加密货币:2020年加密交易所的角逐更激烈，3大服务或将成为关键

编者按：本文来自头等仓区块链研究院，Odaily星球日报经授权转载。加密货币交易所正在争相采用传统金融中已有的金融服务。由于客户更换使用的交易所的成本较低，因此加密“银行”业也是瞬息万变，那些不与时俱进的交易所，瞬间就会被淘汰。除了公链，迄今为止，加密货币领域最大的赢家就是交易所：Coinbase，Binance，LiquidGlobal，BitMEX和Kraken的价值都超过10亿美元。币安甚至是历史上最快达到的“独角兽”地位的公司。虽然价值飙升，但是加密行业日异月殊。老牌企业更需要提高警惕。自2016年以来，就现货交易量而言，市场的领导者几经更换，交易所中的BTC的存量可以直接展现这个情况：

Poloniex在没有任何重大冲击的情况下，该公司的市场份额从2017年初的近60％跌至2018年5月的1％，并最终被并购。

Casa联合创始人：2020年比特币被盗数量创历史最低水平:加密货币托管公司Casa联合创始人兼CTO Jameson Lopp发推文称：“比特币的安全性似乎正在改善。在2020年期间，被公布的重大盗窃案中，只有4366枚比特币被盗。这比2019年下降了92%，仅占总供应量的0.02%，是历史最低水平。”[2020/12/31 16:07:35]

市场份额波动有2个原因：网络效应：流动性在上下波动过程中产生网络效应。用户最有可能加入特定资产或服务本来就占最大市场份额的交易所，因为它可以提供最大的深度和最低的价差。当然，用户也会因为该交易所的用户减少，转而使用其他交易所。从一个交易所转移到另一个交易所的成本低：如果用户不喜欢一个交易所提供的服务，可以在几分钟之内撤回资产并转移到其他交易所。无需文书工作。由于用户的高流动性，因此，交易所之间的业务会更快地在生态中普及。如果一个交易所提供了一项新功能，其他交易所则需要在短时间内提供相同功能，否则可能会落后。总体而言，由于动态市场、监管、套利和纯数字产品的独特组合，加密公司是历史上发展最快的公司之一。尽管这对客户来说非常好，但它给交易所带来了很大的压力，因为必须尽力领先于同行。在本文的分析中，我们将研究在未来两年内可能成为每个现货交易所的标准产品/服务。利息

Theta Network预计在2021年春季发布主网3.0:12月9日，Theta Network发推宣布，Theta 主网3.0预计在2021年春季发布，将引入TFUEL 质押（staking）和销毁（burning）。[2020/12/9 14:39:05]

由于加密交易所合并了资产，因此交易所能够优化平均管理资产额、并通过其他服务获利就非常重要。在法定货币即将迎来零利率或负利率的时代，加密利息账户可以成为保留现有用户并吸引新用户的网关技术。我们预测收益主要来自三个方面：抵押、在交易所内部进行借贷、交易所对外提供借款和提供流动性。1.1Staking服务大多数网络，以及即将推出的网络都采用了PoS机制。在PoS中，加密货币的持有者可以通过stake来参与网络或得到奖励。如果用户已经在交易所持有代币，交易所支持stake，那么用户就可以获得利润；如果不支持，放在交易所的代币就没有意义。近期，Coinbase，Binance和Kraken都支持stakeTezos的代币。

分析师：比特币价格将在2026年达到15万美元的峰值:加密货币分析师Crypto Micha?l近期发推称，比特币正在经历第三个价格周期，而每一个周期都比前一个周期长得多。例如，2012-2014年的第一个周期持续了910天，而下一个周期比前一个周期延长了55%。而正在进行的周期可能会在2025-2026年结束，并将达到15万美元的历史新高。Micha?l还注意到，每周移动平均线在每个周期内都是价格水平底部的有力支撑。他还建议降低对比特币价格的预期，因为比特币离新的“抛物线”可能还很远。早在“黑色星期四”之前，他就警告说，2023年至2024年期间的比特币市场周期将比2021年达到峰值“更为自然”。（U.Today）[2020/3/30]

图中为支持staking的代币1.2内部市场在交易所内部为用户提供借贷市场，而资金不需要离开过交易所。借用代币的需求有两个主要来源：保证金交易和做市商。借贷的最大需求来自保证金。在Bitfinex、火币、OKEx、Binance，用户需要先有资金并存入保证金钱包，才可以进行合约交易。因此，加密货币的结构性借款人是卖空者，而美元和稳定币的结构性借款人是希望进行杠杆交易的人。

声音 | 观点：减半或将导致BTC价格在整个2020年保持在相对较高的水平:数字货币和区块链技术投资机构Pantera Capital合伙人Paul Veradittakit谈到了一些市场波动、监管之争、金融丑闻、参议院听证会，以及2019年撼动区块链和加密货币领域的更多争议，他对2020年做出了预测。他表示，Facebook的Libra将就监管问题和数据隐私展开大量讨论。Veradittakit说：“Libra项目负责人大卫·马库斯（David Marcus）已针对美国参议院的质疑作证，对Facebook数据丑闻的持续批评将凸显出Libra / Calibra这样的平台的强大功能和必要的改进。” 此外，在谈到比特币将在2020年减半的问题时，Veradittakit表示，减半可能会“在比特币市场上创造一个巨大的牛市”。他补充说，减半可能会导致BTC的价格在整个2020年保持在相对较高的水平。（AMBCrypto）[2020/1/5]

