木星链 木星链
Ctrl+D收藏木星链

EFI:DeFi小白入门最强指南1.0:一文掌握DeFi最关键知识-ODAILY

作者:

时间:1900/1/1 0:00:00

撰文:Footprint分析师Alina

自2019年以来,DeFi就是区块链领域的一个持续的热门话题。毫无疑问,DeFi已经成为了加密世界的重头戏。

根据FootprintAnalytics的数据,截止至2021年11月23号,DeFi总的TVL为2744亿美金。而这仅仅在一年前,只有130亿美金。

数据来源:FootprintAnalytic-全网DeFiTVL过去一年增长达20倍

DeFi发展之迅速、增长之快,让所有参与到区块链领域的人都欢呼雀跃,同时也吸引着大量投资机构的青睐。截止至发稿日,2021年全年的融资金额为248亿美金,相比2020年的34亿美金,环比增长了626%。

币赢DeFi专区上线ICP(DFINITY) 开盘价为150U:据官方消息,币赢DeFi专区现已上线ICP(DFINITY),开启ICP/USDT交易对,开盘价为150U。

据悉, DFINITY 致力于开发一种基于区块链的,安全、强大的下一代应用级区块链全球计算机。币赢CoinW,致力于为投资者精选优质加密资产,为用户创造科技金融新模式。[2021/4/23 20:52:57]

数据来源:FootprintAnalytics-2021每月融资金额趋势图

那么,这个被称为DeFi的强大猛兽是什么呢?

什么是DeFi?

DeFi是DecentralizedFinance的缩写,又被称作开放金融。随着区块链的迅速发展,其应用场景也在不断的丰富,而金融业是其中最有前景的行业,实际上是指用来构建开放式金融系统的去中心化协议,旨在让在世界上的任何一个人不管何时何地都可以参与进来。

传统金融CeFivs开放金融DeFi

简单来说DEFI就是将传统金融搬到区块链网络里。但相比传统金融,它通过区块链实现了去中心化,利用智能合约取代传统金融领域中的特权机构,使用户以更低的成本享受到金融服务,并且提升整个金融体系的运行效率。如下图,开放金融的各种服务都能在传统金融上,基本都能找到对应的模块和服务。

以太坊上DeFi协议总锁仓量突破180亿美元:据欧科云链OKLink数据显示,截至今日11时,以太坊上DeFi协议总锁仓量约合180.1亿美元。其中锁仓量排名前三的协议分别是Maker 25.9亿美元(+0.39%),WBTC 22.4亿美元(+0.9%)以及Compound 17.2亿美元(+0.79%)。[2020/12/15 15:14:23]

图:传统金融vs开放金融不同服务的对比

DeFi作为庞大的加密世界的一个不可或缺的版块,以一种由大众而非某个中心化实体控制的方式,提供许多类似于传统金融世界的主流金融服务。

图:CeFivsDeFi类比

DeFi的前世今生

dForce创始人杨民道:DeFi项目创始人不应匿名:dForce创始人杨民道发推谈及了自己对DeFi创始人是否应该匿名的看法。杨民道表示,看不到匿名构建DeFi有什么好处,DeFi项目内质押的都是真正的资产,用户要求创始人拥有一定的声誉并不过分,真实的身份能够让用户更好地衡量某个项目。确实存在一些例外情况,比如一些开发者希望在一个高压政权下做一些有趣的事情,但这种情况非常有限。中本聪是个圣人,不要一概而论。[2020/10/11]

如果说比特币在2009年推出时为点对点支付服务奠定了基础,而2015年7月30日推出的Ethereum公链则最大限度地发挥了区块链在金融业的潜力,并鼓励推出新的创业公司和项目,形成去中心化金融的生态系统。

MakerDao协议上线是区块链领域的金融应用的转折点——它允许用户用他们的钱来做更多的事,而不仅仅是两个地址之间的转账。MakerDAO是一个基于Ethereum的协议,允许用户通过使用数字资产作为抵押品而获得DAI——由MakerDAO发行的跟美元价值1:1挂钩的稳定币。MakerDAO为构建一个新的、开放的、无许可的DeFi生态提供了第一块乐高。

币赢CoinW将于9月22日17:00在DeFi专区上线WING:据官方消息,币赢CoinW将于9月22日17:00在DeFi专区上线WING/USDT交易对,同时开启开启“-0.1%Maker费率”活动。 据悉,Wing正在构建一个致力于数字资产借贷市场的基于信用的分散式金融(DeFi)平台,以支持跨链资产和协议交互。WING代币持有者可以投票支持新产品开发,平台参数更改,社区基金分配等。除了投票外,WING代币计划用于向平台支付利息时享受折扣,并为抵押资产购买保险合约。[2020/9/22]

从那之后,其他智能合约陆续上线,创造了一个越来越有活力和相互联系的生态系统。

2018年9月发布的Compound,为借款人提供一个超额抵押获得贷款的市场,而出借人从借款人支付的利息中获得收益;其流动性挖矿的创新也在2020年引发了DeFi的爆发,被称为“DeFi之夏”。

2018年11月上线的Uniswap——Ethereum上的去中心化交易所平台,允许用户在Ethereum上无缝、无许可地进行交换各种token。

动态 | DeFi贷款协议bZx被利用导致部分ETH丢失:据Theblock消息,DeFi贷款协议bZx被爆漏洞。联合创始人Kyle Kistner表示,一部分ETH已经丢失,目前尚不清楚被盗ETH的确切数量,bZx已关闭其Fulcrum交易平台进行维护。

