DEF:从EOS角度观察以太坊DeFi系列之全局观察

本系列文章将默认你是一个EOS社区成熟用户，理解EOS基本逻辑和使用同时默认你是一个DeFi小白，完全不懂DeFi概念，从0开始学习DeFi知识系列文章将会对当前的以太坊主流DeFi项目进行评述，同时对比EOS生态的DeFi项目此系列文章不构成任何投资建议不识庐山真面目，只缘身在此山中。说明

本来第一篇就想直接开始写以太坊最大DeFi——MakerDao，但是这两天刚好看到了Alethio发布的DeFi第一季度报告。Alethio是DeFi圈以太坊链上数据分析的顶尖机构，其所制作的DeFi大数据图形都是被各大作者所引用，同时他们通过数据分析，对整个DeFi生态的观点也是入木三分。我想了想与其直接开始一个个项目介绍，不如先让大家对当下的DeFi有个很好的把握，从全局角度了解为什么我说DeFi是EOS的明路。先看“庐山”整体，再来一座座“山峰”慢慢品。本文大部分内容基于AlethioQ1DeFi报告，旨在让EOS社区用户对当前DeFi有一个总览。ETH锁仓、用户和协议活跃度数据

比特币开发者：某匿名实体或正在收集BTC用户的IP地址:3月30日消息，根据化名比特币应用程序开发人员“0xB10C”的博客文章，某未知实体可能正在收集比特币用户的IP地址，并将其链接到他们的BTC地址，从而侵犯了这些用户的隐私。

0xB10C将该实体称为LinkingLion，因为与其关联的IP地址通过LionLink网络的托管数据中心，但ARIN和RIPE注册信息显示该公司可能不是消息的发起者。0xB10C表示LinkingLion可能正在记录交易时间以确定哪个节点首先收到交易，然后可以使用这些信息来确定与特定比特币地址关联的IP地址。（Cointelegraph）[2023/3/30 13:34:48]

首先解释下看DeFi数据为什么要先看锁仓，因为锁的越多，说明越多的资本愿意将钱放入DeFi智能合约去获利，毕竟无利不起早，肯定有利才有人玩。越多人玩，说明利越大。因为没有一个中心化机构来担保用户在智能合约资金的安全，虽然这些智能合约大部分都经过审计，但是存入资金、参与锁仓这个动作还是表明用户对智能合约选择了相信。道理就跟一个银行有多少储户存款一样，存越多，表示信任度越高。锁仓又分为两种计量方式，一种是锁仓ETH总量，一种是锁仓USD价值，但是ETH价值会波动，导致USD价值也一直波动，所以我们只探讨ETH量。2020年第一季度的时候，最高锁仓在1月30日这一天，锁仓数量达到3,178,695个ETH。约有250万个以太坊锁在MakerDao，占锁仓总量81%。约有37万个ETH锁在了Compound，占锁仓总量的12%。具体锁在哪些项目如图1所示。

波黑首都安装第一台加密ATM:2月8日消息，根据当地媒体RadioSarajevo报道，波斯尼亚和黑塞哥维那（简称「波黑」）首都萨拉热窝已经安装了该市第一台加密ATM机，个人可以交易BTC、ETH、LTC和Tether (USDT)等多种代币。这也是第三台加密ATM设备，另外两部位于Banja Luka和Gradiska市。

另外根据Coin ATM Radar历史数据，截至 2023 年 2 月 8 日，全球ATM设备数量为38,405，去年全年安装了4000多台。（finbold）[2023/2/8 11:55:20]

图1以太坊第一季度DeFi锁仓正如前面所述，MakerDao和Compound占据了绝大部分的ETH锁仓。Maker是用户抵押ETH生成稳定币DAI的，Compound是一资产借贷协议，用户可以存款也可以根据存款获得一定贷款额贷出币。这些先有个基本认知就行，具体运行规则会在后面系列文章讲。

美股强势反弹，三大股指均涨超1%:金色财经报道，美股强势反弹，三大股指均涨超1%。美国商务部长雷蒙多表示：经济衰退并非不可避免，美国经济会逐渐降温。[2022/10/14 14:26:59]

图2以太坊锁仓、用户数和活跃量从图2我们可以看到，2020年第一季度，整个DeFi除了受到bZx协议攻击和“312”大跌导致锁仓数下降之外，以太坊锁仓其实是呈现一个按月稳步增长的形态。特别是用户数量，极其稳定的增加，参与DeFi的以太坊地址数超过10万个，也可以看到Uniswap、Maker、Compound瓜分了绝大部分用户。Uniswap一直都是用户交互最多的协议，仅在312当天，Uniswap就处理了超过4万笔交易。

三箭资本地址转出13,435枚ETH至Bitmex:金色财经消息，据欧科云链链上天眼监测，被OKLink ETH浏览器标记为三箭资本的地址 (0x486开头) 于21:42:53转出13,435枚 ETH至Bitmex，价值超2400万美元，当前地址余额几近于0。[2022/5/26 3:43:55]

图3以太坊DeFi第一季度日活数据可以看到图3所示，一月份以太坊DeFi最高日活5139、二月份最高7603和三月份最高9267。其中作为DEX的Uniswap、Kyber占据了日活数据的主要部分。日活数据的不断上升释放了一个很清晰的信号，就是以太坊DeFi生态越来越繁荣。

