EFI:DeFi年终回顾：TVL整体下降76.1%，四大稳定币流通量下降7%

回顾区块链近些年来的发展，尽管?MEME?币、NFT、GameFi?等概念在不同时期都受到过追捧，但迄今为止，DeFi?仍然是区块链最主要的用例。DeFi?中的各项数据可以反应当前的应用情况，今年来，各项数据总结如下：

所有公链上?DeFi?项目的?TVL?整体下降?76.1%?，虽然?Arbitrum?的?TVL?在过去一年也下降了?45.5%?，但从绝对值上已经升至第四位。

四大稳定币?USDT、USDC、BUSD、DAI?的流通供应量之和今年从?1446?亿降至?1345?亿，整体降幅?7%?，USDC?和?BUSD?抢占了?USDT?的部分市场。

DEX?的交易量从去年?12?月份开始呈下降趋势，以太坊上?Uniswap?仍占有?62%?的交易量。

MakerDAO、Aave、Compound?三大借贷协议的总存款减少?76.1%?。

跨链桥中，Multichain?流动性和交易量均位列第一，Wormhole?的?TVL?最高下降?94.6%?。

ETH?质押比例升至?13.59%?，Lido?市场占比为?29.23%?，?57%?的区块采用了?FlashbotsMEV-BoostRelay。

DeFi初创公司Huma Finance获得830万美元种子轮融资:金色财经报道，DeFi初创公司Huma Finance在种子轮融资中获得830万美元，以建立一个收入支持的借贷协议。Race Capital和Distributed Global共同领导了种子轮融资。 ParaFi、Circle Ventures和Robot Ventures参投。

该协议允许根据现金流而不是代币进行借贷。 借款可以针对应收款项，如工资单或发票。[2023/2/24 12:26:05]

若按照公链进行划分，TVL?最高的三条公链中，Ethereum?的?TVL?从?954?亿美元降至?234.1?亿美元，降幅?75.5%?；BNB?链的?TVL?从?120.8?亿美元降至?41.7?亿美元，降幅?65.5%?；Tron?的?TVL?从?52.1?亿美元降至?42.6?亿美元，降幅?18.2%?。

令人意外的，以太坊二层?Arbitrum?的?TVL?已经位于第四位，虽然它的?TVL?也在过去一年里从?19.8?亿美元降至?10.8?亿美元，降幅?45.5%?。

全网Defi锁仓量连续5日下降，较2022年最高点下降30%:4月25日消息，据欧科云链链上大师数据显示，全网Defi总锁仓量已连续5日呈现下降趋势，截至目前总锁仓量超1686亿美元，较2022年锁仓量最高点（1月19日的2194亿美元），下降约30%。

目前Defi项目中锁仓量排名前三的分别是Curve（185.5亿美元）、Lido（185.3亿美元）、Convex Finance（144.8亿美元）。[2022/4/25 14:47:03]

降幅最大的无疑是在?5?月份走向崩溃的?Terra，Terra?的?TVL?从年初的?118.1?亿美元升至?5?月份的?210.2?亿美元，现在仅?529?万美元。

交易、借贷、流动性质押仍是区块链中资金量最多的三类项目。在市场整体估值下降的情况下，通过流动性挖矿产出大量代币的?DEX?更是遭到严重打击，而?DEX?是公链吸引资金的主要项目，很多公链将原生代币作为?DEX?的挖矿奖励以吸引短期的流动性，在挖提卖的背景下陷入恶性循环。

稳定币：USDT?的流通量与高点相比已减少?20.4%?

Circle CEO：整个DeFi格局将呈现爆炸性增长:Circle CEO Jeremy Allaire刚刚发推表示，ETH历史新高，整个DeFi格局将呈现爆炸性增长。[2021/1/25 13:24:05]

在美联储加息叠加加密市场衰退的情况下，稳定币的发行量也少有的出现了下降。根据?Investing.com?的数据，目前美国?1?年期国债收益率为?4.63%?，而最大的借贷协议?Aave?以太坊市场中?USDC?的存款?APY?仅?1.16%?。

根据?glassnode?的数据，四大稳定币?USDT、USDC、BUSD、DAI?的流通供应量之和今年从?1446?亿降至?1345?亿，整体降幅?7%?，但?USDC?和?BUSD?还是保持了增长。

USDT?的流通量从?783?亿降至?662?亿；USDC?从?423?亿增加至?443?亿，BUSD?从?146?亿增加至?180?亿，DAI?从?92?亿降至?58?亿。USDC?和?BUSD?抢走了?USDT?的一部分市场份额，以?DAI?为代表的去中心化稳定币在?Terra/UST?崩溃后受到的影响更大。

库币CEO Johnny：库币已上线7个全球Top 10的DeFi项目:库币CEO Johnny近日在推特上表示，很高兴库币能成为主流交易所中第一个推出DeFi交易专区的平台，库币目前已上线7个全球Top 10的DeFi项目，如COMP、AMPL、MKR等，且第8个项目也即将上线，库币将持续支持及赋能DeFi行业。[2020/8/14]

USDT?的流通量曾在今年?5?月份达到了?832?亿的历史高点，与高点相比，已经下降?20.4%?，且仍然呈下降趋势。

从过去多年的历史数据看，稳定币市值大量减少的情况非常少见，似乎仅在?2018?年下半年出现过一次。根据?CoinMarketCap?的数据，?2018?年?8?月?27?日，USDT?的市值为?28.2?亿美元，到当年的?11?月?16?日下降至?16.8?亿美元，降幅?40.4%?。

