FTX:FTX失败引起的去中心化反思，DEFI的未来何去何从？

“FTX的失败宣告了DeFi的失败。”

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过去一周，在FTX和Alameda令人震惊的内爆事件中，这种说法得到了各种Web3怀疑论者的赞同。

白宫重申，FTX是“确实需要对加密货币进行审慎监管”的原因。在一条推文中，参议员ElizabethWarren将加密货币行业定性为"烟雾和镜子"，认为应推动美国证券交易委员会进行"更积极的执法"。

这也不仅仅是政客们的事。反DeFi的比特币人士正抓住FTX暴zha的机会，宣扬他们"为什么只有比特币有用"的口号。

BlockFi财务报表：FTX的贷款使BlockFi高管减少8亿美元股权:1月12日消息，破产的加密货币借贷机构BlockFi今日公布了其财务报表。该文件详细说明了去年6月FTX的一笔贷款对BlockFi 13位高管的影响，BlockFi高管持有的股权减少了8亿美元，其中，其创始人兼首席执行官ZacPrince的股权价值减少了4.13亿美元，并通过加薪25万至40万美元作为补偿，而其他高管则获得了高达56万美元的加薪。该文件称，10月14日之后，BlockFi管理团队的任何成员都没有从该平台撤回任何加密货币，管理团队仅占全年77亿美元零售提款额的0.15%。但文件仍然显示高管的大量提款，包括ZacPrince在4月份从该平台中提取的超过900万美元，文件称这是为了支付美国联邦和州税，以及他在8月份提取的超过87万美元。大多数交易数据都是匿名的，法院将于下周考虑是否解封债权人信息。[2023/1/12 11:08:20]

FTX的灾难代表了中心化金融机制的失败，而DeFi一直在努力取代这种机制。

FTX遭受GAS窃取攻击，黑客0成本铸造XEN Token 17000次:金色财经消息，据X-explore，黑客利用FTX漏洞正在窃取GAS，0成本铸造了XEN TOKEN 1.7万次。

截至目前，FTX交易所因为GAS窃取漏洞共损失超81 ETH，黑客地址已获得超过1亿个XEN Token，并通过DoDo，Uniswap等去中心化交易所将部分XEN代币换成61个ETH，并入金到FTX以及Binance交易所。[2022/10/13 14:26:06]

考虑一下FTX灾难的根源最终来自哪里——FTX将客户的存款贷出，而不是将其作为可赎回的存款1:1持有。

消息人士：FTX或正就收购Bithumb事宜进行谈判:7月23日消息，消息人士透露，加密交易平台FTX正在就收购韩国加密货币交易平台Bithumb相关事宜进行谈判。Bithumb发言人称，“我们现阶段无法确认任何事情”。FTX的一位发言人拒绝就此置评。（彭博社）[2022/7/23 2:32:27]

更糟糕的是，他们通过持有不成比例的大量流动性差的FTT代币作为抵押品，而不是稳定币等更安全的资产，使其资产负债表过度杠杆化。

简而言之，FTX试图在它不应该扮演的地方扮演银行的角色，而且它扮演得很糟糕。

对于DeFi交易所或银行来说，以上两种情况都是不可能的。

FTX首席执行官：比特币作为一个支付网络是没有前途的:5月16日消息，据路透社援引英国《金融时报》周一报道，加密货币交易平台 FTX 首席执行官 Sam Bankman-Fried 表示，比特币作为一个支付网络是没有未来的，并批评这种数字货币效率低下，环境成本高，比特币网络不是支付网络，也不是扩展网络。[2022/5/16 3:18:34]

DeFi是自我监管的

看看DeFi最大的交易平台：Uniswap。

Uniswap的用户绝不会因为「Uniswap是否会交易客户的存款」而失眠，原因很简单，因为一开始就没有任何个人"存款"。与FTX不同的，用户只是在数百个无权限的流动性池中执行交易。

这些池子里的资金是由流动性提供者/质押者提供的，他们同样不会担心Uniswap会交易他们的存款。这些流动性池由不可改变的智能合约管理，使Uniswap不可能用他们的资金做其他任何事情。

任何贷款/借款的DeFi平台，如Aave或Compound，也是如此。如果你在Aave上贷款，你首先需要按安全的贷款与价值比率存入资本。如果你支持贷款的抵押品的价值低于预设的阈值，Aave会自动清算你的贷款。这与FTX向自己的姐妹对冲基金Alameda提供的一系列不良贷款形成对比，这些贷款随后被用作其他地方的贷款抵押品。

最具竞争力、经过市场检验的DeFi协议遵循着这些自我管理的规则，旨在避免像目前在FTX发生的情况。

而CeFi，在FTX崩溃之前，AlamedaResearch持有一笔2000万MIM的未偿贷款，而FTX的交易所代币FTT为500万。但不管你对Alameda有何看法，在市场动荡的情况下，债务已于11月9日全部偿还。

他们为什么会还？

Alameda并不是出于善意偿还贷款的。他们支付贷款是因为在EVM的世界里没有破产保护申请选项。如果Alameda违约，他们的FTT抵押品将立即被清算，并由清算人以当时17美元的价格出售。

还清贷款并重新获得FTT符合他们自己的最佳利益。

简而言之，是DeFi迫使他们还清贷款。

DeFi世界的稳定币部分怎么样？

检验稳定币的标准是它是否与美元挂钩，这在市场波动时可能会有压力。

然而，Maker的DAI在上周的考验中表现良好。

甚至MIM也是如此，尽管它有35%的FTT抵押，结果也很好。

在11月9日短暂贬值至0.974美元后，MIM重新恢复其挂钩。

DeFi在社交层面上失败了

因此，当加密货币怀疑论者将“失败”的罪名归咎于DeFi时，领域内的人们当然应该去反驳他们。

DeFi交易和借贷协议是否按预期工作？

是的，他们做到了。

去中心化稳定币贬值和崩溃了吗？

不，它们没有。

归根结底，怀疑论者似乎并不明白这一点。不过，从某种意义上说，DeFi失败了。

DeFi失败是因为它的社区变得自满。我们应该在很久以前就进行储备证明。

DeFi的失败是因为我们没有预见到SBF的意图，我们本应该更加怀疑。

DeFi失败是因为我们为了方便而接受了中心化的中介机构。自我托管很难，但对FTX的信任让行业中太多人暴露在了风险之下。

失败不在DeFi系统本身，而是在加密货币社区，它对去中心化金融的价值妥协得太多、太多了。

?文章就到这里了，我会在交流群做更仔细的分析，如果想加入圈子，欢迎私信！所有资讯平台均为工种号——Crypto杰瑞

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