MSB:牌照知多少？WEEX持美国、加拿大双牌照致力全球合规化运营

随着FTX事件持续发酵，中心化交易所的资产储备证明成为加密行业关注的焦点。据PANews报道，币安、火币、OKX、Kucoin、WEEX唯客等十多家平台已公布储备证明计划，给当前脆弱的市场注入信心，提升用户对平台的信任度。实际上，除了储备证明，牌照亦是考察交易所安全性的重要参照之一。牌照是主流金融体系最重要的标志之一，对加密交易所而言，它是进入主流社会的敲门砖，也是交易所合规性与综合实力的彰显。有牌照就意味着获得了监管机构经营许可，可以合法开展业务，接受合规监管，规避风险。诚然，有牌照的平台不能保证一定安全稳健、不作恶，但至少体现了平台拥抱监管、谋求长远的决心，比野蛮式发展的平台更靠谱。通常来看，加密交易所领域涉及的监管牌照主要有美国MSB、加拿大MSB、澳大利亚DCE、爱沙尼亚MTR、新加坡MAS，以及马耳他、菲律宾央行、马来西亚等监管牌照。WEEX持有美国、加拿大“双MSB”牌照MSB全称为MoneyServicesBusiness，是北美国家的主流金融牌照之一，有较高的认可度和权威性。美国MSB牌照由FinCEN监管并颁发，属于一类金融牌照，在美国51个州受认可和通用。除了少数例外，美国的所有货币服务业务必须每两年在FinCEN更新其MSB许可证。申请美国MSB牌照需在美国注册公司，公司名称不得重名。FinCEN会对违规情况处以罚款、民事处罚和刑事处罚。2013年3月，FinCEN发布的《FinCEN规则适用人员管理，交换或使用虚拟货币指南》指出，向美国公民提供服务的加密资产「管理方」和「兑换方」属于美国银行保密法案下的MSB，需要在FinCEN申请MSB牌照。2018年3月，美国财政部和证券交易委员会再次强调，加密货币交易所及其管理者在美国境内从事加密资产相关业务，必须在FinCEN注册MSB牌照。由于美国联邦政府层面当前对币币交易没有其他明确监管要求，而MSB牌照有着本土和海外的合法性，因此，美国本土交易所如Bitfinex、Poloniex，以及我们熟知的火币、币安、OKX、WEEX唯客都持有美国MSB牌照。加拿大MSB牌照又称FTR牌照、MM全牌，属于该国AA类牌照，由加拿大金融交易和报告分析中心监管和颁发，与美国MSB的监管大同小异。根据加拿大《犯罪所得和恐怖主义融资法案》，从事货币服务领域的企业必须在FINTRAC注册MSB牌照。自2020年6月1日起，外国货币服务企业也必须在FINTRAC注册MSB牌照。注册时需要提供各种KYC文件，例如公司信息、企业所有者和高管人员的个人详细信息、员工人数、银行账户信息等。对于外国企业，还要进行记录检查，并提交加拿大代表的姓名和地址。最初，加拿大MSB覆盖的经营范围包括外汇交易、资金支付、兑换或出售汇票等三项，2020年6月1日起，新增的第四项Dealinginvirtualcurrency正式纳入MSB的监管范围。目前，Coinbase、火币美国站等平台都持有加拿大MSB牌照。其中，WEEX唯客是同时持有美国FinCEN和加拿大FINTRAC“双MSB”的交易所。以合规为基石，加速全球化布局当前，各国针对加密货币领域的监管政策虽有差异，但加强监管力度、提高行业准入、保护投资者权益是主流趋势。为此，很多国家都对加密市场进行持牌管理，以确保行业规范健康发展。对于加密交易所而言，牌照则是其进入主流金融体系，在监管框架下合规化发展的「生死符」。在明确出台监管政策的国家或地区，一家交易所获得牌照即意味着它处于当地监管之下，可以合法经营加密货币业务，资产与信息安全受到较高保障。而牌照的质量与数量也反映出一家交易所的综合实力，以及愿意为未来投入的信心与决心，对交易所提升品牌、巩固用户信心具有重要作用。WEEX唯客作为一家布局全球市场、致力长远发展的加密交易所，始终坚持全球合规化运营，除了已获得美国MSB、加拿大MSB牌照，正在申请澳大利亚DCE、菲律宾央行、马耳他、马来西亚等监管牌照。AUSTRAC依法享有对加密交易所交易各种加密货币的监管权力。DCE许可是由澳大利亚AUSTRAC监管并颁发的金融许可，主要面向加密货币交易服务提供者，包括交易所和OTC等相关业务。菲律宾央行自2017年2月开始部署将加密交易所纳入监管范围，希望能够规范这一新兴市场，推动其有序发展，并于2019年颁发了该领域第一批交易所许可证。马耳他是对加密货币及加密交易所监管政策较完善的国家，由金融服务局负责对加密交易所必要的监管，加密创新管理局负责有关的牌照和注册等。严格监管的国家对交易所的合规考察主要体现在两个方面：一是底层技术，涉及服务器、数据、钱包等；二是业务层，涉及KYC、风控等。这意味着，具有含金量的合规牌照对交易所的技术与风控投入有很高的要求，而这种投入成本是很多中小平台无法承受或不愿承受的。WEEX唯客团队分布在新加坡、、迪拜等世界各地，工程师来自火币、Bybit等知名区块链企业，具有深厚的底层技术积累。平台所有数据皆于海外数据库严格保存，服务器多地部署和备份，立志为全球用户提供最安全和最具隐私性的交易服务。在不遗余力地保护用户资金安全，不断提升平台流动性和交易服务体验的同时，WEEX唯客也在合规化方面投入大量精力和成本，积极拥抱监管，致力全球合规化运营。有市场分析人士指出，今年6月以来，加密行业进入多事之秋，多家主流机构暴雷，尤其是最近的FTX事件，势必引来各国对加密市场监管的升级。在此背景下，牌照对交易所的意义将进一步彰显，将拉开交易所们在用户量、地位等层面的差距，并逐渐改写现有交易所行业格局。WEEX官方网站：www.weex.com你也可以在Facebook,Medium，Discord,Twitter和微博上关注WEEX唯客官方平台，免费获得更多投资导航和福利活动！在线咨询：WEEX中文交流群：https://t.me/weex_groupWEEX英文交流群：https://t.me/Weex_Global

