COM:借贷即挖矿来了，COMP上线爆涨450%，能引爆市场吗？怎么玩这里算给你看

编者按：本文来自小吒闲谈，Odaily星球日报经授权转载。借贷即挖矿来了，听到**即挖矿，是不是有种熟悉的感觉，有点熟悉的味道，有种CX的内味。下面列举几个**即挖矿的案例：1、交易即挖矿，Fcoin2、即挖矿，菠菜DAPP3、打赏即挖矿，火牛站在赚钱的角度看，这几个项目早期的用户都赚到了，后入场的用户都有各种痛苦的经历。如今，**即挖矿，又来了。这次来的不算山寨项目，也算是一个有头有脸的项目：Compound，DeFi领域的一个名悍将。

至于Compound的借贷即挖矿能玩多久，值得观察。这里主要来算一个算，借贷即挖矿是否有利润空间，利润空间有多大的问题。具体计算逻辑和参数，看文中。一、Compound是个啥？

Compound是一个基于以太坊的DeFi协议，主要实现的业务类似于银行的「抵押借贷」，用户可以将自己的资产抵押在协议中获得年化收益，而资产的借出方则需要支出相应的利息。Compound是DeFi项目中的明星，而DeFi则是目前加密货币行业最热门的领域。在DeFi生态中Compound的地位也是响当当的，毕竟DeFi各项目之间交织在一起，而Compound则是众多DeFi产品的基础。

Curve社区提案拟将抵押WBTC和ETH借贷crvUSD的利率降低40%:7月6日消息，Curve社区提案投票，拟将抵押WBTC和ETH借贷crvUSD的利率降低40%。截至目前投票支持率为100%，投票将于40小时后结束。[2023/7/6 22:21:19]

来源：defi.review在DeFi领域Compound锁仓量排第5，锁仓金额达到9000万美元，可见Compound到了将影响到许多DeFi项目的发展。因此，Compound推出的“借贷即挖矿”，其影响也是巨大的，有可能改变整个DeFi市场的格局。二、Compound开启借贷即挖矿，不甘寂寞or想割韭菜

DeFi的抵押借贷类目中，目前的情况是有发币项目和无币项目，如下：发币的项目有：Maker(MKR)，Aave(Lend)。没有发币的项目有：Compound，dYdX，bZx，Nuonetwork。其中，根据非小号数据，MKR和Lend项目代币的市值分别为：4.8亿美元和1亿美元。根据tokenterminal.xyz数据显示，Maker、Aave、Compound的年盈利分别为：Maker：$95,797Aave：$119,115Compound：$43,232虽然三个之间营收差距没有出现一个量级，但Maker和Aave毕竟还有项目代币可以创收。是不是意味着，Compound发行一个币，其市值起码也要在5千万~1亿美元。Compound或许是不甘寂寞，或许是为了扩大收入来源等原因，Compound准备通过引入治理系统和治理代币COMP来开始它的去中心化过程，即发币：COMP。一共发行1000万个COMP代币，COMP没有预售和预留，分配比例如下图。

加密货币借贷平台Moon Mortgage完成350万美元种子轮融资:金色财经报道，加密货币借贷平台Moon Mortgage完成350万美元种子轮融资。这些资金将用于资助Moon的抵押贷款产品CryptoMortgage。据悉，CryptoMortage将投资者的数字资产作为抵押品，然后为投资房地产提供100%的融资。投资者也可以使用Moon抵押贷款，以其数字资产的价值进行贷款。（CoinDesk）[2022/10/11 10:30:45]

其中，借贷挖矿的为总量423万个COMP、以以太坊每个区块0.5COMP分发的速度计算，每天约产出2880个COMP，需要4年挖完。COMP于北京时间6月16日的凌晨2点20分左右开始，只要用户使用Compound协议进行借贷交易即可，借贷的金额越多，挖的COMP数量越多，或许可以把这个过程称为借贷即挖矿。三、COMP挖矿成本多少呢？

微博大V：币安智能链借贷平台Venus有重大风险，建议有资产者尽快取出资产:今日，微博大V“超级比特币”表示：“币安智能链借贷平台venus上，今天一个CAN的垃圾币莫名被添加进去作为抵押物，然后有人疯狂添加了价值10亿刀的CAN币，借走了2000?BTC和7000?ETH，上一次这么紧张是SBF把自己的FTX等等抵押到CREAM，借走了CREAM上大量的币。这一次，人更匿名，币更垃圾，金额更大，唯一的好处是目前币还在bsc链上，真心觉得币安应该早点把跨链桥炸了。据了解，Cannon是与加密钱包Swipe合作推出的跨链资产协议，由Ren分叉而来，并于今日刚刚结束公募。[2021/1/14 16:10:16]