数据显示,过去24小时内已从bZx协议中提取了3300 ETH(约合932,000美元)。一些市场观察家指出,被盗ETH金额约为350,000美元。[2020/2/15]

图:DeFi的发展史

从这之后,各种各样DeFi应用层出不穷,从最基本的借贷、交易,到更复杂的合成资产、支付、保险甚至是无损彩票,打造一个丰富、不断发展、去中心化的金融生态。

DeFi六大生态板块

DeFi生态可分为六大板块,分别是:稳定币、交易层、预言机、DeFi基本项目、聚合器、钱包。

稳定币:DeFi生态的基础

交易层:随着DeFi的发展,公链的性能问题日益凸显,尤其是Ethereum尤为突出。所以在交易层面,许多公链在积极探索解决方案,其中又分Layer1和Layer2。Layer1基本是从根本上提升公链性能,而Layer2是为了提升Ethereum网络的性能。

预言机:预言机为各类Dapp/协议提供价格信息,它是链接链上和链下世界的桥梁。

DeFi基本项目:稳定币、交易层、预言机这些版块构成了DeFi生态中最基础设施,有了这些基础设施,就可以在上面搭建各类去中心化的应用了。其中,DeFi基本项目可以分为借贷、DEX、衍生品等几个类别。

协议聚合器:不同的借贷平台之间、不同交易所之间都会存在利差,在此基础上产生了聚合器。聚合器根据不同平台之间的利差进行高低转换,从而提高收益。

钱包:它作为DeFi生态最主要的组成部分之一,被视为DeFi世界的浏览器,通过它,用户才得以使用各个Dapp应用。

新手如何构建DeFi知识框架?

作为新手,想要进入到DeFi世界,应该从何入手呢?

-DeFi生态

生态系统

DeFi类型板块

板块代表项目

-DeFi项目

所在公链生态和类型

代币&经济模式

对比同类的特点

目前排名及项目数据

-如何获取行业动态

融资新闻

新项目介绍

漏洞攻击类新闻

行业报告

新手如何快速了解DeFi项目?

面对如此多的DeFi项目,如何更快更好地了解它们呢?我们可以从以下两方面入手:

-DeFi项目的相关资讯

DeFiLlama:跨链数据、项目类别

Debank:跨链数据、类别、上线日期

FootprintAnalytics:跨链数据、行业、项目的数据的可视化平台,你可以一键搭建自己的观察报表

-行业报告以及相关书籍

报告,如

Coingecko:2021Q3-Report

TokenInsights:QuarterlyReport

FootprintAnalytics:MonthlyDeFiReport

Consensys:2021Q3

入门书籍

HowtoDeFi

MasteringDeFi

小结

本文对什么是DeFi,以及它的一些基础生态,了解渠道进行了简单的介绍。接下来,我们将继续对为什么会有DeFi,怎样参与到DeFi中,不同DeFi项目会有什么特色进行进一步分享。欢迎你进行订阅,一起交流,一起DeFi!

参考资料

DeFi:Acomprehensiveguidetodecentralizedfinance

DeFi:TheUltimateBeginner'sGuidetoDecentralizedFinance

终于有人讲清楚DeFi到底是什么、能干嘛了|DeFi系列

WhatIsDecentralizedFinance?:ADeepDivebyTheDefiant

标签:EFIDEFIDEFETHAlchemist DeFi Aurumpinetworkdefi币最新消息Lendefiethnicity

欧易okex官网热门资讯
以太坊:公链的爆发 2:以太坊-ODAILY

如果说比特币是区块链的始祖,那么以太坊可以说是区块链2.0的开端。比特币的出现,让人们第一次知道了价值是如何通过网络来传输,而以太坊智能合约的创造,打开了区块链发展的大门.

1900/1/1 0:00:00
LAR:Larix的元宇宙金融猜想-ODAILY

如果元宇宙的终局就是未来的人类社会形式,那么它将从哪些方面影响人们的生活?毋庸置疑的是,元宇宙必然会有一套自己的经济&金融体系和逻辑,以打通整个元宇宙世界的流动性.

1900/1/1 0:00:00
QUO:爬坡理论:不要在错误的山峰停留-ODAILY

我认识一个聪明的年轻孩子,一年前从大学毕业,现在在一家大型投资银行工作。他开始发现他讨厌待在华尔街,他想在一家科技创业公司工作.

1900/1/1 0:00:00
EFI:2022趋势预测:更多传统投资公司将首次涉足加密市场-ODAILY

2021年是加密市场创纪录的一年,投资机构和散户都或多或少受益。对于大多数分析师和行业人士而言,2022年将是加密资产采用率增加的又一年,无论是在其作为投资工具和通胀对冲的潜力方面,还是在其细分.

1900/1/1 0:00:00
WEB:「互联网档案馆」创始人:浅谈归档互联网背后的愿景Web3.0-ODAILY

编译出品|白泽研究院「互联网档案馆」是一个非盈利性的、提供互联网资料档案阅览服务的数字图书馆,是布鲁斯特·卡利于1996年创办的.

1900/1/1 0:00:00
DAO:?DAOrayaki |如何撰写DAO 的章程-ODAILY

为什么DAO需要章程?这与国家建立宪法的原因一致。建立其治理体系和基本规则,建立共同愿景,保障参与者的基本权利和保护,保护其免受内部接管和外部攻击.

1900/1/1 0:00:00