WEB:观点：为什么看好 Web3 华人创业者？

原文标题：《做多应用层，做多 Web3 华人创业者！》

不知何时起，Web3 华人创业项目成为了「土狗」的代名词。

一级 VC 投资者问，项目是中国人做的么？是的话，那么投资得谨慎点，或者估值得低点。

二级市场投资者问，项目是华人项目么？是的话，那么得跑快点，华人项目都喜欢割一把就跑。

当「Web3 与中国无关」在朋友圈刷屏，那么恰恰说明，「Web3 与中国人息息相关」。

在 Web3 华人创业者的冰点时刻，我们旗帜鲜明地喊出口号：

做多应用层，做多华人出海创业者！

我们的老读者应该熟悉，我们此前曾写过一篇文章叫《加密英雄，中国断档》，文中提出一个可能「不正确」的观点：

无论是互联网还是 Crypto，中国人或者说华人不擅长底层基础设施与协议，优势在于应用层，尤其是和人性相关的领域，比如开、做社交、做电商、搞游戏……

观点：USDC不会像UST归零，Circle损失可能仅有1.98亿美元:3月11日消息，DeFi研究员Ignas发文表示，USDC似乎处于恐慌状态但不会像UST那样归零，Circle已澄清持有的现金数量，现在仅8.2%（400亿美元中的33亿美元）被困在硅谷银行，但并不意味着钱没有了，如果按照美国联邦存款保险公司94%的预期支出，Circle的损失可能仅有1.98亿美元（实体在美国联邦存款保险公司“预付股息”流程下可以立即获得62%的余额支付并能通过最终支付恢复94%资金）。

此外，Circle超过75%的资产属于到期日为3年或更短的短期美国国债投资组合，这意味着缺失的漏洞将在几个月内由利息支付填补。USDC脱锚主要因为3个原因：1、Coinbase停止USDC-USD赎回，因为银行周末不上班；2、USDC在流动性低的现货交易所被清算（因为抛售扩大）；3、币安关闭BUSD-USDC转换。当银行下周开门营业时，USDC的1:1赎回将继续进行，美元锚定也将恢复挂钩。[2023/3/11 12:57:24]

Web2.0 时代，中国互联网在应用层的成功似乎也证明了这一点。

观点：如果QE缩减时间表发生变化，将对股市、货币市场和外汇市场产生重大影响:9月3日消息，经济学家CarlRiccadonna：非农就业数据令人严重失望，这给美联储缩减购债规模的可能时间表带来了很大的不确定性。如果这种招聘速度继续下去，美国联邦公开市场委员会（FOMC）的鸽派和温和派人士将无法按照杰克逊霍尔会议上设定的时间表，满足美联储‘进一步大幅进步’的门槛。如果QE缩减时间表发生变化，将对股市、货币市场和外汇市场产生重大影响。[2021/9/3 22:58:38]

TikTok 横扫全球，4 年时间，跻身全球 APP10 亿 MAU「俱乐部」；《原神》问世半年即登上了全球 RPG 手游收入最高的宝座，米卫军（米哈游的粉丝）遍布全球…… 在 Web2.0，华人应用可以「称霸全球」，那么 Web3.0 时代，华人同样可以。

在加密世界，一直有一种「重协议，轻应用」的思潮，这或许和「胖协议」的投资理论有关。

2016 年 ，还在 USV 的 Joel Monegro，发表了名为《Fat Protocols》（胖协议）的文章，核心思想是：区块链和互联网价值捕获模式不同，互联网时代的价值大多被应用层捕获，比如 Google、Facebook、阿里、腾讯等，而为互联网提供支撑的 TCP/IP、HTTP 等底层协议并不能捕获价值。

观点：相较于数字黄金比特币 ETH更像“数字钨”:据两位加密基金人士Steven McClurg和Leah Wald的说法，以太坊既不是好的投资标的，也不是好的价值存储。相较于数字黄金比特币，ETH更像“数字钨”。ETH既没有BTC可预见的稀缺性，围绕发行的政策机制也不连续，这使得其容易通胀且不适用于价值存储。（cointelegraph）[2020/6/12]

区块链则相反，价值将集中在共享协议层，只有小部分价值分布在应用层，由此有了「胖」协议和「瘦」应用的说法，一定程度上也导致了公链投资热潮。

现在回头来看，Layer1 的确是过去几年最大的 Alpha。

但是，胖协议一定是亘古不变的真理么？

我看未必。

首先，协议和应用不一定是「胖」和「瘦」的关系，而是「前」和「后」，先有基础设施的完善，再有应用层的繁荣。

因此，与其说是 Layer1 捕获更多价值，不如说 L1 本身的要求就是「足够大，才能足够安全」，特别是在 POS 成为主流共识机制的当下。

观点：注重供应链金融业务创新，构建完善的区块链供应链金融生态:中国人民银行支付结算司副司长穆长春以及中国人民银行数字货币研究所副所长狄刚联合发表题为《基于区块链技术的供应链金融分析》的文章。文章表示，尽管区块链+供应链金融的解决方案消除了不少问题，但是也存在诸多问题与不足，需要引起足够的关注。虽然未来充满了挑战，但是区块链技术在供应链金融领域已经有了比较踏实且有说服力的应用，区块链技术应用于供应链金融的价值也在不断显现。文章建议：加强区块链技术创新；探索供应链金融本质，注重业务创新；构建完善的区块链供应链金融生态。文章最后总结道，供应链金融是区块链技术重要应用领域，供应链金融与区块链天然契合，然而，对于区块链技术在供应链金融领域的运用，应当理性看待，既要积极开展研究创新，也要保持理性，注重实践并积极实现落地。（人民创投）[2020/4/13]

