DEF:DeFi Token大热但我们想说：FOMO是病，得治

DeFiToken火了，火的毫无道理，火的一塌糊涂。从6月的Compound开始，到最近的YAM、CRV，一个接着一个的DeFi币种此起彼伏的出现在大众的视野中，令人目不暇接。和传统“山寨币”相比，DeFi币种动辄几十倍，上百倍的涨幅确实吸引了整个行业的瞩目。然而，那些积极参与DeFi热潮的散户们，真的从中获利了吗？热度不逊ICO，DeFi大军来了

今年6月以来，DeFi产品Compound推出“借贷挖矿”的模式，一经推出，COMP的币价就从伊始的18.5美元快速拉升至380美元左右，其涨幅高达19倍。消息一出，万众哗然，人们纷纷对这个价格怪物产生了浓厚的兴趣，也由此点燃了这把DeFi之火。现如今，这把火正烧的无比旺盛。

2020年伊始，DeFi的总市值大概在8到9亿美元，但是从5月开始，DeFi突然间像坐上了火箭一样，市值开始一路飙涨，接连突破20亿美元、40亿美元，再到近期的128.78亿美元。8月19日，据DeBank数据显示，以太坊DeFi协议锁定资产总价值突破70亿美元。无独有偶，根据区块链数据索引公司TheGraph的最新数据，DeFi月查询数量在6月份突破10亿次。此前几个月，TheGraph托管服务上每日查询量处于2000万到3000万次，但在6月份，每日查询量达到4000万到6000万。伴随着DeFi概念大热，中心化交易所们当然也不甘示弱，争相上线DeFi项目代币以及合约产品。前有COMP两个月上线52家交易所，后有AMPL接连获得17家交易所的青睐。而成立于7月27日的YFI，短短1个月左右上线26家交易所，甚至YFI的衍生品YFII，都上线了9家中心化交易所。再加上近期，YAM一天上5所，HBO三大交易所不约而同的在同一时间点上线CRV。DeFi炙手可热，恐怖如斯。然而，值得注意的是，尽管DeFi如此火热，但其相较于整个加密货币行业而言，依然只是活跃于小众范围，而且对于普通用户来说门槛仍然较高。更何况，各种产品作为金融领域的一次社会实验，其自身存在的问题和安全风险依然比较多。前有Dforce遭到黑客攻击，后有YAM因为合约代码问题导致币价崩盘，不少用户损失惨重，短短几个小时，从10万到860的教训惨痛无比。无数血淋淋的事实告诉作为普通用户的我们，要想参与其中，至少要知道自己到底在玩什么。为了方便大家更快速的了解各类DeFi产品，我们特地整理了DeFi目前的几个“当红炸子鸡”，以飨读者。风头正劲的明星币种们

DeFi协议总锁仓量达546.8亿美元:金色财经报道，据DefiLlama数据显示，DeFi协议总锁仓量（TVL）达到546.8亿美元，24小时涨幅0.98%。TVL排名前五分别为MakerDAO（73.2亿美元）、Lido（60.3亿美元）、Curve（59.9亿美元）、AAVE（56.6亿美元）、Uniswap（52.3亿美元）。[2022/9/28 5:55:37]

