CTF:金色观察 | AUSTRAC关于数字货币的AML

3月30日消息，MXC抹茶已获得澳大利亚金融监管机构AUSTRAC（Australian Transaction Reports and Analysis Centre）颁发的金融服务牌照，获准在澳开展数字货币兑换、汇款服务、数字货币交易、数字货币钱包服务。据悉，此前在2018年，澳大利亚联邦议会通过“2018年反和反恐融资修订案”，于2018年4月起生效，正式将数字货币交易纳入AUSTRAC监管范围。

在AUSTRAC的官方公示中，对加密货币交易业务的AML/CTF程序有明确的解读框架。

AML / CTF程序概述

如果您是一个报告实体，您必须有一个反和反恐融资(AML/CTF)计划，说明您如何遵守AML/CTF立法。该计划必须是一份书面文件，表明您如何识别、减轻和管理您的产品或服务被用于或恐怖主义融资的风险，并且必须与您的企业或组织可能合理面临的风险水平相适应。

金色晨讯 | 3月3日隔夜重要动态一览:21:00-7:00关键词：德国金管局、SOV、蚂蚁E3、谷歌Play、阿根廷

1. 德国金融监管局将数字资产归类为金融工具。

2. 马绍尔群岛主权数字货币SOV将基于Algorand构建。

3. 国际清算银行：稳定币和加密货币可为跨境支付问题提供帮助。

4. 阿联酋富查伊拉国家银行将使用RippleNet进行汇款。

5. 蚂蚁E3即将停止ETH、ETC挖矿，芯动A10尚不受影响。

6. 广东省科学技术厅启动“区块链与金融科技”重点专项项目申报工作。

7. Steem网络已停止运行

8. 谷歌Play商店下架部分加密新闻应用程序。

9. 阿根廷暂停使用区块链系统在线注册新公司。

10. BTC现报8917美元，近24小时上涨3.6%，市值为1627.29亿美元。[2020/3/3]

“反”/CTF项目对于识别、打击和防止和恐怖主义融资至关重要。这保护您的企业或组织，您的社区和澳大利亚免受犯罪活动。

金色晨讯 | 澳大利亚政府推出Govpass区块链技术系统 广东税务局升级“税链”区块链电子发票平台:1.澳大利亚政府推出Govpass区块链技术系统。

2.Brave已成为HTC Exodus手机的默认浏览器。

3.OKEx超越币安成交易额排名第一交易所。

4.泰国政府鼓励合规的区块链公司在泰国发展。

5.阿布扎比国家石油公司与IBM合作并试行区块链自动化系统。

6.广东省税务局升级“税链”区块链电子发票平台。

7.杭州互联网法院已立案88起通过司法区块链维权案件。

8.华媒控股收购萧文置业部分股权 将区块链板块导入“华媒智谷”项目。

9.北京西城区将对区块链等技术创新最高给予1000万元资金奖励。[2018/12/10]

在开始提供指定服务之前，您必须拥有AML/CTF程序。

什么是AML/CTF程序

您的“反/CTF”程序必须显示您如何处理您的企业或组织可能合理面临的和恐怖主义融资风险。您必须开发和记录用于识别、减轻和管理这些风险的策略、过程和控制。

分析 | 金色盘面： BTC/USD将再度考验布林带上轨:金色盘面综合分析：BTC/USD在结束回撤后迅速上涨，目前处于再次考验布林带上轨位置的过程中，建议关注破位情况，破位才能结束震荡局面。[2018/8/26]

您的AML/CTF计划必须基于风险。这意味着，它必须考虑到您的企业或组织被用于和恐怖主义融资的可能风险水平，基于其规模、性质和复杂性，并考虑到:

你的客户是谁

您提供的服务

如何提供这些服务

你所处理的外国司法管辖区。

AML/CTF项目包括两个部分。A部分必须包括帮助您识别、减轻和管理您可能合理面临的和恐怖主义融资风险的流程和程序。B部分重点介绍了识别客户和受益所有人(包括那些敏感人士)以及验证其身份的程序。

