OTC:阻断黑钱，预防「冻卡」，关键还要靠这些

作者|秦晓峰编辑|郝方舟出品|Odaily星球日报

在进行加密货币场外交易时，你永远不知道明天和被「冻卡」哪个先来。特别是近年来，随着加密货币的影响力扩大，更多黑产借此，「冻卡」事件的频次也随之增加。“老韭菜”早已对此司空见惯，并摸索出一套门路去应对；但对币圈新手来说，却是一场毫无准备的无妄之灾，往往求助无门，不知所措。要想预防冻卡，既需要投资者加强自律，远离、资金盘等高风险资金；更需要加密交易所当好守门员，识别并阻断黑产资金流入平台。头部交易所火币的做法，值得众多交易所借鉴：仅有加V广告方可以发布广告，并对OTC广告方进行详尽反资料的认证，通过认证后筛选标准更高的蓝盾认证，从源头降低黑钱流入；交易中，火币对OTC交易双方进行严格风控，二次阻断黑钱进入流通环节；交易后，火币配合公检法司执行调查、打击黑产，并为冻卡用户提供援助。Odaily星球日报认为，在预防冻卡的道路上，光靠交易所的努力必然不够，只有全行业联动，才能为投资者创造理想安全的交易环境。

一、黑钱流入，「冻卡潮」席卷币圈

zkSync桥接用户量突破70万:金色财经报道，zkSync本周宣布主网“zkSync Era”将以无许可的方式全面开放供所有人使用后桥接用户量出现增长，根据Dune Analytics 最新数据显示，zkSync桥接用户量已突破70万，本文撰写时达到708, 089个，相比之下当前Arbitrum、Optimism和StarkNet该指标值分别为615, 877个、 313, 426个、以及206, 404个。不过在桥接存储规模上，截至目前zkSync为231,538 ETH，落后于Arbitrum（2,370,614 ETH）和Optimism（521,939 ETH）。[2023/3/26 13:27:24]

今年6月，一场声势浩大的「冻卡潮」席卷币圈，引发关注。短短几天，大量的OTC交易商以及个人用户银行卡遭遇冻结。与此同时，场外交易商赵东失联，后传出被控制，目前仍然配合调查。一时间，场外交易者人人自危，部分投资者选择暂停出金。恰逢币价动荡，看空情绪剧烈，空头开始制造谣言：国家要开始新一轮加密货币整治，炒币将被严厉打击。实际上，根据我国法律和政策，比特币被认定为“特定的虚拟商品”；《民法总则》也专门提到了对“虚拟财产”的保护，作为虚拟财产的一部分，虚拟货币受到法律认可。准确来讲，国家打击的是“利用虚拟财产进行传递风险和融资募资的行为”。根据华夏时报报道，各大商业银行并不会冻结炒币合法收入。招商银行、中国银行、农业银行、建设银行和工商银行回复基本相同：“只要操作合法，渠道合法，虚拟货币来源合法，页面支持银行卡服务，银行卡不会主动冻结用户的资金，除非涉及与等非法相关的案件。”6月的「冻卡潮」，实际上就是受黑产资金牵连。从今年4月开始，广东、江西、河南等多地纷纷开展行动，重点打击电信、资金盘、等违法行为。作为黑产资金的一大流向，加密市场也被纳入监管。另外，本轮「冻卡」涉案规模目前尚不可知，此前部分媒体报道数据失实。火币方面告诉Odaily星球日报，「3亿元人民币」、「4000余张卡」系此次严查整治涉案总量，并非是币圈用户的“冻卡”数量。从最终结果看，经历了6月的「冻卡潮」后，目前冻卡现象已经有所缓解，加密投资者无需过度恐慌。对用户来说，要想远离冻卡，首先要做好自律，远离黑产资金和高风险操作。火币方面提醒，用户应远离一切形式的帮人代买、“跑分”等违法活动，避免参与、资金盘、小平台法币搬砖等交易；同时在交易过程中一定要做好KYC认证，拒绝接受非实名转款。

区块链数据分析公司Blockfenders完成150万美元pre-seed轮融资:2月8日消息，区块链数据分析初创公司 Blockfenders 宣布完成 150 万美元 pre-seed 轮融资，Blume Ventures、Together Fund、Veda VC、Behind Genius Ventures、Better Capital、Arka Venture Labs、Global Devc、FortyTwo、Eximius、GSF Fund、Pointone、Upsparks、以及 Anand Deshpande、Rashid Mayes、Dinesh Agarwal、Dinesh Gulati、 Gaurav Kapur、Henry Zitou 和 Nitish Mittersain 等天使投资人参投。[2023/2/8 11:54:54]