NXM12个小时，7.2美元快速飙升到25.2美元，NXM市值突破1亿，K线急速的跳动让踏空的投资者不断叹气。NexusMutual是以太坊互助保险，通过全权委托来共同分担风险。和我们目前使用的支付宝“相互宝”有点类似，将用户的保费集中放在资金池里，遇到理赔时，审核通过后用户将可以从资金池中获得一定的赔偿金。值得注意的是，在NXM币价暴涨之后，出现了戏剧性的一幕，大户不断砸盘，早期投资者出货，价格慢慢回调到11美元，高位接盘的投资者被套在了山顶。之所以NXM短时间内出现暴涨暴跌，从机制上说，和其赔付能力比息息相关。简单来说，赔付能力比是储备金池和最低赔付资金的比率。也就是说NXM储备金池里最少需要有多少资金，才不会面临无法给客户赔付的风险。短期之间可以通过操纵赔付能力比来影响币价，但是这种方式并不可持续，随着大户出货，赔付能力比下跌，价格也会很快跟着下跌，长期还是得靠业务的增长带动价格上涨。因此，NXM暴涨看似很疯狂，其实只是虚假的繁荣。此外，必须要说的是目前NXM最大的风险正是来源于自身系统的风险。总有新的漏洞不断被发现，被利用，甚至是逻辑而不是代码层面的漏洞。形式验证无法完全暴露合约漏洞，逻辑漏洞是没法查出来的。NXM短期内变成热点虽然只是市场的炒作，但去中心化的保险还是值得去探索与尝试的，毕竟，安全问题始终是悬在DeFi头上的达摩克利斯之剑。到截稿时间，NXM价格再次冲顶到57.98美元，原因究竟是业务增长还是市场炒作，也许只有时间能告诉我们正确答案。YFI&YFIIYFI从不让人失望，在经历之前的低迷以后，YFI再一次起飞了。8月18日，YFI价格短时突破12821美元。这个被创始人称作“空气”的治理代币，在出现的短短几天的时间就从3美元涨超4500美元，随后又经历了分叉，价格下跌，上线币安……如今正式超越比特币的价格。YFI是DeFi平台yearn的治理代币。yearn是一个支持多种DeFi协议的聚合平台，它可以在各个提供流动性挖矿的DeFi协议之间自动移仓，帮助用户获得更高的收益。此外，在众多标榜“去中心化”的项目中，YFI是最具比特币的气质和区块链精神的一个。首先，项目的创始人Andre几乎是以一己之力打造了这个项目；更为难能可贵的是，打造项目后，Andre毫不犹豫的选择激流勇退，将项目交给社区治理；再次，项目的代币YFI总量限定在3万枚，没有团队份额，没有预挖，没有公募，甚至连创始人自己都没有代币奖励。要想获得YFI，只有挖矿这一种方式。有人的地方就有争议和分歧，在还没有成长为比特币之前，YFI却面临了比特币的“劫难”——分叉。由于YFI总量固定在3万枚，对于热衷于挖矿的玩家来说，根本不够挖。另外，如果没有挖矿，大量的资金也会从池子里撤出，对于YFI来说或许会有不利的影响。这时候，一些社区成员提出了增发方案，将3万枚的总量变为6万，同时仿照比特币减半机制，每周减半，这个提案被称作8号提案。不过，8号提案得到了80%以上的支持率，但因为总得票率未达到最低要求33%而失效。从投票结果上可以看出，持币的大户根本没有参与投票。这里其实就体现了YFI作为治理代币的作用：可以质押投票来决定项目的发展方向。于是YFI社区里的一些成员决定对项目进行分叉。用YFII社区的说法是：为保证Andre的天才构思和系统不被前期巨鲸账户所控制，我们对YFI项目进行分叉，代号为YFII。脱胎于YFI的YFII，一开始并不被看好，在很多人眼里，这不过就是一个国产山寨品而已。不过YFII接下来的暴涨，让很多看空者闭上了嘴巴，默默地吐出两个字：“真香”。加之随后的Balancer“封杀事件”，使得YFII一下摘掉了“山寨”的帽子，成为了玩家口中的“DeFi国货”。YFI和YFII一样，要想获得代币，除了二级市场购买以外，只有挖矿一条路。但是，对于YFI来说，挖矿基本上被大户所把持，散户小资金挖矿，收益都还抵不上手续费。虽然是一个去中心化的产品，但却并非一个公平的游戏。所以，在FOMO情绪浓厚的二级市场接盘成为更多人的选择。大户挖矿，社区喊单，散户接盘，你抛售筹码，我接过来，再卖给他，把人气聚拢，把盘子做大……怎么样，这个操作是不是似曾相识？Link及预言机系列作为2020年最强势的山寨币种之一，LINK多次让踏空的投资者拍断大腿。若要盘点近一年来最抢眼的币种，非LINK莫属。2019年下半年至今，它曾多次领跑大盘。LINK不仅是“312黑天鹅”之后率先收复跌幅的币种之一，近期更是连破历史新高，市值甚至超过老牌主流币种LTC、BSV越居全球市值第6位，反观同时期的明星币种XTZ、Atom的表现，则远不及LINK。用“疯狂”这个词来形容LINK的表现，一点都不夸张。LINK币价暴涨，让投资者看到了市场对去中心化预言机的需求，目前这部分需求主要来自于DeFi。那么只要DeFi的热度还在，就会有预言机市场的需求。可是LINK已经拉升了这么多，市值都全球第六了，这车上还是不上？上车可能被套，不上车可能一直踏空。于是，聪明的投资者们将目光瞄准了其他几个市值较低的预言机项目，诸如BandProtocol、NestProtocol、Tellor等。但如果横向对比来看这些去中心化预言机的话，Chainlink明显具有先发优势，处于龙头地位。不过Chainlink和其他预言机项目相比，也存在其缺点和问题。比如，Chainlink提供的预测服务价格过高。另外，随着业务规模的增加，节点造假获得的潜在收益越来越高，同时也会降低Chainlink的安全性。YAM8月13日凌晨3点，名叫YAM的DeFi项目出现了，其价格短暂上升至200美元之后，便一直维持在109美元，资金池抵押资金数量高达6亿美元。YAM单价从109美元跌到0.9美元，跌幅超过98%，资金池缩水到2.8亿美元。云泥之变，只发生在36个小时之内，准确的说，是发生在8月13日16点的一个小时之内。YamFinance是一个试验性协议，其定位偏向流动性挖矿聚合器。简单地说就是YFI+AMPL的模式，采用了YFI的挖矿产出方式，但支持几乎所有主流DeFitoken，YAM则是和AMPL一样的通胀通缩模型。YAM初始分配采用YFI模式，没有预挖，没有投资人份额。同时，YAM在算法稳定币Ampleforth的弹性供应模型的基础上增加了一个关键的补充机制，即每次供应扩展的部分都用于购买yCRV并将其添加到YAM储存库中，由YAM社区治理。YAM的最初总供应量为500万个。8月12日凌晨3点，DeFi项目YamFinance进行了首次代币分配，将其中的200万初始代币平均分配给8个质押池，每个质押池为25万枚，初始代币分配持续7天。

