作者:MYKEY研究员马烈为帮助加密市场参与者对稳定币发展状态保持更新,我们推出MYKEY稳定币周报,分享我们对稳定币发展状态的解读、对其发展趋势的分析。如无意外,MYKEY稳定币周报将在每周二发布,期待与同业保持交流,共同探索稳定币的发展前景。快速预览上周稳定币的总市值增长了约1.43亿美元,周增长率高达1.33%5月23日Tether在Tron网络中增发了1亿TRC20版本的USDT稳定币总活跃地址数在5月25日创下历史新高Centrifuge在以太坊上发布Tinklake,支持将传统资产作为抵押物,在该平台上借贷稳定币数据表明,DAI相比USDT的持币分布更集中,但更多地应用于去中心化应用中西半球的DAI持有者比东半球DAI持有者更多地将DAI用于DeFi应用,但整体上DAI在东半球使用更多一、稳定币数据概览
我们首先回顾在过去的一周中,各稳定币基本信息的变化。市场流通量
来源:MYKEY,Coinmetrics在过去的一周,主要稳定币的总市值增长了约1.43亿美元,周增长率高达1.33%。
金融稳定委员会:关于全球稳定币监管的建议仍处于早期阶段:金色财经报道,金融稳定委员会(FSB)周四发布了一份报告,从2020年10月开始实施其关于监管稳定币数据保障的10项\"建议\"仍处于\"早期阶段\"。金融稳定委员会在声明中说:\"各司法管辖区已经采取或正在考虑采取不同的方法来实施这些建议。为了解决监管套利和有害的市场分裂的风险,以及稳定币进入金融系统主流后可能出现的更大的金融稳定风险,有效的国际监管合作和协调至关重要。建议的范围包括赋予有关当局对全球稳定币的监管,以及一个综合治理框架,因为它涉及到与主权法定货币1:1挂钩的加密货币。”(Coindesk)[2021/10/7 20:11:05]
来源:MYKEY,Coinmetrics其中主要的贡献者是USDT,5月23日Tether在Tron网络中增发了1亿TRC20版本的USDT;其次为BUSD和USDC,分别增长约了1851万和1354万;PAX、HUSD、DAI跟随其后,分别增长约782万、486万、186万美元;GUSD增长较少,约48万美元;TUSD供应缩减了约426万美元,值得注意的是,它之前的一周也几乎没有增长。持币地址数
加密友好银行Silvergate正寻找稳定币基础设施相关机会:金色财经报道,加密友好银行Silvergate已公布其强劲的第一季度业绩,并表示正在寻找与“稳定币基础设施”相关的更多机会。Silvergate没有解释此基础架构将需要什么,但该行将稳定币视为“未来大幅增长的机会”。截至目前,该银行允许四家美国稳定币发行商使用其专有支付网络SEN进行铸造和销毁。此前消息,SEN第一季度净收入为1270万美元,比上一财年第四季度增长40%,并在第一季度处理了1665亿美元加密相关交易。[2021/4/23 20:49:41]
来源:MYKEY,DeBank以太坊网络中稳定币的持币地址数继续保持上升。上周上图中的稳定币在以太坊网络中持币地址共增加了89,748个。
来源:MYKEY,DeBank持币地址数的增长主要来自USDT,增加了84,128个;其次是DAI和USDC,分别增加了3,155和2,789个;PAX持币地址数反而下降了678个。活跃地址数
