加密货币:中国央行反力度空前，加密货币监管正在加码

吴说区块链获悉，今年一季度以来央行反力度空前，涉及反的罚款已经几乎等同去年去年。币圈多家从事OTC、交易、借贷等领域的企业，也对吴说区块链证实，近期受到来自地方金融局与更加频繁的调查。据财新报道，2020年一季度共有18个省份的38家央行分支机构对93家反义务机构及相关责任人开出94笔反罚单，处罚金额共计1.83亿元，处罚金额同比上升近4倍，处罚笔数上升超过50%。其中，第三方支付机构商银信支付服务有限责任公司(下称“商银信”)因多项违规行为，被给予警告，罚没合计超1.15亿元。据财新，商银信在同业中有“之王”的称号，此次被重罚，主要就是为涉的非法网络提供支付通道，“违法所得5000多万元都与此有关”。对于支付行业出现的为非法活动提供支付服务的情形，央行副行长范一飞介绍说，有些大部分都是虚假商户，利用这些虚假商户和终端为网络、黑灰产业提供支付渠道。吴说区块链获悉，去年以来由于对、等支付渠道严查，比特币、USDT等逐渐成为不少平台的主流支付渠道。与此同时还出现了大量构建于加密货币上的平台。例如孙宇晨的波场DAPP绝大多数均为类应用。朝鲜黑客事件也引发监管层关注。2020年03月02日，美国司法部以阴谋和无证经营汇款为由，对名为田寅寅和李家东两位中国人发起了公诉，并冻结了他们的全部资产。理由是，他们二人在2017年12月至2019年04月期间，帮助朝鲜政府下辖黑客组织LazarusGroup提供了价值超1亿美元的洗币服务。朝鲜黑客组织通过钓鱼获取交易所私钥等手段，攻击了四个数字资产交易所，其中包括中国交易所Gate.io的前身比特儿，被盗金额达2.34亿美金；最后黑客又把资产转移到负责的中国人手中，在火币、可盈可乐的平台上变现。据PANews报道，5月9日上海市人民检察院发布了《2019年度上海金融检察白皮书》，提到利用虚拟币及第三方非法平台的现象增多，进一步加大了犯罪线索的侦查和追踪难度。目前中国主流交易所已与金融局、等监管机构有密切合作。例如火币在2018年7月启动研发“占星系统”，于2019年9月顺利开启内测，今年4月13日正式推出，针对可疑或恶意、暗网、混币服务等有风险的资产，实现主动追踪、流入平台自动处置、关联分析横向打击的目标。但是，对于中小型交易所以及OTC、借贷等服务商而言，他们并没有一套统一的侦测模型，更多只能依靠KYC实名认证等进行防范。此外，加密货币目前相关的法律法规比较模糊，传统金融领域的法律法规无法完全套用。3月22日，中国央行在官微发布315警告，称通过对虚拟货币交易平台的提现数据进行分析发现，存在比特币多次小额累计转入、一次大额转出清零的现象，符合行为的基本特征。以比特币为代表的虚拟货币由于具有匿名性和全球性的特点，已成为犯罪分子的帮凶，具有较大社会风险。不过也有观点称，加密货币与传统地下钱庄等手段相比，数额仍然比较小，因此不一定成为监管的核心。但可以预计的是，随着减半行情导致比特币价格上涨与加密货币用户增加，反监管的力度会越来越大。

俄专家：中国央行推出数字化货币将对世界各国央行政策产生影响:俄罗斯莫斯科物理技术学院高能物理实验室区块链小组专家瓦季姆?卡卢霍夫在接受采访时表示，中国央行数字化货币广泛流通将对商业银行存款利率以及未来世界各国央行的政策产生影响。卡卢霍夫指出：“零售客户使用央行数字化货币将对商业银行构成激烈竞争，进而反映到货币价值层面，也就是影响到商业银行的存贷款利率。”他补充道：“中国央行数字化货币的发行和流通经验将引起所有国家进行分析予以借鉴的可行性。有一点可以准确地说，随着中国央行数字货币配比提高，各国央行的货币信贷政策将大幅调整。”（俄罗斯卫星通讯社）[2020/4/20]

中国央行货币金银工作会议：2018年开展对各类虚拟货币的整顿清理:根据央行官网公告显示，2018年3月28日，人民银行召开2018年全国货币金银工作电视电话会议。人民银行党委委员、副行长范一飞出席会议并讲话。范一飞强调，“从严加强内部管理和外部监管，高度重视并切实加强人民币质量管控，开展大额现金管理，依法合规构建现金清分企业监管体系，开展对各类虚拟货币的整顿清理，着力构建“五位一体”的反假货币工作机制，加强人民币相关收藏品市场管理，切实维护人民币流通秩序。”[2018/3/29]

中国央行数字货币研究所所长姚前：现阶段的央行加密货币设计应注重补充和替代传统实物货币:中国央行数字货币研究所所长姚前署名文章称，现阶段中国研发央行加密货币的首要出发点是补充与替代传统实物货币，其界定属于现金（M0）范畴。在技术作为强劲驱动力的今天，央行加密货币必然要在吸收现金优势的基础上融入更多的新特性，如果只是亦步亦趋地模拟实物现金，能否达成此一目标令人怀疑，而且可能影响央行加密货币未来的竞争力。姚前指出，今年1月中国央行副行长范一飞署名文章充分论述了发行央行加密货币须选择对现有货币体系、业务架构及基础设施冲击最小的方式。文章提到，央行加密货币应基于账户松耦合形式，使交易环节对账户的依赖大降。这样既可和现金一样易于流通，又能实现可控匿名。姚前文章称，从最大限度保护商业银行现有的系统投资角度考虑，已经对加密货币与银行账户松耦合的具体设计进行初步研究，可考虑在商业银行传统账户体系上，引入加密货币钱包属性，实现一个账户下既可管理现有电子货币，也可管理加密货币。[2018/3/7]

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