摩根溪创始人：BTC是最主要和最有价值的DeFi应用:摩根溪创始人Anthony?Pompliano今日早间再发推称，比特币是最主要和最有价值的DeFi应用。[2020/8/1]

8个池分别是COMP、LEND、LINK、MKR、SNX、WETH、YFI、ETH/AMPLUniswapv2LP。YAM的崩盘，与“调整总量”这一机制设计有很大关系。YAM初始代币总量为500万枚，每隔12小时一次“弹性供应调整”，即北京时间上午4点和下午16点。假设用户持币占总量的1%，Rebase后依然占比1%，只不过数量发生改变，可以获得更多/更少的YAM。有社群成员表示，本次项目与“弹性供应调整”合约存在漏洞有关。据知情人士透露，是因为YAM核心开发人员在原生代码中少除了一个1E18，并且把原生代码中的两个变量用混了，导致该行计算结果比产品设计大了1E24倍。换句话说，Reserve之后，YAM突然向池子里增发了24个数量级的代币，这也导致整个市场，YAM数量过多，币价一落千丈。很遗憾，YAM失败了。但是在YAM暴跌至最低0.6美元时，依然还有用户选择抄底，并在不久后以1.4美元的价格卖出，一进一出，赚的盆满钵满。YAM崩盘之后，YAM的官方博客发文表示：“我们将设立一个Gitcoin赠款活动，以协调社区资助来完成YAM合约审核。如果达到资金目标，在审核完成后，我们计划通过迁移YAM原有的合约来支持启动YAM2.0。”但是，YAM2.0还只是一个概念，希望经历过YAM过山车疯狂Farmer之后会将“风险”二字牢记在心里。CRV8月14日，币安、OKEx、火币三大交易所宣布同时上线CRV。币圈的“老韭菜”从来没见过这么一种场景，一向自视甚高的交易所三巨头，竟然俯下身去争先恐后地上线同一个项目。还没等大家反应过来，又一条重磅消息袭来：Uniswap上CRV价格达30美元，按照这个数字计算，CRV的市值突破900亿美元，轻松超过以太坊市值。连币安创始人赵长鹏都忍不住发推：现在市场疯了，大家要对自己的投资行为负责。狂热的市场让一日崩盘的YAM迅速被抛诸脑后，CRV成了新的DeFi“宠儿”。我相信关注DEX赛道的投资者或多或少对Curve有一定了解。它是建立在以太坊上的流动性聚合协议，类似于去中心化交易所。用户可以在这个平台上进行DAI、USDC、USDT、TUSD、BUSD和sUSD等稳定币，以及以太坊上的BTC锚定币的兑换。换句话说，CRV类似一个专门的稳定币交易所。相较于Uniswap，过特殊的自动化做市商算法，Curve的交易费用和滑点较低。虽然是DeFi项目，Curve早期还是由团队管理，相对中心化。为了实现去中心化，Curve推出了去中心化组织CurveDAO。而CRV就是CurveDAO的治理代币。CRV代币总量30.3亿枚，初始发行13亿枚，具体分配方式如下：62%分配给流动性提供者；30%分配给股东，锁仓2年，在未来2-4年之后线性解锁；3%分配给雇员，在2年内线性解锁；5%分配给社区储备池。值得注意的是，随着资金池的变大，CRV的挖矿再次成为大户的游戏，资金体量较小的散户被高昂的手续费劝退，大户们则占据优势地位，挖卖提。被裹挟在这股浪潮中的散户，或许觉得门槛高，或许因为资金体量小，无奈之下只能选择在交易所二级市场接盘。DeFi浪潮中，散户可以拥有姓名吗？