当公链竞争进入白热化阶段，L1 会逐渐成为新的 Beta，应用层才是新的 Alpha。

原因很简单，未来，Web3 的叙事想要一直延续发展，那么一定需要更多的用户，「出圈」成为新的挑战。

声音 | 观点：密码学人才短缺，影响了马来西亚的区块链发展:私人投资公司MW Partners Group Holdings Pte Ltd顾问Mark Pui表示，密码学领域的人才短缺，拖累了马来西亚数字账本技术的发展。

Mark声称：“我认为，现实是我们没有密码技术，这影响了我们领导区块链技术发展的能力。在马来西亚和全世界，区块链技术的应用仍然有限。但在发展方面，我们落后于其他所有人，因为我们没有技能，没有深厚的密码学技能。”（The Malaysian Reserve）[2019/11/29]

应用捕获用户，相比协议只能通过一套既定的规则实现价值捕获，应用更容易建立用户信任、强化用户黏性，用户跟随应用，而不是协议。

只要有了足够多的用户，那么应用就有了与 L1 叫板的资本。

一方面，应用可以摆脱单一链的约束，多链扩展。

更重要的是，当超级应用诞生，为协议层贡献了海量的用户流量与资金，但又不得不给协议「交税」，那么超级应用就有动机分叉协议，自成一链，把自己打造成基础设施，原协议根本无力阻止。

这是一种必然趋势。

当 Axie Infinity 用户量足够大，一条服务于 Axie 的以太坊侧链 Ronin 应运而生；

DeFi Kingdoms 成为了 Harmony 链上的绝对流量霸主后，选择与 Ava Labs 合作，推出 Subnet（子网） DFK Chain；

Yuga Labs，在 Otherside Metaverse 发售造成以太坊网络严重拥塞后，提议 Apecoin DAO 创建自己的链 ……

未来，Web3 是应用层的舞台，打造能破圈，捕获大量用户的 Web3 超级应用，这是华人的优势所在。

2018 年，有一部纪录片上映，叫做《燃点》，经纬创投创始合伙人张颖在片中说了一句很有争议的话：

「国外的创业者把创业当作竞赛，而在中国，创业就是战场，不是你死就是我活。 跟中国的创始人厮杀，你们会被杀得片甲不留。」

然后，就被群嘲了。

「那是，您多缺德啊 —— 于谦」，知乎网友评论道。

不过，我个人倒是觉得张颖说的有一定道理，一个客观事实是，「华人团队更卷，执行力更强」。

例如，最近大火的 Move To Earn 项目 STEPN，创始人在 AMA 中表示：

STEPN 只用了四个月完成了海外团队可能一年半才能做完的事情（我觉得交给欧洲团队，估计一年半也搞不定），包括开发钱包、NFT 交易市场、游戏数值系统、GPS 信号处理、 AI 防作弊等，为了实现这些，两个创始人轮流值班 24 小时在线， 特别是在早期，招聘有难度，往往一个人要做可能十个人的工作。

没有无缘无故的成功，「伟大」都是熬出来的。

未来，当应用层成为 Web3 主战场，那么竞争一定越来越「卷」，越来越考验执行力，比「卷」，华人团队从来怕过谁。

更何况，中国一直有工程师红利，所以即使是硅谷的项目也都有选择在中国招聘工程师，好用且实惠。

Web2.0 时代，试图在硅谷创业的华人团队经常被批评说思维太 Chinese，没有融入美国文化基因，很难真正理解美国本土市场需求，打入美国市场。

这是，所有华人出海创业面临的难题 —— 不同国家和民族文化的壁垒。因此，大量 Web2 公司出海都会选择先进行本土化，试图打破文化隔阂。

但在 Web3.0，你只需要掌握一套文化叙事，「GM、WAGMI、LFG、APE……」，Web3 的文化一定程度上脱离了民族国家的限制，另起炉灶，全球通用一套话语系统，搞钱成为最大的共识。

这也是从 Web2 到 Web3 的一个突破难点，需要更加深刻的去理解社区和文化这件事，而不是仗着自己有开发力和产品力，就可以在 Web3「降维打击」。

反过来，一旦理解和融入了这套文化叙事，那么全球化会变得比 Web2 更容易，成本更低，覆盖面更广。

「买在无人问津，卖在人声鼎沸」。

无论是一级市场还是二级市场，最大的 Alpha 往往来自于共识前的「非共识」。

一个有趣的例子，STEPN 在一级市场融资的时候，前三个月几乎没有 VC 愿意投资他们，西方背景的 VC 看不懂，华人背景的 VC 一看，「这不是趣步吗？」

最后，在 Folius Venture 创始合伙人 Jason 和 Multicoin Capital 合伙人 Mable 的帮助和背书下，才逐渐有海外 VC 愿意投资 STEPN……

相比人尽皆知的热门赛道，或许大的 Alpha 机会在于看不上、瞧不起的「偏见角落」。

比如，现在大量 Crypto VC 去硅谷抢 1B 估值的大项目额度，不如多看看身边真正在做事的华人创业者。

此前，有传统美元 VC 从业者来问我当前 Web3 的一级市场该怎么投，说实话，我母鸡（不知道），只能给一个不成熟的小建议，抄底优秀的华人出海创业者，此刻正是冰点时。

撰文：马邦德

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