按：本文来自DCNews，作者：indiGO，Odaily星球日报经授权转载。自从宣布即将推出YearnVaultsv2以来，Yearn.Finance接连宣布与Hegic、Alpha、Pickle、Cream、PowerPool、Cover、Bounce、Akropolis、Sushiswap与Chainlink等10个项目展开协同合作，以提高资本效率、共享开发资源，共同建设DeFi生态系统。

参与协同合作的10个项目，有的针对链上期权交易，有的则擅长集中治理，还有的涉及到拍卖和预言机，凡DeFi领域的各种概念，AC几乎全部“合作”了一遍。那么Yearn通过与这些的协同合作，能否进一步推动Yearn生态的发展？下面我们将通过分析这10个的项目，来透析Yearn在未来DeFi领域的布局和谋划。链上期权交易平台Hegic

11月10日，Andre发文表示Yearn与Hegic协同合作。Hegic是一个以太坊链上期权协议，独特之处是卖方是一个大的流动池，用户直接和流动池"对"。但是Hegic的链上期权有一些局限：1.没有通证化，不是ERC20代币，不能买卖转移；2.Hegic使用隐含波动率进行期权定价，科学家可以在IV剧烈波动前买入期权导致卖方权益受损；3.代码开源后遭到两次黑客攻击；4.仅支持WBTC与ETH的LP池等。Andre在Hegic的链上期权底层技术上实现了自己期权自由交易的逻辑——“映射”为ERC721的NFT，期权可以作为NFT自由转移、买卖，并且支持所有Uni交易对。期权定价模型则从先前的BlackScholes改为RealizingSmiles，使用实际波动率定价。YearnVaultsv2机池将采用Hegic期权策略，利用期权对冲减少流动性提供商的无偿损失以提高其资本效率。

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DeFi流动性挖矿与借贷协议AlphaHomora

Alpha是一个专注于构建跨链DeFi产品生态系统的项目，其旗下的AlphaHomora支持利用杠杆进行流动性挖矿，并且具有损失最小化与Gas保存功能、优化交易功能和自动复投功能。11月24日，Andre发起并通过了一项提案，将KP3R的Uniswap流动性迁移至AlphaHomora的提案以提高资金收益率。此外，AlphaHomorav2即将上线，其主打的LP与收益代币化与Andre即将推出的Deriswap——期权代币化有异曲同工之妙。

DeFi聚合收益协议Pickle.Finance

11月24日，Andre在文章中表示，Pickle将会被带入到Yearn的生态系统当中，包括了TVL、策略、安全专业知识以及人才的合并。从工作职能角度，Pickle核心开发者将专注于策略，Yearn将提供额外的安全性、同行评审、审计和讨论。在不久前，Pickle遭到黑客攻击，损失近2000万美元的Dai。如果说Yearn是围绕Curve去做机池，那么Pickle就是围绕Uniswap去做机池。Andre引入了RewardGauge的概念并推出DILL(vePickle)治理代币。YearnVaultsv2机池里的share放到Pickle的Gauge里可以获得更多的DILL，持有DILL还可以增加Gauge内Vaultsv2share的收益率。

汇丰银行：在未来两周做空纳斯达克指数并不会显得特别疯狂:汇丰银行：在未来两周做空纳斯达克指数或做多美元的举动并不会显得特别疯狂，尤其是在美国经济刺激的两大主要来源并未启动的情况下。（金十）[2020/9/20]

DeFi借贷协议Cream.Finance

11月26日，Yearn和Cream开发人员宣布将合作推出Creamv2版本，主要专注于借贷和杠杆产品。具体来说，Creamv2可供用户通过杠杆提高收益率，其中，Yearn的Vaults策略其份额代币可作为Cream的抵押品，并获得杠杆服务。Creamv2也将成为StableCredit的启动板。两个开发团队的协同效应包括促进协议间的储备服务，并促使其他协议，如Aave、Compound、dYdX、Synthetix和AlphaHomora在不限制它们的资源的前提下获得更多的资本。