图4以太坊DeFi间的交互情况如图4所示，黄色点表示该账户地址在Q1内和2个协议交互过，红点表示和3个及以上协议交互过。点的数量越多，表明该协议的独立用户越多。协议和协议之间的连线越密集，表面用户同时使用这两个协议的频次越多。可以看到的是，整个以太坊DeFi生态，用户喜欢在Uniswap、Kyber和Compound之间发生交互，而MakerDao用户更多的直接与Compound交互。DeFi生态是相互关联的，没有一个DeFi项目能独自存活。这样的关联壮大了网络，加快了整个网络的发展。这种关联的发生，是因为智能合约的可组合性，任何协议可以不经许可就直接整合其他协议，而且绝大多数情况下，这种整合对双方都是有利的，即出现1+1>2的情况。如果看了这么多数据你觉得枯燥没得到对比的话，我们来看一个比较直观的数据，单独来看看以太坊DeFi上最多人用的Uniswap交易量，如图5所示。

Tether发布一季度审计报告：综合资产超过负债:5月19日消息，Tether在发布的季度审计意见显示，其商业票据持有量相较上一季度减少17%，从242亿美元减少至199亿美元，自2022年4月1日以来继续减少了20%，这部分将反映在2022年第二季度的报告中。

该报告由会计事务所MHA Cayman完成，并指出，截至2022年3月31日，Tether综合总资产至少为逾824亿美元，具体为82,424,821,101美元，综合资产超过综合负债。另外，Tether对货币市场基金和美国国库证券的投资有所增加，从345亿美元上升到392亿美元，增幅超过13%。[2022/5/19 3:28:31]

图5Uniswap第一季度交易量最高峰，也就是3月12日这天，Uniswap量为346,505个ETH，产生手续费1040个ETH。可以肯定的是，当前绝大多数现货交易所真实交易量都达不到这个手续费收入，一个Uniswap手续费可以跟二线交易所比肩，而这些收入，都是分给流动性提供商的。EOS上也有Swap，NewdexSwap，不过还没开始推的感觉，好像用户量并不大，用户可以进去当做市商，瓜分手续费收入，做市商越少的时候进入，瓜分到手续费的比率越高；做市商越多，流动性越强，用的人越多，收益也越高。可以预见的是，Swap闪兑这种自动化做市商的模式，将会是DEX的主流，订单簿形式的DEX终将因为流动性的劣势被慢慢边缘化。总结与观点

看完Alethio的季度报告，我有几个感受：第一个感觉就是，钱包要牢牢抓住DeFi这条线。当前以太坊DeFi用户第一季度超过了10万个账户。因为我之前在钱包公司的经历，这个数字给我的第一感觉就是哪一个钱包抓住了DeFi热潮，哪一个钱包就能继续占有大份额的市场，甚至能像当时DApp热潮一样，整个公司运营产生正利润，这种利润和DeFi不同的是，它是持续的，不断壮大的。最近MYKEY在DeFi的动作不少，包括和MakerDAO合作等，他们肯定不会错过EOS上DeFi的竞争，MYKEY的用户保有量和其独有的资源模式，也许在DeFi世界有很强的竞争力。麦子钱包也上线了专属的DeFi页面，不过是针对以太坊DeFi，可能是EOS上确实没DeFi也没啥好上的，不过相信只要EOSDeFi出现活跃的苗头，他们肯定会立即跟进。TokenPocket也发布了EOS闪电贷。其他钱包相信也还在观望整个EOSDeFi的进展，毕竟EOS是很多钱包起家的根本，服务好EOS这一块用户都够他们活很久。第二个感觉就是，留给EOS上DeFi项目方时间不多了。以太坊世界DeFi的网络效应明显，用户数量持续上升，再按这个势头发展下去，也许就追不上了。虽然现在还很早期，接下来还会有各种各样的玩法出现，但是还是希望EOS生态内的项目方在搭建完DeFi基础设施之后，能像DApp那样有更多的创新，如BigGame那样，把产品界面做到极致也是一种创新。第三个感觉就是，EOS上做DeFi一定是对的方向。其实Alethio这篇报告里还有一半关于几个项目的点评我没写，因为还没介绍项目就写这些项目的缺点一时半会也说不清个所以然。举个例子，拿MakerDAO从单抵押物，过渡到多抵押物。这件事情，荒唐的是什么？荒唐的是以太坊合约不支持升级，只能重新部署，之前生成SAI的用户要慢慢关闭自己的债仓，跑到新合约上生成DAI，不去的话后面慢慢就停用SAI了。这跟告诉我同一家银行开新网点，但是用户的钱需要从旧网点取出，并重新存入新网点才能去新网点用。等到旧网点关闭了，以前从旧网点取出来的钱就不能用了。这不是扯蛋吗，同一家机构搞得跟两个机构一样。但这在EOS主网是根本不可能出现的，因为EOS主网的智能合约可以升级啊！！！！还有“312事件”以太坊贼堵导致一系列的弊端这些都不说，单纯从智能合约可升级就知道，金融系统不让升级这不是要用户资金安全的命吗？我是小贵，我仍在关注EOS生态，让我们一起学习DeFi，寻找好的投资机会，顺便拯救EOS。

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