去中心化多链钱包TokenPocket获得美FinCEN颁发的MSB牌照:10月26日消息，去中心化多链钱包TokenPocket表示已获得由美国金融犯罪执法网络（FinCEN）颁发的MSB（Money Services Business）牌照，将全面拓展海外运营，接下来还计划在更多国家和地区申请合规牌照。[2021/10/26 20:58:26]

分析：未来有支付经验和牌照的服务商有望介入DC/EP产业链:国盛证券区块链研究院近期统计发现，2016年以来，央行旗下3家机构（中国人民银行数字货币研究所、中国人民银行印制科学研究所、中钞信用卡产业发展有限公司）涉及数字货币的97项专利中显示：存放DC/EP的“钱包”或可不直接依赖银行账户而实现转账、支付等功能。因此，未来有支付经验和牌照的服务商有望介入DC/EP产业链。而同样从公开专利亦可以发现，今年2月以来，以“支付宝（杭州）信息技术有限公司”为申请人，涉及“数字货币”的专利密集增加达到5项，内容覆盖钱包开通、交易处理、匿名交易系统、账户控制等，基本覆盖对DC/EP流通的完整承载路径。（中国经营网）[2020/4/26]

SBI Ripple Asia CTO：Ripple获新加坡PSA牌照豁免资格，RippleNet功不可没:今年1月，新加坡通过了新的加密货币法，即《支付服务法案》（PSA）。从2020年开始，Ripple和其他数家与加密相关的公司进入豁免名单。在4月14日的一条推文中，SBI Ripple Asia首席技术官兼董事Ajeesh Sadanand表示，Ripple和XRP由于其高效的汇款解决方案，在新加坡获得了信任，现在可以在该国免证运营。Sadanand进一步表示，新加坡金融管理局（MAS）基本上允许Ripple在新加坡提供服务，而无需根据《支付服务法案》持有牌照，因为公司拥有“无缝和防篡改的RippleNet”。（Zycrypto）[2020/4/15]

动态 | 日本金商法修正案对“准交易所”牌照申请设定时限:据日经新闻消息，3月15日，日本内阁会议通过有关加强对虚拟货币交易限制的《金融商品交易法》和《资金结算法》修正案。新的《金融商品交易法》为加密货币交易所的牌照申请设定了时限：自2020年4月（修正案预计生效日期）起，18个月内未完成牌照注册的准交易所将不得继续运营。即，若2021年10月之前仍未完成注册，则将强令该交易所停止服务。[2019/3/19]

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