Binance上的保证金交易者自动进入BNB贷款池，向BNB储户支付利息。做市商的需求较小，会以美元或USDT借入加密货币。1.3外部市场除了参与交易所内部借贷市场之外，还有些用户希望撤回资金并转入DeFi市场获利。交易所不希望客户自己提取资金，因此可以充当经纪人。这样做的好处是多方面的：有规模经济，例如，BinanceBroker可以在另一个交易所为用户提供较低的费用等级。该交易所对用户的风险状况有更全面的了解，从而降低了资本要求。无需将资金移出交易所即可在不同的场所进行交易。

公告 | 国家密码管理局：2020年1月1日起 不再受理商用密码产品品种和型号申请:12月30日，国家密码管理局发布国家密码管理局、市场监管总局关于调整商用密码产品管理方式的公告(第 39 号)。一、自2020年1月1日起，国家密码管理局不再受理商用密码产品品种和型号申请，停止发放《商用密码产品型号证书》。自2020年7月1日起，已发放的《商用密码产品型号证书》自动失效。二、市场监管总局会同国家密码管理局另行制定发布国推商用密码认证的产品目录、认证规则和有关实施要求。自认证规则实施之日起，商用密码从业单位可自愿向具备资质的商用密码认证机构提交认证申请。[2020/1/3]

Uniswap上的ETH历史回报率交易所还可以代表其用户使用Maker，Compound，Kyber，DYDX或Uniswap之类的DeFi。OKEx已经支持了DaiDaisSavingsRate。投资者可以使用衍生工具产生利息。交易所可以提供为客户赚钱的机会，同时还提供良好的用户体验，无需任何复杂的链上交易和托管。付款

交易所可以建立覆盖其他交易所和商人的支付网络，让用户进行交易。在相对可靠的当事方之间，采用次级私人帐本执行小额付款是有意义的。这些交易可能因为额度太小哦啊，在公链中无法执行，并且手续费用很高。私人账本可以比公链帐本更快、更私密地处理交易。可以提供更好的用户体验，可以转换为易于理解的帐户名，例如电子邮件地址，而不是公用密钥哈希。2.1交易所<>交易所为机构提供清算和结算服务的公司包括BitGo和LiquidityOffsetNetwork，这是Circle，Coinbase，GalaxyDigital，Bakkt等公司的合资企业。不愿意加入竞争对手的金融体系可能会受益于更多“中立”的解决方案，例如Blockstream的Liquid、大型交易所之间的MultiSig钱包。尽管到目前为止Liquid尚未实现任何实际采用，但我们发现这很可能会改变费用飙升时的用例。交易所可以允许用户快速私下交换，从而解决公链速度过慢和费用高昂的问题。

如果公链基础层的交易费用变高，就需要寻求其他解决方案。2.2客户<>商家交易所可以让商人接收加密货币和用户使用加密货币变得更加容易。通常情况下，接受加密货币付款的商家为了避免价格波动受到损失，会立即卖出加密货币，因此，商家是加密货币的自然卖家，因此交易所直接处理付款是有意义的。Coinbase已经发布了Commerce.coinbase.com,领先于市场一步。在用户方面，由于监管原因，支持加密货币的Visa和Mastercard在2017-2018年大大落后于预期。现在，已经有Coinbase卡和Crypto.com，Binance也专门为旅行者推出了一种卡。这些卡具有双重效果，既允许用户更轻松地使用加密货币，也为交易所增加了加密货币/法定货币对的交易量。此外，Bitfinex也集成了Bitrefill。

税收服务

迄今为止，很少人关注税收服务。我们认为，交易所应在这一领域投入更多精力：在防止资金从加密领域流向税收这一点上，交易所和用户的利益是一致的。税收的不确定性以及如何计算税收增加了持有和消费加密货币的心理和财务成本。3.1教育意义在申报加密货币税款方面，大多数税务律师和财务顾问都缺乏经验。因此，用户知晓流程就非常重要，这样才可以计算自己的税费并避免损失。为此，Coinbase已为其美国用户创建了税收指南。3.2易于与税务服务整合交易所可以在年底更好地帮助用户缴税。前提是：交易所都需要对客户的加密投资组合和交易记录有整体了解。每个交易所都可以本地访问资产和交易数据，但是对于在多个交易所交易的用户，需要一种方法来获取外部数据或将数据导出到交易所的第三方税务程序中，例如TurboTax，CoinTracker，ZenLedger或CoinTracking。Coinbase为投资者提供的本机损益追踪器，无需任何第三方计算税收。3.3跟踪税收CoinCenter正在努力减轻监管方面的负担，但加密交易所可以通过所有交易记录来发挥作用。3.4流动资金管理投资的重要部分是正确管理一个人的流动性需求。每当用户由于流动性或税收原因而被迫清算资产时，他们得到的价格往往会比平常更低。在这种情况下，交易所可以以加密抵押贷款的形式提供紧急流动性。与保证金交易相似，用户可以在交易所借用资金支付费用，避免出售资产而需要承担额外的费用比赛正在进行中

加密交易所并不是这个领域中唯一向着成为全栈金融服务提供商的目标迈进的实体。实际上，钱包和托管所也进入了金融服务领域。

BitGoPrime提供借贷，而OSL托管人提供定期存款。Blockchain.com为机构客户提供了自己的借贷服务平台。他们将这些产品推向客户只是时间问题。同时，Crypto.com从相反的角度进入市场。他们从钱包开始，首先添加了借贷服务，然后完善了交易所。随着亚洲市场的Matrixport和BabelFinance和在美国BlockFi等新参与者加入，竞争将会越来越激烈。

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