DeFi集中治理协议PowerPool

11月27日，PowerPool官方宣布，将通过构建一个双方市场，将PowerIndex与Yearn治理系统集成。PowerIndex是一种类似于ETF的分散式DeFi指数，由8个不同的治理代币组成，Yearn就是其中之一。这意味着指数合约中的YFI代币将根据CVP代币持有者的决策参与对Yearn提案的投票。12月7日，Yearn生态系统代币指数YETI提案正式启动，其中包括YFI、SUSHI、CREAM、AKRO、COVER、KP3R、CVP与PICKLE。

伯克希尔?哈撒韦公司副主席：比特币是疯狂的泡沫:据CNBC报道，“股神”巴菲特的黄金搭档、伯克希尔?哈撒韦公司副主席查理·芒格近日首次谈到了其对加密货币的看法，“我认为，即便停下来想一想比特币都是十分愚蠢的行为；比特币是疯狂的泡沫，糟糕的点子，他们用无需太多的洞察力或工作就可以轻松致富的概念来吸引别人。”芒格还补充道，事实上，有很多事情对你并不起作用，你需要找出它们，同时要像躲免瘟疫那样避免它们，而其中之一就是比特币。[2017/12/25]

DeFi保险协议CoverProtocol

Cover的前身是一个和保险有关的挖矿协议，而Cover是一个可以让用户铸造、赎回和购买保险的协议，以防范智能合约风险，其允许任何人为任何东西购买保险。11月28日，就在正式Cover推出10天后，双方正式宣布协同合作。与Cover合并使得Yearn可以为自己保障生态系统，让Yearn的保险库从收益率到对冲风险中获得更多保障，并且没有任何前期的用户成本。Andre在其medium文章中表示，Yearn需要简单的、可管理的、低Gas费用的承保范围，Cover是采用货币市场永久性承保的投保方式。不仅如此，他还对Coverv2有自己的期待：1.永续保险；2.先使用后付费的保险；3.不限制抵押品。

俄罗斯外贸银行分析师：比特币泡沫的“罪魁祸首”是全球央行疯狂印钞:俄罗斯外贸银行（VTB Capital）全球宏观策略分析师Neil MacKinnon对美国财经媒体CNBC表示，在一些资产中存在典型的泡沫信号，而造成这些泡沫的罪魁祸首就是近些年来全球央行“疯狂”印钞：一些资产类别中已经出现泡沫，比如说数字货币。超宽松货币政策造成了市场上的过度投机和过度杠杆，从而滋生了泡沫。这些泡沫可能造成的后果就是，我们会更频繁的看到市场闪崩、暴跌，最坏的情况是市场出现一次彻底的崩塌。比特币、莱特币、艺术品……泡沫随处可见，这正是市场分析人士和金融部门官员们最最担忧的局面。对于全球央行来讲，如果说过去10年的难题是应对金融危机、如何实行各种形式的货币宽松政策，那么未来几年最大的难题就是如何治疗前些年大量印钞留下的后遗症。[2017/12/20]

DeFi拍卖协议Bounce.Finance

11月30日，DeFi拍卖工具Bounce宣布集成Yearn推出的NFT赠款平台yGift.to，并表示针对yGift.to的Bounce市场即将向用户开放，另外，YFI也将被添加为拍卖交易对。此前，Yearn推出NFT赠款平台yGift.to，允许用户发送自定义NFT收藏品给朋友，也可以附赠加密货币作为礼物，例如YFI、yUSD等。

波卡DeFi前端金融服务协议Akropolis

委内瑞拉疯狂打击比特币矿工要求所有矿场注册登记:预计在12月22日之前，委内瑞拉政府要求比特币矿商必须登记注册。卡洛斯?瓦加斯(Carlos Vargas)最近被任命为委内瑞拉加密货币主管，并在周二表示，我们要知道矿工都是谁、都在哪里、用的什么样的挖矿设备。与此同时，委内瑞拉继续打击矿工，抢占矿场设备，并以、非法贿赂、电脑犯罪、资助恐怖主义、破坏国家电力系统等罪名逮捕矿工。[2017/12/15]