在市场占有率上，Uniswap?继续保持?62%?的交易量占比，Curve?的占比从?12.9%?升至?19.6%?，Balancer?从?1.9%?升至?6.8%?，DODO?从?1.2%?升至?4.9%?，而?Sushiswap?从?11.2%?降至?1.6%?。

火币朱嘉伟：DeFi和CeFi的目标一致，但二者的实现路径不同:金色财经现场报道，8月5日下午，“2020 Cointelegraph中文大湾区·国际区块链周”在深圳举行，火币集团首席运营官朱嘉伟发表了题为《DeFi 对 CeFi：谁才是行业未来的信用桥梁》的主题演讲，他表示，CeFi用户本质是信任依据标准提供服务的专业金融机构以及组成这个机构的从业人员。DeFi用户本质是信任由专业程序员编写和自动执行的代码，但代码也是由人编写的。尽管两边目标一致，但DeFi和CeFi的实现路径不同。DeFi通过自动和精准执行的代码使人们确信，而CeFi通过制度标准和金融专家的经验使人们确信。[2020/8/5]

Sushiswap?市场份额下降，其它?DEX?占比上升，是?DEX?竞争性地调低交易手续费比例的结果。手续费比例固定为?0.3%?的?Sushiswap?正逐渐失去竞争力。

借贷：MakerDAO、Aave、Compound?三大借贷协议的总存款减少?76.1%?

以太坊上借贷协议的前三强?MakerDAO、Aave、Compound?仍然维持了自己的地位。但在其它链上，目前?Compound?的?TVL?已经被?Tron?上的?JustLend?超越，Aave?的?TVL?也曾短暂的被?Terra?上的?Anchor?超越过。

根据?DeFiLlama?的数据，MakerDAO?的?TVL?从?175?亿美元降至现在的?60.4?亿美元，降幅?65.5%?；Aave?的?TVL?从?142.1?亿美元降至?37.6?亿美元，降幅?73.5%?；Compound?的?TVL?从?89?亿美元降至?16.9?亿美元，降幅?81%?。

因为?MakerDAO?是?CDP?类型，只能借出自身发行的?DAI，TVL?即为总存款；而?Aave?和?Compound?中的存款可以作为他人的借款，TVL?为总存款-总借款。Aave?的总存款从?262?亿美元降至?56.4?亿美元，降幅?78.5%?；Compound?的总存款从?149?亿美元降至?23.5?亿美元，降幅?84.2%?。MakerDAO、Aave、Compound?三大借贷协议的总存款从?586?亿美元降至?140.3?亿美元，降幅?76.1%?。

在借贷的一些细分领域，将抵押品进行分级的?Euler?和优化存借利息的?Morpho?占有了一定的市场，TVL?分别为?1.84?亿美元和?1.28?亿美元；Maple?等无抵押借贷随着?FTX?的暴雷而出现大量坏账；将每一个借贷市场分离开的?Silo?也只有?2194?万美元的?TVL。

跨链桥：Multichain?流动性和交易量均位列第一，Wormhole?的?TVL?最高下降?94.6%?

跨链桥需要锁定大量资金，但通常情况下交易量并不高，手续费比例也低，又很容易发生安全事故，属于较难的一类项目。仅在今年，因为黑客攻击导致上亿美元损失的跨链桥就包括?Wormhole、RoninNetwork、BNBChain、Horizon、Nomad，其中前三个都已由项目方进行赔付。

根据?DeFiLlama?的数据，过去一个月，交易量最高的通用型跨链桥及其交易量分别为：Multichain8.17?亿美元、CelercBridge5.43?亿美元、Stargate4.1?亿美元、Across1.73?亿美元、Synapse1.5?亿美元。在锁定的资金量上，Multichain16?亿美元的?TVL?也在跨链桥中位居第一。

和?DEX?中对交易量的竞争一样，Multichain?在跨链的手续费上同样有所让步，例如?Layer2Optimism?和?Arbitrum?之间的?USDC?跨链，Multichain?仅收取?0.19USDC?作为?gas?费，免除其它费用；对于其它非以太坊的?EVM?链跨链，Multichain?收取的费用一般为?0.02%?。

另一个值得关注的跨链桥?Wormhole?的?Portal，TVL?在今年?5?月初达到?47.4?亿美元，但由于它和?Terra、Solana?生态高度相关，经历了今年的一系列暴雷事件，目前?TVL?还有?2.55?亿美元，与最高点相比下降?94.6%?。单从?TVL?看，Portal?仍位于跨链桥的前列，但据?DeFiLlama?统计，过去一个月的交易量只有?5201?万美元。

不仅是?Lido、RocketPool?等专注于流动性质押的项目在提供?ETH?的质押服务，交易所等中心化机构也利用自己用户和资金量多的优势提供服务。前五大质押实体和市场占比分别为：Lido29.23%?、Coinbase13.1%?、Kraken7.61%?、Binance6.25%?、Staked.us2.9%?。大多数流动性质押服务提供商都有为用户发行流动性质押代币，在当前质押的?ETH?不能赎回的情况下，这些流动性质押代币均有轻微的负溢价。

采用?FlashbotsMEV-BoostRelay?能够使验证者增加来自?MEV的收益，这一优势使近期通过?FlashbotsMEV-BoostRelay?出块的比例高达?57%?，引发了对?Flashbots?的担忧，目前?Flashbots?也在采取措施争取去中心化。

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