COM:继MakerDAO之后，还有哪些DeFi项目值得关注？

编者按：本文来自头等仓区块链研究院，Odaily星球日报经授权转载。目前，DeFi协议中最为瞩目的无疑是MakerDAO，它不仅是去中心化金融的主要参与者，还负责创建和管理DAI去中心化算法稳定币，但是本文暂且不分析MakerDAO，而是谈谈以太坊上的其他几个值得关注的DeFi协议。1.Compound

Compound协议打造的是一个无中介的贷款平台，借方获得利益，贷方支付利息。Compound的新ERC-20代币简称cToken，使用户能更简便的进行借贷操作。例如，支持cDAI与DAI交换，DAI持有者就可以将代币借给cDAI用户。不是所有的钱包都支持交换，但在Eidoo钱包中，用户可以轻松地用cDAI交换DAI，从而出借DAI换取利息。如今，Compound总共支持8种cToken，锁定资金高达2亿美元：cDAI、cETH、cUSDC、cBAT、cWBTC、cSAI、cREP、cZRX。根据pulse.com的数据，锁定在Compound借贷池中的资金仅次于MakerDAO，并且每种cToken的利率随市场波动而变化。借方可以随时从Compound中提取代币，自动、瞬时计算利息。如果是通过像Eidoo这样的非托管钱包来提币，无需任何中介。贷方则必须锁定代币作为抵押品，根据基础资产的雄厚薄弱，获取50-75%的信贷。Compound协议还设有10%的利息作为准备金，而剩余的90%利息归借方。无任何费用，无协议代币。基于以太坊的信贷市场，形成了一个真正的去中心化流动池，以一种无中介、自主、快速的方式发放和获得贷款。2.dYdX

A股收盘：深证区块链50指数上涨0.66%:金色财经消息，A股收盘，上证指数报3198.84点，收盘上涨0.03%，深证成指报10932.65点，收盘下跌0.37%，深证区块链50指数报3227.73点，收盘上涨0.66%。区块链板块收盘上涨0.3%，数字货币板块收盘上涨0.11%。[2023/7/19 11:04:23]

dYdX是一个为经验丰富的交易者打造的非托管、去中心化交易平台。它基于dYdX开源协议，支持用户进行资产借贷或对部分资产进行保证金杠杆交易。在dYdX中，交易者最多可开抵押品4倍的多头头寸，3倍的空头头寸。目前它只支持ETH、DAI和USDC，未来可能会支持更多代币。与Compound一样，dYdX利率取决于资产和供求之间的动态平衡。借入代币必须锁定抵押品，如果抵押品价值低于115%，系统会自动清算贷款。不过，与Compound不同的是，贷款和杠杆交易最多可以维持28天，28天之后就会自动平仓。此外，清算包含5%的罚金。dYdX协议预留了15%的利息作为保险金。不收取交易费用，也没有自己的原生代币。3.Fulcrum

报告：预计到2031年全球比特币矿机市值将达17亿美元:5月5日消息，根据ResearchAndMarkets发布的报告，全球比特币挖矿硬件市场2021年市值为5.2891亿美元，预计到2031年将达到17亿美元，从2022年到2031年的复合年增长率为12.6%，主要市场参与者包括：BetterHash、Bitcoin Merch、BITMAIN Technologies Holding Company、CoinDesk、Compass Mining, Inc.、niceHash、Zipmex、CoinWarz、StormGain、BIOSTAR Group。[2023/5/5 14:45:35]

ARK分析师：随着数字经济的持续扩张，未来十年BTC价值可能会超过100万美元:金色财经报道，Ark Invest 分析师 Yassine Elmandjra 在接受 TD Ameritrade Network采访时表示，根据风险调整后的回报或最小化波动性偏好，机构的合理分配范围可以在 2.5% 到 6.5% 之间，这可能转化为未来十年每个比特币的价值超过 100 万美元。

Elmandjra 进一步强调，那些认为自己错过了比特币机会的人应该注意它在不确定和混乱时期的弹性。这种加密货币在市场波动中幸存下来，并继续保持投资者的兴趣，展示了其在未来保值的潜力。 对于百万美元的预测，Elmandjra 承认，价值增长 20 倍听起来有些牵强，但考虑到比特币的起源和数字经济的演变，这也不无道理。 他解释说，如果你看看比特币的起源（一种没有市场价格的数字收藏品），我认为认为在未来十年数字经济开始成为整个经济的焦点是不合理的。[2023/4/14 14:04:14]

Fulcrum也是一个支持贷款和保证金交易的DeFi平台。它基于bZx协议，允许无信任和无许可交易，不收取任何费用，但与前面两个协议一样，它将10%的利息作为保险金。最近，bZx协议遭受了几次攻击，迫使创建者暂停服务，避免问题进一步恶化。bZx与众不同的是它还提供“闪电贷”，在一笔交易开始和结束期间，提供瞬时无抵押贷款。由于借入的资金需在交易结束时返还，因此不需要锁定抵押品。但确保在交易结束时，完整地归还了所有贷款。正是这些“闪电贷”成为了攻击者的盘中餐，他们并没有真正破解协议，而是设法利用一些漏洞从平台上窃取了大量的ETH。类似于Compound的cToken，Fulcrum中有iTokens，可以通过iTokens获取Compound利息。交易者最高可开4倍多单或空单，ptoken的价值根据他们的操作表现而波动。这两种ERC20代币都可以自由转换。bZx协议还集成了Kyber和Augur，支持ETH、DAI、USDC、KNC、LINK、REP、WBTC和ZRX。bZx有自己的原生治理代币BZRX，目前该代币是锁定的，仅用于支付手续费。4.Aave

NFT评估公司Scratch宣布正式解散该公司原生代币以适应监管:10月22日消息，NFT研究和评估公司Scratch宣布正式解散该公司原生代币SCRATCH，以适应不断变化的监管环境。该公司曾推出过一个实时数据驱动的NFT估值工具，名为Scratch Engine。

关于未来计划，该公司预计通过出售股权筹集资金，同时也为项目早期采用者提供了拥有公司所有权的机会，SCRATCH代币持有者可以将代币转为新公司股权；用户也可以继续保留该代币，公司将在未来将那些未赎回的SCRATCH代币换成公司的数字资产。（prnewswire）[2022/10/22 16:35:31]

Aave也是一个基于以太坊的非托管开源协议，支持在无中介的情况下发放和获得贷款。发放的贷款是aToken，一旦有人购买aToken，就开始产生利息。利息也可以重新发送到另一个地址。用户可以介入不同的资产，不同的资产有不同的担保率、清算门槛以及罚款标准。利率根据供需情况变化，不过Aave也支持用户在任意时间以稳定的利率借贷还贷。还支持无抵押贷款，但必须在交易结束之前还清贷款。Aave有自己的原生治理代币LEND，普通贷款收取0.25%手续费，闪电贷收取0.35%手续费。其中80%将被销毁，20%用于团队。其实，还有其他有趣的DeFi协议，如Synthetix或Uniswap，但它们不支持借贷。虽然DeFiPulse上显示有22种协议，但仅MakerDAO中锁定的资产占据了整个DeFi板块的60%。虽然前三大协议MakerDAO、Compound和Synthetix中锁定的资金总量占DeFi市场的85%，但DeFi仍然是一个非常年轻、正在迅速扩展的领域。

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