Akropolis旨在构建基于区块链的金融服务平台。11月30日，双方宣布协同合作之后，Yearn将继续开发借贷等DeFi协议，而Akropolis将成为其前台的机构服务提供商，也将开发定制的投资策略，包括：Yearn与Akropolis合并开发资源、将Akropolis接入Yearn、Pickle和Cream协议，Yearn也将接入Akropolis开发的新型投资策略和业务发展专家系统。

DeFiAMM协议Sushiswap

12月1日，Yearn宣布与Sushiswap达成合作，Sushi将专注于扩展其AMM生态，并且与Yearn一起专注于扩展其策略。而Yearn的策略需要为更专业且定制化的AMM经验，Sushi则开始推动收益和货币市场的边界。Sushi团队也将为Yearn、Keep3r、Cream、Cover等协议贡献策略。此外，Sushiswap将与Yearn合作推出去中心化衍生品交易所Deriswap。

Yearn与Sushiswap的合作被Andre称之为“更具侵略性的协同效应”。在Andre公布与Sushi合作的同时，Uniswap创始人HaydenAdams发了一条“急招高级前端工程师”的推特，突如其来的合作是否让DEX的老大感到很慌呢？拖了很久的Uniswapv3可能要再次被提上日程。

DeFi预言机协议Chainlink

12月2日，Andre宣布将使用预言机项目Chainlink来扩展Keep3r网络，这意味着Keep3r节点将可升级为Chainlink的节点，以提升安全性能。之后，Chainlink节点将也能够开始运行越来越多的Keeper工作，最终形成一个通过Keeper实现高安全性能、通过Chainlink实现可靠性和抗Sybil攻击的网络。

目前来看，Yearn协同合作的对象越来越具有重量级、合作内容与复杂程度越来越高，其中包括正式宣布把Keep3r网络整合进Sushiswap与Chainlink。Andre曾表示，Keep3r是一个独立的项目，不直接隶属于Yearn，但将有助于Yearn和整个DeFi生态系统。如果说Yearn是收益聚合器，那么Keep3r将是一个开发人才聚合器。并且，跑在Keep3r网络上的三个产品也将在未来发布：1.Metawallet：无需或只需少量Gas费的元钱包；2.Unihedge：由Uniquote和Uniswapv2Oracle两个模块组成预言机喂价系统；3.Deriswap：一个集币币交易、期货、期权和借贷于一体的去中心化交易平台，也是目前最受公众期待的产品，旨在提高资本效率与对冲无偿损失。所以我们不得不联想到，从Keep3r发布的那一刻开始，以Keep3r作为核心组件的“贪吃蛇”计划就开始了，终极形态目前来看就是构建一整套完整的DeFi生态系统。

图片来源：《TheDeFiStack》fromMulticoin值得一提的是，除Chainlink之外，AC协同合作的项目基本都是DeFi二线分叉项目。自从Yearn.Finance将DeFi概念引爆以后，各类协议开始轮番分叉，产品缺少创新性且同质化日益严重。而Andre通过聚合优化这些二线分叉项目，构建自己独特的生态系统，同时与其他龙头DeFi协议保持良性竞争关系，或将为更具创新性项目在存量市场提供更多空间。但在Yearn不断扩展其DeFi生态的同时，也有社区用户表达了对DeFi去中心化的担忧，指责Yearn在宣布合并前未告知用户，也未进行投票。纵观Yearn公开的协同合作细节，其实并没有涉及任何关于Yearn协议的更新迭代，而且也仅限于开发者层面的协同合作，其实也并没有任何需要社区投票治理的必要性。正如Andre所说：我其实还不能确定这些是合并、收购、伙伴关系还是协作。简单的答案是：每种方式都有一点，团队合并、协议和相互利用，愿景是一致的，并由所有团队成员共享成功。