算法稳定币今日平均跌幅为1.88%:金色财经行情显示,算法稳定币今日平均跌幅为1.88%。8个币种中3个上涨,5个下跌,其中领涨币种为:BAGS(+17.46%)、FRAX(+6.84%)。领跌币种为:AMPL(-10.08%)、MITH(-9.16%)、LUNA(-6.73%)。[2021/2/26 17:56:27]
来源:MYKEY,Coinmetrics上周稳定币总体的活跃地址数保持增长趋势,并在5月25日创下历史新高。24小时链上交易笔数
来源:MYKEY,Coinmetrics上周主要稳定币每日的交易笔数也维持增长趋势,目前处于三个月以来的最高水平。24小时链上交易额
币核科技Bluehelix投资的Caitex交易所上线离岸人民币稳定币CNT:币核科技Bluehelix投资的数字合约交易平台Caitex.io上线离岸人民币稳定币CNT。
CNT是基于离岸人民币,面向全球发行的稳定、透明、安全的数字资产。CNT作为依托以太坊公链,通过足额的现金类资产为支撑,帮助人们快速、便捷的融入数字世界。
Caitex成立于2019年,成立伊始便获得Bluehelix生态基金会数百万早期投资。币核科技是领先的区块链金融信息技术服务商,致力于为客户提供专业的技术支持和服务,现阶段已经为全球超过240家知名企业提供区块链金融技术。[2020/5/20]
来源:MYKEY,Coinmetrics上周主要稳定币每日的交易额保持稳定,各稳定币每日交易额的占比也没有太大变化。二、DAI的溢价消失,增长空间扩大
自2020年3月12日市场暴跌以来,去中心化稳定币DAI一直存在一定的溢价;直至撰写该报告时,溢价才接近消失。3月12日的冲击暴露了DAI稳定机制上的一些缺陷。市场下行会让人们有拿稳定币DAI的避险需求,但同时DAI的供给端也需要购买Dai偿还债务,以防止因抵押品价格下行被清算——需求上升而供给下降,将导致DAI正溢价脱锚。当DAI负溢价时,Maker可以通过同时提升贷款利率和存款利率来减少流通、收缩供给,推动DAI回到锚定价格;但是当DAI正溢价时,正常情况下,Maker调节手段的极致只是把贷款利率和存款利率都降到0,如果还不能起作用,就可能会出现较长期正溢价的情况。或许是DAI长期的正溢价推动Maker加快了其采用其他资产的步伐,也或许是来自USDT、USDC、BUSD等中心化稳定币以及Acala、Kava、Celo等去中心化稳定币的压力使Maker打法更激进。在近几个月,Maker先后将USDC、WBTC列为其MCD合约的抵押资产,增加了DAI的供给,也推动DAI回归锚定价格。5月26日,Centrifuge在以太坊上发布了Tinklake。人们可以将传统资产作为抵押物,在该平台上进行借贷;稳定币持有者可以在该平台借出自己的稳定币,并获取相应的利息。截至撰文时,该平台已为货运代理公司放出25.5万DAI的贷款,抵押品为货运代理发票。Centrifuge和Maker的合作伙伴,将来或许能够为Maker提供通证化的传统资产作为抵押品。除了已经添加的ETH、BAT、USDC、WBTC,未来我们将看到更多的资产成为MCD中的抵押品,提升DAI的增长空间。DAI的市值已突破1亿美元,是市值最大的去中心化稳定币。虽然其机制上依然存在上述瑕疵,但已整体上证明了该稳定币机制的有效性。目前其他去中心化稳定币都基本采用类似的CDP架构,我们会在后续的研究中加以解析、对比。三、用数据刻画DAI的用户画像——DAI的使用者在哪里?