二、交易所是黑钱流入的「阻断器」

当然，即便用户做好了自我防护，未主动接触黑产，遵纪守法，依然有可能被冻卡。背后的根源在于，交易平台中充斥着大量的黑产资金，用户被动成为受害者。为了更形象地介绍黑产资金是如何通过交易所进入到普通用户银行卡的，Odaily星球日报做了一张图。假设某黑产资金涉案资金30万。在行成功后，嫌疑人通过交易所进行活动，用10万的资金买了一些加密货币，这笔黑钱也就流入了OTC平台一些交易商的账户中；用户小秦无意中与涉及黑钱的交易商进行了交易，最终黑钱流入用户账户，如下所示：

数据：140,000,000枚XRP从未知钱包转移到另一未知钱包:金色财经报道，据Whale Alert监测数据显示，140,000,000枚XRP（价值约50,052,826美元）从未知钱包转移到另一未知钱包。[2022/12/29 22:13:06]

如果该交易商与多个用户交易，则牵连更广；如果投资者小秦再将资金转入其他交易商账户，则又被牵连……就像一瓶墨水，倒入了一缸清水中。最终的结果，是整个交易所OTC交易区充斥着黑产资金，尽管单个账户的涉及金额不大。而机关对于黑钱的处理结果是，只要账户有黑钱，就会被冻结。因此，要想解决冻卡顽疾，关键在于：交易所提升对OTC资金的监管力度。交易所是用户资金安全的守门员，也是黑产资金的阻断器。然而，目前绝大多数交易所并没有能力做好这一角色，这导致市场乱象频发，主要集中在如下几个方面：一，推卸责任。小交易所对外宣称OTC由用户自我负责，平台并不干涉，即便有黑产资金也由用户买单。对于黑产资金，睁一只眼闭一只眼。二，与黑产合谋。有的交易所为了OTC交易量，不愿牺牲黑产这个「大户」，甚至公然打出无需KYC，与黑产资金合谋，最终坑害用户。三，有心无力。也有交易所非常重视资金的合规性，但由于自身体量较小，能力有限。例如最简单的实名认证，部分交易所无法入网，更别提监控资金流向了。这也导致其反以及资格认证最终沦为形式，难以起到实质性作用。因此，要想真正阻断黑产资金流入加密市场，需要兼备能力与担当的交易所站出来。头部交易所火币率先作出表率，坚守商业底线，不挣黑钱，向黑产交易说NO。“打击黑产，我们的态度是坚决而持续的。这种交易量和收入，火币不要。我们会持续升级风控手段，帮助有关部门，对黑产严打到底，保护用户利益。”火币全球站CEO七爷表示，作为OTC领域中占据绝对优势的平台，火币始终坚持火币一直奉行“不作恶”的价值观底线。

美元指数DXY短线走高逾10点，现报108.76:金色财经报道，行情显示，美元指数DXY短线走高逾10点，现报108.76，欧元兑美元EUR/USD短线下挫十余点，现报1.0011。[2022/8/31 12:59:58]

三、火币使出雷霆手段，打击黑产

火币对于黑产的打击，并非起于一时，而是一以贯之。自成立之日起，火币对OTC资金的监管脚步就没有停止，并持续增加一系列风控策略和处置手段，加强风控能力建设和投入，以降低用户安全隐患，保障用户资金安全。火币打击黑产的手段，主要围绕三个环节展开。交易前，针对OTC广告方用户，火币会执行非常严格认证审核，并限时开放蓝盾申请，通过蓝盾审核的会给予其蓝盾认证。通过火币认证的蓝盾加V广告方交易，遇到冻卡的可能性极低。Odaily星球日报测试发现，在火币平台进行注册时，如果使用虚假身份证信息，难以注册，而该虚假身份可以某小交易所成功注册。这意味着，火币似乎已具有检测虚假身份信息的能力。实际情况也确实如此，火币一直通过完善的风控和与公检法司有着强力合作。举个例子，如果某些资金涉及黑产且已在机关备案，火币可以第一时间通过立体化监控网络查询，从源头掐断资金流入交易所，大大减少正常用户接触被污染资产的可能性。不仅打击了黑产，也帮助平台用户减少冻卡风险。交易中，火币对OTC交易双方实现严苛的风控，二次阻断黑钱进入流通环节。特别是本月初，Huobi完成了本年度耗时最长的一次系统升级，优化了底层架构，并且更新了多条风控策略，明确了OTC交易区中买卖双方应遵循的原则，详细披露了买卖双方异常及触发风控的表现，平台针对异常会采取的处理措施。例如，当用户被风控系统检测或风控工作人员核实，用户直接参与或协助洗黑钱等犯罪行为，火币将直接永久限制此类用户的账户及关联账户全部功能。

