区块链:政策周报 | 欧盟将数字货币交易纳入数字支付欺诈监管范畴；中国央行开发区块链平台；日本发布首例 ICO 非法集资处罚令

本周，各国政府加大对数字货币、ICO的监管力度，但在区块链技术方面的应用以及政策上，均给予了一定支持。国外方面，监管趋严。欧盟将数字货币交易纳入数字支付欺诈监管范畴；墨西哥中央银行新法规限制加密投资者的有关银行服务；日本金融厅发布首例ICO非法集资处罚令。国内方面，利好消息不断。杭州市西湖区政府计划每年将至少拿出300万以扶持区块链及相关企业；央行联手5银行开发区块链平台以解决中小微融资难等问题。币市行情

比特币BTC报6527.2美元，7日内涨跌幅0.83%；以太坊ETH报212.59美元，7日内涨跌幅-6.54%；瑞波币XRP报0.27955美元，7日内涨跌幅-5.67%；以上币市行情数据采集时间为2018年9月14日16时32分。

图片来源：Invsting.com网站中文站本周聚焦

国外板块

一、利好消息马耳他总理JosephMuscat：将于11月发放区块链许可证据彭博报道，马耳他总理JosephMuscat周一表示，该国正在计算风险，削弱官僚作风，并为数字行业参与者提供可在该国开展业务的快速审批。总理称，马耳他正在与普华永道合作，将于11月为受监管的实体发放区块链许可证。阿联酋将批准一项ICO监管计划，将视其为证券阿联酋证券和商品管理局(SCA)主席兼经济部长周日表示，该局已批准了一项计划，对ICO进行监管，并将其视为证券。在此之前，SCA审查了一项关于最佳国际惯例的研究，并将一套机制纳入一个综合项目，以监管数字证券和大宗商品。俄罗斯中央银行：已成功在其沙箱框架内完成实验ICO俄罗斯金融市场发展部副主任IvanSemagin表示，俄罗斯中央银行已经成功地在其测试平台(也被称为沙箱)框架内完成了实验ICO。法财政部长：议会决定实施新立法框架赋予ICO合法地位法国财政部长BrunoLeMaire称，议会决定实施一项新的立法框架，赋予ICO合法地位。据悉，寻求ICO的公司需要向法国相关委员会申请，委员会只会授予那些为投资者提供特定担保的项目。二、推进日本金融厅第五次加密货币交易所研讨会：交易所上线新币需提前申报，要求交易所制定反反恐融资对应措施日本金融厅第五次加密货币交易所研讨会上增加了“关于虚拟货币的处理规则”，即“交易所在推出新的虚拟货币交易时，在内部审查的基础上需要提前向本协会进行申报。如果协会提出异议，则不能上线新的加密货币。”，另外，对反反恐融资对策提出以下意见：1.根据金融厅反反恐融资的相关指导方针，提出关于要求交易所采取反反恐融资措施的规定。2.不管《犯罪收益转移防止法》如何规定，即使是在提供钱包等情况下，也需要在交易时进行确认。韩国央行：不会因为泡菜溢价而放宽国外交易限制韩国央行发布报告称，韩国“泡菜溢价”在今年早些时候显著扩大，国内加密资产市场比海外市场更加过热。但限制加密资产交易的供给因素在短期内难以解决，如果需求激增，加密资产在国内外市场的价差将有增加的空间。有必要监控价格差异，继续进行教育和宣传，防止不合理的投资行为发生。同时央行表示，不会为了解决“泡菜溢价”而放宽该制度。三、监管升级欧盟委员会将数字货币交易纳入数字支付欺诈监管范畴欧盟委员会批准的新规则，对数字支付欺诈实施更严厉的判决。新规则具体为：1.根据违法行为，判处五年、四年或三年监禁，作为对法官非现金支付欺诈行为全国“最高”监禁刑罚的最低刑罚。2.违法数字货币交易被包括在犯罪范围内。3.改善欧盟范围的合作，以确保更好地处理跨境欺诈。4.加强对非现金欺诈受害者的援助，例如心理支持、财务、实际和法律问题咨询以及至少对那些缺乏足够资源的人提供免费法律援助。5.通过宣传、教育和永久在线信息工具来改善关于欺诈案件的实例的预防认识。普京发言人：俄罗斯现在不允许发行和流通加密货币俄罗斯总统普京发言人DmitryPeskov表示，由于俄罗斯还没有通过确定使用加密货币的基本原则立法，所以现在不允许在俄罗斯发行和流通加密货币。日本金融厅发布首例ICO非法集资处罚令9月7日，日本金融厅官网发布首例ICO相关处罚通告《关于对合格投资人等特例业务申报者的行政处罚》。涉事公司为DragoonCapitalCo.Ltd，此次涉事公司及个人，官方解释均因为欺诈性投资行为。此次事件中，因为涉事公司没有在金融厅完成登陆，也不符合日本《金商法》中投资业务规范，因为被称为本件特例业者。墨西哥中央银行新法规限制加密投资者的有关银行服务墨西哥中央银行更新了有关金融实体的法规，新法规对银行向常规数字货币投资者提供的服务有所限制。新法规显示，银行需要识别参与数字货币交易的所有客户资料并进行整理，属于此类别的用户只能获得活期存款账户，且需要提供额外的识别数据；银行转移到加密受益人的任何资金都需要进行额外的验证检查；该法规甚至禁止银行在存入资金的同一工作日为加密客户提供有关资源。新法规计划在2019年9月生效。韩国银行将限制没有实名认证的加密货币交易服务韩国银行正在采取措施限制对未实名客户的服务。据韩国当地媒体报道，自韩国政府推出加密货币实名制以来已经过去了七个多月，但在该国四大加密货币交易所中，只有40%至50%的账户被转换为实名账户。越南部分商业银行已准备停止与数字货币相关业务越南央行最近发布了一项关于数字货币交易的指令，旨在“加强对数字货币交易和在线网站的控制”，根据越南新闻网站Zing，PVComBank银行和越南国际银行等公司正在采取措施，拒绝所有与数字货币相关的提款，转账和信用卡交易。国内板块