Compound号称其COMP是免费挖出来的，但其实是有成本的。对于资金提供方而言，其实是将资本潜在的收益换成了COMP；对于借款人而言，其实是将要支出的利息换成了COMP。当然这个过程会达到一个平衡，即当COMP价格形成后，支出的利息可能是接近于或略小于所能获得的COMP价值，不然借款人是亏损的。因此，当「COMP收益≥支出利息」时，借款人可以选择套利。那么COMP具体成本是多少呢？可以通过predictions这个网站进行计算。网址：www.predictions.exchange/compound/None在网站中输入具体的数量，就能计算出大概的年化COMP收入，以及COMP的成本。

去中心化抵押借贷市场总借款量突破34亿美元 创历史新高:12月16日消息，据DeBank数据显示，去中心化抵押借贷市场总借款量已突破34亿美元，创下历史新高，本文撰写时为34.5亿美元。去中心化借贷市场是一个基于智能合约的网络系统，加密货币持有者可以在这里将他们的链上资产/通证借给他人来获得利润。目前按照借款总量计算，排名前五的抵押借贷平台分别是：

1、Compound：借款总量1,914,239,855美元；

2、Maker：借款总量1,105,284,010美元；

3、Aave V1：借款总量368,660,884美元；

4、Cream：借款总量31,714,377美元；

5、Aave V2：借款总量19,377,032美元。[2020/12/16 15:23:22]

DeFi借贷总量突破10亿美元:根据DeBank数据显示，DeFi借贷总量突破10亿美元，目前为10.5亿美元。其中，Compound平台以8.27亿美元，占总体份额79.1%排名第一，其后是Maker和Aave。[2020/7/7]

比如：借入100USDT，每个COMP的生产成本为2.34美元。其实随着参与的人越多，各种参数是会大规模变化，最终达到一个动态平衡，即COMP的生产成本接近于「挖矿」成本。比如链闻昨天发的文章，计算出的COMP成本是2.5美元，晚上试验的时候就变成了2.34美元。有了挖矿成本，那么来算一算COMP的价值。四、COMP价值，算一算

Compound没有预售，但其股权投资者可以获得代币，意味着COMP代币有了隐含价值。Compound有过两轮融资，分别是种子轮融资820万美元，A轮融资2500万美元，一共募资3320万美元。根据COMP代币的分配，有23.96%的COMP给投资者，即2,396,000COMP代币。那么COMP代币隐含的最大价格=3320万美元/2396000=13.856美元。那么COMP代币隐含的市值=13.856*1000万=1.3856亿美元。如果这么来算，COMP的挖矿成本为2.34美元，而COMP隐含的价格为13.856美元，貌似空间很大。不过，需要在算一笔数：根据COMPDashboard数据显示，Compound所有市场在6月15日支付的利息总额为3582.02美元。查询网址：https://compound.finance/governance/comp而COMP每天产出2880COMP币，如果从利息等于产出的COMP价值出发：COMP的价格=3582/2880=1.24美元问题来了，如果COMP的价格大于1.24美元，意味着Compound每天因为用户借贷产生的利息为3582美元，而Compound释放给用户的COMP代币价值大于3582美元，意味如果自己左手借给右手，都能赚到钱。那么这钱从哪里来呢？钱来自COMP价格，即二级市场护盘的钱。这就有另外一个问题：如果COMP=1.24美元，那么COMP的市值才1240万美元，相比Aave和Maker将近有10倍的差距。对于Compound来说，拖住COMP的价格是好的，会吸引许多人来套利，而当来借贷的人多越多，COMP的产出成本就越大。换句话说，Compound通过COMP代币发行，拉升COMP币价，就能吸引大量存币借币的人来Compound上玩，Compound将有效地增强其加密借贷平台。看到这里，是不是有点似曾相识的味道，曾经疯狂的Fcoin，就是有过这样的效应。曾经Fcoin情景还会上演吗？值得关注。五、是否引发疯狂，如何操作呢？

如何在Compound的交易即挖矿中如何获利呢？参考Fcoin，有两种：1、参与借贷即挖矿，当计算出挖的COMP成本低于COMP市场价时，可参与。2、二级市场购买COMP代币，如果你觉得二级市场的COMP价格低，那就囤币待涨。或许你会问题，什么价格才是低价呢？上面我已经给出了估算的方式，至于什么价格才是低价，这个问题我只能说，一千个人眼中有一千个哈姆雷特。然而一早上起来，COMP价格爆了，CompoundTeam在Uniswap上放上2000ETH/25000COMP交易对，等于自行定价金额每个代币0.08ETH，就是2亿美元的市值。经过6小时的演变，COMP价格被拉到1个0.36ETH，换算成美金是83.64，也就是说爆拉了450%，这个价格可以吸引一波挖矿人员参与了。有点疯狂了……

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