Serum联合创始人SBF：Serum主要解决现存DeFi领域速度及跨链协议问题:Serum联合创始人，FTX CEO Sam Bankman-Fried在解读Serum的推特直播中表示，基于Solana公链构建的去中心化交易所Serum能够解决现存DeFi领域的两大主要问题：

1.Serum针对现存DEX的交易速度慢、高昂手续费、中心化等痛点提出了解决方式：基于Solana开发的Serum去中心化交易所在保持无需信任、无需监管的情况下，在速度、价格和用户交互上能做到与中心化交易所媲美。

2.解决跨链支持问题：Serum完全不需要依靠任何信任机制来进行跨链资产交易。Serum的跨链协议可以用于任何目标链为PoW（如BTC链）的跨链转换，只要基础协议链（如ETH链）比目标链更快。

据悉，今晚8点，Sam会在推特直播解读，Serum生态通证SRM系列第三期。[2020/7/31]

上述的币种在DeFi领域只占很小一部分，据非小号平台统计，目前有活力的DeFi币种至少在30个以上。但是，细心的读者也发现了，上述币种，其初始参与的途径只有在去中心化平台上挖矿，而就算后期多家交易所接连上线DeFi交易对，甚至有的交易所还开设了DeFi板块，但相较于挖矿的成本而言，从二级市场买入DeFi币种的价格往往高到离谱。甚至有玩家笑称，去二级市场买DeFi，就可以等同于高位接盘。因为当玩家得知“暴涨”消息的时候，很可能是经过了从DeFiKOL的Twitter到微信群传播路径的转了七手的“内幕消息”，当你与“中国大妈”同时入场，必然也逃不脱“追高——被套——割肉”的命运了。那么，直接参与初始挖矿是不是一个好的选择呢？有人算过一笔账，要想在一系列的DeFi挖矿活动中获利，起步至少要有10万美元级别的资金投入，否则得不偿失。由于在流动性挖矿中，玩家的获利比例和自身投入资金在资金池中的占比息息相关，因此散户们的小规模投资几乎在DeFi中赚不到钱。再加上以太坊高额的gas，散户们往往赚到的钱还无法抵消gas的支出。除此之外，DeFi本身还不成熟，漏洞和风险同样也是不容忽视的要素。所有命运的馈赠，都早已在暗中标好了价格。为FOMO付出了代价，入局了追涨杀跌的游戏，承认自己是图中间的那部分人，不丢人。总之，千言万语汇成一句话，DeFi有风险，入市需谨慎，谨慎，再谨慎。

数字文艺复兴基金会曹寅：DeFi名称具有误导性 优势不是去中心化而是非许可:据官方消息，在由OKEx主办的“后疫情时代：DeFi的机遇与挑战”社群活动上，数字文艺复兴基金会曹寅表示，Defi的名称具有一定误导性，去中心化并不是DeFi的目的，仅仅是手段。DeFi并不特指一种技术或者一类产品，而是一种社会运动和思潮，是一种利用开源软件和去中心化网络将金融产品转变为无需信任中介，无需中心操作即可运行的透明金融协议运动。DeFi的优势并不是去中心化，而是非许可，去中介，自动化，从P2P到P2C，Peer to Contract，去掉了传统金融中交易对手方的风险。[2020/4/30]

动态 | BlockchainDefender名誉保护服务面向加密企业推出:据bitcoinexchangeguide消息，BlockchainDefender是由ReputationDefender提供的一项新服务。该产品是一个创新解决方案，为ICOs、交换器、区块链和个人提供各种服务。BlockchianDefender意识到网络声誉的重要性以及它在营销策略中的作用。使用该服务的人可以确保能够保持良好的在线声誉。[2018/10/30]

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