谷歌Play商店即将推出基于区块链的内容政策:金色财经报道，Google Play产品经理JosephMills发文称，Google Play商店目前正在更新相关政策，为应用和游戏内的基于区块链技术的数字内容交易开辟新的途径，例如通过用户自有内容为传统游戏注入新鲜活力，或者利用 NFT 等奖励提高用户忠诚度。本次政策更新要求应用内关于代币化数字资产的说明必须公开透明。例如，如果应用或游戏销售或允许用户赚取代币化数字资产，开发者必须在应用中明确声明这一情况。[2023/7/26 15:59:29]

央行联手5银行开发区块链平台，中小微融资成本降低近日，粤港澳大湾区运营的贸易金融区块链平台在深圳成立。据悉，该平台是在央行数字货币研究所、央行深圳市中心支行的组织下，深圳金融科技研究院联合中国银行、建设银行、招商银行、平安银行、渣打银行及比亚迪股份有限公司合作开发。杭州市西湖区政府：每年将至少拿出300万扶持区块链9月11日，杭州市西湖区人民政府官下午发布微博称，目前杭州有30家左右区块链及相关企业，其中近20家在西湖区，例如蚂蚁金服、秘猿科技、复杂美科技等。为推进西湖区区块链产业发展，政府将每年至少安排300万元，用于扶持区块链及相关企业。江西省人民政府出台《意见》：通过区块链等技术加强对数据的监控审计江西省人民政府发布《关于深化“互联网+先进制造业”发展工业互联网的实施意见》。《意见》指出，要加强重大技术攻关，加快边缘计算、人工智能、区块链等新兴前沿技术在工业互联网中的应用研究和探索，形成一批自主知识产权的核心技术。要建立数据保护体系，通过数据标签、签名、区块链等技术，加强对数据流动过程的监控审计，实现工业数据全生命周期保护。民政部：探索区块链技术在公益捐赠等方面的运用据法制日报报道，民政部近日印发《“互联网+社会组织(社会工作、志愿服务)”行动方案(2018-2020年)》。在“互联网+慈善募捐”方面，《行动方案》要求探索区块链技术在公益捐赠、善款追踪、透明管理等方面的运用，构建防篡改的慈善组织信息查询体系，增强信息发布与搜索服务的权威性、透明度与公众信任度。浙江省出台行动计划，深化区块链等新金融重点领域合作日前，浙江省正式发布《浙江省标准联通共建“一带一路”行动计划》。《行动计划》中提出了在金融领域，浙江省将围绕银行、证券、保险等传统金融产品服务描述规范，第三方支付、区块链、绿色金融、金融科技等新金融重点领域，深化与“一带一路”国家和地区金融标准化合作。福建发布非法金融平台风险提示，“区块链”“ICO”成重点9月12日，福建省打击和处置非法集资工作领导小组办公室发布了关于防范利用金融平台公司名义开展非法集资活动的风险提示。提示中称，这些公司主要通过假借国家政策，混淆互联网金融、投资理财概念，虚构投资项目进行非法集资、、活动。有的甚至假借“区块链”“ICO”等互联网热词包装成所谓的高科技、高收益项目，向公众吸收资金，但实际上该项目是子虚乌有，给群众造成了巨大的经济损失。