动态 | Bittrex将于1月10日开放稳定币PAX美元交易市场:据Bittrex官方消息,Bittrex将于1月10日开放稳定币PAX(Paxos)美元交易市场。[2019/1/5]
来源:MYKEY,Etherscan上图是DAI和USDT持币最多的前100个地址的持币占比情况。可以看到,DAI相比USDT的持币分布更集中一些。DAI持币最多的前100个地址占DAI总流通量的75.50%;而USDT持币最多的前100个地址占USDT以太坊网络流通量的44.59%。DAI和USDT的使用场景有很大的差异:
来源:MYKEY,Etherscan根据Etherscan对地址的标注,目前17.47%的DAI被存于DeFi应用的地址中,而仅有2.45%的DAI存于中心化交易所的地址;以太坊网络中的USDT的情况恰恰相反,12.45%的ERC20USDT存于中心化交易所的地址,而仅有0.16%被存于DeFi应用的地址中。
来源:MYKEY,Etherscan我们在持币超过10万DAI的地址中筛选出主要的DeFi智能合约地址和中心化交易所、借贷平台的地址,并统计了它们DAI的余额随时间的变化。可以看到,在这些应用中,DAI的余额整体呈现增长趋势。但如果以中心化应用和去中心化应用进行划分的话,我们实际看到DAI在Bitfinex、OKEx、Nexo等中心化应用的地址中的余额在3个月并无明显增长;DAI在各应用中余额的增长主要来自dYdX、OasisDEX、Curve、Aave等去中心化应用。
来源:MYKEY,Etherscan我们希望探索使用DeFi应用的DAI持有者的画像,因此根据dYdX、OasisDEX、Curve、Aave、Kyber智能合约过去三个月涉及的DAI交易情况绘制了上面的使用时间热力图。上图显示,在过去三个月,DAI的持有者更多地在北京时间21:00至第二天9:00使用上述DeFi应用。这提供给我们很重要的信息,即使用这些DeFi应用的DAI持有者更多地处在西半球,很可能是美国用户。根据我们的数据,在过去三个月DAI持有者使用DeFi应用的次数大约占其总交易次数的45%,因此上面的热力图仅代表了部分DAI持有者的使用行为。因此,我们绘制了过去一个月囊括所有DAI交易的DAI使用时间热力图。
来源:MYKEY,Etherscan我们看到,该热力图相比DAI在DeFi应用中使用时间的热力图发生了较大变化——在过去一个月,除5月10日外,DAI的使用都主要集中在北京时间9:00至次日1:00;而在1:00至9:00间DAI的使用相对不活跃。因此,此热力图显示DAI的使用者更多地集中在东半球。综上,我们可以得出结论:西半球的DAI持有者比东半球DAI持有者更多地将DAI用于DeFi应用,但整体上DAI在东半球使用更多。我们可用下图简洁地展示DAI的使用情况。
来源:MYKEY本期的MYKEY稳定币周报就分享这么多,请大家关注后续的周报。在后续的报告中,我们将为大家提供更多对稳定币发展状态的解读、对其发展趋势的分析,帮助大家持续更新对稳定币发展的认知。
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编者按:本文来自Cointelegraph中文,作者:BENJAMINPIRUS,Odaily星球日报经授权转载.
1900/1/1 0:00:00出品|CoinVoice文|西望5月15日6点10分,万众瞩目的Filecoin第二阶段测试网如约上线。本次测试网还有100万枚FIL奖励奖励,一时间各大媒体和矿机厂商在各个渠道蠢蠢欲动.
1900/1/1 0:00:00编者按:本文来自蓝狐笔记,Odaily星球日报经授权转载。前言:本文提出从开放金融发展的角度看,并非所有经济带宽都有同等的重要性.
1900/1/1 0:00:00文/王巧编辑/独秀锌链接作为首个提出产业区块链的机构媒体,一直积极推动产业区块链落地。通过深度报道直戳行业痛点,通过分享会聆听行业声音,通过周报呈现行业大观,通过评论展现独特产业观察视角.
1900/1/1 0:00:00在前几天5月17号的文章中我提到,四川不少水电丰富的地区比如雅安、凉山等地的地方政府今年已经公开发文要支持数字货币挖矿,这将会使挖矿的宏观环境向好.
1900/1/1 0:00:00写在前面过去十年,比特币挖矿都没有像今天这么复杂。比特币减半、丰水期来临、矿机更新换代、金融玩法无孔不入,矿业政策飘忽不定,五浪叠加,不确定性大增.
1900/1/1 0:00:00