没有“一刀切”的AML/CTF项目。每个报告实体各不相同，并有其独特的一套/恐怖主义融资风险。您必须开发一个适合您的特定需求、风险和特性的程序。这给了你灵活性来决定如何履行你的义务，并在必要时发展更强的和/或额外的控制。

分析 |金色盘面：VET/USDT短线反弹:金色盘面综合分析:VET/USDT短线反弹，1小时内涨幅达3%，但上方依旧受到多重阻力的压制，空头趋势尚未改变，注意交易风险的控制[2018/8/14]

虽然AUSTRAC不提供AML/CTF项目模板，但我们提供指导资源，帮助您遵守法律义务。

A部分

您的项目的A部分必须包含以下元素，以帮助您识别、减轻和管理您被用于(ML)或恐怖主义融资(TF)的风险。

对您的业务或组织进行ML/TF风险评估，并定期进行审查和更新。

董事会和高级管理层的批准以及他们对项目的持续监督。如果你的公司或机构没有董事会，a部分必须由你的首席执行官或同等职位的人批准和监督。

在管理层安排一位AML/CTF合规官来管理你对义务的遵守情况。

一项员工尽职调查计划，以确定任何可能将您的业务或组织置于ML/TF风险中的员工。

为员工提供AML/CTF风险意识培训项目，使他们了解您的业务或组织面临的风险以及他们必须注意的事项。

考虑指南材料和来自AUSTRAC的反馈，包括我们传播或发布的关于您所从事行业的任何信息。

确保您符合AML/CTF报告义务的系统和控制。

正在进行的客户尽职调查(OCDD)系统和控制，以确保对收集到的关于客户或受益所有人的信息进行审查和保持最新，并确定是否应收集和验证额外的信息。OCDD包括事务监控和增强的客户尽职调查(ECDD)程序。

你的项目的A部分必须定期独立审查。

您还必须向董事会和高级管理层汇报，以确保您的项目中记录的政策、程序、系统和控制是:

有效的

兼容的

正确的实施

被关注

B部分

B部分的计划是集中于确定客户和受益所有人，包括暴露的人。它必须包括以下要素，以概述您如何了解您的客户及其受益所有人，以及他们所构成的/恐怖主义融资风险。

您收集并验证了哪些客户信息以确保他们是他们声称的那个人，或者(对于公司和组织)他们存在，以及您如何做到这一点。

您收集和验证关于受益所有人的哪些信息，以及您如何做到这一点。

如何确定您的客户或受益所有人是否是敏感人士(PEP)。

如何应对客户信息的差异。

如何决定何时收集关于客户的其他信息。

AML/CTF程序的类型

有三种类型的AML/CTF程序。

个人报告实体的“标准程序”。

为指定业务组(DBG)中为AML/CTF项目选择此选项的成员提供的“联合计划”。

为持有澳大利亚金融服务执照(AFSL)的人提供的“特别计划”，比如为客户安排其他报告机构提供的指定服务的理财规划师。特殊程序只需要包含AML/CTF程序的B部分。

在外国经营

如果您通过海外常设机构提供指定服务，那么，除了您的海外常设机构所在国家的任何AML/CTF义务外，您还必须有一个经董事会和高级管理层批准的AML/CTF项目a部分，该部分规定如下:

任命一名AML/CTF合规管理人员

董事会和高级管理层对“反”/CTF项目A部分的持续监督

定期对“反”/CTF项目A部分进行独立审查，并将审查结果报告董事会和高级管理层

审议澳大利亚关于/恐怖主义筹资风险的反馈和指导材料。

您应该了解并理解澳大利亚的AML/CTF法律框架与您所在国家的法律框架之间的差异。如果该国的“反”/CTF制度与澳大利亚类似，您在该国的常设机构可能只需要最低限度的额外“反”/CTF系统和控制。

AUSTRAC关于国外可比AML/CTF法律的指南(PDF, 114KB)将帮助您了解什么是“可比法律”。

标签：CTF区块链TRAUSTCTFT区块链域名谁在管理TRAT币trustwallet钱包安全吗

Polygon热门资讯