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加密货币:矽谷银行倒闭会让Fed 转向吗?若升息将掀另一波恐慌

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时间:1900/1/1 0:00:00

美国矽谷银行3月9日爆出公司出售210亿美元资产,认列多达18亿美元亏损,母公司矽谷银行金融集团表示为巩固财务,将发行价值22.5亿美元新股,这些操作让市场担忧公司出现流动性危机,导致股价暴跌超过60%,之后联邦存款保险公司随即采取行动关闭并接管该银行,震惊金融市场。

外媒估计,矽谷银行拥有1730亿美元存款,其中1515亿美元都没有存款保险。不过随着美国财政部长叶伦发出声明,表示会保障存户的权益,挤兑风险有望缓解。矽谷银行也在今日重启营运,储户心态有如云霄飞车,从地狱返回人间。

加拿大禁止加密货币的保证金/杠杆交易:12月13日消息,加拿大证券管理局 (CSA)发布了在该国运营的加密货币交易平台的更新,根据声明,所有在加拿大经营的加密交易公司——包括本地和外国公司——都必须遵守新扩展的条款,这些条款禁止他们向任何加拿大客户提供保证金或杠杆交易服务。[2022/12/14 21:42:27]

不过,继矽谷银行倒闭后,纽约州金融监管机构在3月12日关闭了美国最大的加密货币签名银行,为美国史上第三大银行倒闭案,也是美国一周内第三间宣告关闭的银行,同样主要向加密货币放贷的商业银行银门已于8日终止营运并清算资产。

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为什么会倒?

矽谷银行遭遇银行挤兑,在几个因素碰撞下造成。

其一,Fed美联储持续强势升息,此举使得借贷成本上升,消减科技股势头,使得SVB核心客户群更难获得新资金,新创公司只能一直烧钱,加速资金外流,自然也间接影响到SVB的发展。

西班牙加密货币交易所Bit2me放弃吸纳2gether用户,因存在内部分歧:金色财经消息,西班牙加密货币交易所Bit2me宣布,该公司旨在与另一家西班牙交易所2gether完成的交易因内部分歧而失败。Bit2me希望吸收2gether的用户,因为2gether在本月早些时候宣布不能再提供免费服务后,封锁了其业务,并迫使用户支付20欧元以继续使用该平台。此前,Bit2me提出了一项吸引2gether用户并将他们的资金转移到其平台的交易。

不过Bit2me并没有放弃,该公司向2gether的用户提供了一项优惠,如果他们自愿将资金从2gether转移到其平台,他们将偿还20欧元的费用。但是,转移的加密货币的价值必须高于200欧元才能适用。(Bitcoin.com)[2022/7/22 2:29:59]

其二,矽谷银行业务往来对象多为风险投资公司,但资金紧缩风险投资开始枯竭,新创公司被迫动用SVB的资金。在客户迅速提款时,矽谷银行同时坐拥大量未实现的债券损失,除了得卖债认列亏损之外,还大量出售股票。

Coinbase与Gitcoin达成合作,将向数字公共产品提供100万美元赠款:据官方消息,Coinbase宣布将与Gitcoin合作,继续支持数字公共产品,即支持开源协议的开源软件。Coinbase承诺通过Gitcoin向此类产品提供100万美元赠款,由Coinbase Giving和Coinbase Cloud共同出资,将通过GR14、GR15和GR16逐步增加资金分配。[2022/6/1 3:56:44]

其三是,矽谷银行本身产品长短期错配。一般而言,商业银行不会将投资部位大量配置于长期债券。但是,因为联准会QE导致债券利率降低,短期债券的利率不具有吸引力,因而转向长期国债。然而利率上升,使得债券价格下跌,存续期越长,价格受债券殖利率影响越大,为银行带来压力,其10年期债券利差周五扩大至1,000个基点以上,导致出现流动性问题,也是矽谷银行破产的主要原因。

对冲基金公司PershingSquareCapitalManagement的创始人比尔?阿克曼推文指出,这个事件突然让整个世界知道什么叫做「无保障的存款」,他认为,除非美国周一开盘前花旗、摩根大通这类的大型银行突然愿意收购矽谷银行、或是美国政府愿意保障这家银行中的所有存款人权益,除了现在比较所熟知的大型银行外,可能都将会面临更多问题。

「加密货币」友善,是银行倒闭的影响因子吗?

近期发生倒闭事件的银行,包含Silvergate和矽谷银行,以及刚倒闭的SignatureBank,都因为有许多加密货币相关产业的存户,进而被贴上对「加密货币产业友善」的标签,也有舆论认为银行倒闭的源头就是加密货币产业。

不过,其实这两者之间是没有直接关系的,银行的倒闭和美联准会的强势升息,以及银行风控不当有关,甚至,加密货币和所有其他把钱存在银行里的企业一样,都是受灾户。像是稳定币USDC发行商Circle因为也是矽谷银行的存户之一,就面对了巨大的市场挤兑压力,导致USDC过去一周不稳定,然这实际上也是因为银行和联准会的问题所致。

事实上,经过银行接连倒闭风波,Circle执行长JeremyAllaire已在推特上发布声明表示,很高兴看到美国政府和金融监管机构采取关键措施,减轻部分银行体系带来的风险,Circle在矽谷银行的100%存款是安全的,明天将可在银行提领,而100%的USDC储备金也将安全,「Circle将把在矽谷银行上的剩余现金转至纽约梅隆银行,USDC的流动性操作将在周一上午银行开门时恢复。」据CoinMarketCap数据显示,USDC价格已经回升至0.99美元,几乎脱离脱钩状态。

升息造成债券价格下跌的问题,可能不只是现今已倒闭的两家银行面临的问题,市场上许多现存的大银行,都可能有相关的风险,所以如果不希望银行倒闭发生骨牌效应,联准会应该要展缓升息压制通膨的举动,否则市场若解读成「通膨靠升息压不下来,可能要靠小型金融风暴才能压制通膨」,就有可能会造成另一波恐慌。

公众号:Crypto马少

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