怀俄明州银行专员担任Fortress Trust Company CEO:金色财经报道，Fortress Blockchain Technologies今天透露，怀俄明州银行部门的州银行专员AlbertForkner已经加入Fortress信托公司，担任首席执行官(CEO)。他领导着为Fortress Web3 B2B基础设施生态系统供电的监管实体。Fortress提供了一套api驱动的B2B金融、监管和技术解决方案，用于NFT和加密技术创新者。由于Web3的倡议，这些开拓者正在改变世界，他们迫切需要一个可信的基础来建立他们的业务。Forkner拥有超过20年的银行监管经验，并大量参与了特殊目的存款机构(SPDI)银行章程，这是首个针对数字资产的此类框架。（cryptonews）[2022/6/8 4:09:42]

交易的完成，并不意味着火币作为平台的责任就此完结。相反地，火币一直坚持提供完善的「售后服务」。交易后，用户出现任何交易问题都可以第一时间找到火币客服。一旦发生冻卡，火币客服也会7*24小时为冻卡用户提供援助。凌晨1点，Odaily星球日报联系客服称被冻卡，第一时间获得人工客服响应，并在其指引下明确了解冻方法。如下所示：

客服告诉Odaily星球日报记者，如果冻结方需要火币提供材料，他们也会全力配合，提供相关注册人信息，帮助破案。此外，为了防止已经一些正常用户，将其他平台黑产资金带入，火币也设置了相关识别策略，限制不安全平台的资金转入。“鉴于很多平台没有完善的风控措施，无法有效识别黑产资金，为了避免误伤情况的发生，火币未来也将限制来自不安全平台的划转出入，保护我们的用户免受黑产影响。”火币有关负责人进一步表示。通过系列组合拳，用户在火币交易遇到冻卡的可能性大幅降低。不久的将来，「冻卡」在火币平台将成为过去式。

四、冻卡不要慌，如何应对？

尽管火币有着全方位的风控防护，但依然可能存在疏漏，不敢说100%做到杜绝。一些没有风控措施的交易所，在「冻卡潮」下更加危险。因此，对于普通用户而言，尽量降低出金频率，防止被波及黑产资金波及是良策。如果坚持出金，还是要到火币等正规平台交易，降低冻卡概率。不少人关心，如果自己的账户不慎被冻结了，又该如何处理？首先，需要联系开户行，查询冻结原因，并咨询以下信息：冻结期限、冻结方式(银行冻结还是司法冻结)、冻结机关以及联系人和联系方式。如果属于银行冻结，不用担心。带上银行要的材料，配合处理就行。一般三个工作日内会解冻；但要是司法冻结，就比较麻烦。司法冻结分为两种：一是临时冻结，说明你的卡不是直接接受黑钱的卡，耐心等待，到期会自动解冻，一般最多72小时。二是提请人民法院冻结，一般是半年，甚至可以延长冻结期，直到结案或者撤案。各个地方不一样。有的给资料就能全部解冻；有的可以解冻非涉案部分资金，涉案资金必须冻结；有的结案才给解冻。律师肖飒表示，当资金被机关冻结时，为了提高解冻效率，投资者可以准备相关材料证明钱财来源的合法性。“证伪的难度是很大的，也没有法规要求必须证伪。只是为了早日解冻，尽量提供证据提高解冻效率，从时间成本上更划算。”如果你弄不懂上面的解冻小技巧，还有一个最简单的方式：找火币交易所客服，手把手教你如何解冻。

总结：

「冻卡」虽是切肤之痛，但并未不可预防。火币的做法，值得其他交易所借鉴。但在预防冻卡的道路上，光靠火币等几家交易所的努力必然不够。全行业联动，才能为投资者打造理想安全的交易环境。交易所与黑产为伍，犹如饮鸩止渴。虽能赚得一时的快钱，但终究伤害了用户、行业，更伤害了自己的口碑与未来，最终会被用户淘汰。只有长久稳定、坚决向黑产说“不”的平台，才可以为用户提供可靠、安全、易用的交易服务，也在推动着行业在正确轨道中积极发展。

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