Coinbase CEO：不会放弃在美国发展，期待大选之后政策风向改变:6月11日消息，Coinbase CEO Brian Armstrong 在接受华尔街日报采访时被问及是否会像 Bittrex 一样放弃美国市场，Armstrong 对此回应表示，Coinbase 将继续在美国发展，并将保持市场领先地位，同时也会大力发展国际化战略。同时，Armstrong 表示期待 2024 年美国大选之后，美国的加密监管政策会发生改变。

此前报道，Coinbase CEO表示，Coinbase已与SEC分享其上币审核框架，上币决策由特定委员会执行。[2023/6/11 21:29:19]

美国前财政部官员：美联储将不得不停止其高利率政策:金色财经报道，美联储前财政部助理部长表示，美联储将不得不停止其高利率政策，因为该政策正在破坏金融部门的资产负债表。美国银行系统不安全，因为其五大银行的风险敞口是全球GDP的两倍。由于全球相互联系，美国银行业危机将蔓延到国外。[2023/3/14 13:01:50]

成都出台区块链专项政策，助力打造可信城市和产业发展高地:金色财经报道，成都于1月10日正式发布了《成都市建设国家区块链创新应用综合性试点专项政策》（下称《区块链专项政策》），围绕“建强基础设施、深化创新应用、促进产业发展、营造良好生态”思路，制定了4部分共10条专项举措对试点工作作出了响应，成为首个针对试点工作出台支持政策的试点城市。[2023/1/15 11:13:24]

政策 | 央行：非银支付机构客户单日累计额5万元以上需报告:7月13日，中国人民银行发布《关于非银行支付机构开展大额交易报告工作有关要求的通知》，《通知》为落实《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》（中国人民银行令〔2016〕第 3 号发布）有关规定，进一步健全大额交易和可疑交易报告工作机制，提高资金监测有效性，就非银行支付机构执行大额交易报告制度提出有关要求。

非银行支付机构应当以客户为单位，按资金收入或者支出单边累计计算并报告下列大额交易：

1当日单笔或者累计交易额人民币5万元以上（含5万元）、外币等值1万美元以上（含1万美元）的现金收支。

2非自然人客户支付账户与其他账户发生当日单笔或者累计交易额人民币 200万元以上（含200万元）、外币等值20万美元以上（含 20 万美元）的款项划转。

3自然人客户支付账户与其他账户发生当日单笔或者累计交易额人民币 50 万元以上（含 50 万元）、外币等值 10 万美元以上（含 10 万美元）的境内款项划转。

4自然人客户支付账户与其他的银行账户发生当日单笔或者累计交易额人民币 20 万元以上（含 20 万元）、外币等值 1万美元以上（含 1 万美元）的跨境款项划转。[2018/7/14]

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